Электронный денежный чек сбербанк бизнес онлайн для снятия наличных

Как заполнить и создать электронный чек в Сбербанк Бизнес Онлайн

«Как создать электронный чек в Сбербанк бизнес онлайн? » — важный вопрос для пользователей, которым необходимо получить наличные с расчетного счета. Оформляется документ в системе «Сбербанк Бизнес Онлайн» без посещения клиентом отделения. Бумажное подтверждение после заполнения не требуется. Подробнее ниже.

Что такое электронный чек и их виды

Оформление электронного чека сократило время обработки запросов на 20%. К тому же, значительно уменьшились объемы используемой бумаги — на 100 тыс. листов. Опция экономит не только время юридических лиц и сотрудников банка, но и защищать деревья от вырубки. Уже за два месяца после появления функции ею воспользовались более 10 тыс. корпоративных клиентов.

Банковские платежки — важные документы, поскольку подтверждают выполнение порученных операций.

Основные виды:

• гостиничные;
• кассовые;
• товарные;
• стройматериалы;
• продуктовые;
• почтовые;
• акты;
• ресторанные;
• магазинные;
• АЗС;
• счет-фактура;
• такси;
• автобусные;
• авиабилеты;
• билеты на поезда.

Получить их могут только те, которые имеют кредитную или дебетовою карту с подключенным мобильным банкингом. Пользователю нужно зарегистрироваться для проведения банковских операций без надобности выхода из дома.

Формируем чек на выдачу наличных в Сбербанк бизнес онлайн

Приложение разработано специально для корпоративных клиентов.

Отныне каждый из них имеет возможность заполнить заявку через интернет на выдачу счета для получения наличных с расчетного счета, используя новый интерфейс.

Опция доступна для тех, кто активно использует мобильные сервисы. Нужно учитывать, что распечатать его можно до того, как пользователь закрыл страницу.

Услуга применяется, когда юридическому лицу необходимо получить наличные денежные средства из расчетного счета. Для правильного выполнения функции важно корректно заполнить поля. После выполнения операции сделайте пункты, описанные в простой инструкции:

• откройте «История операций»;
• выберите необходимый платеж;
• «Печать».

После система предлагает сохранить документ ПДФ-формата. Имеют ту же юридическую силу, что и печатный платежный вариант.

Для реализации задачи нужно заполнить электронный чек в Сбербанк бизнес онлайн. Аналогичные действия можно выполнить, используя гаджет после скачивания специального приложения. Не стоит переживать, что важные данные исчезнут. Их легко можно найти, открыв рубрику «Архив».

Related Items

Расчетный счет предпринимателя отличается от других счетов, открываемых частным лицам, тем, что он имеет определенные Законом ограничения. Это касается получения наличных со счета. Способов обналичить деньги несколько, выбирайте, учитывая комиссии и лимиты по операциям.

Способы снять наличные с расчетного счета ИП

В Сбербанке предприниматель сможет обналичить денежные средства на счете следующими способами:

• В кассе банка;

• Сначала перевести на личный счет, затем снять деньги в банкомате или в кассе Сбербанка или другой кредитной организации;

• Если есть бизнес-карта, деньги можно снимать с картсчета.

При выборе способа, учитывайте, что снятие денег с расчетного счета ИП возможно только на определенные нужды.

Деньги на личный счет переводятся с назначением «Под отчет» или «На хозяйственные расходы», в дальнейшем согласно требованиям Порядка ведения кассовых операций, ИП должен отчитаться куда были потрачены средства. Цель получения наличных с личного счета не проверяется.
Как снять деньги с расчетного счета

В таблице представлены способы снятия денег, что для этого понадобиться:

Снимать деньги можно не только через банкомат Сбербанка, но и любой другой кредитной компании.

Комиссии за снятие наличных

За операцию взимается комиссия, согласно установленных в банке тарифов. 

При снятии денег с расчетного счета в кассе банка комиссия зависит от суммы:

• До 2 млн. руб. – 3% мин. 500 руб./месяц;

• 2–5 млн. руб. – 7%;

• Более 5 млн. руб. – 10%.

При получении денежных средств по бизнес-карте, величина комиссии зависит от ее типа и способа получения денег:

• В рамках суточного лимита (170 тыс. руб.) в банкомате Сбербанка – 3-7%, мин. 400 руб.;

• В кассе Сбербанка по чеку со счета бизнес-карты – 7% мин. 300 руб.

