Зарплатный проект Тинькофф Банка
Зарплатный проект – одна из услуг Тинькофф Банка, позволяющая представителям бизнеса быстро и легко перечислять зарплаты сотрудникам в безналичной форме. Банк бесплатно изготавливает карты для всех трудоустроенных работников и отправляет в офис компании по договоренности с руководителем.
В статье мы рассмотрим, как оформить зарплатный проект для бизнеса в Тинькофф Банке, оплата услуги, возможности личного кабинета, как заказать зарплатные карты.
Зарплатный проект для ИП и ООО в Тинькофф Банке
Основная часть российских банков подключает к зарплатному проекту только клиентов, имеющих открытый расчетный счет. В банке Тинькофф утверждены другие правила подключения. Зарплатный проект является доступной услугой для всех представителей бизнеса, в том числе для клиентов, не имеющих открытого расчетного счета.
Банк предлагает очень выгодные условия и тарифы на обслуживание. Преимущества зарплатного проекта оценят владельцы компаний и сотрудники. Рассмотрим все плюсы этой услуги.
Преимущества для компаний
Компании, подключающие зарплатный проект в Тинькофф Банке, значительно упрощают свою работу, исключая проблемы с расчетом и выдачей заработной платы сотрудникам.
Услуга зарплатного проекта позволит экономить не только личное время руководителям и бухгалтерам, но и деньги на покрытие кассовых расходов.
Плюсы зарплатного проекта для компании:
- быстрое онлайн-подключение;
- возможность подключения удобной услуги банка без открытого расчетного счета;
- интеграция сервиса с бухгалтерскими программами;
- бесплатный выпуск и доставка зарплатных карт для сотрудников по всей России;
- для руководителя выпуск пластиковой карты Tinkoff Black Metal с премиальным обслуживанием и специальными бонусами;
- начисление заработной платы на карты банка без комиссии;
- персональный менеджер, консультирующий по всем вопросам;
- бесплатный доступ в бизнес-залы разных аэропортов;
- специальные условия страхования, овердрафта и кредитования.
Преимущества для сотрудников
Сотрудники компании, получающие зарплату на карты Тинькофф, также могут оценить все преимущества сервиса.
Плюсы зарплатного проекта для сотрудников:
- Деньги начисляются на карту без задержек.
- Снимать наличные можно в любых банкоматах. Без комиссии – до 500 000 рублей в банкоматах Тинькофф, до 150 000 рублей – в банкоматах сторонних банков.
- Участие в бонусных программах.
- Кэшбек до 6% на остаток на счету.
- Специальные условия кредитования (низкие процентные ставки для клиентов банка).
- Бесплатные межбанковские переводы (без лимита).
- Отсутствие абонентской платы.
- Управление счетом, контроль поступлений и расходов через личный кабинет.
Тарифы по зарплатному проекту Тинькофф Банка
Тинькофф Банк предлагает клиентам лучшие тарифы на зарплатный проект.
Тарифы:
- 0 рублей – подключение;
- 0 рублей – обслуживание счета;
- 0-2% – снятие наличных;
- 0-2% – пополнение счета;
- 59 р. – СМС-оповещения.
Подключение зарплатного проекта Тинькофф Банка
Индивидуальные предприниматели и представители ООО могут подключить в Тинькофф Банке зарплатный проект, обратившись к менеджерам в стационарном отделении банка, а также через интернет на официальном портале финансового учреждения.
Онлайн-заявка
Чтобы подать заявку-онлайн на подключение зарплатного проекта в Тинькофф Банке, нужно потратить всего несколько минут.
Поэтапно:
- Заходим на официальный сайт.
- Выбираем вкладки «Бизнес» – «Бухгалтерия» – «Зарплатный проект».
- Нажимаем кнопку «Подключить зарплатный проект».
- На новой странице появится форма для заполнения. Клиенту нужно ввести номер телефона для связи.
В ближайшее время с заявителем свяжется сотрудник Тинькофф Банка и подробно расскажет о сервисе. Подключение зарплатного проекта в течение 1 дня.
Договор
Клиенту нужно подписать договор с Тинькофф Банком на подключение и обслуживание зарплатного проекта. В этом документе будут указаны все условия сервиса, а также права и обязанности каждой стороны. Перед подписанием документа рекомендуется ознакомиться с данной информацией.
Личный кабинет
Тинькофф банк предлагает клиентам, подключившим зарплатный проект, пользоваться удобным интернет-сервисом, с помощью которого можно выполнять ряд операций и управлять счетом, откуда будет перечисляться заработная плата.
