Проверить рейтинг фирмы, факторы формирования рейтинга организации
В частном секторе экономики РФ трудятся более 7 миллионов ООО и ИП. Одни работают добросовестно, а другие спустя рукава. Сведения об этом поступают в надзорные органы, после чего становятся открытыми. На основании финансовой отчетности, судебных решений и других показателей деятельности организаций им присваивается оценка с помощью скоринговой модели, основанной на алгоритмах машинного обучения. Благодаря этому вы можете узнать рейтинг компании или предпринимателя, и на основании полученной информации сделать вывод: сотрудничать с данным контрагентом или отказаться от партнерских отношений.
Что такое рейтинг компании, и из чего он формируется
Рейтинг компании — это агрегированная оценка качества деятельности и востребованности организации по основным показателям из общедоступных государственных баз данных и отзывам клиентов. К первым относятся различные ведомственные организации, такие как: ИФНС, ФССП, ПФР, Минсельхоз, Минтруд, Росреестр, Росстат, Роспатент, суды и другие. Ко вторым относят мнения потребителей, которые они оставляют в качестве отзывов на сайте самой организации и других веб-сервисах: Antijob, iRecommend, Otzovik, Market.yandex, Pravda-sotrudnikov, Orgpage, Flamp и другие.
Чтобы оценить работу российских фирм, компаний и производственных предприятий, машинный алгоритм учитывает положительные и отрицательные показатели, собранные в сети из более чем 30 источников, после чего выставляет общую оценку по 5-бальной системе. Как правило, это 3–4–5, что означает:
- Высокая надежность (5).
- Средняя надежность (4).
- Низкая надежность (3).
Каждый источник скрупулезно анализируется программой, поэтому сведения актуальные. Вместе с этим здесь исключен коррупционный фактор, потому что алгоритм работает непредвзято. Ведь подменить документы в базах данных нельзя.
Например, организация погрязла в судебных тяжбах в качестве ответчика и проиграла большое количество судов. Это негативный фактор. Следовательно, рейтинг предприятия не может быть с «Высокой надежностью». Вот еще пример. У ИП задолженность по налогам или взносам ПФР, и дело передано для принудительного взыскания приставам (ФССП). Значит, у предпринимателя трудное экономическое положение, соответственно, наивысшую оценку (5 баллов) своей деятельности он получить никак не может.
Основные показатели, влияющие на рейтинг
Скоринговая система способна за секунды определить рейтинг организаций по следующим фактическим данным:
- дата создания;
- состав учредителей;
- форма собственности;
- величина уставного капитала;
- статус (действующий/недействующий);
- контактные данные (полные/неполные);
- адрес регистрации (массовый/немассовый);
- действующие филиалы и представительства;
- массовость директора и учредителей компании;
- частота смены директора/состава учредителей;
- действующие коды статистики (ОКОПФ, ОКФС и т. д.);
- лицензии (действующие/приостановленные/отозванные);
- количество сотрудников (среднесписочная численность по данным ФНС);
- порядок сдачи отчетности за отчетный период (с нарушениями или без);
- показатели финансовой отчетности (основные средства, выручка, прибыль);
- учет организации в различных реестрах (МСП, Роскомнадзор и других);
- сведения о судебных процессах (количество выигранных/проигранных);
- информация об исполнительных производствах по линии ФССП;
- постановка компании на учет в спецреестрах ФНС (сюда попадают предприятия: отсутствующие по юридическому адресу, не сдающие отчетность более года, имеющие задолженность по налогам и т. д.).
Внимание! Организации, зарегистрированные менее 1 года назад, не могут получить объективную оценку по причине недостаточности отчетных данных. Поэтому вы не сможете узнать, насколько благонадежен контрагент.
Рекомендации по увеличению рейтинга
Исправить негативную оценку организации всегда можно, но при условии, что объект предпринимательской деятельности не попал в спец. реестр ИФНС. В остальных случаях эксперты советуют поступить следующим образом:
- Предоставьте более полную информацию в органы ИФНС, статистики и другие.
- Старайтесь решать спорные вопросы в досудебном порядке.
- Откройте больше кодов экономической деятельности.
- Не нарушайте сроки налоговой отчетности.
- Участвуйте в государственных тендерах.
- Развивайтесь и открывайте филиалы.
- Расширяйте штат сотрудников.
Если у вас есть сайт, то максимально подробно заполните реквизиты, с номерами расчетного счета, БИК, кодами статистики и прочее. Укажите номера действующих лицензий. Сделайте страничку для отзывов ваших клиентов.
С 2010 г. информация о зарегистрированных предприятиях поступает в ведомственные базы данных: ИФНС, ФССП, ПФР, Минюст и другие. Поверяя ответственность ведения хозяйственно-экономической деятельности, скоринговая система легко оценивает качество работы каждого ООО или ИП. Бизнесмен может открыть агрегатор и узнать, насколько благонадежным является его контрагент: платит ли он налоги, участвует ли в госзакупках, растет ли его выручка и штат сотрудников, и многое другое. Оценивая рейтинг партнера, можно сделать вывод, заключать с ним сделку или нет.
Сертификат проверки рейтинга контрагента деловой репутации в Владикавказе
Оформим без личного присутствия
от 2 дней
Без наценок и переплат
54 900 руб.
Свидетельство рейтинга деловой репутации в Владикавказе
Для подтверждения добросовестности и надежности потенциального поставщика товаров или услуг по госконтракту удобно пользоваться Единым реестром рейтинга деловой репутации РДР. Показатель рейтинга определяется согласно методике, приведенной в СТО РДР 999.0.06-2021 и указывает:
- текущее состояние бизнеса;
- степень доверия;
- готовность выполнить взятые обязательства.
При сертификации деятельность компании или предпринимателя проверяют эксперты. Далее показатели, участвующие в формировании рейтинга, корректируются автоматически, поэтому оценка всегда актуальна.
преимущества внедрения
Cертификат рейтинга деловой репутации
В добровольной сертификации и получении рейтинга заинтересованы компании и предприниматели, ориентирующиеся на победы в конкурсах и формирование положительного делового имиджа.
Победы в конкурсах
Деловая репутация
Готовность сотрудничать
Профессиональный рост
Экономия ресурсов
Когда организаторы получают возможность убедиться в надежности и состоятельности участника конкурса на момент заключения контракта, они охотнее отдают предпочтение даже молодым и малоизвестным компаниям.
Отсутствие необходимости утаивать какие-то факты из истории бизнеса, открытость и доступность информации, повышают степень доверия.
Добровольная сертификация подтверждает стремление бизнеса выйти на рынок и как можно громче заявить о себе.
Высокий рейтинг способствует росту количества заключаемых контрактов. Успешная сдача работ повышает рейтинг. Прогресс бизнеса идет по нарастающей.
Добровольное предоставление информации о бизнесе экономит время организаторам конкурса, что ускоряет срок принятия решения, повышает эффективность работы.
лучшая цена
Стоимость сертификата РДР в Владикавказе
Внесение в Единый реестр РДР станет большим шагом к упрочнению положения на рынке, завоеванию репутации надежного партнера, выполняющего обязательства. Показатель рейтинга, полученный по методике ГОСТ СТО 999.0.06-2021 учитывает репутационные, деловые, финансовые составляющие. Автоматическое обновление рейтинга при изменении обстоятельств и результатов работы делает сертификацию эффективным инструментом ведения бизнеса.
Бесплатная проверка компании на соответствие требованиям
Срочная разработка документации за 1 день
Бесплатная доставка оригиналов
Сканы за 3 часа
Работаем без посредников, предоставляем лучше сроки и цены.
ООО «Стандарт Регистр» аккредитованный центр сертификации
Будьте внимательны! Заниматься сертификационной деятельность могут только официальные, аккредитованные организации.
Перезвоним за 15 мин.
Оформить подтверждение рейтинга контрагента
Единый реестр рейтинга деловой репутации
Компании и индивидуальные предприниматели, прошедшие аудит деловой репутации контрагента, получают сертификат соответствия, который содержит оценку надежности бизнеса, а также подтверждение соответствия требованиям законов 44-ФЗ и 223-ФЗ. Факторы, по которым производился индивидуальный расчет сформированного рейтинга, с их числовым выражением и коэффициентом значимости, приведены во втором листе сертификата. По предоставленной информации контрагент может не только составить мнение о деловой репутации потенциального поставщика, но и оценить наиболее значимые для себя факторы.
Рейтинг деловой репутации по 223-ФЗ и 44-ФЗ:
- Облегчает ведение бизнеса.
- Помогает побеждать в конкурсах.
- Повышает лояльность заказчиков.
Cертификат с оценкой компании в единой системе оценки делового рейтинга с qr-кодом выдается бессрочно, но быстро утрачивает актуальность, так как значение рейтинга деловой репутации постоянно меняется, если происходят изменения в формирующих факторах. Чтобы получить оценку бизнеса, соответствующую действительности, необходимо воспользоваться Реестром на официальном сайте РДР, где происходит автоматический анализ компании по показателям деятельности и активности.
Онлайн-выписку из Реестра можно получить по названию, номеру ИНН или ОГРН интересующего физического или юридического лица. Информация находится в открытом доступе, чтобы ей воспользоваться, не требуется регистрация или оплата.
Расчет рейтинга деловой репутации поставщиков отражает текущее положение дел в компании или ИП. Удалить данные из реестра нельзя, даже если показатели ухудшаются. Сертификационные центры не только оказывают услугу по сертификации, но и обязаны в дальнейшем контролировать состояние бизнеса сертифицированных ООО и ИП.
На факт нахождения партнера по бизнесу в Реестре рейтинга деловой репутации указывает специальный знак соответствия РДР, применять который имеет право каждый сертифицированный субъект предпринимательства.