• В кассе или банкомате другой кредитной организации – 4-7%, мин.+ комиссия стороннего банка.

Комиссии за снятие достаточно высокие, но есть способ сэкономить – перевести деньги на личный счет, затем снять. 

Чтобы снять деньги без комиссии, соблюдайте следующие требования:

• Бесплатно перевести деньги на личный счет можно со своего расчетного счета, используя онлайн-банкинг;

• Деньги надо снимать в банкомате или кассе Сбербанка.

Если эти условия не соблюдаются, величина комиссии будет зависеть от способа и суммы снятия, типа карты.

1. В кассе Сбербанка она составит:

1. Если деньги снимаются с картсчета в кассе другого банка, комиссия составит 1%, мин. 150 руб.

2. Через банкомат Сбербанка деньги можно получить бесплатно по всем типам карт кроме Maestro, Maestro «Momentum», ПРО100 «СТАНДАРТ», Visa Electron. Снятие со счетов этих карт облагается комиссией.

3. За получение денежных средств в банкомате другого банка Сбербанк взимает плату в размере 1%, дополнительно кредитная компания, через которую осуществляется операция, взыскивает свой процент. 

Снятие наличных с расчетного счета ООО

Получение наличных с расчетного счета ООО производится аналогично, как по счетам предпринимателя, комиссии и лимиты по операциям установлены одинаковые.

Отражение снятых средств в бухгалтерском учете будет иное.

Полезные ссылки

Узнать о возможных способах перевода можно на официальном сайте Сбербанка в следующих разделах:

• Дебетовая бизнес-карта, ссылка;

• Тарифы на операции по переводу денежных средств с использованием бизнес-карт ПАО Сбербанк, ссылка;

• Тарифы по РКО, ссылка;

• Тарифы и лимиты по выдаче наличных денежных средств по международным банковским картам, ссылка.

Часто задаваемые вопросы

Можно снять деньги с расчетного счета ИП без комиссии

Напрямую снять деньги с расчетного счета не получится. Надо сначала сделать перевод на личную карту, а затем снять наличные в кассе или банкомате Сбербанка.

Как нужно отражать снятие наличных в учете

ИП находятся на упрощенном порядке ведения кассовых операций. Они могут не устанавливать лимит остатка кассы и хранить в ней наличность сколько угодно, в любой сумме. Оформлять ПКО и РКО ИП, находящиеся на ЕНВД или на патенте, могут не в обязательном порядке. Однако, поскольку имеются противоречия в законодательных требованиях, и по сути, инструкции по ведению бухучета для этой категории бизнеса нет, специалисты советуют в любом случае вести бухгалтерский учет и отражать снятие наличных с расчетного счета ИП, чтобы у контролирующих органов не возникло вопросов при проверке.

Получение денег можно оформить как доход ИП, как прибыль ИП, как выдачу «под отчет».

Снятие денег с расчетного счета, или с корпоративной карты, которая привязана к расчетному счету отражается по Кредиту счета 51 «Расчетный счет».

Дебет счета зависит от того, как предприниматель планирует формировать отчет о полученных денежных средствах:

По Дебету каких счетов может быть отражена операция:

• Когда снятые деньги относятся на субсчет «Расчеты с индивидуальным предпринимателем», проводка будет в Дт. 76 сч. – выдача для личных нужд;

• Если сумма снимается «Под отчет», Дт. 71 сч. – Расчёты с подотчётными лицами. В этом случае за получение денег потребуется отчитаться. Отчетными документами являются кассовый чек, товарный чек, авансовый отчёт или иной подтверждающий документ. Если в кассовом чеке указан перечень покупок, то товарный чек не обязателен. Документы надлежащим образом визируются и подшиваются в папку «Документы дня».

• Если снимаемые деньги признаются доходом, то дебетовый остаток на сч. 76 списывается в конце месяца в «Прочие доходы». Имейте в виду налоговая может обложить эту сумму налогом НДФЛ.

Таким образом,ИП не обязан вести полный учет расходов на какие нужды он снимает наличные деньги, но для того, чтобы не было претензий при налоговой проверке, лучше иметь документальное подтверждение, что все было оформлено так, как надо. 

