Количество приложений к бизнес плану определяется его разработчиком

Предыдущие шаги руководства по открытию собственного бизнеса

В процессе бизнес-планирования мы уже подходим к концу. Мы в нашем бизнес-плане практически проложили путь к успеху для вашего бизнеса. Осталось добавить последний раздел – Приложения к бизнес-плану.

приложение к бизнес плану

Приложение к бизнес плану

В этом разделе бизнес-плана мы просто будем оформлять все сделанное. Мы уже сделали все анализы, таблицы, расчеты, прогнозы. Если все это делали в одном документе MS Excel с несколькими страницами, то уже есть все необходимые таблицы, которых надо будет ввести в приложении к бизнес-плану.

Проще говоря, здесь мы должны просто разместить информацию, которую получили в процессе планирования, в удобном виде.

Приложения к бизнес-плану: что необходимо поместить?

  • Прогноз продаж;
  • План финансирования;
  • Полная таблица анализа прибыли / убытка;
  • Полная таблица анализа денежных потоков;
  • Баланс.

Каждая таблица или любой из вышеперечисленных подразделов поместите для наглядности на отдельной странице. Если в предыдущих разделах бизнес-плана вы говорили об этих таблицах,  то тут же попросите читателя взглянуть на приложение, где представление того же элемента более полное.

Что-то обязательное!

И в конце хотел бы добавить что-то действительно необязательное, но очень полезное не только для вас, как предприниматель, но и для всех оперативных сотрудников, участвующих в функционировании бизнеса в соответствии с планом. Это я называю приверженность к бизнес-плану.

Вы не обязательно должны достичь на 100% всего, что описано в плане (на практике чаще всего так и бывает). Но обязательно у вас должен быть инструмент, который заставит вас следовать тому, что вы сами запланировали.

Никто не делает плохие планы для своего бизнеса, даже и если математически в процессе планирования бывают плохие показатели. Поэтому мы и говорим о процессе планирования, здесь все еще можно менять, корректировать. Таким образом, ваш план не может быть плохим в принципе. Работайте над ним, доведите ваш план до действительно рабочего. Все, что остается – выполнять его. Если вы не собираетесь ему следовать, то и не пишите его :-).

Во многих подразделах этого бизнес-плана мы встречали схемы в виде:

  • Стратегия
    • Тактика
      • Действия (активности)

Ваша задача, как предприниматель, который все еще находится в процессе планирования бизнеса, является обобщение этой деятельности и группирование в логическом порядке. Я говорю логическом порядке, поскольку до сих пор все запланированные стратегии, тактики и деятельности, мы рассматривали отдельно, в рамках раздела. Они все же зависимы друг от друга, так что деятельность в одной стратегии будет зависеть от другого вида деятельности другой стратегии. Здесь вы просто сгруппируйте все в одно и получите таблицу, которая будет содержать следующие столбцы:

  • Стратегия
  • Тактика
  • Действия (активности)
  • Ответственное лицо
  • Дата начала
  • Дата завершения
  • Измерение показателей результата.

Преимуществом такого подхода является:

1. Делегирования ответственности. Если вы не определите лиц, ответственных за реализацию запланированных мероприятий (в виде имен), все будут нести ответственность, и в конце концов не ответит никто. Кажется, в предыдущих статьях я писал о случае, когда директор отправлял электронную почту с задачей 10 сотрудникам сразу, и в конце никто ничего не делал, потому что каждый думал, что кто-то другой все равно сделает.

2. Установление сроков. Это хороший инструмент для контроля осуществления плана и его своевременной реализации.

3. Создание системы контроля над результатами. Измерение показателей, пожалуй, самый важный элемент процесса планирования, когда речь идет о совершенствовании процесса планирования и вообще бизнеса. Эта колонка будет измерять качество самого плана, и качество реализованных мер, и уровень улучшения в бизнесе.

На этом, уважаемый читатель, мы заканчиваем составление нашего бизнес-плана. В конце этой статьи приводим ссылки на все предыдущие разделы, если вы вдруг захотели что-то пересмотреть.

