Использование исходящих платежных требований в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Обновлено: 2023-03-16
Оглавление обзора Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Общее описание исходящих платежных требований
Электронный документ «Исходящее платежное требование» – это расчётный документ, содержащий требование вашей организации (далее – получателя) к должнику / плательщику об уплате определённой денежной суммы через банк.
Для расчетов по платежному требованию необходимо согласие плательщика (акцепт) на полную или частичную (частичный акцепт) оплату по данному требованию. Акцепт платежного требования может быть выражен плательщиком в рамках системы Сбербанк Бизнес ОнЛайн при помощи документа Заявление на акцепт / частичный акцепт / отказ от акцепта либо дан заранее за рамками системы.
Формирование исходящих платежных требований осуществляется в соответствии с инстр. «Формирование и отправка на обработку исходящих платежных требований» и гр. инстр. «Формирование / просмотр документов и шаблонов».
Формирование комплекта подписей и отправка исходящего платежного требования на обработку осуществляется стандартным образом (см. «Формирование и проверка подписей под документами» и инстр. «Отправка документов».
Отзыв исходящих платежных требований осуществляется с помощью запросов на отзыв документа в соответствии с инстр. «Отзыв отправленного в банк документа».
Список исходящих платежных требований отображается при выборе элемента системы Сбербанк Бизнес ОнЛайн: Услуги → Рублевые операции → Исходящие платежные требования во вкладке Рабочие области навигации.
Просмотр, создание и редактирование исходящих платежных требований осуществляется в окне Исходящее платежное требование.
Платежное требование: назначение, характеристики, правила заполнения
-
Категория:
Полезное, Понятия и определения
Платежное требование — один из видов банковских документов, предназначенный для расчетов с другими субъектами. Суть бумаги — предложение плательщику перевести определенные средства в счет оплаты задолженности за поставку услуг или товаров. Такая опция является частью банковского расчетно-кассового обслуживания.
Характеристики
Платежное требование имеет ряд характеристик и особенностей, о которых должен знать владелец расчетного счета:
- Документ может выставляться в двух вариантах:
- С акцептом. В этом случае плательщик должен дать согласие на проведение оплаты банковским учреждением. Документ помечается соответствующей надписью «С акцептом».
- Без акцепта. В этом случае расчеты платежными требованиями производятся автоматически, без информирования владельца счета. Чтобы обеспечить такое списание, клиент должен предъявить в кредитную организацию документ, составленный на бланке специальной формы.
На практике расчет с применением акцепта (согласия) требует больше временных затрат (если сравнивать с классическими платежными поручениями). Следовательно, такая форма приказов применяется редко.
Безакцептное проведение платежей возможно только при наличии соответствующих условий в соглашении между банком и клиентом (или в приложении). После этого поставщик продукции вправе делать надпись на платежном требовании, что операция производится без акцепта. При этом деньги будут переводиться в автоматическом режиме.
Безакцептное проведение платежей возможно только при наличии соответствующих условий в соглашении между банком и клиентом (или в приложении). После этого поставщик продукции вправе делать надпись на платежном требовании, что операция производится без акцепта. При этом деньги будут переводиться в автоматическом режиме.- Списание средств может производиться по закону. Для расчетов платежными требованиями требуется указать название закона, а также информацию о нем (день принятия, статью и прочие). Для такой информации предусмотрено специальное поле.
- Списание без акцепта реально в случаях:
- Проведение платежей за коммунальные услуги (вода, тепло, свет). Здесь должны быть прописаны показания, а также стоимость услуги (тарифы).
- Платежи по претензиям, которые признаны владельцем расчетного счета.
- Выплата штрафных санкций по оформленным соглашениям, к примеру, по поставочным договорам.
- Платежное требование часто применяется как часть исполнительного механизма судебной инстанции. Такой тип документа может применяться различными структурами — судебными приставами или же стороной, которая выиграла в суде. В последнем случае на руках у выигравшего лица должно быть решение инстанции. С ним субъект направляется в банковское учреждение, оформляет платежное требование (бланк можно получить прямо в кредитной организации) и передает его в банк второй (задолжавшей) стороны.
Платежное требование: правила заполнения
Чтобы условия документа были выполнены, важно правильно заполнить платежное требование, использовать за основу бланк и примеры оформления. Кроме того, стоит учесть форму заполнения, в которой указаны следующие данные:
- Реквизиты.
- Дата и номер соглашения.
- Условия совершения платежей.
- Период действия акцепта.
- Номер договора о поставке товара.
- Вариант передачи.