При подключении услуги клиент получает индивидуальный логин и пароль для входа в личный кабинет, где доступно много удобных инструментов. Интернет-банкинг для ИП и ООО поддерживает интеграцию с разными бухгалтерскими системами.
Зарплатные карты Тинькофф Банка
Тинькофф Банк бесплатно выпускает и доставляет по России зарплатные карты для сотрудников и руководителей.
Условия и тарифы зарплатных карт:
- до 6% годовых кэшбек на остаток по счету;
- бесплатное обслуживание;
- снятие наличных в банкоматах – 0 рублей (установлен лимит);
- до 30% кэшбека – возвращаются на карту за покупки по спецпредложениям от партнеров банка;
- повышенный кэшбек на кафе и рестораны.
Сотрудники могут получить зарплатную карту в Тинькофф Банке, даже если руководитель сотрудничает с другими банками. Для получения пластиковой зарплатной карты нужно заполнить форму на сайте и отправить заявку в один клик. Карта будет бесплатно изготовлена и доставлена по указанному адресу. Отправка по всем регионам страны.
Если вам надоело выстаивать очередь в бухгалтерию и вы ищете способ, как упростить перечисление заработанных денег, откройте зарплатную дебетовую карту в Тинькофф Банке. Она облегчит процесс перевода заработной платы, так как теперь вам не придется непосредственно участвовать в процедуре. Деньги можно будет переводить без вашего присутствия, а значит, вы ощутимо сэкономите время. Кроме того, к платежному средству нередко прилагаются бонусы.
Интернет-банк
Если вы получаете пластиковый инструмент, то вместе с ним можно завести онлайн-банк. С его помощью вы можете следить за состоянием своего счета, получать информацию о последних тратах и перечислениях, оплачивать коммунальные услуги, интернет, сотовую связь, штрафы онлайн. Чтобы открыть интернет-банк, переговорите с менеджером. Он все разъяснит и при надобности выдаст дополнительный пароль для безопасности.
О чем следует знать обладателю данного инструмента?
Перед получением пластика нужно знать детали и преимущества, имеющиеся у него:
- к нему можно привязать еще один платежный инструмент, чтобы им мог пользоваться ваш родственник. Вам будут отправляться отчеты обо всех совершаемых операциях;
- действует и за границей. Если вы не хотите терять часть сумм при конвертации, можно открыть счет в иностранной валюте (как правило, в долларах или евро);
- если вы выезжаете за рубеж, деньги на счету не обязательно декларировать;
- очень часто действует система cashback. С английского это значит «возврат денег». Если вы будете расплачиваться пластиком в компаниях, сотрудничающих с вашим банком, то получите часть средств назад. Полный список кинотеатров, кафе, магазинов и других заведений, где действует кэшбэк, вы найдете на сайте банковской организации;
- также действует овердрафт, или система перерасходов. Он позволяет получить недостающий капитал, которого не хватает на покупку или оплату услуги. Но будьте осторожны: заемные средства выдаются под проценты, а погашаются со следующей зарплаты. При этом овердрафт не может превышать ее двукратный размер.
База организаций, где можно открыть пластик для получения зарплаты
На нашем сайте Банки.ру вы найдете базу со свежими и полными данными, которые постоянно обновляются. Здесь представлено 18 предложений. У нас вы прочтете о таких деталях, как стоимость и время выпуска, цена обслуживания за год, выпускается ли именной продукт, тариф и т.д. Благодаря сайту Банки.ру вы точно найдете тот вариант, который вас полностью устроит!
Список выгодных предложений на 22.03.2023:
- Сбербанк — СберКарта Мир для пособий и пенсии
3.5% - БКС Банк — Ультра
до 7% - ОТП Банк — ОТП Забота
до 7% - БКС Банк — Элит
до 6.8% - БКС Банк — Премиум
до 6.7% - БКС Банк — Комфорт
до 6.5%
Бесплатное перечисление зарплаты
Работа через СДБО
Интеграция с бухгалтерией
Шаблонные платежи
Подключение зарплатного проекта онлайн — даже без открытия расчетного счета.
