Как оплатить микрозайм по реквизитам через сбербанк онлайн

Кредиты есть почти у каждого взрослого гражданина РФ. В долг приобретается все: от техники до элитной недвижимости. Но нужно уметь не только брать займы, но и вовремя их погашать. А с учетом современного ритма жизни, оплата кредита через интернет является одним из самых удобных и простых форматов погашения. И если наличие интернет банкинга и оплата кредита конкретного банка через его систему дело достаточно обычное, то вот погашение задолженности разных банков через систему одного банка весьма интересно. 

Сбербанк предлагает клиентам оплатить кредиты через интернет банкинг, как взятые в самом банке, так и в других учреждениях. Далее о том, как оплатить кредит через Сбербанк онлайн.

Что нужно для оплаты

Погашение кредита в Сбербанк Онлайн возможно только при наличии подтвержденного профиля в системе. Если такого нет, то обязательно нужно пройти авторизацию и получить доступ к системе. Вход в онлайн банкинг возможен как через официальный сайт банка, так и через мобильное приложение. Если используется второй вариант, то предварительно скачивается приложение, а потом уже проводится платеж.

Поскольку интернет банкинг привязан к номеру телефона и подтверждение операции проходит через смс-сообщение, то также понадобится мобильный телефон и интернет. И, конечно, реквизиты самого кредита, по которому нужно погасить задолженность.

Подробная инструкция как оплатить

Для того чтобы погасить кредит Сбербанка, нужно знать его реквизиты. Они указаны в кредитном договоре. Также клиент может видеть задолженность по открытому займу в самой системе интернет банкинга. Оплата доступна как по номеру договора, так и по номеру карты. Принципиальных отличий в процедуре нет.

Оплата с использованием реквизитов кредитного договора

Наиболее простой и часто используемый способ оплаты – это погашение кредита по реквизитам, в частности, по номеру договора. Он подходит для тех, кто желает оплатить именно кредит, оформленный в другом банке.

Как оплатить кредит через Сбербанк онлайн по номеру договора:

1. Войти в систему и найти меню «Платежи».
2. Выбрать категорию «Погашение кредитов» и дополнительно нажать курсором на кнопку «Погашение кредитов других банков».
3. Заполнить форму, поэтапно выбирая из списка ту информацию, которую запрашивает система. Главное – это выбрать тот банк, который выдал заем. Это можно сделать как по названию учреждения, так и его идентификатору. Код должен быть представлен в договоре.
4. Заполнить параметры платежа. Обязательно указать данные плательщика, сумму платежа и номер договора.
5. Выбрать ту карту или банковский счет, с которого будет списан платеж. Система самостоятельно предложит список доступных вариантов, зарегистрированных в банкинге.
6. Подтвердить платеж. Подтверждение доступно с помощью кода активации, который система отправит на телефон.

Оплата считается произведенной тогда, когда в интернет банкинге появится надпись – «Исполнено». Здесь же можно скачать квитанцию в электронном виде с печатью, которая может стать подтверждающим оплату документом.

Важно: оплата через интернет банкинг может проводиться до 3 банковских дней, поэтому деньги в счет погашения задолженности могут поступить не сразу. Помните, что все банки рекомендуют оплачивать кредит за 3-4 дня до предельного срока оплаты.

Часто у граждан возникает вопрос о том, а как оплатить чужой кредит через Сбербанк Онлайн, и доступна ли такая опция вообще? Да, такая опция доступна, главное – это наличие профиля в банкинге. А в счет погашения какой и чьей задолженности будет проведен платеж не важно. Пользователю достаточно указать реквизиты платежа и ФИО заемщика.

Оплата на карту

Многие банки, выдавая кредиты, перечисляют их на карту или к самому кредиту подкрепляют дебетовую карту, с которой ежемесячно списывается автоматически платеж. В таком случае возможно использовать и другой формат оплаты.

Как можно оплатить кредит через Сбербанк Онлайн:

• войти в интернет банкинг или мобильное приложение по логину и паролю;
• в меню выбрать вкладку «Переводы и платежи», где выбрать опцию «На карту в другом банке»;
• заполнить форму, которую выдаст система – номер банковской карты, на которую должны поступить деньги;
• выбрать из списка карту или  счет, с которого будет списан платеж;
• подтвердить платеж с помощью комбинации цифр, который поступит на мобильный телефон;
• получить подтверждение в виде квитанции в электронном виде. 