Важно, чтобы платежное требование было заполнено с максимальной точностью, без ошибок и исправлений. При этом полный пакет обслуживающих бумаг должен быть предъявлен в банковское учреждение в течение десяти суток (отсчет начинается со дня оформления).
Читайте также — Платежное поручение по расчетному счету
Как только бланк платежного требования подготовлен, можно приступать к заполнению. Здесь порядок следующий:
- В средней части вверху пишется название документа. В данном случае это «Платежное требование». Далее прописывается дата создания документа и его номер.
- В таблицу вносятся условия совершения платежа. При этом должен прописываться вариант расчета платежным требованием (с согласием владельца счета или без такового). В одной из колонок указываются сроки, которые выделяются для акцепта.
- Во 2-й строчке пишется сумма выплаты.
- В 3-й строке указываются реквизиты выплачивающей стороны. Здесь же прописывается ИНН, форма собственности и название организации. Во 2-м столбце этой графы стоит указать взыскиваемую сумму и номер р/с куда будут переводиться средства.
- Указывается кредитная организация стороны, которая производит оплату, а также населенный пункт, где находится филиал. Аналогичная информация должна быть приведена и о банке получателе.
- Отмечается назначение операции. Прописывается причина, по которой производится расчеты с помощью платежного требования.
- Снизу указываются даты отправления и получения документов. Если имеются замечания или отметки, они обязательно фиксируются.
- Ставится подпись и печать. Если это требуется, проставляются замечания или дополнения.
Что в итоге?
Платежное требование — это специальный документ, оформляемый на определенном бланке и требующий особого подхода к заполнению. С его помощью поставщик может быстро и без задержек получить средства за услуги (товар), а покупатель — произвести платеж с минимальными тратами времени.
Всё о счетах
Всё о счетах
Всё о счетах
Коды ОКВЭД-2 расшифровка
Как распечатать платежное требование из системы «Сбербанк Бизнес Онлайн»?
Здравствуйте! кто подскажет, как распечатать платёжное требование в новом СББОЛ по которому была списана текущая задолженность по кредиту?
Спасибо!
На вкладке Счета и выписки выбираете Запрос выписок, скачать файлом, выбираете счет, период выписки, формат — PDF или Word, тип формы — с комплектом документов.
Заполняйте платежки с актуальными на сегодня КБК, кодами дохода и другими обязательными реквизитами
deduslo, УУУРРААА!!!!! спасибо!!!!💐💐💐 я пол дня убила на это!!!!!
Большинство российских граждан не любят слово «требование», особенно когда оно стоит на официальных финансовых документах. А от строгого голоса сотрудника банковского колл-центра, сообщающего: «Вам выставляется платежное требование…» — впору и вовсе испугаться. Но чтобы справиться со страхом, достаточно узнать, что такое платежное требование, кто и как его оформляет, и как с ним следует поступать.
Платежное требование само по себе не представляет никакой угрозы. Это всего лишь одна из официальных форм банковских расчетов за товары и услуги, а также в других случаях, определенных договором получателя и плательщика. Применительно к финансовым обязательствам, в качестве получателя, выставляющего платежное требование, выступает кредитор, а в качестве плательщика, обязанного перевести денежные средства – должник, или заемщик.
Внутри» платежного поручения в обязательном порядке указывается определенная сумма, которую необходимо перевести на банковский счет кредитора в уплату долга.
Большинство нюансов, связанных с оформлением платежных требований, регулируются Положением о безналичных расчетах в Российской Федерации Центрального Банка РФ от 3 октября 2002 г. N 2-П. В частности, в нем разъясняется, что расчеты платежными требованиями являются банковскими операциями по инкассо. Бланк платежного требования также утвержден официально, его необходимо составлять по форме 0401061 (познакомиться с ней можно в приложении 9 к вышеназванному Положению).
Как же на практике производятся расчеты платежными требованиями? По закону есть два способа: с предварительным акцептом или в безакцептном (бесспорном) порядке.
Акцепт – это «официальное» согласие должника удовлетворить платежное требование, то есть перечислить указанную сумму на банковский счет кредитора. В таком случае в поле «Условия оплаты» на бланке платежного требования проставляется отметка «с акцептом». А в поле «Срок для акцепта» указывается количество рабочих дней, в течение которых должник обязан произвести платеж. Обычно этот срок составляет не менее 5 дней, но все определяют условия договора. Банковские кредиторы могут дать на погашение долга и 3 дня, и 10 дней, или установить какой-либо иной срок, в зависимости от суммы долга и типа займа.
Что касается должника, он должен заранее оформить специальное заявление для подтверждения акцепта или отказа от него.