- Условия и ставки
- Документы
Бесплатное перечисление зарплаты
Да
Зарплатная карта
Мультивалютная дебетовая карта
Преимущества для компании и руководства
Подключение зарплатного проекта онлайн — даже без открытия расчетного счета. Бесплатно выпускаем и доставляем зарплатные карты в любую точку РФ. Моментально и без комиссии зачисляем зарплату на карты Tinkoff, в другие банки тоже — по индивидуальному лимиту. Не нужно менять работу бухгалтерии: зарплатный проект легко и бесплатно интегрируется с бухгалтерской системой 1С. Персональный менеджер решит любые вопросы в чате, по электронной почте или по телефону. Например, расскажет про лимит бесплатного перечисления зарплаты в другие банки
Преимущества для сотрудников
Выгодная карта с кэшбэком. До 5% годовых на остаток по счету. Возвращаем до 30% деньгами, а не бонусами за покупки по карте;
Для клиентов с зарплатными картами — ставка по кредиту до 3% ниже, чем у обычных клиентов банка;
Бесплатно снимайте от 3 000 ₽ до 150 000 ₽ в любом банкомате мира и до 500 000 ₽ в банкоматах Тинькофф банка;
Все бонусы зарплатной карты Тинькофф, даже если ваш работодатель обслуживается в другом банке.
Операционный день
Стандартный банковский день
Обслуживание
Индивидуально
С развитием бизнеса предпринимателю становятся нужны дополнительные рабочие руки. Но если нанимать сотрудников официально, им нужно оперативно выплачивать зарплаты, премии, отпускные и больничные. С этой целью в банке подключается зарплатный проект для сотрудников. Bankiros.ru разбирается, как работает услуга и какие плюсы и минусы стоит учитывать ИП.
Что такое зарплатный проект?
В рамках зарплатного проекта банк становится посредником между предпринимателем и его сотрудниками по зачислению денежных средств. Причем речь идет о всех видах выплат: кроме зарплат, через банк также начисляются больничные, командировочные, отпускные и премии.
Для чего нужен?
К зарплатному проекту имеют и сами предприниматели, и нанимаемые ими работники. Обслуживаясь в банке, обе стороны получают получают преимущества:
- Снижается нагрузка на бухгалтерию. С ЗП проектом больше не нужно возится с наличкой: теперь выдача всех выплат сотрудникам упрощена и автоматизирована.
- Сокращаются расходы. Участники зарплатного проекта экономят на инкассации и зарплате бухгалтера.
- Экономится время. Сотрудники получают зарплату без привязки к тому месту, где они сейчас находятся. Это удобно тем, кто работает на удаленке или вынужден часто покидать офис.
- Есть приятные бонусы. Банки возвращают проценты за покупки, дают приумножать денежный остаток, предлагают на льготных условиях оформить др. карты и продукты.
Еще к зарплатному проекту имеют отношение все преимущества безналичного расчета. Это скорость и безопасность платежей, удобство, возможность управлять деньгами дистанционно — через онлайн-кабинет и мобильное приложение.
Как работает зарплатный проект?
- Предприниматель формирует реестр выплат (можно через приложение банка), где указывает имена сотрудников, размер зарплаты и реквизиты карт.
- После проверки банки формирует платежные поручения, а предприниматель оплачивает итоговую сумму со своего расчетного счета.
- Деньги поступают на счет зарплатного проекта, после чего поступают на карты сотрудников.
- Предприниматель получает отчет о совершенных выплатах.
Кстати, каждый раз формировать список сотрудников не нужно: современные приложения запоминают имена, реквизиты и суммы, которые для следующей платежки можно просто продублировать. А если у сотрудника изменилась, например, зарплата — просто отредактируйте это в списке.
Как выбрать банк?
Выбирая банк, опирайтесь на специфику своего бизнеса и те задачи, которые должен решать зарплатный проект. Но обычно предпринимателям важны такие моменты:
- Основные условия по ЗП проекту. Кто и сколько платит за обслуживание карт, сколько стоят основные операции, в т.ч. начисление выплат, абонентская плата.
- Возможность вести зарплатный проект без подключения РКО. Пойдет предпринимателям, которые уже нашли подходящий банк для ведения счета, но конкретно ЗП хотят начислять через другую организацию.
- Обслуживание карт сторонних банков. Имеет значение, если сотрудники хотят получать ЗП на уже имеющиеся у них пластики.
- Условия по картам сотрудников. В том числе, стоимость выпуска и ежемесячного обслуживания, комиссия по основным операциям.
- Бонусы для сотрудников. Речь о cashback по картам, процентах на остаток, овердрафте, льготных условия кредитования и проч.
- Бонусы для предпринимателя. Обычно сюда относится выпуск карты премиум-класса с соответствующими условиями обслуживания.
