Как перевести деньги физ лицу через сбербанк бизнес онлайн

Владельцы бизнеса и предприятий для повышения эффективности своей деятельности могут подключить сервис Сбербанк Бизнес Онлайн. Он дает возможность контролировать баланс и управлять деньгами, в том числе переводить средства со счета на карту физ. лица.

Перевод средств со счета ИП на карту физического лица в Сбербанке

Очень просто перевести деньги со своего счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн. Для начала пользователю необходимо пройти процедуру регистрации в отделении банка. Онлайн-сервис для организаций и ИП отличается от интернет-банка для частных клиентов. Услуга подключается после предоставления в представительство банка пакета документов. Перечень необходимых бумаг можно уточнить у менеджера.

После получения сведений учетной записи клиент может в любое время авторизоваться в личном кабинете сервиса, совершать платежные операции и контролировать баланс. Владельцу бизнеса не придется для каждой расходной операции посещать банковское отделение.

Через Сбербанк Бизнес Онлайн

Сервис Сбербанк Бизнес Онлайн позволяет переводить деньги на карты физических лиц. Для перечисления средств на карточку недостаточно знать номер пластика, при проведении операции указываются полные реквизиты счета.

Инструкция для перевода средств со счета ИП на карту:

• войти в онлайн-сервис;
• выбрать раздел «Услуги»;
• сформировать платежное поручение контрагенту;
• ввести сумму перевода;
• указать счет, с которого списываются деньги;
• заполнить поле БИК банка, после чего автоматически отобразися название банка и корреспондентский счет;
• ввести полные реквизиты карточного счета;
• в графе «Назначение платежа» указать цель перевода денег;
• подтвердить операцию СМС-кодом.

Деньги могут быть переведены на карту индивидуального предпринимателя, при этом он выступает ее держателем как физическое лицо. В назначении платежа вводится текст «На личные нужды». Представлять отчет в налоговый орган о расходованных средствах в таком случае не нужно.

Если средства переводятся на карточки других лиц, в назначении платежа обязательно следует указать цели перевода и подготовить соответствующие документы.

Иногда совершить оплату не удается. Отказ в проведении операции может произойти по следующим причинам:

1. Недостаточно средств, возможно, отправитель не учел размер комиссии.
2. Превышение суточного лимита по расходным операциям. В таком случае перечислить деньги можно на следующий рабочий день.
3. Наложение ареста на счета по запросу судебных приставов ограничивает доступ к средствам. Воспользоваться деньгами можно только после снятия ограничения. Обратитесь к приставу и уточните причину ареста.
4. В редких случаях деньги невозможно перечислить из-за технического сбоя. Попробуйте повторить операцию через некоторое время.

Важно! Получатель должен сообщить отправителю сведения о своем карточном счете. Узнать их можно по телефону «горячей линии», в личном кабинете пользователя либо в ближайшем отделении банка.

Деньги поступают физ. лицу в течение одного рабочего дня. Максимальный срок зачисления – 3 суток.

Дистанционный сервис пока не пользуется широкой популярностью среди индивидуальных предпринимателей. Однако пользователи, которые подключили услугу, отмечают удобство сервиса и понятный интерфейс.

Через отделение

Перевести деньги со счета ИП на карту физического лица можно в отделении банка. При обращении в офис необходимо иметь при себе паспорт и знать реквизиты карты получателя. Также потребуется указать филиал, в котором физ. лицо открыло карточку.

Сообщите сотруднику банка о намерении перевести средства. Специалист самостоятельно заполнит форму платежного поручения, клиенту останется лишь оплатить комиссионный сбор.

Комиссии

Перевод средств со счета ИП на его собственные карты осуществляется без комиссии. Также бесплатно переводятся деньги на карточку третьего лица, если пластик оформлен в том же отделении, где открыт расчетный счет ИП.

Перечисление на карту другого лица потребует оплаты комиссии в отделении в размере 1,5%. Установлены ограничения: минимальный размер сбора – 30 рублей и максимальный – 1 000 рублей.