  • Как составить бизнес-план
  • Титульный лист бизнес-плана
  • Содержание и резюме бизнес-плана
  • Раздел в бизнес плане “О компании”
  • Описание продукции в бизнес-плане
  • Описание бизнес-модели
  • Анализ рынка и отрасли
  • Стратегический SWOT-анализ
  • Оценка и управление рисками
  • Раздел маркетинга в бизнес-плане
  • Стратегия продаж
  • Организационный план в бизнес-плане
  • Финансовый раздел бизнес-плана

Также рекомендую прочитать статью об открытии своего бизнеса с нуля  и о выборе идей в малом бизнесе.

Источник

Пост был изменен:         

На протяжении нескольких статей мы с вами, уважаемые читатели, учились составлять самостоятельно бизнес-план. Надеюсь, что все материалы вам действительно пригодились, и тот документ, который у вас получился (получится) при использовании полученной информации, в полной мере пригодится вам при организации собственного бизнеса. Сегодня последняя, завершающая тема из этого цикла – дополнения и приложения к бизнес-плану.

Интересно, как вы представляете себе хороший, грамотный бизнес-план? На самом деле, это 200-300 (а иногда и больше!) напечатанных страниц “скучного” текста, «разбавленного» иногда рисунками, схемами, диаграммами. Это то, что видно снаружи. Внутри скрыта кропотливая напряженная работа, иногда бессонными ночами, сжатые сроки, неуместные требования некомпетентного заказчика, и другие не очень приятные моменты.

Причем, совсем не факт, что ваше «творение» понравится потенциальному инвестору, и вам выделят средства на ваш проект. Как правило, это случается в соотношении примерно 1/40. А в условиях кризиса в стране, начавшегося в 2015 году, это соотношение значительно увеличилось. Отказы бывают часто, и к этому нужно быть готовым. Когда в надежде получить финансирование своего проекта, вы трудитесь, не покладая рук, в течение месяца, а после отказа у вас остаются лишь расходы на печать и несколько сотен тысяч символов на бумаге, руки опустятся у кого угодно.

Попробуйте встать на место инвестора и взглянуть на проект его глазами. Вы действительно будете читать весь проект целиком? Причем, не понимая значительную часть написанного? Вряд ли. На это есть специалисты, которым бизнес-план отправляется на проверку. Но, только после того, как вам, инвестору, к которому обратились за помощью, понравится предложенный проект. Вряд ли вы будете читать дальше первых трех разделов бизнес-плана: титульного листа и краткого резюме проекта, описания компании, и описания услуг и продукции. Даже, если описание будет сверхгениальным.

По этой причине некоторые предприниматели, чтобы иметь больше шансов на успех привлечения инвестиций, готовят два бизнес-плана:

  1. Презентационный, описывающий в ярких красках все преимущества и выгоды предлагаемого проекта – специально для инвестора.
  2. И развернутый, предназначенный для инвестиционной защиты проекта, скучный и полный цифр и расчетов – для специалистов, которые будут проверять этот бизнес-план.

Обоим проектам нужно уделить самое пристальное внимание при подготовке. Если для первого типа будет достаточно нескольких листов описания (до 25-30) и, возможно, видеопрезентации, то второй должен содержать все предыдущие изученные нами разделы бизнес-плана:

  1. Титульный лист. Резюме
  2. Описание компании
  3. Описание услуг и продукции
  4. Анализ рынка
  5. Маркетинговый план
  6. Производственный план
  7. Организационный план
  8. Финансовый план
  9. Оценка и страхование рисков

Что содержит раздел дополнений и приложений?

Вносить такие сведения, как описание используемого в производственном процессе оборудования, его технические характеристики, большинство таблиц, и т.д. в «тело» бизнес-плана, означало бы изначально настроить против документа проверяющих его специалистов. Как правило, все это публикуется в специальном разделе – дополнения и приложения к бизнес-плану.
Внимание! Представленный перечень документов, вносимых в раздел приложений не является исключительным, и может содержать другие документы!