- Особые требования. Интеграция с бухгалтерскими сервисами, дистанционное обслуживание, выдача карт пакетами и проч.
Тарифы банков
В целом, зарплатные проекты предлагает сегодня большинство банков, работающих с малым и средним бизнесом. Это стандартная услуга. Некоторые из предложений Bankiros.ru собрал в таблице ниже — из числа самых популярных у предпринимателей пакетов РКО.
|
Подключение ЗП проекта |
Обслуживание/мес. (с учетом РКО) |
Комиссия за начисление ЗП |
Особенности |
|
|
Модульбанк |
Бесплатно |
Бесплатно |
0руб. / 19 руб. в зависимости от тарифа |
|
|
Точка |
Бесплатно |
Бесплатно |
На карты банка «Открытие», Хоум Кредит Банка и МТС-Банка — бесплатно, на др. — 0 / 0,55% в зависимости от тарифа |
|
|
Тинькофф |
Бесплатно |
490 руб. |
Бесплатно |
|
|
Промсвязьбанк |
Бесплатно |
От 0 руб. |
Бесплатно |
|
|
СберБанк |
Бесплатно |
От 0 руб. |
От 0,5% |
|
|
УБРиР |
Бесплатно |
|
||
|
Открытие |
Бесплатно |
|
Как подключить зарплатный проект?
- Оставьте заявку в отделении, на сайте банк или через онлайн-банк (часто зарплатные проекты подключаются через специальные приложения для бизнеса).
- Согласуйте с банком условия зарплатного проекта: типы и срок действия выпускаемых карт, тарифные планы и т.д.
- Если потребуется, подготовьте пакет документов для передачи в банк, включая анкеты-заявки сотрудников.
- После рассмотрения заявки предпринимателю предложат подписать договор и дополнительные соглашения.
- На финальном этапе открывается зарплатный счет, на который будут поступать средства, и индивидуальные картсчета сотрудников.
В дальнем управление ЗП счетом со стороны предпринимателя будет полностью дистанционным, как и управление личными карточками — дистанционным со стороны сотрудников.
Документы для открытия
- копия паспорта предпринимателя;
- копии лицензий и патентов (если деятельность ИП предполагает их наличие);
- копия свидетельства о госрегистрации в налоговом органе;
- копия свидетельства о постановке на учет в налоговый орган.
Важно: если у вас уже есть расчетный счет в банке, заново собирать указанный пакет документов не нужно — достаточно подключить зарплатный проект дистанционно. Также отдельные договоры подписывают с банков сотрудники — на открытие картсчета и выпуск пластиковой карты.
Как закрыть зарплатный проект?
В каждом банке — своя процедура по сворачиванию зарплатного проекта, и уточнять ее лучше у менеджеров по звонку в call-центр. Но обычно предпринимателю нужно проделать три шага:
- Сообщить сотрудникам, что зарплатный проект закрывается. Это значит, что дальнейшее обслуживание карт будет вестись за их счет.
- Если сотрудники не согласны платить за карты, свои счета им лучше заранее закрыть, сняв денежный остаток.
- Далее предприниматель обращается в банк с документами и расторгает договора.
Возможные минусы зарплатного проекта
Для фирм и предприятий преимущества зарплатного проекта очевидны: выдавать деньги большому числу сотрудников через кассу обременительно, да и бухгалтерию вести проще, когда платежи идут безналично. Но нужен ли зарплатный проект ИП — зависит от экономической целесообразности. Учтите следующие моменты:
- За перечисление зарплат взимается комиссия. Если сотрудников мало, а оплата труда у них — низкая (например, неполный рабочий день), то подсчитайте расходы. Вполне может быть, что вести зарплатный проект вам будет слишком затратно.
- Когда сотрудники подключаются к зарплатному проекту, они ничего не платят — все расходы по ведению и обслуживанию картсчетов на себя берет предприниматель. Поэтому снова подсчитайте, выгодно ли это.
Но отказываться от зарплатного проекта окончательно не стоит, потому что минусы выше — условные, и зависят они от конкретного банка. Например, сегодня вполне реально найти пакет РКО, куда будет включен бесплатный или очень бюджетный зарплатный проект (с бесплатным выпуском карт, бесплатным зачислением зп и даже бонусами).
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Оцените страницу:
Уточните, почему:
не нашёл то, что искал
содержание не соответствует заголовку
информация сложно подана
другая причина
Расскажите, что вам не понравилось на странице:
Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!