Как показывает практика, денежный перевод с карты на карту производится быстрее, чем оплата кредита по номеру договора. Поэтому при возможности нужно использовать второй вариант погашения.

В каком случае оплатить не получится?

Как правило, проблемы с оплатой возникают только по одной причине – отсутствие достаточной суммы денег на счету. Поскольку погашение сторонних кредитов доступно только с дебетовых карт, то тогда решение также одно – это пополнение счета и повторение платежа.

Иногда оплата может не проходить по причине блокировки счета. Тогда нужно выяснить причину блокировки. Платеж можно будет провести после полного восстановления доступа к дебетовым счетам.

Комиссии и лимиты

Сбербанк установил единую комиссию для погашения кредитов сторонних банков. Составляет она 1% от суммы платежа. Плюс в том, что нет никаких ограничений по минимальной комиссии. Например, при сумме платежа в 1000 рублей, комиссия составит всего лишь 10 рублей, а не 390 рублей, например, как при снятии денег с кредитной карты.

По поводу ограничений, то они могут устанавливаться индивидуальным тарифным планом конкретного клиента. Например, в день операции могут производиться на сумму не более 300 000 рублей. Но это, скорее, исключение, чем закономерность.

Заключение

По итогу можно утвердительно ответить на вопрос о том, а можно ли через Сбербанк Онлайн оплатить кредит другого банка. Пользователь банкинга или мобильного приложения может погасить долг по собственному кредиту, а также погасить платеж другого человека. Система Сбербанка никак не ограничивает такие действия. Исключения – это ситуации, когда на банковский счет клиента наложен арест правоохранительных органов или ФНС. В иных случаях при достаточности средств оплата производится всегда, не считая возможности системного сбоя.

Если же речь идет о платеже по кредиту Сбербанка, то здесь есть лишь одно ограничение – сумма ежемесячного платежа. Без предварительной заявки и предупреждения банка погасить долг больше, чем указано в графике, не получится. В Сбербанке Онлайн можно воспользоваться функцией «Досрочное погашение».

FAQ

Можно ли через Сбербанк онлайн оплатить кредит другого банка?

Да, система позволяет оплатить кредит другого банка по номеру договора или по номеру банковской карты, привязанной к займу.

Как оплатить чужой кредит через Сбербанк Онлайн?

Нужно в банкинге или мобильном приложении выбрать соответствующий раздел «Платежи» и, следуя инструкции, указать или номер карты, или номер договора. Дополнительно всегда требуется подтверждение платежа.

Как совершить досрочное погашение?

Досрочное погашение кредита доступно только через опцию «Досрочное погашение кредита» в интернет банкинге. Без предварительного информирования оплатить больше, чем очередной платеж, не получится.

Что такое операционный банковский день?

Это рабочее время банка, в рамках которого проводятся операции. Например, с 8:00 до 19:00. Если платеж будет произведен в 19:15, то деньги поступят на счет не ранее следующего дня.

В каких банках можно оплатить кредит через Сбербанк Онлайн

Оплата кредитов в Сбербанк Онлайн доступна по договорам со Сбербанком, а также с любой кредитной организацией, функционирующей на территории России. Полная инструкция по пользованию сервисом дается только на Бробанк.ру.

Независимо от направления оплаты, деньги списываются только со счетов банковских карт. Если кредит оформлен в Сбербанке, клиент, параллельно с подписанием договора, открывает сберегательный счет, с которого средства будут списываться автоматически. Также можно настроить регулярный платеж, если однотипная операция совершается периодически.

Инструкция по оплате кредитов через Сбербанк Онлайн

В приоритете оплата по кредитам в Сбербанке, так как по таким операциям не взимается комиссия. Система автоматически выводит все действующие кредитные договоры, поэтому вручную клиенту ничего вводить не нужно. Последовательность действий:

1. Открыть Сбербанк Онлайн, и перейти «Переводы и платежи».

2. Найти раздел с погашением кредитов. Из двух возможных вариантов выбрать погашение кредита в Сбербанке.