Через дистанционный сервис отправлять средства можно с меньшей комиссией, составляющей 1%. Интернет-банк позволяет экономить не только время, но и деньги.

Перевод с расчетного счета организации на карту

Организации также могут перечислять средства на карты физических лиц. Цели перевода могут быть следующими:

• перечисление заработной платы;
• выдача подотчетной суммы;
• перевод заемных средств;
• плата за товары или услуги, предоставляемые физическим лицом.

Через Сбербанк Бизнес Онлайн

Если у предприятия расчетный счет открыт в Сбербанке, то все расходные операции можно совершать через онлайн-сервис в считанные минуты. Для повторяющихся платежей можно сохранить шаблон и при следующей транзакции не тратить время на заполнение реквизитов.

Алгоритм действий для перечисления средств:

1. Войдите в личный кабинет сервиса.
2. Выберите раздел «Услуги».
3. Найдите категорию «Платежные поручения» и кликните клавишу «Создать».
4. Укажите номер БИК, в полях автоматически заполнется наименование банка и корреспондентский счет.
5. Заполните реквизиты карточного счета получателя.
6. Введите сумму платежа.
7. Подтвердите операцию кодовой комбинацией, указанной в СМС-сообщении.

Заполнение полных реквизитов получателя занимает много времени. Поэтому при длительном сотрудничестве с контрагентом рекомендуется сохранять его реквизиты. В дальнейшем для проведения платежа нужно будет указывать только сумму.

Чек о проведенной операции сохраняется в личном кабинете пользователя. При необходимости его можно легко найти и распечатать.

Через отделение

Не все организации, имеющие расчетный счет в Сбербанке, совершают платежи через интернет-сервис. Некоторые предприятия продолжают проводить платежи в отделении банка.

Для перевода средств на карточку физического лица посетите филиал банка. Отправителю при себе необходимо иметь документ, удостоверяющий личность. Специалисту Сбербанка передаются данные реквизитов получателя, и сообщается сумма платежа.

В среднем деньги поступают на карточку получателя через 1-3 рабочих дня. Комиссия за перевод при обслуживании в отделении выше, чем при использовании интернет-сервиса.

Комиссии

Размер комиссионного сбора за перевод денег со счета юридического лица на карту физ. лица зависит от суммы платежа. Следует учитывать ежесуточный расходный лимит, если сумма платежа выше, система не пропустит перевод.

За переводы до 300 тысяч рублей удерживается 0,5%, от 300 тысяч рублей до 1,5 млн рублей – 1,5%. Максимальный размер сбора – 4% для сумм, превышающих 5 млн рублей.

Перевод средств со счета на счет

Если требуется перевести деньги со счета организации на счет других предприятий или пользователей, то операция проводится по схожему алгоритму. При использовании сервиса Сбербанк Бизнес Онлайн нужно выполнить ряд действий:

1. Авторизоваться в личном кабинете.
2. В разделе «Услуги» сформировать платежное поручение.
3. Если реквизиты получателя уже есть в справочнике, заполняется только сумма перевода.
4. При отсутствии реквизитов получателя в базе банка необходимо заполнить вручную все сведения.
5. Подтвердить платеж СМС-кодом.

В отделении Сбербанка платеж проводится при предъявлении паспорта и указании полных реквизитов счета получателя.

Таким образом, дистанционный интернет-сервис для владельцев бизнеса позволяет экономить время на совершение платежей и переводов. Деньги можно быстро перечислить на карточку физ. лица по реквизитам, для этого потребуется только устройство с выходом в интернет.

Как перевести деньги со счета на карту

Перевод можно осуществить с помощью браузера и полной версии интернет-банкинга, либо используя фирменное мобильное приложение для бизнеса.