Перечень документов для ООО
Перечень документов для ИП
Дополнительные документы
| ДЛЯ ЮРИДИЧЕСКИХ ЛИЦ | ||
| Обязательный перечень документов | ||
| № | Наименование документа | Формат предоставления |
| 1. | Заявка на прохождение сертификации и внесения сведений в единый реестр | Предоставляется скан-копия, подписанная руководителем организации и заверенная печатью |
| 2. | Анкета | Предоставляется скан-копия, подписанная руководителем организации и заверенная печатью |
| 3. | Свидетельства о постановке на учет в Федеральной налоговой службе (ИНН) | Скан-копия документа |
| 4. | Устав в действующей редакции со всеми изменениями и дополнениями, зарегистрированными в установленном законодательством порядке | Скан-копия документа |
| 5. | Документ, подтверждающих полномочия руководителя (один из перечисленных документов: протокол, решение об избрании, приказ о вступлении в должность, положение) | Скан-копия документа |
| 6. | Карточка предприятий включая банковские реквизиты | Документ в формате *doc; *docx; *xlsx; *xls. |
| 7. | Штатное расписание организации | Скан-копия документа и/или документ в формате *xlsx; *xls. |
| ДЛЯ ИНДИВИДУАЛЬНЫХ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЕЙ | ||
| Обязательный перечень документов | ||
| № | Наименование документа | Формат предоставления |
| 1. | Заявка на прохождение сертификации и внесения сведений в единый реестр | Предоставляется скан-копия, подписанная руководителем организации и заверенная печатью |
| 3 | Анкета | Предоставляется скан-копия, подписанная руководителем организации и заверенная печатью |
| 4. | Свидетельства о постановке на учет в Федеральной налоговой службе (ИНН) | Скан-копия документа |
| 5. | Карточка предприятий включая банковские реквизиты | Документ в формате *doc; *docx; *xlsx; *xls. |
| 6. | Штатное расписание организации | Скан-копия документа и/или документ в формате *xlsx; *xls. |
| Дополнительные документы, предоставляются на усмотрение заявителя (отсутствие документов в составе заявки на внесение сведений в реестр РДР влияют на итоговое значение рейтинга деловой репутации) | ||
| 8. | Сведения о деловой репутации (благодарственные письма, официальные отзывы контрагентов, дипломы) | Скан-копии (писем, отзывов и/или дипломов) |
| 9. | Сертификат системы менеджмента качества ГОСТ Р ИСО 9001-2015 | Скан-копия сертификата, приложений к сертификату |
| 10. | Сертификат система экологического менеджмента ГОСТ Р ИСО 14001–2016 | Скан-копия сертификата, приложений к сертификату |
| 11. | Сертификат система менеджмента безопасности труда и охраны здоровья ГОСТ Р ИСО 45001-2020 | Скан-копия сертификата, приложений к сертификату |
Расчет рейтинга деловой репутации поставщиков
Сертификат соответствия СДС РДР, выдаваемый после прохождения процедуры расчета рейтинга надежности бизнеса и анализа финансовых рисков, содержит три листа важной для потенциальных контрагентов информации:
- 1 лист: сертификат соответствия СТО РДР 999.0 06 2021.
- 2 лист: значение рейтинга деловой репутации с раскрытием влияющих на него факторов и оценок.
- 3 лист: подтверждение соответствия требованиям 223-ФЗ и 44-ФЗ, предъявляемым к исполнителям государственного заказа с перечнем контролируемых критериев.
Документ выдается бессрочно, однако вскоре значение рейтинга становится неактуальным, так как он автоматически корректируется при изменении учитываемых при формировании факторов. Действующее значение бесплатно и без регистрации можно посмотреть в Реестре РДР по названию, ИНН или ОГРН компании или ИП.
Экспертиза деловой репутации
Специфика закупочной деятельности подразумевает максимально ответственный подход к выбору исполнителей контрактов. Экспертиза на присвоение рейтинга деловой репутации по ГОСТ РДР — оценка по факторной модели. Она подразумевает анализ показателей, которые характеризуют бизнес с положительной или негативной стороны:
- выполнение договорных обязательств и репутация в качестве партнера;
- обеспеченность ресурсами, необходимыми для работы;
- имидж на рынке, восприятие компании партнерами и обществом;
- законопослушность и соответствие требованиям законов РФ.
Чтобы минимизировать риск заключения договора с недобросовестным поставщиком отделы закупок должны анализировать большой объем сведений о компании. Автоматически обновляемый реестр расчета негативных факторов деловой репутации предоставляет заказчикам возможность использовать рейтинг, рассчитанный на основе ключевой положительной и отрицательной информации о бизнесе.
Организационные показатели оценки репутации контрагента
Организационные показатели характеризуют компанию и формируют деловую репутацию. Это финансовые данные — чистые активы и долги, материально-техническая база, кадры, наличие или отсутствие арбитражной практики, отлично выполненные контракты и задержки сроков.
Организационные показатели отражают результативность работы, уровень ответственности и надежности, эффективность системы управления и менеджмента. Они говорят о возможности качественного исполнения обязательств по договору и риске нарушения договорных обязательств.
Выписка репутации и оценки организаций по закупкам
Выписка из общедоступного реестра рейтинга деловой репутации и оценки компании подтверждает, что у бизнеса действующий сертификат РДР. Информация о компаниях вносится в базу данных после экспертизы и получения сертификата. Рейтинг актуализируется автоматически на основании сведений о работе бизнеса. При отсутствии данных от недобросовестности и нарушении обязательств компания находится в реестре. При наличии фактов о неблагонадежности и негативной деловой репутации её исключают из базы, а сертификат становится недействительным.
Индивидуальный расчет сформированного рейтинга
Эксперты аккредитованных сертификационных центров получают оценочные показатели юридических лиц и индивидуальных предпринимателей на основании предоставленных документов и информации, доступной из официальных баз данных контролирующих органов. По опубликованным в стандарте методикам вычисляются итоговые индексы, представляющие сумму произведений оценок отдельных факторов на коэффициенты показателей их значимости. При этом:
- индивидуальный расчет сформированного рейтинга для ИП содержит 10 факторов;
- индивидуальный расчет сформированного рейтинга предприятия (ООО) учитывает 13 факторов: 10 как у ИП плюс показатели оборотов, выручки и прибыли.
Минимальное значение индекса рейтинга надежности равно 0, а максимальное – 100. Чем оценка компании в единой системе оценки делового рейтинга выше, тем меньше рисков у партнеров при заключении сделок и контрактов, надежнее исполнитель, следовательно, больше шансов на победы в конкурсах.
Для проведения расчетов экспертам не требуется выезжать в офис соискателя сертификата, так как вся необходимая документация предоставляется в электронном виде. Проверка достоверности предоставленных сведений проводится онлайн через официальные сайты контролирующих органов.
Как получить сертификат РДР?
Получение сертификата при аккуратном ведении бухгалтерии и документооборота, а также соблюдении обязательств, проходит легко и оперативно. На любом из этапов эксперты сертификационного центра проконсультируют по любому вопросу.
- Подготовка пакета документов, заполнение заявления и анкеты, отправка в сертификационный центр в электронном виде.
- Эксперты проверяют документы, дают заключение по результатам оценки, передают сведения в Единый реестр РДР.
- Заявитель получает сертификат, информация появляется на сайте РДР.
Срок действия сертификата РДР
Срок действия сертификата по стандарту СТО РДР 999.0.06-2021 — неограниченно. Система зарегистрирована в Росстандарте.
Гарантированный результат и сроки — вот два важных показателя нашей работы.
Оформим нужные документы “вчера”, предложим лучшую стоимость на рынке, ответим на щекотливые деловые вопросы и найдем выход из большинства спорных ситуаций.
Мы лучше многих, потому что:
Лет опыта
довольных клиентов
офисов по стране
выигранных тендеров
Экспертность
Понимаем как устроен рынок и знаем как обойти все подводные камни
Лучшая цена
Работаем без посредников, поэтому можем предложить лучшую цену и бонусы
Надежность
Все документация разработана в соответсвии с законодательством РФ
01.
Оставляете заявку на сайте
Вы можете оставить заявку через любую форму, в онлайн чате или по бесплатному номеру 8 800 301 99 76
02.
Бесплатная проверка компании
Наши менеджеры проверят компанию на соответствие требованиям за 30 минут.
До подписания договора и оплаты!
03.
Подпись договора и оплата счета
После согласования договора, Вы оплачиваете счет и мы приступаем в процедуре сертификации.
04.
Получаете сертификат и ревизионный отчет
Чтобы не тратить Ваше — сразу высылаем скан готовых документов и бесплатно отправляем оригиналы почтой России на Ваш адрес.
Оформить заявку
расскажут как это было
Наши клиенты
“Спасибо за помощь в подготовке экономического паспорта предприятия! Нужно было уложиться в строгие сроки, так как он был необходим для участия в конкурсе. Сотрудники «Стандарт Регистра» проявили полное понимание, помогали и поддерживали нас, когда мы волновались, что не успеем вовремя. Мы не только успели, но и победили. Благодарим за работу, обязательно будем обращаться и рекомендовать всем партнерам!”
Инесса Ахматова
Генеральный директор
“Благодарим компанию «Стандарт Регистр» за содействие во внедрении системы менеджмента качества ИСО 9001 и получении сертификата. Менеджер компании сопровождал и направлял каждый шаг, благодаря чему процедура прошла оперативно и без проблем.
С пожеланием профессиональных успехов и надеждой на дальнейшее сотрудничество.
”
Александр Диворов
Менеджер проекта
“Компания «Стандарт Регистр» оказала неоценимую услугу в получении сертификатов, необходимых для вывода новой компании на рынок. Заказывали полный комплекс работ: от первичной консультации до получения сертификатов и выписок из реестра. Ни одного замечания за все время сотрудничества. Настоящие знатоки своего дела, услуги которых всем рекомендуем.
”
“Обратились к ребятам, чтобы быстро оформить документы. Не подвели! Наш менеджер даже задержалась после работы, чтобы успеть все сделать. Спасибо за то, что делаете все и немного больше!”
Александр Одишев
Руководитель направления
“Неоднократно обращались в «Стандарт Регистр»: проходили сертификацию ИСО 9001, получили экономический паспорт предприятия и оценку НФС. Все работы были выполнены четко, в установленные сроки и за первоначально оговоренные суммы. Надежная, стабильная компания, с которой удобно сотрудничать.”
Ольга Купринова
Руководитель отдела
“Получали несколько сертификатов на импортируемую продукцию. Каждый раз процедура проходила быстро и четко, без проблем и неожиданностей. Планируем и дальше пользоваться услугами «Стандарт Регистр».”