3. Заполнить форму с реквизитами платежа. В первой строке указать кредитный договор — система выводит действующие договоры автоматически. Во второй строке выбрать счет списания — если банковская карта одна, то она используется для оплаты по умолчанию.

Перед тем как оплатить кредит в Сбербанке через Сбербанк Онлайн, рекомендуется обратить внимание на нижнюю часть формы. Система автоматически выводит здесь рекомендуемую сумму платежа, разделяя ее на оплату процентов и основного долга. После заполнение формы нажать на кнопку «Оплатить».

4. Операция подтверждается через разовый смс-код. Деньги в счет оплаты кредита поступают на счет в течение одного банковского дня. Комиссия за операция не взимается.

Описанный способ не подходит по кредитам с аннуитетным способом погашения. При таком графике задолженность погашается автоматически с карты или вклада. Для успешного списания средств необходимо вовремя пополнять счет, с которого уплачивается задолженность.

Как оплатить кредит другого банка через Сбербанк Онлайн

При использовании интернет-банка для оплаты задолженности необходимо подготовить кредитный договор. По внутренним договорам Сбербанк всю информацию хранит в системе. По сторонним соглашениям банк выполняет функции оператора, поэтому все данные клиенты вводят вручную. Последовательность действий:

1. Вначале операции совершаются идентичные с первым случаем шаги: переводы и платежи → погашение кредитов. Далее выбирается вариант с оплатой кредита, оформленного в другом банке.

2. В списке выбрать организацию или банк для внесения платежа. В качестве примера взят Альфа-Банк. Для удобства используется строка поиска.

3. Указать точное наименование услуги — «погашение кредита / пополнение».

4. Заполнить реквизиты на оплату: карту, с которой планируется оплатить кредит, и ввести 20-значный номер счета клиента. Оплата по кредитам сторонних банков возможна только с банковской карты. Номер счета клиента можно уточнить в кредитном договоре или в интернет-банке «Альфа-Клик».

Следующий шаг — заполнение полей с данными получателя и суммой платежа. В Сбербанк Онлайн оплатить кредит другого банка можно только с комиссией. Ее размер составляет 1% от суммы платежа. Максимальная сумма комиссии — 1000 рублей. Списание производится с той же карты, с которой совершался платеж.

Денежные средства зачисляются на счет в течение 3-х дней. Это обстоятельство необходимо учитывать, так как при приближении даты платежа по кредиту может образоваться просроченная задолженность.

Если банка нет в списке

В списке кредитных организаций, кредиты которых оплачиваются описанным способом, состоят не все банки. К примеру, здесь нет таких крупных банков, как: ВТБ, Россельхозбанк, Газпромбанк, Тинькофф, и других. Оплачивать кредит в данном случае нужно не по номеру счета или договора, а по БИК. Начальная последовательность действий: переводы и платежи → погашение кредитов (в других банках). Далее:

1. В списке с кредитными организациями найти и выбрать вкладку «Кредиты / переводы в другой банк по БИК.

2. Указать точное наименование услуги — пополнение счета физического лица (перейти к оплате).

3. Заполнить форму с реквизитами платежа — указать карту, с которой будут списаны денежные средства, и БИК банка, в котором оформлен кредит. Реквизиты банк уточняются в кредитном договоре, либо на официальном сайте. Для примера будет взят БИК Тинькофф Банка.

4. Вписать счет, номер кредитного договора, данные физического лица-получателя. Если пользователь оплачивает через Сбербанк Онлайн свой кредит, то указывать нужно личные ФИО (как в паспорте).

Далее заполняется поле с суммой платежа, после чего операция активируется с подтверждением по разовому смс-сообщению. Комиссия при оплате кредита другого банка через Сбербанк Онлайн и в этом случае составит 1%, но не более 1000 рублей.

Как оплатить кредит в мобильном приложении Сбербанк Онлайн

В мобильном приложении функция оплаты кредитов, оформленных в Сбербанке, недоступна. Оплатить через приложение можно только задолженность по кредитам в других банках. Для этого соблюдается следующая последовательность действий: платежи → остальное → оплата по реквизитам. Далее: в строке поиска ввести категорию, название организации, расчетный счет или ИНН.