В любом случае акцептное взыскание долга по платежному требованию обычно означает полюбовную договоренность сторон.
С безакцептным взысканием задолженности все не так радужно. Это как раз тот тип платежных требований, которых стоит опасаться, и не доводить дела до их появления. Безакцептный порядок выполнения платежного требования может быть предусмотрен:
- исходным договором (данное условие есть во всех типах кредитных договоров);
- решением суда, в том числе и по просроченному кредитному договору;
- по иным основаниям законодательства.
Но во всех трех случаях взыскание осуществляется через банк.
Основные случаи применения безакцептного взыскания средств:
- оплата счетов за коммунальные услуги, телеграф, телефон и т.п. При этом в платежном требовании указываются показания измерительных приборов и действующие тарифы;
- различные штрафы по договорам;
- претензии на определенную сумму, признанную должником;
- исполнение решения суда. При этом непосредственное взыскание осуществляет либо служба судебных приставов, либо кредитор, выигравший дело. Во втором случае кредитор сначала на основании решение суда готовит платежное требование, а затем направляет его в банк, обслуживающий должника.
При безакцептном порядке расчета платежными требованиями в поле «Условия платежа» кредитор также ставит соответствующую отметку — «без акцепта». В некоторых случаях необходимо дополнительно указать наименование закона, его номер, дату принятия и соответствующую статью, согласно которой осуществляется принудительное взыскание.
Виды расчетных документов
Функционирование юридических лиц и индивидуальных предпринимателей невозможно без наличия расчетного счета. В случае с ИП законодательно не запрещено использовать для предпринимательской деятельности личный банковский счет, однако во избежание разного рода налоговых проблем бизнесмену лучше открыть расчетный счет в банке.
При осуществлении деятельности на банковском счете происходит движение денежных средств:
- оплата поставщикам;
- поступления от покупателей;
- расчеты с банком за обслуживание;
- списание, иногда принудительное, налогов и т. д.
Для каждой из этих операций существует свой расчетный документ.
Перечень расчетных документов, а также ситуации, в которых их необходимо использовать, прописаны в положении «О правилах осуществления перевода денежных средств» от 19.06.2012 № 383-П, утвержденном Банком России.
Различают следующие расчетные документы:
Проведем сравнительный анализ этих расчетных документов:
Рассмотрим подробно один из расчетных документов — бланк платежного требования и образец заполнения платежного требования.
В чем суть платежного требования
Итак, платежное требование — это документ, который содержит в себе требование кредитора, переданное в банк, о погашении причитающихся ему сумм от должника. Предъявить требование можно:
- в банк, где открыт расчетный счет получателя средств — тогда он перенаправит это требование в банк плательщика;
- в банк, где открыт расчетный счет плательщика.
Это урегулировано п. 5 ст. 6 закона «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ.
Однако в такой ситуации списание долга не произойдет в бесспорном порядке.
Платежные требования бывают с акцептом или без него. Акцепт — это согласие должника с тем, что с его расчетного счета будут списаны денежные средства в пользу кредитора, выставившего платежное требование.
Таким образом, есть два варианта работы банков по платежным требованиям:
- акцептный порядок;
- безакцептный порядок.
Бланк и образец платежного требования
Для платежного требования предусмотрен специальный бланк (приложение 6 к положению № 383-П).
Скачайте бланк платежного требования в Word
Основные правила заполнения платежного требования изложены в приложении 1 к положению № 383-П. Составляться платежное требование может как в бумажном, так и в электронном виде. Каждое поле ограничено по количеству знаков. Эти ограничения приведены в приложении 11 к положению № 383-П.
Платежное требование должно быть подписано ЭЦП, если документ составлен в электронном виде, или же заверено обычной подписью при составлении на бумаге.
Рассмотрим заполненный образец платежного требования на примере.
ООО «Принцип» приобрело оборудование у ООО «Квадрат» на сумму 50 тыс. руб. согласно договору № 123/456 от 03.04.2019. ООО «Квадрат» передает платежное требование в свой банк на оплату данного договора. Допустим, что ООО «Принцип» заранее акцептовало данное платежное требование.
Скачайте образец заполненного платежного требования
Как проводить расчеты с помощью платежных требований
Опишем пошагово порядок расчетов платежными требованиями:
- Поставщик осуществил поставку товаров, оказал услуги или выполнил работы. Он составляет платежное требование и передает его в свой банк или в банк плательщика. Платежное требование действительно в течение 10 дней с момента составления.
- Если требование представлено в банк получателя, он должен передать его в банк плательщика не позднее следующего дня.
- Банк плательщика проверяет, есть ли акцепт от плательщика на списание денежных средств по данному требованию.