Алексей Неготов
Заместитель директора
“С компанией «Стандарт Регистр» сотрудничаем с 2010 года. За это время много раз сертифицировали продукцию, получили два сертификата ИСО, в процессе третий. Каждый раз результат полностью соответствует ожиданием: цены, сроки, качество, отношение и работа на высшем уровне.”
самые частые вопросы
Постарались ответить на ТОП-вопросы
Кто выдает сертификат рейтинга деловой репутации❓
Центральный орган — «Консалт Констракшн» рег. № РОСС RU.З2680.04ЕЦС0
Как быстро сделаете документы❓
2-3 дня.
Сколько стоит свидетельство о проведении аналитической проверки деятельности организации❓
54 900 рублей
Можно ли узнать пройдем ли мы проверку до оплаты❓
Да, проверка проводится до оплаты при предоставлении минимального пакета документов
А скидка есть❓
Мы — официально аккредитованный представитель, наши цены минимальные, которые установил центральный орган
Сколько по времени получать резолюцию❓
От 30 минут
А что вы проверяете на резолюции❓
Организация проходит экспресс проверку по базам (налоговая, арбитраж, задолженности и тд)
А как я получу оригиналы сертификата по ГОСТ СТО РДР 999.0.06-2021❓
Электронный формат
А как происходит оплата❓ По факту❓
Оплата происходит после подписания договора, предоплата 100%.
Каким образом возможно рассчитать рейтинг деловой репутации (РДР) поставщиков?
Конечный рейтинг деловой репутации (РДР) поставщиков может быть рассчитан на основе различных критериев, включая оценку качества продукции или услуг, исполнение договорных обязательств, соответствие законодательству и стандартам, а также общую репутацию компании. Для этого используются различные методики, которые включают в себя оценку статистических данных и анализ отзывов клиентов и партнеров.
Что представляет собой сертификат рейтинга деловой репутации, который выдается на основе реестра расчета РДР поставщиков?
Сертификат рейтинга деловой репутации является документом, удостоверяющим официальный рейтинг деловой репутации поставщика, который был рассчитан на основе данных из реестра расчета РДР поставщиков. В реестре могут быть учтены различные критерии, которые могут варьироваться в зависимости от отрасли и региона. Сертификат может быть использован для подтверждения рейтинга при участии в закупках или взаимодействии с партнерами.
Какова связь между рейтингом деловой репутации и участием в закупке, и как можно получить свидетельство о проверке рейтинга контрагента для заключения прямого договора?
Рейтинг деловой репутации может существенно влиять на участие в закупке, так как он может быть использован как один из критериев при выборе поставщика. Для получения свидетельства о проверке рейтинга контрагента для заключения прямого договора необходимо обратиться к соответствующей организации, занимающейся оценкой деловой репутации, и предоставить им необходимую информацию для проверки. В случае успешной проверки будет выдано соответствующее свидетельство.
ответим за 5 мин.
Консультация по всем вопросам!
Если мы что-то пропустили — оставьте заявку на бесплатную консультацию, все расскажем подробнее 🙂
С нами 98% компаний проходят добровольную сертификацию
Проверяем компанию на соответствие требованиям в день обращения
Стоимость НЕ меняется в зависимости от формы бизнеса и региона
Сертификат рейтинг деловой репутации поставщиков в Самаре
Сертификат СТО РДР 999.0 06 2021– свидетельство, выдаваемое после прохождения экспертизы о соответствии бизнеса принятым в стандарте критериям надежности, применяемым для выбора победителей конкурсов на исполнение госзаказа, а также поставщиков товаров, услуг и работ частных компаний. При этом рейтинг надежности получает количественный показатель, с помощью которого можно узнать не только сам факт, но и степень надежности потенциального партнера. Свидетельство, подтверждающее рейтинг деловой репутации, указывает на внесение предъявителя в реестр добросовестных поставщиков, назначение которого аналогично своду сведений о недобросовестных исполнителях госконтрактов.
Члены конкурсных комиссий, менеджеры отделов снабжений, работники служб безопасности, могут самостоятельно проверить, находится ли контрагент в базе данных РДР. Сведения систематически проверяются и автоматически изменяются, если сертифицированная компания нарушила условия госконтракта. Таким образом, сертификат РДР служит показателем того, что компанию можно проверить оперативно, не теряя времени на сбор информации и контроль представленной документации.
на 85%
Улучшение рейтинга
компании
на 79%
Чаще выигрывают
тендеры
Оформляется через форму на сайте или бесплатный звонок менеджеру
Эксперты проверяют компанию на соответствие требованиям до заключения договора
С ИП или ООО заключается договор, в котором отражены стоимость и порядок сертификации
Электронный сертификат направляется на e-mail, указанный в заявке
Единый реестр рейтинга деловой репутации
По результатам анализа компании по показателям деятельности и активности эксперты проводят расчет рейтинга деловой репутации поставщиков. На основании полученной оценки оформляют сертификат с оценкой компании в единой системе оценки делового рейтинга с qr-кодом, факт выдачи которого фиксируется в реестре – открытой базе данных, воспользоваться которой могут любые заинтересованные лица без регистрации и оплаты. По названию, ИНН или ОГРН юридического или физического лица – предпринимателя, можно получить полную информацию о его деловой репутации и объективную оценку бизнеса.
- Подтверждает факт прохождения аудита деловой репутации контрагентом.
- Демонстрирует рейтинг деловой репутации по 223-ФЗ и 44-ФЗ.
Обеспечивает преимущество перед конкурентами при прочих равных условиях. - Позволяет контрагенту проверять надежность бизнеса даже без ведома сотрудников и руководителя.
- Облегчает работу службы безопасности конкурсных комиссий и компаний-партнеров.
- Всегда содержит актуальную информацию, которая обновляется автоматически.
Индивидуальный расчет сформированного рейтинга уполномочены производить только сотрудники аккредитованных центров сертификации, соответствующие критериям стандарта РДР по образованию, опыту, квалификации. Перечень аккредитованных компаний, которые могут проводить сертификацию, приведен на официальном сайте реестра.
Прохождение сертификации неизбежно положительно скажется на доходах бизнеса.
Перед заключением договора проводится предварительная проверка, менеджер предупредит, если оценка будет слишком низкой.
Процедура сертификации проводится в сжатые сроки при полном сопровождении менеджером.
Доступ к реестру не ограничен, его можно использовать для любых целей бизнеса.
Цена сертификации в Самаре
Цену на работу экспертов и внесение записи в Единый реестр устанавливают централизованно, единую для всех регионов России. Проводить оценку, передавать данные в Реестр уполномочены только аккредитованные сертификационные центры, информация о которых содержится на официальном сайте РДР.
Компания в реестр попадает навсегда, удалить из него данные невозможно. Повторная сертификация не требуется, так как данные обновляются по мере изменения в источниках или при проведении инспекции. Если конкурсная комиссия требует сертификаты, выданные не позже конкретного срока, запросить их также можно в аккредитованном сертификационном центре.
Рейтинг Деловой Репутации
Гарантированное получение сертификата в Самаре
- Проверка компании на соответсвие требованиям для получения сертификата
- Подготовка пакета документов
- Оценка рейтинга и получение сертификат СТО РДР 999.0 06 2021
Оформляется через форму на сайте или бесплатный звонок менеджеру
С ИП или ООО заключается договор, в котором отражены стоимость и порядок сертификации
Эксперты проверяют компанию на соответствие требованиям до заключения договора
Электронный сертификат направляется на e-mail, указанный в заявке
КОНСАЛТИНЖИНИРИНГ входит в крупный холдинг сертифкационного центра
По рейтингу 2021 года, среди сертификационных компаний России
И Федеральными Законами № 210-ФЗ, № 294, № 32 и прочими
Подписание договора и оплата счета только после получения резолюции
Как получить рейтинг деловой репутации в Самаре
Порядок получения сертификата РДР определен правилами функционирования и стандартом, опубликованными на официальном сайте системы и находящимися в свободном доступе. В соответствии с меняющейся ситуацией, правила могут редактироваться. Соответствующая информация о корректировке публикуется на сайте.
Для прохождения оценки опыта и деловой репутации с последующим получением сертификата необходимо последовательно выполнить следующие действия:
- Подать заявку на сертификацию через сайт, по телефону или письменно.
- Представить документы согласно списков для ИП или ООО для предварительной оценки возможности получения сертификата с положительным рейтингом.
- При положительном ответе заключить договор и оплатить услугу.
- Пройти экспертную оценку компании в единой системе оценки делового рейтинга.
- Получить сертификат, право на использование знака соответствия РДР, убедиться во внесении данных в Реестр.
В дальнейшем за сертифицированным бизнесом ведут регулярный инспекционный контроль.
Расчет рейтинга деловой репутации поставщиков
Методика расчета рейтинга контрагента деловой репутации приведена в стандарте СТО РДР 999.0 06-2021. Итоговую оценку вычисляют по специальной формуле, в которой учитывают следующие факторы:
- срок ведения профессиональной деятельности в месяцах;
размер выручки за последний год - размер выручки за последний год
- динамику роста оборотов бизнеса
- динамику увеличения прибыли
- количество завершенных госконтрактов по 44-ФЗ
- достаточность штатных специалистов для выполнения контрактов
- надежность, оцениваемая на основании отсутствия в реестре недобросовестных поставщиков
- исполнительность, оцениваемая по отсутствию фактов расторжения госконтрактов
- отсутствие штрафных санкций в рамках недобросовестного исполнения контрактов по 44-ФЗ
- отсутствие неоплаченных задолженностей по данным сайта ФССП
- эффективность управления, исходя из наличия сертифицированных систем менеджмента
- наличие негативных отзывов о бизнесе в интернете
- деловая репутация, оцениваемая по совокупному восприятию компании заказчиками и общественным мнением
Также влияние на итоговую оценку оказывает достоверность предоставленной компанией информации. В выдаваемый после прохождения процедуры сертификат системы деловой репутации РДР вносится итоговое значение рейтинга и оценки каждого фактора.