Наиболее удобный вариант — указать название банка. Если система не выдает нужное значение, указывается ИНН. Затем прописывается номер договора, номер счета клиента, и выбирается счет списания денежных средств. В случае ввода неверной информации, система выдаст ошибку. Условия по операции стандартные: комиссия в размере 1%, но не более 1000 рублей, а срок зачисления средств на счет — в течение 3-х дней.

В наше время многие люди, живущие на территории РФ, пользуются услугами Сбербанка и расплачиваются с помощью сервиса Сбербанк Онлайн, в результате человек, взяв кредит, сразу интересуются: Как оплачивать займы через Сбербанк Онлайн и можно ли кредитной картой Сбербанка оплатить микрозайм. Ниже рассмотрены все нюансы, преимущества и недостатки оплаты займов по Сбербанк Онлайн.

Об оплате кредитов через Сбербанк Онлайн

Оплата займов в Сбербанке онлайн возможна как для кредитов в самом Сбере, так и для займов в других банках. Среди них Альфа Банк, Ренессанс Кредит, Совкомбанк, ОТП банк, Русский Стандарт и некоторые другие.

Как оплатить займ через Сбербанк Онлайн? Очень просто, быстро и надёжно! Невероятна удобна услуга Автоплатёж, но некоторые не доверяют ей и предпочитают платить сами, что легко осуществимо. Плюс и в том, что в несколько кликов платеж по кредиту можно совершить из любой точки мира. При этом всё безопасно, потому что перед платежом вы подтверждаете его с помощью сообщения, пришедшего на телефон.

Легко оплатить микрозайм через специальное приложение Сбербанка или на официальном сайте. А если нет возможности ни для одного, ни для другого, в России в развитых городах вряд ли возможно найти хоть один район, где не будет ни одного отделения Сбербанка, где можно заплатить нужную сумму через устройство самообслуживания или с помощью сотрудников банка.

А вот кредитной картой можно оплачивать только покупки и услуги (скачать перечень комиссий), но всё равно есть два выхода: снятие с кредитки наличных и внесение денег на кредитный счёт.

Комиссия составит 1% от суммы перевода, но не более тысячи рублей. Обычно все платежи поступают в течение часа, но максимальный срок составляет сутки, поэтому для избежания процентов лучше заплатить заранее.

Как оплатить микрозайм через Сбербанк Онлайн? Две инструкции, одна про кредит самого Сбербанка, другая про займ в другом банке, описаны ниже.

Оплачиваем кредит Сбербанка

В данном случае рассматривается способ платы для тех, у кого нет приложения Сбербанк Онлайн. Нужно последовательно выполнить все нижеописанные действия и деньги будут успешно перечислены!

1. Зайдите на официальный сайт Сбербанка.
2. Войдите в личный кабинет, введя логин, пароль и подтвердив вход с помощью СМС (скачать соглашение об использовании электронной подписи).
3. Нажмите Переводы и платежи.
4. Найдите строку Погашение кредитов, вам нужна кнопка В Сбербанке.
5. Отметьте кредит, если их несколько, введите сумму, нажмите Оплатить.
6. Введите код, присланный в сообщении смс.
7. Нажмите Подтвердить.

Всё, платёж совершен.

Оплата кредита другого банка (не Сбербанка)

Вновь оплата кредита происходит через сайт. Порядок действий очень похож, но есть некоторые изменения.

1. Посетите сайт Сбербанк Онлайн.
2. Введите свои данные (логин и пароль), потом понадобится код из СМС.
3. Выберите Переводы и платежи.
4. Последовательно кликните на пункты — Погашение кредитов, В других банках.
5. В предлагаемых организациях найдите нужную и нажмите на ее название.
6. Укажите требуемые данные, это может быть номер счета или договора, адрес, ФИО плательщика. Всю эту информацию можно напечатать без опасения, всё защищено.
7. Далее — кнопка Продолжить.
8. Выберите сумму, затем пункт Оплатить.
9. Введите код из СМС, затем Подтвердить.

На этом всё, при правильном вводе всех данных сумма будет переведена банку.

Как вы поняли, оплачивать кредиты через Сбербанк Онлайн очень просто и удобно, поэтому этим способом пользуются многие жители страны. Со Сбербанком вы всегда сможете вовремя совершить платеж!

Оцените автора

(1 оценок, среднее: 5,00 из 5)