- Если акцепт есть, банк списывает денежные средства со счета плательщика в пользу получателя. Если акцепта нет, банк запросит согласие на проведение операции у плательщика не позднее следующего дня после получения требования.
На ожидание акцепта отводится 5 дней, если иное не предусмотрено договором. После получения акцепта банк производит списание акцептованной суммы в пользу получателя. При этом акцепт может быть как полным, так и частичным — согласие дается на перевод лишь части суммы.
Плательщик может отказать в акцепте, указав причины. В этом случае банк отсылает платежное требование обратно получателю.
Плательщик также может отозвать ранее выданный акцепт до поступления платежного требования в свой банк.
***
Платежное требование относится к расчетным документам, которые составляет поставщик товаров, работ, услуг. Требование может быть с акцептом, выданным плательщиком, или без него. Требование заполняется на специальном утвержденном законодательно бланке, а затем передается в банк.
***
Еще больше материалов по теме — в рубрике «Банк, касса, ККТ, платежи».
Как заполнить платежное поручение в «Сбербанк Бизнес Онлайн»
Для удаленного обслуживания юридических лиц в Сбербанке предусмотрен специальный сервис – «Сбербанк Бизнес Онлайн». В своем арсенале эта система имеет все функции, необходимые современному предприятию для удобного ведения бизнеса. Для повышения качества обслуживания сервис постоянно дополняется новыми опциями, а его интерфейс с каждым разом становится более информативным и понятным любому пользователю. Одна из самых востребованных функций — это заполнение платежного поручения в «Сбербанк Бизнес Онлайн».
Как подключиться к системе
Получить доступ к удаленному банковскому обслуживанию через «Сбербанк Бизнес Онлайн» может любое предприятие или индивидуальный предприниматель, открывший расчетный счет в Сбербанке. Для подключения к системе не требуется установка каких-либо специализированных программ, поскольку доступ в личный кабинет клиента осуществляется через браузер его компьютера. Сервис можно использовать не только для оперативного осуществления расчетов с партнерами, но ещё и для размещения средств на депозиты, получения кредита, выпуска зарплатных и корпоративных карт, электронного документооборота с банком и других целей.
Создание платежного поручения
Для создания платежного поручения предварительно нужно ввести наименование и платежные реквизиты вашего контрагента в справочник контрагентов в разделе «Контрагенты» личного кабинета. Если вы часто отправляете платежи конкретному получателю, достаточно выбрать его из справочника – и при создании платежного поручения его реквизиты будут заполнены автоматически.
-
После авторизации в личном кабинете откройте вкладку «Платежи и переводы» и выберите пункт «Платеж контрагенту».
- сумму транзакции;
- значение НДС (если он предусмотрен);
- дату исполнения платежа;
- счет для списания средств;
- контрагента (из справочника).
- номер счета на оплату, полученный от контрагента;
- номер контракта, акта о выполненных работах или другого документа, на основании которого вы намерены выполнить расходную транзакцию.
Импорт и экспорт электронных документов
При необходимости вы можете импортировать готовые платежные поручения и справочники контрагентов из внешних источников (например, из программы 1С), а также экспортировать для дальнейшего использования в других программах. Импорт и экспорт платежных поручений производится только с использованием форматов TXT, XLS, 1C, ED101 и DBF.
Импорт
- Войти в раздел «Импорт/экспорт» личного кабинета и открыть вкладку «Импорт».
- Выбрать шаблон документа, нажать кнопку «…» и кликнуть «Импорт».
Импортируемый документ будет сохранен в личном кабинете.
Экспорт
- Откройте вкладку «Экспорт».
- Выберите «Имя шаблона», нажмите кнопку «…» и кликните «Экспорт».
Подписание платежных поручений для отправки на исполнение
Для того чтобы отправит платежное поручение через «Сбербанк Бизнес Онлайн», его нужно подписать с помощью СМС-кода или устройства криптографической подписи eToken. При подключении к системе удаленного обслуживания в личном кабинете корпоративного клиента по умолчанию предусмотрена подпись электронных документов с помощью СМС-пароля. Функция подписи с помощью eToken устанавливается по усмотрению пользователя.
Подтверждение оплаты по СМС
Для подтверждения операции с помощью СМС-пароля откройте платежное поручение, которое нужно отправить в банк на исполнение, и нажмите кнопку «Получить СМС-код».
Затем введите пароль, полученный на мобильный телефон. Документ получит статус «Подписан» и будет ожидать отправку на исполнение в банк.