Если возникли вопросы по формированию проводок, можно обратиться за консультацией в специальные компании по ведению бухучета, где профессионалы смогут дать консультацию по каждому индивидуальному случаю.

Можно ли снять деньги на личные траты

Получить деньги на личные расходы с расчетного счета можно, только необходимо учитывать систему налогообложения, которую применяет ИП. При ЕНВД, если ИП на патенте, налоговые органы не контролируют получение денег со счета. Если применяется УСНО, особенно по системе «Доходы минус расходы», контроль осуществляется в обязательном порядке, и снятие денег на личные нужды не войдет в перечень расходов на бизнес и не уменьшит налогооблагаемую базу.

Для того, чтобы отнести расходы по получению наличных в счёт уменьшения дохода, они должны быть не только документально подтверждены, но и экономически оправданы.

Что нельзя делать при снятии наличных

Несмотря на то, что ИП находятся на упрощенной форме ведения кассовых операций, и могут пользоваться денежными средствами на счете без ограничений, лучше соблюдать следующие правила:

• Не заключайте фиктивные сделки с целью дальнейшего обналичивания денежных средств.

• Не снимайте необоснованно большие суммы, если ранее снимали маленькие, это может вызвать подозрение у банка. 

• Не стоит снимать сразу все наличные в день их зачисления.

• Не переводите через карты сотрудников или третьих лиц личные денежные средства для дальнейшего снятия. Налоговая может расценить эти поступления как доход, и начислить налог.

Пользуйтесь расчетным счетом или бизнес-картой не только для получения наличных, но и для совершения безналичных операций.

Чековые книжки длительное время пользовались популярностью среди юридических лиц и предпринимателей в России – так, корпоративные клиенты Сбербанка в 2018 году ежедневно обналичивали свыше 12 000 чеков. Впрочем, использование бумажных платежных документов постепенно уходит в прошлое – именно в 2018 году Центробанк объявил о скором запрете чековых книжек. На их место в Сбербанке пришли бизнес-карты – более удобный и практичный аналог, который можно оформить дистанционно и использовать для совершения десятков операций.

Чековые книжки – это брошюры с бланками чеков, заполняемых от руки, выдаваемые юридическим лицам в банках для снятия средств с расчетных счетов. Клиенты Сбербанка могли оформить чековую книжку, подключившись к РКО, однако в 2020 году дистанционно данная услуга не доступна – на ее смену пришли бизнес-карты, обладающие несколькими преимуществами:

• упрощается работа бухгалтерии – не нужно вручную заполнять чеки;
• нет риска внесения ошибочных данных в документ;
• круглосуточный доступ к средствам на расчетном счете;
• наличие привилегий – кэшбэк, скидки у партнеров Сбербанка, приятные бонусы и специальные привилегии;
• совершать платежи можно не только в рублях, но и в иностранной валюте;
• сокращаются операционные затраты предприятия.

Вытеснению чековых книжек поспособствовал и Центробанк, ранее выступавший с инициативой сокращения бумажного оборота. Для банков отказ от чековых книжек тоже стал выгодным – не приходится тратить средства на печать этих документов.

Сбербанк не позволяет онлайн оформить чековую книжку, предлагая альтернативу – бизнес-карты, тарифные планы для выпуска и обслуживания этого финансового инструмента включают ряд условий:

• количество выпущенных бизнес-карт неограниченно;
• плата за обслуживание пластиковой дебетовой карточки – 2 500 руб. ежегодно;
• лимит выдачи средств в сутки наличными – 170 тыс. руб.;
• предоставление информационных услуг об операциях – 60 руб. в месяц;
• картой можно оплачивать товары и услуги без комиссий.

Бизнес-карта позволяет оплачивать любые расходы компании, также можно выпустить цифровую бизнес-карту, стоимость обслуживания которой составит 1 000 руб. в год. Дополнительно Сбербанк предоставляет специальные карты для бизнеса – кредитные, премиальные, для путешествий.

Заказать чековую книжку через личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн не получится, так как этот финансовый инструмент почти потерял актуальность, хотя в отделениях выпуск и возможен. Чтобы оформить бизнес-карту Сбербанка для расчетов в СБО, необходимо:

1. Пройти стандартную процедуру авторизации в личном кабинете корпоративного клиента.
2. В меню выбрать раздел «Бизнес-карты».
3. В правой части экрана нажать оранжевую кнопку «Новая карта».
4. Выбрать тип карточки, ее держателя, указать счет, лимиты, порядок списания комиссии за обслуживание, место выдачи и кликнуть кнопку «Создать».
5. После выпуска карты забрать ее можно будет в удобном отделении банка.