1. Войти в личный кабинет Сбербанк Бизнес Онлайн, используя логин и пароль.
2. Перейти в раздел «Платежи и переводы».
3. Выбрать «Услуги» или «Товары», в зависимости от цели перевода.
4. Выбрать «Платёжное поручение».
5. Перейти во вкладку «Создать».
6. Заполнить поля: сведения об отправителе и получателе, номер карты получателя, дата составления платежного документа и др.
7. Подтвердить перевод средств кодом из СМС или заверить электронной подписью.

Переводя деньги на свою личную карту – за транзакцию не нужно отчитываться перед ФНС. Если деньги переводятся на карту Сбербанка или другой финансовой организации физическому лицу в качестве оплаты услуги, потребуется полное оформление: удержать и перевести в бюджет НДФЛ и страховые взносы, при оплате купленных товаров достаточно заполнить закупочный акт.

После выполнения указанных выше пунктов – платёж будет передан в банк, а деньги поступят на счёт адресата в ближайшее время. Если необходимо, к платежному документу можно прикрепить комментарий. Также можно сохранить платежный документ, если требуется периодически переводить средства по указанным в нем реквизитам. 

Комиссии и ограничения за перевод

В сутки перевод с расчетного счета на карту физического лица не должен превышать лимит – 150 тысяч рублей. Если нужно превысить данный лимит – индивидуальному предпринимателю придется сообщить об этом представителю банка заранее. Иначе платеж, превышающий установленный лимит – не пройдет, а сотрудник банка свяжется с клиентом для уточнения информации о переводе. Обычно для рассмотрения запроса на перевод, выходящий за дневной лимит – требуется некоторое время.

При переводе денег со счёта юридического лица на счет физ. лица взимается комиссия:

• до 150 тысяч рублей – 0,5%;
• 150-300 тысяч рублей – 1%;
• 1,5-5 млн рублей – 3%;
• от 5 млн рублей – 6%.

Ознакомиться с тарифами Сбербанки Бизнес Онлайн и комиссией на переводы денежных средств можно на официальном сайте банка, прямая ссылка: sbbol_181119.pdf

Возможные причины отказа

Самая популярная причина отказа в проведении платежа со счета на карту – платежное поручение заполнено с ошибками: неправильно указаны реквизиты или сумма платежа превышает размер имеющихся средств на счету компании. Также в денежной трансляции может быть отказано одной из приведенных ниже причин.

Системный сбой – иногда платёжные системы «зависают». В этом случае потребуется перезагрузка страницы, возможно, повторное заполнение платежного поручения. Иногда осуществление денежных транзакции временно приостанавливается по причине технических неполадок на стороне банка, спустя какое-то время проблема исчезает. Обычно о таких временных сбоях предупреждают заранее – информация отображается на главной странице интернет-банкинга.

Превышен дневной лимит – одна из возможных причин отказа в проведении платежа со счета на карту. Как было сказано выше – за день можно переводить не более 150 тысяч рублей. В случае, если необходимо перевести большую сумму, необходимо связаться со службой поддержки корпоративных клиентов Сбербанка для подтверждения транзакции, превышающей установленный лимит.

Платеж может не пройти в том случае, если счёт организации арестован или заблокирован. Такое может произойти тогда, когда компания участвует в судебных разбирательствах, либо по корпоративному счету образованна денежная задолженность перед банком или Федеральной налоговой службой. 

При подозрительных платежах банк может запросить дополнительную информацию у клиента (в соответствии с ФЗ №115). Например, на корпоративный счет поступают крупные переводы, клиент их тут же обналичивает или выводит на свою личную карту, либо карту, принадлежащую другому физическому лицу.

В статье рассмотрим, какой процент берет Сбербанк за перевод с расчетного счета ИП на карту. Узнаем, какой будет комиссия при переводе на свою или чужую карту физ. лица , а также разберемся, как отправить деньги через Сбербанк Бизнес Онлайн.

Важно! Если вы еще не зарегистрировали ИП, рекомендуем сделать это в нашем бесплатном сервисе или с бесплатной помощью специалиста с онлайн подачей, без визита в налоговую и оплаты госпошлины!