Оценка рейтинга РДР
Расчет рейтинга РДР для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей производится по похожим методикам, однако есть некоторые отличия:
- оценочные показатели для ООО включает 13 факторов
- оценочные показатели для ИП включает 10 факторов
На рейтинг индивидуальных предпринимателей не влияет размер выручки, обороты и прибыль от ведения бизнеса. Таким образом формируется объективная оценка состоятельности и надежности контрагента, не зависящая от размеров компании и позволяющая конкурировать на равных предпринимателям и юридическим лицам.
Чем выше оценка рейтинга, тем бизнес надежней. Максимально возможное значение – 100, минимальное – 0.
В процессе деятельности рейтинг меняется, причем автоматически, так как значения используемых в расчетах данных привязаны к конкретным показателям, используемых в различных официальных источниках.
Свидетельством о проведении аналитической проверки деятельности организации становится сертификат – документ по стандарту РДР, в котором указано значение полученного рейтинга, а также запись в Реестре. Получить информацию о факте пройденной сертификации, а также выставленной оценке может любой желающий, независимо от организационно-правовой формы или других критериев. Доступ к получению значения оценки рейтинга РДР бесплатный и не требует регистрации.
Свидетельство о проведении аналитической проверки деятельности организации
Документ, выдаваемый после прохождения процедуры оценки надежности, не имеет срока действия. Сертификат состоит из трех листов, на которых представлена развернутая информация о проведенном анализе для исключения финансовых рисков и показан порядок расчета рейтинга надежности.
Сертификат РДР представляют в составе конкурсной документации, публикуют на официальном сайте. Однако надо понимать, что указанный в документе рейтинг не является статическим. Значение автоматически повышается или понижается при изменениях факторов оценки. Чтобы получить актуальную информацию, достаточно зайти на официальный сайт РДР и запросить сведения о субъекте предпринимательства.
Знак соответствия СДС РДР используют в официальной и коммерческой документации. Его присутствие на документе говорит, что компанию или предпринимателя контрагент может проверить самостоятельно по реестру РДР.
Оформляется через форму на сайте или бесплатный звонок менеджеру
С ИП или ООО заключается договор, в котором отражены стоимость и порядок сертификации
Эксперты проверяют компанию на соответствие требованиям до заключения договора
Электронный сертификат направляется на e-mail, указанный в заявке
Оценочные показатели юридических лиц и индивидуальных предпринимателей
Индивидуальный расчет рейтинга производится, прежде всего, по предоставленной документации:
- индивидуальный расчет сформированного рейтинга для ИП на основании «Методики оценки рейтинга надежности индивидуального предпринимателя»;
- индивидуальный расчет сформированного рейтинга предприятия (ООО) на основании «Методики оценки рейтинга надежности юридического лица».
Современные средства связи позволяют оперативно представить документацию без необходимости личного присутствия заявителя или визита экспертов в офис оцениваемой компании. Существующий контроль ведения бизнеса государственными структурами, уровень раскрытия информации о налогоплательщиках, доступ к базам данных официальных сведений организационного и финансового характера, позволяет проверить достоверность переданных данных онлайн.
Программное обеспечение допускает привязку к официальным данным и актуализацию индивидуальных расчетов сформированного рейтинга в режиме реального времени. О сертифицированных РДС субъектах предпринимательства любое заинтересованное лицо может получить информацию и оценку надежности, актуальные на момент запроса.
Экспертиза на присвоение рейтинга деловой репутации по ГОСТ РДР в Самаре
Экспертиза на присвоение рейтинга по ГОСТ РДР проводится по многофакторной методике проверки надежности и устойчивости бизнеса. Для объективной оценки эксперты используют сведения, которые могут характеризовать компанию с положительной и отрицательной стороны:
- опыт работы на рынке и количество исполненных контрактов, как качественно, так и некачественно;
- наличие ресурсов, которые нужны для работы и позволяют или не позволяют выполнить обязательства;
- финансовая зависимость или независимость от кредитных средств, соблюдение налогового законодательства и НПА;
- мнение партнеров и заказчиков о компании, её практике на рынке, принципах деятельности.
Наличие судебных решений, исполнительных производств, задолженностей, срывов контрактов — факты, увеличивающие риск сотрудничества с компанией. Автоматически обновляемый реестр расчета негативных факторов деловой репутации позволяет заказчикам избежать его.
Рейтинг деловой репутации обновляется автоматически на основе общедоступных сведений. При появлении негативных факторов по соответствующему критерию оценки, компанию исключают из реестра и получить выписку невозможно. При отсутствии отрицательной информации бизнес остается в базе данных, а заказчики могут запросить подтверждение и уверены в актуальности сертификата.
Что такое сертификат РДР?
Сертификат РДР, констатирующий высокий уровень надежности и законопослушности предъявителя, выдается компании аккредитованной на сертификацию организацией, после внесения сведений в Единый реестр рейтинга деловой репутации. Аудит предприятия и формирование рейтинга производится квалифицированными экспертами на основании стандарта СТО РДР 999.0.06-2021. Так как рейтинг при ведении деятельности компанией, закрытии договоров, сдаче отчетности, меняется в онлайн-режиме, его значение очень скоро перестает быть точным. Узнать актуальную на текущий момент информацию может любое заинтересованное лицо на официальном сайте РДР по названию компании, ИНН или ОГРН. Оплата и авторизация не требуется.
Для чего нужен СДС РДР?
СДС РДР применяют для получения актуальной информации о состоянии дел потенциального или постоянного партнера по бизнесу, а также участника организованного государственным или коммерческим предприятием конкурса. В условиях нестабильной экономической ситуации, череды кризисов, даже проверенный партнер может разориться, сорвать выполнение важного дорогостоящего соглашения, не выполнить обязательства по заключенному государственному контракту. Причем при заключении договора ничто может не предвещать проблем. Чтобы минимизировать риски ведения бизнеса, разработана система рейтинга деловой репутации, который изменяется не только в момент проведения оценки, но и потом, на всем протяжении нахождения в Реестре.
Как рассчитывается рейтинг деловой репутации?
Методика расчета полностью приведена в стандарте СТО РДР 999.0.06-2021. На оценку, среди прочих факторов, влияют:
- Срок ведения деятельности.
- Число завершенных контрактов по своему виду деятельности, в том числе по 44-ФЗ и 223-ФЗ.
- Финансовые показатели бизнеса за прошедший год, в том числе в динамике.
- Численность и уровень квалификации штатных сотрудников.
- За последние три года факты, негативно повлиявшие на репутацию: внесение в реестр недобросовестных поставщиков, срывы контрактов, штрафные санкции.
- Просроченные задолженности перед бюджетом, а также по судебным искам.
- Число сертификатов, подтверждающих внедрение системы менеджмента.
Сколько действует сертификат системы деловой репутации РДР?
У сертификата нет срока действия, так как главным удостоверением рейтинга является не он, а Реестр деловой репутации на официальном сайте, где содержится самая свежая информация. Если для участия в конкурсе требуется актуальная выписка из Реестра, имеющая вид сертификата, срок ее действия будет определяться конкурсными условиями. По вопросам получения такого документа необходимо обращаться в аккредитованный сертификационный центр, не обязательно в тот, где проводилась первичная сертификация. Потенциальные партнеры, которым неважно соблюдение формальностей, могут самостоятельно узнать рейтинг РДР на сайте Реестра.
Где получить сертификат по стандарту РДР?
Выдачей сертификатов по стандарту РДР занимаются аккредитованные сертификационные центры, у которых достаточная материально-техническая база и штат квалифицированных, специально обученных экспертов. Перечень допущенных к проведению сертификации компаний можно найти на официальном сайте Реестра деловой репутации.
Если услуги предлагает компания, которой нет в списке аккредитованных, это – посредник или мошенник. В любом случае нет гарантии, что после оплаты соискатель получит сертификат и данные о нем окажутся в Реестре. Полномочий передавать туда сведения у подобных компаний нет.
Как получить сертификат СТО РДР 999.0 06 2021?
Для получения сертификата СТО РДР 999.0 06 2021 нужно:
- Выбрать аккредитованный сертификационный центр из перечня на сайте РДР.
- Направить в него заявку и комплект документации согласно списку.
- Получить подтверждение возможности получения положительного рейтинга деловой репутации.
- Заключить договор и оплатить услуги специалистов сертификационного центра.
- Пройти сертификацию, при необходимости предоставляя экспертам дополнительную информацию.
- Получить сертификат, проконтролировать внесение сведений в Реестр.
Какие документы нужны для сертификации рейтинга деловой репутации?
Компания предоставляет довольно стандартный пакет документов, однако в процессе сертификации эксперты пользуются и другими, официальными источниками информации. Вместе с заявкой необходимо направить копии:
- доверенности на представление компании, если заявитель – не руководитель и не собственник бизнеса;
- ОГРН или ОГРНИП;
- ИНН;
- Устава;
- документа, подтверждающего полномочия руководителя;
- свидетельств, лицензий, сертификатов и т.п.;
- штатного расписания, документов об образовании, опыте и квалификации сотрудников;
- отзывов о выполненных контрактах от заказчиков.
- бухгалтерской отчетности за последний полный год.
Каким образом можно получить расчет рейтинга деловой репутации (РДР) поставщиков?
Расчет рейтинга деловой репутации поставщиков может быть выполнен с помощью специализированных организаций, занимающихся анализом и оценкой репутации компаний на рынке. Для этого поставщики должны предоставить информацию о своей деятельности, включая данные о финансовых показателях, кадровой политике, управленческой структуре и т.д. На основе этих данных специалисты проводят анализ и формируют рейтинг компаний по уровню их деловой репутации.
В чем заключается суть свидетельства из реестра расчета РДР поставщиков и как его можно получить?
Свидетельство из реестра расчета РДР поставщиков подтверждает, что компания прошла процедуру оценки и анализа своей деловой репутации, и имеет определенный рейтинг в соответствии с установленными стандартами и критериями. Это свидетельство может быть предъявлено в качестве документального подтверждения рейтинга компании при участии в закупках и конкурсах.
Как влияет рейтинг деловой репутации на возможность участия в закупке и какой документ подтверждает соответствующий рейтинг контрагента для заключения прямого договора?