Использование устройства eToken
Если установлена функция подтверждения операций с применением электронной подписи, то после создания платежного поручения с правой стороны появится кнопка «Подписать». Вам нужно вставить свое криптографическое устройство eTaken и нажать эту кнопку.
По запросу системы нажмите кнопку на корпусе устройства eToken.
Далее остается только ждать действий со стороны банка. Однако, если личный кабинет настроен на заверение документов подписями нескольких уполномоченных лиц, платеж можно будет отправить в банк только после получения всех требуемых подписей. До этого момента платежное поручение будет находиться во вкладке «Мои платежи» внутри раздела «Платежи и переводы» со статусом «Создан».
Как отправить
Отравлять можно только подписанные документы, в противном случае банк их не примет. Процедура отправки платежей не вызывает затруднений. Для ее выполнения воспользуйтесь кнопкой «Экспорт» в разделе «Мои платежи».
Статусы платежных поручений
Созданное платежное поручение проходит несколько этапов обработки, а о том, на каком этапе оно находится, вы можете узнать по его статусу.
| Статус | Что означает |
|---|---|
| «Создан» | Документ был успешно создан и сохранен, ошибок в нем система не обнаружила. |
| «Отправлен» | Документ успешно передан в банк. |
| «На исполнении» | Документ был подписан, отправлен в банк и ждет исполнения со стороны банка. |
| «Частично подписан» | Ожидает подписания всеми уполномоченными лицами. |
| «Приостановлен» | Приостановлен по требованию плательщика. |
| «Исполнен» | Платеж проведен, и его сумма отправлена на расчетный счет получателя. |
| «Ошибка реквизитов» | Банк обнаружил ошибки в платежных реквизитах получателя, допущенные пользователем системы. |
| «ЭП/АСП неверна» | Электронная подпись клиента не прошла проверку на подлинность. |
| «Отвергнут банком» | Банк отказал в проведении платежа. |
| «Отозван» | Документ отозван плательщиком. |
| «Ошибка контроля» | Документ был сохранен с обнаруженными ошибками. |
Отзыв платежного поручения
Если по каким-либо причинам в банк отправлен ошибочный платеж, есть возможность его отозвать. При этом важно учитывать ограничение во времени. Дело в том, что отозвать платежное поручение из банка можно только до присвоения статуса «Исполнен». Если вы не успеете это сделать, придется связываться с получателем денежных средств и просить их вернуть.
Удаление документа
Если вы обнаружили ошибочное платежное поручение ещё до его подписания и отправки в банк, его можно удалить. Для этого в разделе «Мои платежи» нужно выбрать операцию, открыть ее и в меню «Работа с документами» нажать кнопку «Удалить».
Стоимость транзакций
Всем известно, что любой банк за свои услуги взимает определенную плату по фиксированной ставке или в виде процентов от суммы операции. В случае с платежными поручениями ставка является фиксированной, но ее размер зависит от региона обслуживания. Для примера рассмотрим стоимость платежек для клиентов Сбербанка из Москвы:
| Вид операции | Стоимость |
|---|---|
| Перечисление налогов и других платежей в бюджет | Бесплатно |
| Перечисление на расчетный счет контрагента в Сбербанке | 11 руб. |
| Перечисление на расчетный счет контрагента в другом банке | 32 руб. |
Стоимость платежек в своем регионе вы можете уточнить в разделе “Расчетно-кассовое обслуживание юридических лиц и ИП” на официальном сайте Сбербанка.
Создание исходящего платежного требования в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн
Для создания исходящего платежного требования в системе Сбербанк Бизнес ОнЛайн:
- В форме списка исходящих платежных требований нажмите кнопку
панели инструментов. - Откроется окно Исходящее платежное требование.
панели инструментов.
Примечание: Данное окно аналогично основной части окна Платежное поручение, аналогично заполняются и соответствующие поля этих двух окон (с той разницей, что при создании исходящего платежного требования Вы действуете от имени получателя, а не плательщика).
Ряд полей окна уже будет заполнен системой Сбербанк Бизнес ОнЛайн. Поля с белым фоном заполняются или редактируются вручную. Поля с серым фоном заполняются либо пользователем путем выбора значений из списка, либо системой автоматически в процессе заполнения реквизитов документов.
A. Введите или отредактируйте значения реквизитов исходящего платежного требования:
a. В поле Номер при необходимости измените номер документа. По умолчанию система нумерует документы по порядку создания в течение календарного года.