В дальнейшем держатель сможет через Сбербанк Бизнес Онлайн управлять бизнес-картой – подключить кэшбэк, заблокировать, изменить месячные лимиты операций, воспользоваться привилегиями.

Хотя пользоваться чековой книжкой в Сбербанк Бизнес Онлайн нельзя, здесь применяются электронные денежные чеки для заказа наличных. Фактически они играют роль чеков, но уже без бумажного носителя, не требуют заполнения ручным способом, формируются в несколько кликов в разделе «Заказать наличные» (доступ через «Все продукты и услуги»). Также можно заказать наличные и с заполнением обычного чека, выбрав способом получения «Заявку на подготовку наличных к выдаче». Получатель средств в ВСП должен будет предъявить заполненный денежный чек.

Чековые книжки Сбербанка постепенно устаревают, корпоративные клиенты совершают транзакции с использованием электронных денежных чеков и бизнес-карт – это более удобный и простой способ, который работает дистанционно в личном кабинете Сбербанк Бизнес Онлайн. Однако заказать чековую книжку все же можно, посетив для этой цели отделение, а затем используя чеки для заказа выдачи наличных с расчетного счета – заявку можно будет подавать в СБО.

Способы распечатки чека из Сбербанк-онлайн

В статье подробно рассмотрены способы распечатки электронного чека из Сбербанк-онлайн на компьютере, через мобильное приложение или банковский терминал. Как сделать это сразу после совершения транзакции или спустя некоторое время.

В современном мире инновации все больше входят в жизнь людей. Это касается и финансовой сферы – переводить деньги и оплачивать счета теперь можно буквально в один клик. Платежи все чаще проводятся в электронной форме, но многие хотят получать традиционные бумажные чеки. Для этого нужно знать, как получить чек при дистанционно проведенной транзакции. Так как у большинства читателей есть продукты Сбербанка, то и рассмотрим способы получения чека на примере его интернет-банка.

Для чего нужно получать чек

Получить чек по операции, проведенной через Сбербанк-онлайн, могут только клиенты этого банка, у которых есть кредитная или дебетовая карта с подключенным мобильным банкингом. После авторизации в системе клиент получает доступ в свой личный кабинет, где может проводить разные банковские операции, не выходя из дома.

На первый взгляд, в бумажном чеке нет особой необходимости – вся информация о проведенных платежах по коммунальным услугам и другим транзакциям автоматически сохраняется в системе, и при необходимости ее достаточно легко найти. Однако бумажные чеки иногда все же нужны – бывает, что платеж можно подтвердить только бумажным документом (например, в некоторых государственных учреждениях), или случается ситуация, когда чек нужно предъявить немедленно, а интернета поблизости нет. Для этих случаев и оформляются бумажные чеки.

Распечатанные и подшитые в одном месте чеки помогают контролировать семейный бюджет. А людям, выплачивающим кредиты, чеки могут понадобиться подтверждения внесения очередного платежа (при возникновении спорной ситуации с банком). Чек станет подтверждением денежного перевода, если деньги не дошли до получателя. Также бумажный чек иногда помогает аннулировать начисленные штрафы или пени.

Как сохранить чек в электронном виде

Если сразу после перевода бумажный чек не требуется, то его все равно можно сохранить на компьютере в электронном виде. Порядок действий такой:

1. После отправки перевода, в нижней части экрана найти значок «Печать чека», навести курсор и кликнуть по нему.
2. В открывшемся окошке печати нажать на «Изменить», а затем «Сохранить как PDF».
3. Далее нужно нажать «ОК» для сохранения.
4. В появившейся форме нужно подписать файл и указать папку, в которую его нужно сохранить.
5. Нажать на «Сохранить».

Как распечатать бумажный чек из Сбербанк-онлайн

Любая банковская операция завершается выдачей квитанции, которая подтверждает списание денег со счета. Это работает и в системе Сбербанк-онлайн, где после проведения оплаты можно без проблем получить на руки распечатанный чек. Сделать это можно несколькими способами.