Рейтинг деловой репутации может влиять на возможность участия в закупке, так как заказчики могут устанавливать определенные требования к уровню репутации поставщиков. Для подтверждения соответствующего рейтинга контрагента для заключения прямого договора может использоваться свидетельство о проверке рейтинга контрагента, которое выдается на основе реестра расчета РДР поставщиков. Этот документ подтверждает, что компания прошла процедуру оценки и анализа своей деловой репутации, и имеет определенный рейтинг в соответствии с установленными стандартами и критериями.
Москва, улица Зорге, 15к2
Понедельник – пятница
09:00-20:00
На чтение 12 мин Просмотров 50.9к.
Привет, на связи Василий Жданов в статье рассмотрим рейтинговую оценку финансового состояния предприятия. Для любой компании очень важным является измерение ее финансового состояния с помощью рейтингов. Такая методика чаще применяется для сравнительной характеристики компании в отрасли в сравнении конкурентами. Так как анализ оперирует относительными индикаторами, то эффективность такого способа максимальна.
Содержание
- Концепция оценки финансового состояния
- Введение в анализ финансового рейтинга
- Преимущества применения рейтинговой методики
- Оценка финансового рейтинга
- Критериальные уровни рейтинговой методики
- Основные применяемые показатели в рейтинговой методике
- Итоговая рейтинговая таблица
- Ответы на часто задаваемые вопросы
Концепция оценки финансового состояния
Финансовое состояние предприятия — это поток денежных потоков, которые обслуживают продажу и производство его продукции. Дело в том, что между развивающимися темпами производства и экономическим состоянием организации существует система взаимозависимостей. Рост объёмов производства улучшит состояние компании, но её падение, наоборот, ухудшится. Но финансовое благополучие, в свою очередь, повлияет на производство: оно замедлит или ускорит производство.
Финансовое состояние предприятия будет зависеть от ряда показателей оборотного капитала, имущества, расчетов и платежей. Трудности в организации возникают из-за недостатка средств, недоступности кредитов, сокращения сроков их предоставления, неправильного инвестирования, их необоснованного использования и т. д.
Существует специальная методика анализа финансового состояния предприятия. Ее содержание заключается в прогнозировании и оценке деятельности организации по данному вопросу в соответствии с данными бухгалтерского учета и отчетности.
Финансовое состояние предприятия в этом случае следует рассматривать со следующих позиций:
- необходимо оценивать организацию с точки зрения ее экономического содержания;
- рекомендуется определить, как система факторов (внешних и внутренних) влияет на основные и основные показатели, а также выявить имеющиеся отклонения от них;
- должен быть регулярный прогноз состояния компании;
- рекомендуется регулярно обосновывать, разрабатывать и готовить к принятию систему решений по улучшению ситуации в компании;
- внутренний анализ обязательно будет проведен сотрудниками этой организации в соответствии с утвержденным планом;
- аудит (внешний анализ) должен определяться интересами других пользователей и проводиться согласно официальным данным бухгалтерского учета.
Финансовое состояние предприятия будет успешным, если оно сможет существовать, развиваться, а также поддерживать баланс своих активов и пассивов в ситуации изменения внешней и внутренней реальности.
Финансовый анализ, таким образом, является попыткой разбить финансовую отчетность на компоненты на основе поставленной цели и установить отношения как между этими компонентами, с одной стороны, так и между отдельными компонентами и итогами этих статей, с другой.
Введение в анализ финансового рейтинга
Понятие «рейтинг» означает комплексную оценку объектов одного типа по единой и сопоставимой шкале значений, проводимую по единому алгоритму с использованием прозрачной и доступной методологии. Рейтинг позволяет объективно оценивать преимущества и недостатки определенного субъекта в конкурентной среде схожих субъектов либо на равных начальных условиях, либо на определенный период времени с использованием единой методики оценки.
Очень часто разные пользователи финансового анализа компании, такие как кредиторы, инвесторы, менеджеры фирмы нуждаются в получении краткой и четкой сводной информации о ее финансовом состоянии.
С помощью расчета многочисленных соотношений можно получить представление только о некоторых конкретных сферах деятельности компании. Учитывая это, была разработана специальная рейтинговая система для оценки финансового состояния компании.
Рейтинговая методика основана на теории финансового анализа с использованием различных рейтингов.
Цель применения: распределение фирм по уровню риска на рынке.
При этом надежность состояния компании характеризуется ее способностями удовлетворять требования кредиторов, гасить свои долги, возвращать взятые кредиты, платить налоги и зарплату.
Ее методология включает расчет наиболее важных показателей фирмы и, в зависимости от их значений, определение итогового финансового рейтинга компании.
Преимущества применения рейтинговой методики
Основная цель оценки — сориентировать всех потенциальных пользователей в ситуации, сложившейся в системе субъектов предпринимательства, определить местоположение или их положение в совокупности объектов.
Расположение бизнес-объекта в списке рейтинга не определяет абсолютную надежность конкретного участника, а только степень, уровень надежности по сравнению с другими. Одним из результатов оценки является формирование рейтинга хозяйствующих субъектов в соответствии с системой показателей их финансового состояния. Получение информации позволяет анализировать возможность принятия управленческих решений.
При разработке методологии оценки следует учитывать, что пользователи информации по-разному заинтересованы в оценке производительности бизнес-систем в зависимости от их отношений с ними. Для владельцев рейтинги дают возможность получить информацию о внешних условиях компании по отношению к существующим конкурентам, а оценка потенциальных инвесторов помогает в выборе объекта инвестирования.
Субъекты бизнеса должны регулярно отслеживать собственные рейтинги, чтобы определять свою позицию, сохранить свой имидж, оценивать эффективность и определять стратегию дальнейшего развития. Формирование рейтинга является необходимым инструментом для надежного определения своей позиции и степени устойчивости по сравнению с другими конкурентами.
Рейтинги могут использоваться внутренними и внешними субъектами управления. Используя внутренние рейтинги, можно определять место экономического субъекта в данной системе и оценивать его конкурентов. Внешними пользователями могут быть инвесторы, поставщики, сотрудники и другие партнеры бизнес-субъекта.
Среди достоинств данного метода можно выделить:
- в основе лежит общая оценка показателей состояния;
- проводится на базе данных отчетности фирмы;
- относится к сравнительным методикам среди конкурентов;
- применяется гибкий вычислительный механизм.
Оценка финансового рейтинга
Итоговая оценка рейтинга учитывает важные параметры деятельности компании в целом. Ее построение основано на информации о мощностях фирмы, состоянии средств и т.д.
Важно! Обоснование выбранных показателей для оценки происходит в соответствии с теоретическими основами финансового анализа.
После всех вычислений показатели сравниваются с нормативными значениями. В зависимости от результатов этого сравнения каждое из соотношений получает оценку 1, 0 или -1. Они взвешиваются по коэффициентам, тщательно отбираются для каждого соотношения в соответствии с его важностью и влиянием, далее суммируются. Конечным результатом расчета является финансовый рейтинг компании. Окончательное заключение о финансовом состоянии компании делается в зависимости от значения этого финансового рейтинга.
Критериальные уровни рейтинговой методики
При проведении рейтинговой методики в таблице ниже представлены классы критериального уровня показателей финансового состояния. Основные классы по показателям можно скачать тут.
Далее проводим расчеты по каждому из перечисленных в таблице 1 показателей. Расчет показателей будет проводиться на материалах условного предприятия ООО «Аллюр» за 2016-2018гг.
Финансовая отчетность компании за 2016-2018гг представлена ниже.
Баланс 2018 год
Основные применяемые показатели в рейтинговой методике
Методика подразумевает исчисление ряда показателей, представленных ниже.
- Эффект финансового рычага. Организации, которые используют долговые обязательства в своей структуре капитала, сталкиваются с большим деловым риском. Поскольку такие компании обязаны выплачивать кредиторам регулярные процентные платежи, они также приобретают возможности их более оперативного использования.
Важно! Финансовый леверидж означает степень, в которой компания финансирует свою деятельность с использованием финансовых обязательств с фиксированной стоимостью, таких как задолженность и привилегированный капитал. Чем больше долгового финансирования компания использует, тем выше ее финансовый рычаг и подверженность финансовому риску.
Пример № 1. В таблице ниже представлен расчет эффекта финансового рычага.
Расчет эффекта финансового рычага ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Собственный капитал | т.р. | — | 17533 | 13374 | 3954 |
| 2 | Заемный капитал | т.р. | — | 20619 | 38636 | 35182 |
| 3 | ИТОГО капитал | т.р. | стр.1+стр.2 | 38152 | 52010 | 39136 |
| 4 | Операционная прибыль | т.р. | — | 3186 | -3461 | -765 |
| 5 | Ставка процента по заемному капиталу | % | — | 12,5 | 12,5 | 12,5 |
| 6 | Сумма процентов по заемному капиталу | т.р. | стр.2*стр.5/100 | 2577,38 | 4829,5 | 4397,75 |
| 7 | Ставка налога на прибыль | % | — | 20 | 20 | 20 |
| 8 | Налогооблагаемая прибыль | т.р. | — | 1816 | -5143 | -11663 |
| 9 | Сумма налога на прибыль | т.р. | стр.7*стр.8/100 | 363,2 | -1028,6 | -2332,6 |
| 10 | Чистая прибыль | т.р. | — | 1369 | -4160 | -9420 |
| 11 | Рентабельность собственного капитала | % | стр.10*100/стр.1 | 7,80813 | -31,105 | -238,24 |
| 12 | Эффект финансового рычага | % | — | 7,22836 | -72,176 | -1696,7 |
| 13 | Класс в рейтинге | — | — | 5 | 1 | 1 |
2.Расчет финансовой устойчивости.
Пример № 2. В таблице ниже представлен расчет финансовой устойчивости компании.