Внимание! При сохранении документа система Сбербанк Бизнес ОнЛайн проверяет, не дублируется ли номер документа. Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же документ с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.
b. В поле Дата при необходимости измените дату документа. По умолчанию поле заполняется текущей датой.
c. Если акцепт был оформлен плательщиком заранее, измените условие в поле Условие платы, выбрав из выпадающего списка значение «1 – Заранее данный акцепт» . (Значение по умолчанию «2 – Требуется получение акцепта» .)
d. При необходимости в поле Срок акцепта измените число рабочих дней, предоставляемое для акцепта.
e. В поле Вид платежа при необходимости измените способ отправки документа. Значение по умолчанию – «электронно» .
B. В блоке Плательщик введите значения реквизитов плательщика одним из следующих способов:
-
Если информация о плательщике ранее была внесена в справочник корреспондентов:
a. Выберите плательщика из справочника корреспондентов (доступен также поиск плательщика по значениям полей Плательщик и ИНН).
b. Поля Банк плательщика, БИК, Сч. № (кор/счет банка плательщика), Плательщик, ИНН / КИО, Сч. № (счет плательщика) будут заполнены значениями из справочника.
- В поле БИК введите или выберите из справочника БИК РФ значение БИК.
- Поля Банк Получателя и Сч. № (кор/счет банка плательщика) будут заполнены автоматически.
C. В блоке Получатель введите или отредактируйте значения реквизитов получателя:
- В поле Сч. № (счет получателя) измените номер счета (выберите из справочника счетов или введите вручную).
- Поля Получатель, Банк получателя, БИК, Сч. № (кор/счет банка получателя) будут заполнены автоматически.
A. В поле Сумма укажите сумму платежа.
B. Система Сбербанк Бизнес ОнЛайн автоматически рассчитает и отобразит в поле НДС величину НДС, соответствующая запись будет добавлена в поле Назначение платежа.
C. Если необходимо, в поле Способ расчета НДС измените способ расчета НДС. По умолчанию выбран расчет по процентам.
D. Если необходимо, в поле Ставка НДС измените значение ставки НДС (в процентах). Значение по умолчанию – «18» .
- Введите назначение платежа вручную или отредактируйте информацию, внесенную в поле Назначение платежа автоматически.
- Выберите назначение платежа из справочника назначений платежа.
Внимание! При выборе назначения платежа из справочника все ранее введенное содержимое поля Назначение платежа (например, запись об НДС) будет заменено значением из справочника.
a. Нажмите кнопку 
.
b. Система проверит корректность заполнения полей, после чего:
- При отсутствии ошибок и замечаний будет выведено сообщение о том, что документ прошел проверки.
- При наличии ошибок и / или предупреждений будет выведено окно Результаты проверки документа, содержащее список предупреждений и сообщений об ошибках.
Примечание: Ошибки будут выделены пиктограммами
, некритические замечания, при которых допускается отправка документа – пиктограммами
.
, некритические замечания, при которых допускается отправка документа – пиктограммами 
.-
Чтобы вернуться к редактированию и внести необходимые исправления:
a. Нажмите кнопку Закрыть .
b. Произойдет возврат к окну документа.
- Если в текущем году в системе не был сохранен экземпляр такого же документ с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с текущим номером.
- Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же документа с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.
a. Нажмите кнопку Сохранить .
b. Система Сбербанк Бизнес ОнЛайн проверит корректность заполнения полей, после чего:
- При отсутствии ошибок и замечаний документ будет сохранен и произойдет возврат к списку документов в рабочей области. Сформированный документ появится в списке со статусом «Создан» .
- При наличии ошибок и / или предупреждений будет выведено окно Результаты проверки документа, содержащее список предупреждений и сообщений об ошибках.
Примечание: Ошибки будут выделены пиктограммами
-
Чтобы вернуться к редактированию и внести необходимые исправления:
a. Нажмите кнопку Закрыть .
b. Произойдет возврат к окну документа.
a. Нажмите кнопку Сохранить документ .
b. Система проверит, не дублируется ли номер документа:
- Если в текущем году в системе не был сохранен экземпляр такого же документа с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с текущим номером.
- Если в текущем году в системе уже был сохранен экземпляр такого же документ с таким же номером, формируемый документ будет сохранен с ближайшим большим свободным номером, и о новом номере будет выведено сообщение.
c. Произойдет возврат к списку документов в рабочей области. Сформированный документ появится в списке со статусом «Создан» , если не содержит критических ошибок (некритические замечания допустимы), или со статусом «Ошибка контроля» , если критические ошибки присутствуют.