Перейти к услуге

Перейти в сервис

Какой процент Сбербанк берет за перевод денег с расчетного счета ИП на карту физ. лица

Комиссия за перевод с расчетного счета ИП на карту в Сбербанке не зависит от того, вам она принадлежит или другому физическому лицу. На стоимость перевода влияет сумма платежного поручения и подключенный пакет услуг.

Проценты при переводе в Сбербанке:

Если вы открывали счет, не подключая пакет услуг, комиссия будет следующей:

Перевод собственных средств ИП на свою карту другого банка

В Сбербанке одинаковая стоимость переводов на карту ИП как внутри банка, так и на счета сторонних. То есть действуют комиссии из таблиц выше.

Рекомендуем прочитать: Как открыть ИП самостоятельно — пошаговая инструкция для начинающих.

Перевод с расчетного счета на корпоративную карту

Корпоративная карта привязана к счету ИП — у нее такой же остаток (если вы не установили другие лимиты в интернет-кабинете). Чтобы воспользоваться деньгами через пластик, отправлять перевод не нужно. Соответственно, комиссию вы не платите.

Как уменьшить комиссию за перевод

Если вы перечисляете деньги сотрудникам в качестве зарплаты или социальных выплат, выгоднее подключить зарплатный проект. Сервис бесплатный, а за каждый перевод вы заплатите всего 0,15%.

Как перевести деньги с расчетного счета ИП на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Чтобы сэкономить время и перевести деньги с расчетного счета ИП на карту физ. лица в электронном виде, понадобятся реквизиты получателя и компьютер/телефон для входа в Сбербанк Бизнес Онлайн:

1. Войдите в онлайн-кабинет банк. В левом верхнем углу нажмите «Создать». На экране появится форма для заполнения — «Рублевый платеж контрагенту».
2. Присвойте номер платежке, или он будет автоматически проставлен системой.
3. Укажите сумму платежа. На счете должны оставаться средства для списания комиссии банком.
4. Выберите свой счет для списания из списка.
5. Выберите получателя (если ранее уже отправляли деньги этому физ. лицу) или создайте нового. Для создания нового введите его ФИО и реквизиты счета. В графе «номер счета» необходимо указать счет карты, а не её номер. При вводе БИКа кор. счет и наименование банка будут проставлены автоматически.
6. Укажите назначение платежа.
7. Нажмите «Создать».
8. Выберите «Получить SMS-код». На телефон поступит одноразовый пароль. Введите его в появившуюся форму и, таким образом, платежное поручение будет подписано. Если вы работаете с электронным ключом, подтверждать платеж SMS-кодом не обязательно, достаточно нажать кнопку «Подписать».
9. Нажмите «Отправить в банк».

Отслеживать статус платежа можно будет в разделе «Счета и платежи».

Если вы переводите средства через зарплатный проект, порядок действий будет отличаться:

1. Войдите в онлайн-кабинет банка. В меню слева выберите «Зарплатный проект». В появившемся окне нажмите кнопку «Новая выплата».
2. Выберите зарплатный договор и вид зачисления, например, «выплата зарплаты».
3. Нажмите «Добавить». Здесь можно выбрать существующего сотрудника, если вы ранее вводили и сохраняли его реквизиты, или создать нового. А также можно загрузить список сотрудников из файла. При создании нового получателя необходимо указать его ФИО, номер счета и сумму.
4. Нажмите «Создать», подпишите документ, введя код из СМС, и отправьте по аналогии с образцом выше.

Рекомендуем прочитать: Что нужно делать после регистрации ИП — пошаговая инструкция.

Сбербанк предоставил индивидуальным предпринимателям возможность в один клик переводить деньги себе на личную карту физического лица Сбера из интернет-банка СберБизнес. Все необходимые данные — реквизиты получателя, реквизиты отправителя — подтягиваются автоматически. Всё, что требуется от клиента, — заполнить сумму перевода.