Расчет финансовой устойчивости компании ООО «Аллюр» за 2016-2018гг, т.р.
| № п/п | Показатель | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| Исходные данные | |||||
| 1 | Капитал и резервы | — | 17533 | 13374 | 3954 |
| 2 | Внеоборотные активы (за исключением финансовых вложений) | — | 10840 | 11259 | 13559 |
| 3 | Собственные оборотные средства | стр.1-стр.2 | 6693 | 2115 | -9605 |
| 4 | Долгосрочные кредиты | — | 12 | 34 | 63 |
| 5 | Наличие собственных и долгосрочных источников | стр.3+стр.4 | 6705 | 2149 | -9542 |
| 6 | Краткосрочные кредиты | — | 20607 | 38602 | 35119 |
| 7 | Наличие основных источников | стр.5+стр.6 | 27312 | 40751 | 25577 |
| 8 | Запасы | — | 7890 | 11170 | 3595 |
| 9 | Излишек (+) дефицит (-) собственных оборотных средств для формирования запасов СОС | стр.3-стр.8 | -1197 | -9055 | -13200 |
| 10 | Излишек (+) дефицит (-) собственных и долгосрочных источников для формирования запасов СДИ | стр.5-стр.8 | -1185 | -9021 | -13137 |
| 11 | Излишек (+) дефицит (-) основных источников для формирования запасов ОИ | стр.7-стр.8 | 19422 | 29581 | 21982 |
| 12 | Трехкомпонентный показатель типа финансовой устойчивости | 0 | ΔСОС<0; ΔСДИ<0; ΔОИ<0 | ΔСОС<0; ΔСДИ<0; ΔОИ<0 | ΔСОС<0; ΔСДИ<0; ΔОИ<0 |
| 13 | Тип финансовой устойчивости | — | кризисное | кризисное | кризисное |
| 14 | Класс в рейтинге | — | 2 | 2 | 2 |
3.Коэффициент автономии.
Пример № 3. В таблице представлен расчет коэффициента автономии.
Расчет коэффициента автономии ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Собственный капитал | т.р | — | 17533 | 13374 | 3954 |
| 2 | Активы | т.р | — | 38152 | 52011 | 39136 |
| 3 | Коэффициент автономии | — | стр.1/стр.2 | 0,460 | 0,257 | 0,101 |
| 4 | Класс в рейтинге | — | — | 3 | 1 | 1 |
4.Коэффициент обеспеченности оборотных активов собственными средствами. В некотором смысле, отношение капитала к активам — это просто упрощенный способ взглянуть на баланс и подвести его вниз, чтобы ответить на один вопрос: какой процент активов компании принадлежит инвесторам?
Пример № 4. В таблице представлен расчет индикатора.
Расчет коэффициента обеспеченности оборотных активов собственными средствами ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Собственный капитал | т.р. | — | 17533 | 13374 | 3954 |
| 2 | Внеоборотные активы | т.р. | — | 11196 | 11593 | 13559 |
| 3 | Оборотные активы | т.р. | — | 26956 | 40418 | 25577 |
| 4 | Коэффициент обеспеченности оборотных активов собственными средствами | — | (стр.1-стр.2)/стр.3 | 0,23509 | 0,04406 | -0,3755 |
| 5 | Класс в рейтинге | — | — | 3 | 1 | 1 |
5.Коэффициент абсолютной ликвидности. Это соотношение, которое говорит о способности компании погасить свой долг по мере наступления срока платежа. Другими словами, мы можем сказать, что это соотношение говорит о том, как быстро компания может конвертировать свои текущие активы в денежные средства, чтобы она могла своевременно погасить свои обязательства.
Пример № 5. В таблице ниже представлен расчет коэффициента абсолютной ликвидности.
Расчет коэффициента абсолютной ликвидности ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Денежные средства | т.р. | — | 1348 | 1226 | 372 |
| 2 | Краткосрочные финансовые вложения | т.р. | — | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Краткосрочные обязательства | т.р. | — | 20607 | 38602 | 35119 |
| 4 | Коэффициент абсолютной ликвидности | — | (стр.1+стр.2)/стр.3 | 0,07 | 0,03 | 0,01 |
| 5 | Класс в рейтинге | — | — | 1 | 1 | 1 |
6. Промежуточный коэффициент ликвидности
Пример № 6. В таблице ниже представлен расчет промежуточного коэффициента покрытия.
Расчет промежуточного коэффициента покрытия ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Дебиторская задолженность | т.р. | — | 17545 | 27929 | 21553 |
| 2 | Краткосрочные финансовые вложения | т.р. | — | 0 | 0 | 0 |
| 3 | Денежные средства | т.р. | — | 1348 | 1226 | 372 |
| 4 | Текущие обязательства | т.р. | — | 19553 | 38211 | 34740 |
| 5 | Промежуточный коэффициент покрытия | — | (стр.1+стр.2+стр.3)/стр.4 | 0,97 | 0,76 | 0,63 |
| 6 | Класс в рейтинге | — | — | 5 | 4 | 3 |
7. Коэффициент текущей ликвидности. Это коэффициент, который измеряет способность компании оплачивать краткосрочные обязательства в течение одного года. Он сообщает инвесторам и аналитикам, как компания может максимизировать текущие активы на своем балансе, чтобы удовлетворить свою текущую задолженность и прочую кредиторскую задолженность.
Пример № 7. В таблице ниже представлен расчет индикатора.
Расчет коэффициента текущей ликвидности ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Оборотные активы | т.р. | — | 26956 | 40418 | 25577 |
| 2 | Краткосрочные обязательства | т.р. | — | 20607 | 38602 | 35119 |
| 3 | Коэффициент текущей ликвидности | т.р. | — | 1,31 | 1,05 | 0,73 |
| 4 | Класс в рейтинге | — | — | 2 | 2 | 1 |
- Рентабельность продаж. Рентабельность продаж — это коэффициент, используемый для оценки операционной эффективности компании. Эта мера дает представление о том, сколько прибыли получают на рубль продаж. Увеличение показателя указывает, что компания растет более эффективно, в то время как снижение может сигнализировать о надвигающихся финансовых проблемах.
Пример № 8. В таблице ниже представлен расчет индикатора.
Расчет рентабельности продаж ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Прибыль от реализации | т.р. | — | 3186 | -3461 | -765 |
| 2 | Выручка | т.р. | — | 260534 | 276751 | 60123 |
| 3 | Рентабельность продаж, % | % | стр.1/стр.2*100 | 1,22 | -1,25 | -1,27 |
| 4 | Класс в рейтинге | — | — | 2 | 1 | 1 |
9. Рентабельность капитала. Это показатель финансовых результатов, рассчитываемый путем деления чистого дохода на капитал.
Пример № 9. В таблице ниже представлен расчет рентабельности капитала.
Расчет рентабельности капитала ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Критерий | Единица измерения | Расчет | 2016г. | 2017г. | 2018г. |
| 1 | Чистая прибыль | т.р. | — | 1369 | -4160 | -9420 |
| 2 | Капитал | т.р. | — | 20619 | 38636 | 35182 |
| 3 | Рентабельность капитала, % | % | стр.1/стр.2*100 | 6,64 | -10,77 | -26,78 |
| 4 | Класс в рейтинге | — | — | 3 | 1 | 1 |
Итоговая рейтинговая таблица
После расчета всех указанных выше коэффициентов составляем сводную итоговую таблицу по рейтинговой методике.
Пример № 10. В таблице ниже представлена сводная таблица по методике.
Рейтинговая оценка финансового состояния ООО «Аллюр» в 2016-2018гг
| № п/п | Показатель | Значение | Класс | Вес показателя, % | Баллы | ||||||
| 2016г. | 2017г. | 2018г. | 2016г. | 2017г. | 2018г. | 2016г. | 2017г. | 2018г. | |||
| 1 | Эффект финансового рычага | 7,22836 | -72,176 | -1696,7 | 5 | 1 | 1 | 10 | 50 | 10 | 10 |
| 2 | Тип устойчивости по методике Ковалева | (0,0,0) | (0,0,0) | (0,0,0) | 2 | 2 | 2 | 10 | 20 | 20 | 20 |
| 3 | Индикатор автономии | 0,460 | 0,257 | 0,101 | 3 | 1 | 1 | 10 | 30 | 10 | 10 |
| 4 | Индикатор обеспеченности оборотных активов собственными средствами | 0,23509 | 0,04406 | -0,3755 | 3 | 1 | 1 | 10 | 30 | 10 | 10 |
| 5 | Индикатор абсолютной ликвидности | 0,06541 | 0,03176 | 0,01059 | 1 | 1 | 1 | 10 | 10 | 10 | 10 |
| 6 | Промежуточный индикатор покрытия | 0,96625 | 0,763 | 0,63112 | 5 | 4 | 3 | 10 | 50 | 40 | 30 |
| 7 | Индикатор текущей ликвидности | 1,31 | 1,05 | 0,73 | 2 | 2 | 1 | 10 | 20 | 20 | 10 |
| 8 | Рентабельность продаж, % | 1,22287 | -1,2506 | -1,2724 | 2 | 1 | 1 | 15 | 30 | 15 | 15 |
| 9 | Рентабельность капитала, % | 6,63951 | -10,767 | -26,775 | 3 | 1 | 1 | 15 | 45 | 15 | 15 |
| 10 | ИТОГО | — | — | — | — | — | — | 100 | 285 | 150 | 130 |
| 11 | ВЫВОД | — | — | — | — | — | — | — | средний | низкий | низкий |
Данные таблицы позволяют сделать вывод о том, что финансовая ситуация в компании самой благоприятной была в 2016г., так как компания была отнесена к категории недостаточного финансового потенциала. В 2018 и 2018г.ах данная ситуация ухудшилась, а компания перешла в категорию низкого финансового потенциала.
Отчет о финансовых результатах 2017 год
Отчет о финансовых результатах 2018 год
Ответы на часто задаваемые вопросы
Вопрос № 1. В каких целях применяется рейтинговая оценка?
Ответ: Она используется в целях классификации предприятий по финансовым рискам.
Вопрос № 2. Каковы недостатки методики?
Ответ: Среди недостатков следует отметить:
- не учитывает специфические особенности отрасли;
- громоздкий способ в расчетах при учете большого количества показателей.
Подведем итоги. Система финансового рейтинга полезна для всех пользователей финансового анализа, которые нуждаются в краткой и четкой оценке состояния фирмы. Основываясь на наиболее распространенных и важных деловых показателях, расчет финансового рейтинга компании представляет собой процесс, который дает возможность подтвердить хорошее или плохое состояние компании путем вычисления взвешенного показателя и его анализа. Рейтинговая методика позволяет обнажить болевые точки компании в процессе ее функционирования.