Подробная инструкция, как правильно выставить счет в Сбербанк Бизнес Онлайн
Платформа для поддержки корпоративных клиентов от Сбербанка обладает широкой функциональностью по управлению доходами и расходами компании. Они позволяют формировать платежные документы в автоматическом режиме, отзывать их и совершать по ним платежи. Сервис оснащен интуитивно понятным интерфейсом, и процесс создания шаблонов занимает считанные минуты. Однако перед начинающими пользователями часто возникает проблема, как выставить счет в Сбербанк Бизнес Онлайн.
Чтобы всегда знать сколько времени сотрудники проводят за работой на самом деле достаточно воспользоваться сервисом, который позволит отслеживать время прихода сотрудников на рабочее место и время ухода. Сервис даже покажет вам какие страницы посещали сотрудники в интрентете, и какова была их рабочая активность.
Что такое сервис выставления счетов?
Индивидуальные предприниматели предпочитают использовать безналичные платежи, которые чаще всего основываются на договоре между сторонами. Под словосочетанием «выставить счет» подразумевается заполнение соответствующего документа и его передача другой стороне.
Сервис выставления счетов в Сбербанк Онлайн создан для того, чтобы генерировать платежные документы без специальных навыков. Система выступает прочной опорой для начинающих бизнесменов, которые еще не располагают большим штатом сотрудников. Документы создаются в формате PDF, что позволяет продолжать работу с ними в других программах.
Дополнительно в сервисе присутствуют следующие функции:
- электронная печать и подпись;
- применение готовых шаблонов для создания корпоративных бланков;
- отслеживание оплаты по выставленным поручениям;
- автоматическое внесение реквизитов контрагентов, при наличии договора;
- записная книга для сохранения платежных данных партнеров;
- организовано взаимодействие с системой Битрикс 1С.
Корпоративным клиентам банка сервис выставления счетов предоставляется на бесплатной основе. Для остальных пользователей существует тестовый режим, продолжительностью в 14 дней. По его истечении ежемесячная плата составит от 119 руб. Установка дополнительно программного обеспечения не требуется.
Инструкция по оплате по реквизитам
Перед началом использования онлайн-банкинга проводится регистрация. Процедуру выполняют 2 способами:
- Через платформу Сбербанк Бизнес Онлайн. Авторизоваться в системе, перейти в магазин приложений и найти «Сервис по выставлению счетов». Активация кнопки «Подключить» переведет пользователя на страницу с договором об использовании приложения. Для завершения установки оферту нужно внимательно прочитать и согласиться с ее условиями.
- Через программу «Бизнес Аналитика». Найти раздел магазина продуктов и активировать соответствующую иконку приложения.
Подготовка счета производится в разделе «Продажи». Для того чтобы выставить платежный документ, необходимо выполнить ряд действий:
- Кликнуть по круглой кнопке с плюсом. Она располагается в нижнем правом углу экрана.
- В новом окне выбрать номер расчетного счета, на который должны поступить денежные средства.
- Внести крайнюю дату платежа.
- Указать и перепроверить реквизиты получателя оплаты.
- Прописать данные компании, которая будет платить по документу.
- При необходимости добавить комментарий и Ф. И. О. ответственного сотрудника.
- Загрузить логотип компании, электронную подпись и печать.
- По завершении кликнуть «Продолжить».
- В появившемся окне необходимо внимательно перепроверить информацию, ввести электронную почту контрагента и нажать «Выставить».
Статус платежного документа можно проверить в разделе «Платежи». Изначально он относится к категории неоплаченных счетов, а впоследствии перемещается в группу оплаченных или просроченных.
Начинающим пользователям нужно запомнить, какой счет оплатить не получится. Если при генерации бланка была допущена ошибка в дате отправки, банк откажет в выставлении платежного поручения. Поэтому рекомендуется особое внимание уделить проверке внесенных данных.
Формирование платёжного требования, или как его еще называют «платежки» происходит в случае, если у одной организации есть финансовые требования по отношению к другой. Этот документ является расчетным и оформляется для оплаты долговых обязательств через банк.
ФАЙЛЫ
Скачать пустой бланк платежного требования .docСкачать образец заполнения платежного требования .doc
Когда применяются платёжные требования
Платежные требования – документы, составляющиеся в период или после исполнения какого-либо договора. Это может быть договор услуг, договор поставки, договор купли-продажи и т.д.
Чем отличается платежное требование от требования-поручения
Некоторые работники предприятий и организаций путают эти два документа. Они действительно в некоторой степени похожи, но есть между ними и различия, причем как по форме, так и по функционалу.
Если говорить о форме, то
- платежные требования-поручения, выписанные на оплату продукции, обязательно включают в себя дату получения товарно-материальных ценностей,
- а платежные требования помимо всего прочего содержат ссылку на договор или др. документ, в исполнение которого проходит оплата, перечень прилагаемых бумаг и дату отсылки необходимых документов контрагенту.