  • Регистрационные документы компании: копии регистрации ИП, или юридического лица, копии устава, лицензий, сертификатов, свидетельств, и т.д.
  • Документация на технические характеристики предполагаемого к использованию оборудования: патенты на оборудование; фотографии, чертежи, схемы; отчеты о проведенных испытаниях; примеры использования; отзывы и комментарии компаний, использовавших данное оборудование, клиентов, конкурентов, и т.д.
  • Таблицы, отражающие итоги маркетинговых исследований, мониторинга рынка, итоги социологических опросов, и другие подобные документы.
  • Документы, имеющие отношение к Производственному разделу бизнес-плана: расчетные этапы строительства производственных площадей (при необходимости); описание используемых в производстве или при оказании услуг технологий и технических решений; необходимые лицензии и другая разрешительная документация на производство или оказание услуг; обоснование требований по наличию на объекте производства того или иного оборудования, техники, инвентаря; схемы расположения производственных площадей, расстановки оборудования; фотографии (и/или видеоматериалы) предлагаемого производства.
  • Нормативные и правовые документы бизнес-плана: общая схема руководящей структуры компании и иерархия всех ступеней на предприятии; графики-схемы, отражающие этапы, сроки, и условиях для их выполнения для полной реализации предлагаемого бизнес-плана; законодательные акты, нормативно-правовые формулировки, выписки из юридических документов, которые имеют отношение к выполнению проекта; требования, предъявляемые на областном, районном, и муниципальном уровне; составленное штатное расписание, определение должностных обязанностей всех сотрудников, график времени работы предприятия (желательно составленный на год вперед).
  • Документация, имеющая отношение к финансовому разделу бизнес-плана: это различные таблицы, графики, диаграммы, расчеты, сметы, и другие документы, которые по каким-то причинам (например, объем) не вошли в основную часть финансовой части, но имеют непосредственное отношение к реализации проекта.
  • Документация, имеющая отношение к минимизации возможных рисков: гарантийные письма клиентов, поставщиков, подрядчиков, и т.д.; договора аренды (субаренды), поставок, и т.д.; оформленные страховые договора, и т.д.
  • Документы об экологическом воздействии предлагаемого бизнеса на окружающую среду: стратегия экологической политики предприятия, экологические нормативы, предъявляемые к подобным производствам; меры, предполагающиеся к использованию для снижения влияния на природу; штрафы и санкции, налагаемые в результате нарушения экологического равновесия; заявление о несении ответственности за воздействие на экологическую обстановку.
  • Биографические сведения руководства предприятия, автора проекта, свидетельствующие об их компетенции в предлагаемой сфере бизнеса.

Иными словами, раздел приложений должен содержать в себе всю информацию, имеющую отношение к бизнес-плану, дополняющую его, проясняющую все неясные моменты, имеющие не меньшую важность, чем остальные документы в основном «теле» бизнес-плана».
По сути, этот раздел должен произвести два впечатления:

  • На инвестора – глубиной и качеством проработки мельчайших деталей проекта, показывающих степень вашей заинтересованности в его реализации.
  • На специалистов, проверяющих ваш бизнес-план – облегчением им работы по проверке документа.

Это важно! Раздел приложений и дополнений не ограничивается по объему написания. Главное здесь полезность и полнота отражения всех нюансов.

Еще раз выражаю надежду, что цикл статей по созданию бизнес-планов оказался вам полезен, независимо от того, собираетесь ли вы писать его для личного использования, представлять инвесторам, либо зарабатывать себе этим трудом на жизнь. Свое мнение вы можете оставить в комментариях к статье, а имеющие предложения, которые вы хотели бы обсудить с другими читателями, внести на форум блога – https://business-poisk.com/forum/. Желаю успеха!

Понравилась статья? Жми на одну из кнопок — расскажи друзьям, это лучшая благодарность!

Загрузка…

Источник

Одним
из серьезных аспектов разра­ботки
бизнес-плана является то, что вы ограничены
в объеме информации, которую должны в
него включить.

Общие правила

Приложения
к бизнес-плану — самое подходящее место
для информации, которая способна
поддержать, подтвердить и усилить
умозаключения, приведенные в плане. В
приложени­ях вы можете представить
детали, касающиеся частных аспектов
бизнеса: маркетинговые и рыночные
иссле­дования, технологии, расположение
и т.д. Однако данные, являющиеся ключевыми
для понимания бизнеса, должны быть
включены в бизнес-план.

Если
вы решили использовать приложения, то
руководствуйтесь общими
правилами
:

— В любом случае
бизнес-план должен быть самодостаточным.
Многие инвесторы никогда не читают
приложения, особенно при первом
рассмотрении.