Содержание
- 1 Определение рейтинга
- 2 Виды рейтинга
- 3 Выставление оценок
- 4 Статистика оценок. Формирование рейтинга компании
- 5 Внесение типовых событий в рейтинг
- 6 Ограничение участников конкурса по рейтингу
- 7 Примечания
Определение рейтинга
Рейтинг – это сводная характеристика надежности компании (организатору или участника конкурса). Рейтинг говорит об уровне ответственности компании при проведении сделок, т.е. о соблюдении сроков поставки, сроков оплаты товара, качестве поставленной продукции и т.п. Чем выше рейтинг компании (максимально +2), тем более качественно компания выполняла свои обязательства по договорам купли/продажи. Наоборот, низкий рейтинг (минимально возможный -2) говорит о том, что при работе с этой компанией возникали какие-либо сложности. В таблице показана шкала рейтинговой оценки.
| -2 | очень плохо |
| -1 | плохо |
| 0 | удовлетворительно |
| 1 | хорошо |
| 2 | очень хорошо |
Рейтинг основан на оценках, выставленных участниками конкурсов, в которых данная компания принимала участие.
Для удобства значение рейтинга отображается на странице компании в виде иконки 
. При нажатии на иконку осуществляется переход на страницу статистики проставленных оценок. Страница статистики подробно рассмотрена в разделе справки Статистика оценок. Формирование рейтинга компании.
Виды рейтинга
- «Стартовый» рейтинг – рейтинг, устанавливаемый системой при регистрации компании. Первоначально рейтинг компании устанавливается равным 0. Если же вы предоставите дополнительные документы, которые есть в списке (см. пункт Внесение типовых событий в рейтинг), то рейтинг вашей компании возрастет в соответствии с оценками и их весами, указанными в таблице.
- Суммарный рейтинг – рассчитывается системой с учетом всех значимых для рейтинга компании событий.
- Индивидуальный рейтинг – рейтинг, при определении которого используются оценки, проставленные только одним из контрагентов, принимавших участие в конкурсах данной компании. Другими словами это рейтинг, сформированный на основании оценок только одной компании.
Значения перечисленных рейтингов можно посмотреть, перейдя с главной страницы компании по ссылке «Статистика» и, далее, в подраздел «Статистика по проставленным оценкам».
Выставление оценок
Оценивать могут компании-участники проведенного конкурса, кроме этого оценки проставляются системой Tender.Pro по различным событиям и документам, влияющим на общую благонадежность компании, например, получение сертификата, наличие в собственности компании крупных объектов движимого и недвижимого имущества и пр. Система Tender.Pro анализирует документы компании и на основании их значимости выставляет оценку и вес события, см. раздел Внесение типовых событий в рейтинг.
Для участников конкурса в системе предусмотрено два направления оценок: взаимная оценка организатора и участника конкурса.
Чтобы проставить оценку участнику, зайдите из личного кабинета в проведенные вашей компанией конкурсы: Мои конкурсы –> На закупку (отфильтруйте конкурсы по статусу «Закрыт», а затем выберите из списка нужный конкурс) -> Победитель –> Оценить поставку. Поставьте оценку. В поле комментария добавьте расшифровку своей оценки по данной сделке.
Для оценки организатора, зайдите из личного кабинета в конкурсы, в которых участвовала ваша компания: Тендеры –> Поиск в закупках и тендерах (отфильтруйте конкурсы по типу «Все тендеры на закупку», по статусу «Закрыт конкурс», по участию – «Участвуем») –> выберите из полученного списка нужный конкурс –> Победитель –> Оценка закупки. Поставьте оценку. В поле комментария добавьте расшифровку своей оценки по данной сделке.
Оценка проведенной сделки и комментарий к ней могут быть изменены оценивающим в течение 60-ти дней после сохранения. По истечении 60-ти дней оценка и комментарий фиксируются и не подлежат изменению.
Если организатор конкурса не произвел оценку поставки в течение полугода после даты поставки, то баллы за участие начисляются победителю конкурса автоматически. Оценка: 2. Вес: 0,25.
Статистика оценок. Формирование рейтинга компании
Все оценки, поставленные компании, фиксируются и являются исходными данными для расчета рейтинга.
Просмотреть список оценок можно с главной страницы компании, перейдя по ссылке «Статистика» и, далее, в подраздел «Статистика по проставленным оценкам», либо нажав на иконку на странице компании. В статистике находится информация о названии компании, которая поставила оценку, текстовый комментарий к оценке, дату и ссылку на проведенный конкурс, непосредственно оценку и ее вес. Также в статистике содержится информация об оценках, проставленных системой Tender.Pro по значимым для компании событиям, см. раздел Внесение типовых событий в рейтинг.
Если вы вошли в систему «Tender.Pro» как зарегистрированный пользователь, то на странице статистики, помимо данных по сводному рейтингу компании, находится информация об индивидуальном рейтинге компании. Естественно, индивидуальный рейтинг может быть рассчитан только в том случае, если вы оценивали эту компанию ранее.
События, влияющие на рейтинг компании, содержат параметр, характеризующий их значимость – вес события. Например, при победе компании в конкурсе вес события составляет +1, в тоже время получение компанией сертификата ISO 9001 имеет вес события +30, так как данный сертификат говорит о высокой надежности предприятия. С течением времени значимость события, составляющего рейтинг компании, падает. Для учета этого фактора вес события автоматически уменьшается пропорционально прошедшему после события времени. Через три года вес становиться равным 0 и данное событие уже не будет влиять на рейтинг компании.
Вес (актуальность) сводной оценки рейтинга – это степень доверия к значению рейтинга компании. Вес пропорционален числу событий составляющих рейтинг. Чем большим весом обладает рейтинг, тем более адекватно его значение (за счет усреднения отклонений).
Внесение типовых событий в рейтинг
При расчете рейтинга учитываются значимые для компании события. Типовые события перечислены в таблице.
| № п/п | Событие | Оценка | Вес |
|---|---|---|---|
| 1 | Официальный положительный отзыв о компании от крупного клиента | 2 | 3 |
| 2 | Членство в профессиональном объединении | 2 | 20 |
| 3 | Наличие зарегистрированного торгового знака | 2 | 25 |
| 4 | Продвижение бренда путем участия в выставках | 2 | 15 |
| 5 | Продвижение бренда путем размещения рекламы | 2 | 10 |
| 6 | Наличие в собственности объектов недвижимости > 100м2 | 2 | 10 |
| 7 | Наличие в собственности объектов недвижимости > 500м3 | 2 | 25 |
| 8 | Наличие в собственности объектов недвижимости > 1000м3 | 2 | 45 |
| 9 | Наличие сертификата ISO 9000 | 2 | 50 |
| 10 | Сертификат официального дилера | 2 | 50 |
| 11 | Официальный негативный отзыв крупного клиента | -2 | 6 |
| 12 | Ручная оценка поставки по результатам конкурса | — | 1 |
| 13 | Автоматическая оценка поставки по результатам конкурса | 2 | 0,25 |
| 14 | Наличие обновляемого интернет-сайта компании | 2 | 10 |
| 15 | Представление пакета регистрационных документов | 2 | 2 |
| 16 | Представление справки об отсутствии просроченной налоговой задолженности | 2 | 5 |
| 17 | Декларация по НДС с отметкой налоговой инспекции за последний отчетный период | 2 | 5 |
| 18 | Профессиональные свидетельства на работников компании в области деятельности | 2 | 15 |
| 19 | Лицензии в области деятельности | 2 | 15 |
| 20 | Подтверждение обучения сотрудников | 2 | 10 |
Внесение событий в рейтинг компании предусматривает следующий порядок:
- Предоставление компанией копий документов на рассмотрение специалистами Tender.Pro.[1] Рассматриваются документы, соответствующие типовым событиям (см. таблицу выше). Если события нет в таблице, то компания-заявитель делает запрос в Tender.Pro с предложением внести событие в перечень. Специалисты Tender.Pro оценивают вес и рейтинг события, после чего вносят его в таблицу типовых событий.
- Анализ достоверности документов. Документы проверяются по форме и на основании информации из независимых источников.
- Внесение события в рейтинг. Публикация документов.[2] Событие вносится в суммарный рейтинг компании в соответствии со значениями веса и рейтинга, как указано в таблице. Документы, предоставленные заявителем, публикуются в системе Tender.Pro. По желанию заказчика доступ к документам может быть ограничен путем публикации в закрытом архиве. В таком случае специалисты Tender.Pro дополнят событие комментарием, касающемся сути предоставленных документов.
Ограничение участников конкурса по рейтингу
Компания-организатор может «отфильтровать» потенциальных участников конкурса, установив на стадии формирования ограничения по рейтингу. Для этого из личного кабинета откройте все конкурсы вашей компании, находящиеся в стадии «Формирование». В появившемся списке выберете интересующий конкурс, в результате чего откроется форма для редактирования конкурса. Для установки ограничений по рейтингу перейдите на вкладку «Прочее».
Ограничения можно установить по сводному рейтингу, по индивидуальному рейтингу, а также с одновременным учетом сводного и индивидуального рейтингов.
Пример
Предположим, необходимо допустить к конкурсу все компании, рейтинг которых выше «0» (удовлетворительно выполняющие обязанности по договору). В случае компаний, с которыми ранее были проведены сделки, можно допускать те, рейтинг которых больше «-1».
По условию задачи видно, что необходимо анализировать как сводный, так и индивидуальный рейтинг компании. Для выполнения поставленных условий на вкладке «Прочее» формы редактирования конкурса указываем сводный рейтинг от системы «больше 0», выбираем логический оператор «ИЛИ», устанавливаем значение сводного рейтинга от вашего предприятия на уровне «больше -1».
Указав все значения, сохраняем настройки.
После активации конкурса к участию будут допущены только те компании, рейтинг которых удовлетворяет поставленным условиям.