Что касается функциональной части, то
- при платежном требовании тот, кто платит средства и тот, кто их получает тесно между собой связаны (поставщик напрямую требует оплатить у потребителя полученные товары или услуги),
- а при платежном требовании-поручении в их дуэт вписывается еще и кредитная организация, которая полностью участвует в процессе перевода денежных средств (т.е. сама отсчитывает, перечисляет контролирует и отвечает за все операции в случае сбоев).
С акцептом или без него
Денежные перечисления с участием платежного требования могут делаться с акцептом плательщика или без него.
Акцепт – это согласие компании, имеющей долги, оплатить их в полном объеме в определенный период времени.
Если плательщик готов оплатить сделку с применением акцепта, в поле требования «Условие оплаты» получатель суммы должен обозначить «С акцептом», а в строке «Срок для акцепта» поставить то количество дней (рабочих), в течение которых плательщик обязуется перечислить требуемую сумму.
Обычно на ответ плательщика отводится пять дней (рабочих) или же срок прописывается в договоре между сторонами.
Следует отметить, что финансовые операции с применением акцепта должны сопровождаться заявлениями с обеих сторон.
Бывает, что сторона договора, которая должна оплатить свои денежные обязательства с применением акцепта, отказывается это сделать – при таком раскладе она должна дать кредитному учреждению письменное разъяснение своей позиции.
Нередки ситуации, когда организации взыскивают задолженности через банк в безакцептной форме. Чаще всего это происходит по суду, в силу исполнения норм законодательства или тогда, когда это прописано в договоре между сторонами. В последнем случае плательщик обязан заранее вписать в договор с кредитным учреждением раздел о безакцептном списании денег либо сделать с банком доп. соглашение к договору.
Также специалистам банка необходимо предоставить информацию об организациях, которые могут выставлять платежки на безакцептное списание финансов, сведения об услугах и продукции, которые на таких условиях могут оплачиваться и ссылки на конкретные договоры с указанием их точных разделов и пунктов.
Если деньги на счетах плательщика есть и если их нет
Банк обязан принимать платежные требования от клиента, вне зависимости от того, наличествуют финансы на счетах его должника или там пусто.
В случаях, когда деньги имеются, они списываются в том размере, в котором указано в требовании или если их недостает — частично. Если денег совсем нет, то они списываются по мере их «прихода» в определенной очередности – эти платежные требования специалисты кредитного учреждения кладут в отдельную базу.
На что обратить внимание в платежном требовании
Бланк платежного требования имеет строго определенную унифицированную форму, которая обязательна к применению. Обычно требуется составить 2 экземпляра. Один из них после оформления и визирования передается в банк, второй, после выполнения, возвращается владельцу счета.
Оба экземпляра должны быть подписаны руководителем и главным бухгалтером предприятия (но если в компании функцию главбуха выполняет директор, то достаточно одного автографа).
На сегодняшний день удостоверять бланки при помощи печати строгой необходимости нет, поскольку с 2016 года юридические лица освобождены от обязанности использовать в своей работе штемпельные изделия (за исключением тех случаев, когда эта норма прописана во внутренних нормативно-правовых бумагах компании).
Можно ли вносить исправления
Платежное требование – документ, в котором недопустимы никакие помарки, ошибки и исправления. Если какая-то неточность все же вкралась в бланк, не нужно вносить правки, пытаясь замазать неправильную информацию при помощи корректирующего карандаша или жидкости, необходимо сформировать новый бланк.
Как составить документ
Как уже говорилось выше, платежное требование имеет стандартную форму.
Сначала посередине строки пишется:
- порядковый номер документа;
- дата его заполнения;
- вид платежа.
Затем идет таблица, в которую вписываются:
- условие оплаты (с акцептом или без) и если с акцептом, то вносится его срок;
- сумма прописью, предъявляемая к платежу.
После этого в бланке указываются реквизиты плательщика:
- ИНН;
- наименование предприятия (с организационно-правовым статусом);
- сумма взыскания (цифрами);
- номер счета для перевода.
Ниже в документ включаются
- название банка плательщика,
- его БИК и номер счета,
- затем аналогичным образом вносятся сведения и о банке получателя,
- после чего вписывается наименование получателя платежа.
В строке о назначении платежа пишется точное основание для формирования платежного требования.
В заключение в бланке указывается дата вручения плательщику всех бумаг, предусмотренных договором, а также прочие отметки.
Далее требование подписывается представителем организации и штампуется, после чего передается в банк.