Эта опция была одной из самых востребованных среди пользователей. Около 15% всех обращений в службу поддержки от клиентов касались возможности перевода на карту физлица. Подавляющее число представителей ИП обслуживались в Сбере и как юридическое, и как физическое лицо. Если раньше пользователям приходилось выводить деньги себе как контрагенту через расчётный счёт карты, что занимало несколько минут, то теперь весь этот путь клиент проходит за пару секунд.

Денис Скребец, заместитель председателя – управляющий Воронежским отделением Сбера:

«Анализируя потребности наших клиентов, мы поняли, что существует необходимость создать такой функционал. Раньше процесс перевода из интернет-банка СберБизнес на карту физического лица Сбера занимал определенное время. Теперь мы сократили этот путь до нескольких секунд.  Такой перевод также позволит свести практически к нулю ошибки при формировании платёжного поручения при переводе денег на личный счёт».

Анна Лоевская, директор дивизиона «Цифровой корпоративный банк» Сбербанка:

«Запросы клиентов и их клиентский опыт — лучший показатель того, что сегодня действительно требуется бизнесу. Для индивидуальных предпринимателей вопрос вывода денег на карту физлица стоял достаточно остро. Приходилось прибегать к временным решениям, которые не отвечали стандартам скорости и качества обслуживания корпоративных клиентов Сбербанка. Мы рады сообщить о том, что теперь перевести деньги себе на карту из интернет-банка СберБизнес стало так же просто, как перевести деньги из СберБанк Онлайн».

Опция перевода себе на карту будет подключаться постепенно по территориальным банкам Сбербанка. Сейчас это решение реализуется в рамках пилота по лояльным к банку индивидуальным предпринимателям. Полностью растиражировано оно будет в 2023 году.

Пользователи Сбербанк Бизнес Онлайн могут переводить средства с расчетного счета на любые банковские карты, как дебетовые, так и кредитные. Они могут принадлежать физическим и юридическим лицам. Для отправки средств необходимо знать реквизиты, взяв их у получателя в виде распечатки или в электронном виде.

В число реквизитов входят:

1. Имя контрагента (получателя) – указываем ФИО держателя карточки.
2. ИНН получателя – необязательное поле, но если номер известен, его желательно указать.
3. КПП – поле оставляется пустым.
4. Номер счета – здесь указывается номер карточного счета, состоящий из 20 цифр.
5. БИК – банковский идентификационный код, состоящий из 9 цифр.
6. Назначение платежа – в этом поле указывается основание перевода, например, «Вывод собственных средств». Также здесь прописывается номер карточки.

Чтобы перевести деньги со своего расчетного счета на свою или чужую карту с использованием Сбербанк Бизнес Онлайн, следуйте инструкции:

1. Авторизуйтесь в системе с логином и паролем (и USB-токеном при его наличии).
2. Пройдите в меню «Я хочу – Заплатить контрагенту».
3. Впишите сумму перевода, выберите пункт «НДС не облагается».
4. Выберите получателя платежа из списка или создайте нового контрагента, указав реквизиты его карты.
5. Проверьте введенные реквизиты еще раз и нажмите кнопку «Создать».
6. Подпишите платеж с помощью SMS-кода и нажмите кнопку «Отправить в банк».

Банковские специалисты получат информацию о платеже и отправят средства на указанную карту (точнее, на ее банковские реквизиты).

Обратите внимание, что переводы с расчетного счета на российские карточки не моментальные – зачисление производится в течение нескольких часов.

Нового контрагента можно завести в систему, создав шаблон – по аналогии со Сбербанк Онлайн для физических лиц. Следующие платежи на основе созданного шаблона не потребуют повторного ввода реквизитов – достаточно выбрать получателя из списка, предложенного системой самообслуживания ССБОЛ.

Платежная форма в Сбербанк Онлайн Бизнес является универсальной. Она позволяет переводить деньги с расчетного счета на банковские карточки в любых российских банках. Получатель будет проинформирован о получении средств с помощью SMS – при условии, что у него подключено SMS-информирование.