Примечания
- ↑ При необходимости у клиента могут быть запрошены дополнительные документы. В связи с тем, что события с течением времени теряют вес, компания вправе подтверждать события, но не чаще, чем 1 раз в год.
- ↑ При возникновении сомнений в достоверности предоставленных документов, Tender.Pro оставляет за собой право отказать во внесении события в рейтинг. Внесение данных в рейтинг требует дополнительных трудозатрат, поэтому приоритет в обслуживании имеют компании, работающие в системе по платным тарифам.
Последнее изменение этой страницы: 07:48, 20 декабря 2013.
К этой странице обращались 21 479 раз.
Благодаря кредитным рейтингам бизнес получает доступ к капиталу, а инвесторы — ориентируются в надежности бумаг. Разбираемся, как правильно читать эти рейтинги и насколько сложно их получить
1
Что такое кредитный рейтинг?
Это оценка кредитного риска. Рейтинги присваивают организациям — например, компаниям, органам власти и банкам — или их долговым бумагам, то есть облигациям. Такая оценка позволяет судить о вероятности дефолта по обязательствам.
Однако кредитный рейтинг — это лишь мнение аналитиков, но не руководство к действию для инвесторов. В отличии от мнения врача или юриста, оно не является прогнозом или рекомендацией, подчеркивают в S&P.
В России ежегодно выдается более тысячи оценок, связанных с получением или подтверждением рейтингов, а также рейтингованием долговых инструментов (например, отдельных выпусков облигаций). По данным инвестиционного банка «Синара», который консультирует организации при получении рейтингов и выходе на долговой рынок, число компаний, желающих получить рейтинг, постепенно растет.
Самая частая причина получения рейтинга — выход на рынок долгового капитала, и эта процедура всегда сопровождается профессиональными игроками рынка, отмечает соруководитель корпоративно-инвестиционного блока инвестиционного банка «Синара» (ПАО «СКБ-банк») Алексей Гладилин. Задачи таких игроков — выбрать рейтинговое агентство, проконсультировать потенциального эмитента и помочь максимально быстрому и комфортному прохождению всех необходимых процедур.
2
Чем различаются кредитный рейтинг организации и физлица?
По смыслу они похожи. Оба рейтинга помогают понять, насколько человек или организация готовы исправно платить по своим обязательствам.
Но формируются эти оценки по-разному. Кредитный рейтинг физлица как заемщика складывается из его истории по прошлым кредитам, просрочек по платежам. При оценке организации или ее долговых бумаг проводится намного более сложный и комплексный анализ.
И тот, и другой рейтинг влияют на стоимость денег для своего обладателя. Чем выше кредитный рейтинг, тем дешевле привлечь финансирование.
3
Кому и зачем нужны кредитные рейтинги компаний и бумаг?
- Инвесторам — как ориентир в принятии решений. Например, вы видите на рынке облигации со ставкой выше рынка, но низким рейтингом. Скорее всего, это рискованное вложение: высока вероятность не просто не получить доход, а вообще лишиться инвестиций.
В качестве дополнительного параметра кредитный рейтинг можно использовать и на рынке акций. Однако хорошее состояние компании и готовность платить по счетам, которая отражена в рейтинге, не гарантирует роста бумаг.
- Компаниям и органам власти — для доступа к долговым рынкам. Это позволяет им получить дополнительные средства, не прибегая к банковским кредитам.
Кредитный рейтинг необходим, чтобы попасть в котировальные списки Московской биржи. Причем оценка должна быть не ниже определенного уровня. По шкале российской АКРА это BBB+ (RU), по шкале S&P Global Ratings — BB-.
Относительно высокие рейтинги также позволяют эмитентам войти в специальные секторы Мосбиржи, которые дают дополнительные возможности. Например, обеспечивают повышенный спрос со стороны инвесторов благодаря налоговым послаблениям или расширенный доступ к средствам пенсионных накоплений.
- Регулятору — для защиты средств граждан. По закону вкладывать пенсионные накопления, деньги страховых компаний, управляющих компаний и паевых фондов можно лишь в бумаги с высокими и средними рейтингами. Это помогает снизить риски для клиентов-физлиц.
4
Кто выдает кредитные рейтинги?
Рейтинговые агентства — как российские, так и международные. В РФ работают три крупнейших международных игрока — S&P, Moody’s и Fitch.
Выдавать российские кредитные рейтинги могут только агентства, включенные в реестр ЦБ. Им необходимо получить аккредитацию регулятора.
По состоянию на начало 2022 года в реестр входят четыре организации — Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА), «Эксперт РА», «Национальное рейтинговое агентство» (НРА) и «Национальные кредитные рейтинги» (НКР).
5
Как соотносятся рейтинги от разных агентств?
Единой системы или шкалы в мире нет. Но поскольку методологии похожи, обычно оценки от разных агентств мало отличаются друг от друга — не более чем на одну ступень.
В международной практике рейтинг компаний из той или иной страны не может быть выше, чем рейтинг самого государства. Так, в июне 2021-го Moody’s подтвердило оценку России на уровне BaaЗ со стабильным прогнозом. Соответственно, на рейтинги уровня «А» от Moody’s компании из РФ рассчитывать не могут.
В национальной шкале такого ограничения нет. Поэтому оценки отечественных агентств иногда выше, чем международных.
«В целом российские инвесторы доверяют российским рейтингам и во многом ориентируются именно на них. Но если у компании есть еще и оценка от международного агентства, то это еще сильнее повышает уровень доверия», — говорит Алексей Гладилин из инвестиционного банка «Синара».
Как зарубежные рейтинги соотносятся между собой
6
Как правильно читать рейтинги?
Рейтинговая информация, которую публикуют агентства, состоит из нескольких уровней, объясняют в «Эксперт РА».
- Буква — самый первый и общий ориентир. Рейтинг с одной или несколькими «А» обычно присваивают самым надежным компаниям, «B» — средним по уровню надежности, «С» — с риском банкротства, «D» — в состоянии дефолта или близком к нему.
Внутри каждой буквы есть дополнительная градация. Например, ААА (или Ааа) — это максимальный уровень кредитоспособности, АА (Аа) — высокий уровень, А — умеренно высокий. Чаще всего инвесторам рекомендуют ориентироваться на высокие и средние рейтинги кредитоспособности, то есть содержание букву «А» или не меньше двух «В».
- Прогноз по рейтингу дополняет основную оценку. Это мнение агентства по поводу того, как изменится кредитоспособность компании в обозримой перспективе. Чаще всего — в течение одного года.
- Пресс-релизы агентств выходят вместе с присвоением рейтинга и публикуются в открытом доступе. В них описаны факты, повлиявшие на оценку. Кроме того, в релизах приводят мнение аналитиков по ключевым направлениям деятельности компании — основному бизнесу, финансовым вопросам, корпоративному управлению.
«Очень многих ошибок в принятии инвестиционных решений можно было бы избежать, если бы инвесторы учитывали описанные в релизах конкретные факторы риска», — подчеркивают в «Эксперт РА».
7
Высокий рейтинг означает, что дефолта не будет?
К сожалению, не всегда. Даже самый высокий рейтинг не гарантирует 100%-ную надежность компании или облигации. Просто, по мнению агентства, вероятность дефолта у компании с оценкой «А» намного ниже, чем у эмитента с рейтингом «В» или «С».
8
Какая компания может получить рейтинг?
Потенциально — практически любая. Другое дело, что не все могут рассчитывать на высокий рейтинг, позволяющий выгодно привлекать заимствования на долговом рынке.
В среднем процесс получения рейтинга занимает не менее шести месяцев, а стоимость всей процедуры начинается от ₽1 млн, говорит Алексей Гладилин из инвестбанка «Синара». «Стоимость подключения к рейтингам может быть высока, но это открывает для компании дополнительный рынок. Когда ты становишься публичным заемщиком, то понимаешь, как и в каком направлении развиваться, чтобы стоимость займа для тебя снижалась», — отмечает топ-менеджер.
По его словам, при подготовке компании к получению рейтинга инвестбанкиры консультируют потенциального эмитента по всем аспектам процедуры рейтингования. Сопровождая клиента во время его выхода на долговой рынок, эксперты из инвестбанка информируют акционеров компании, на какую оценку потенциально может рассчитывать их бизнес и какие могут возникнуть сложности.
Главное, что влияет на оценку, это прозрачность управления и финансовых потоков, добавляет Гладилин. Чем понятнее бизнес для аналитика, тем проще процедура и выше потенциальная оценка.
9
Что именно анализируют агентства для выставления оценки?
В основном факторы, влияющие на вероятность дефолта. Эксперты анализируют отраслевые, операционные, финансовые риски и корпоративное управление.
Компания, которая получает рейтинг, дает агентству доступ к непубличным данным. А оно, в свою очередь, проводит собственный аудит. Все это повышает объективность и глубину оценки.
10
Чем больше рейтингов у компании, тем лучше?
Не всегда. Получение кредитного рейтинга — длительная и недешевая процедура. Поэтому коллекционирование рейтингов — это не самое эффективное расходование средств и ресурсов компании, полагает Гладилин. «Но наличие у эмитента похожих рейтингов двух независимых агентств может служить позитивным сигналом для инвестора, поскольку всегда хорошо получить дополнительное независимое мнение», — говорит он.
11
Как часто пересматривают рейтинги?
Обычно раз в год. Это стандартный срок для большинства рейтинговых агентств. Но иногда оценки пересматривают чаще. Например, из-за резких изменений в экономике, на отдельном рынке или в конкретной компании.
Агентства отслеживают события, связанные с теми организациями, которым они выставляли оценки. Если возникают новые значимые факторы, рейтинги ставят на пересмотр. Слишком частые пересмотры рейтинга, как правило, считаются тревожным знаком для инвестора.
12
Могут ли ESG-рейтинги заменить кредитные?
Скорее всего, нет. ESG-рейтинги отражают долгосрочную устойчивость компании и ее стратегические ориентиры. А кредитный рейтинг — это оценка текущей ситуации и тактики бизнеса, объясняет Гладилин из инвестбанка «Синара».
«На мой взгляд, вес ESG-рейтингов будет расти, но они не заменят кредитных. Это разные вещи, хотя они друг друга хорошо дополняют», — уверен эксперт.