Из личного кабинета, спустя время

В личном кабинете в Сбербанк-онлайн сохраняются данные обо всех транзакциях, которые проводил пользователь. Благодаря этому в любое время можно найти информацию о любом переводе или платеже и распечатать квитанцию. Информация о проведенных платежах находится в разделе «История операций».

Чтобы распечатать чек по любой операции, нужно:

1.  Авторизоваться в системе Сбербанк-онлайн.
2. Выбрать карту, с которой была проведена оплата:
3. Далее появится список всех транзакций по этой карте:
4. В конце списка нужно нажать на «История операций», после чего появится список операций, каждую из которых можно открыть. В начале списка отображаются недавние операции, а более давние можно найти через поиск. Чтобы найти операцию, нужно ввести в строке поиска любую информацию о ней (например, получателя), или же выбрать соответствующие даты в календаре:
5. После выбора транзакции отобразится вся информация о ней. Снизу есть иконка в виде принтера, после нажатия на которую система автоматически формирует квитанцию. После этого достаточно выбрать принтер и распечатать документ:

Сразу после совершения транзакции

После отправки платежа квитанцию можно сразу вывести на печать. Для этого после подтверждения платежа нужно не закрывать страницу с переводом, а нажать на иконку распечатки чека в самом низу. Система сформирует квитанцию и отправит ее на печать, останется только выбрать принтер и распечатать документ.

Единственное требование – нужно, чтобы принтер был подключен к компьютеру.

Из мобильного приложения

В мобильном приложении системы Сбербанк-онлайн в любое время можно увидеть информацию о проведенных ранее платежах, а также сформировать квитанции по ним.

Получить чек из мобильного приложения достаточно просто:

1. Прежде всего, нужно авторизоваться в приложении.
2. В личном кабинете отражаются все действующие карты и счета. Нужно выбрать нужную карту и нажать на ней:
3. Во вкладке «История» (выбрать в верхней части меню) содержится информация обо всех проведенных платежах.
4. Далее следует выбрать операцию, по которой затем будет сформирован чек:
5. Откроется информация о платеже, а также возможные действия: «Сохранить или отправить справку», «Подробности операции» и так далее. Чтобы сформировать квитанцию, нужно выбрать первый пункт.
6. После этого приложение сформирует квитанцию, а после нее будет кнопка «Сохранить или отправить», на которую нужно нажать.
7. Из трех возможных вариантов сохранения квитанции (электронная почта, СМС или галерея телефона) следует выбрать наиболее подходящий.

Если выбрать пункт «электронная почта», затем квитанцию можно будет загрузить на компьютер и распечатать на принтере.

Через банкомат

Если поблизости нет компьютера или смартфона с соответствующим приложением, то распечатать чек можно и через банкомат Сбербанка.

Порядок действий такой:

1. Вставить в банкомат карту, с которой производилась транзакция, и набрать ПИН-код.
2. Затем на экране выбрать пункт «Переводы и платежи», а потом – «Шаблон и автоплатежи».
3. Из перечня транзакций выбрать необходимую.
4. Распечатать чек по выбранной операции.
5. Не забыть забрать карту из банкомата.

Через банкомат можно распечатать чек только по относительно недавним платежам. Если транзакция была проведена давно, то посетить отделение Сбербанка или воспользоваться системой Сбербанк-онлайн с компьютера или смартфона.

Возможно ли отправить чек на email

Отправить чек по транзакции на адрес электронной почты достаточно просто – достаточно сохранить документ на компьютер или смартфон. Затем можно просто прикрепить файл с чеком к электронному письму. Чтобы письмо не затерялось и не попало в спам, желательно указать тему письма.

Тем, кто пользуется мобильным приложением онлайн-банка, сделать это еще проще – приложение само предлагает отправить квитанцию на электронную почту. Поэтому достаточно только указать адрес электронной почты получателя.

В некоторых случаях распечатанного чека недостаточно для подтверждения транзакции. Тогда нужно зайти в любое отделение банка, где операционист выдаст документ, подтвержденный печатью и подписью.

Важно, что все рассмотренные способы получения чека бесплатные. Если возникнут вопросы, можно позвонить на горячую линию Сбербанка по короткому номеру 900 (для абонентов сотовых операторов), 8-800-500-55-50 (со стационарных телефонов) или +7-495-500-55-50 (для звонков из любой точки мира).