— Включение
приложений не является обязательным.
Включите их в том случае, если вы считаете,
что они усилят и завершат общую картину.

— Не
включайте в приложения абсолютно новую
для бизнес-плана информацию. В плане
должны иметься ссылки на все приложения.

— Делайте
приложения короткими. Блок приложений
не должен быть много длиннее бизнес-плана.
Если же объем блока приложений остается
большим, включите блок в отдельный
пакет.

Возможные приложения

Протоколы
о намерениях / Ключевые контракты
.
Одним из сильнейших аспектов, которые
могут быть включены в приложения,
являются копии протоколов о намерениях
по продаже или контракты с покупателями,
особенно если речь идет о новом бизнесе.
Это указывает на то, что компания
действительно имеет источники получения
прибыли, и потребители заинтересованы
в товаре.

Фотографии.
Как правило, фотографии не включаются
в бизнес-план. Поэтому если вы используете
фотографии товара, оборудования,
местоположения и т. д., включите их в
приложения.

Результаты
маркетинговых исследований.

Резюме
ключевых менеджеров
.
Если резюме менеджеров достаточно
впечатляющие, и их количество велико,
то включите их в приложения.

Техническая
информация
.
Если компания использует или развивает
новые технологии, включите в приложения
специфическую техническую информацию.

Производственная
информация
.
Можете включить в приложения описание
производ­ственного процесса или
используемого оборудования.

Другая
информация
.
Например:

— Анализ конкуренции.

— Маркетинговый
бюджет.

— Затраты,
необходимых для запуска компании.

44. Основные источники информации при подготовке бизнес-плана.

Для
того чтобы разрабатывать финансовые
планы, нужна внутренняя информация о
деятельности предприятия и внешняя
информация.

Основой
информационного блока (компонента)
процесса бизнес-планирования являются:

1)
экономическая информация (прогноз
процентных ставок, прогноз темпов
инфляции и т. д.);

2)
учетная информация (информация
бухгалтерского учета (баланс, отчет о
прибылях и убытках, отчет о движении
денежных средств, приложения к балансу)
и управленческого учета);

3)
сообщения финансовых органов, информация
учреждений банковской системы, информация
товарных, валютных биржи прочая финансовая
информация;

4)
политическая информация и т. д.

Кроме того,
функционирование системы бизнес-планирования
осуществляется в рамках действующего
нормативно-правового обеспечения, к
которому относятся законы, указы
Президента РБ, приказы и распоряжения
отраслевых министерств, уставные
документы, инструкции и др.

Источниками
нужной информации
могут
стать учебники по бизнес-планированию,
правительственные учреждения (в том
числе занимающиеся проблемами малого
бизнеса), фирмы по управленческому
консультированию и другие побочные
организации, отраслевые издания, курсы
по составлению бизнес-планов, аудиторские
фирмы, знакомые, коллеги, друзья.

Все
большую роль как источник информации
приобретает компьютерная сеть Internet.

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]

  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #

Источник

Представьте себя на месте венчурного капиталиста, владельца инвестиционной компании, сидящего в роскошном кресле с дымящейся сигарой в руке. Ваше финансовое благополучие и ваш статус зависит от того, насколько выгодно вы инвестируете средства. Ваше кресло за несколько тысяч долларов, кабинет и офис, а может и все здание, в котором вы находитесь – все это результат вашего успеха.

Но кто обеспечил этот успех? Вы выгодно вложили деньги, но благодаря кому?

Ваша голова забита не формулами и расчетами эффективности инвестиционных проектов. Нет.

Вы думаете о людях. Вы думаете о тех, в чьи руки вы отдаете свои деньги, и кто выводит вас на вершину успеха.

Вот вы открываете очередной бизнес-план.

О, ужас! Что это?

Толстенная папка на две сотни страниц сплошного текста десятым шрифтом, усеянная графиками, формулами и рисунками.

Это бизнес-план? Нет! Это просто трата вашего времени!

Корзина инвестора никогда не бывает пустой, и специально для таких «гениальных» творений она подбирается соответствующих размеров.

Хотели денег на проект? А получили лишь расходы на печать и набор сотен тысяч бесполезных уже символов. Будь ваш проект самым гениальным и прибыльным, редкий инвестор будет смотреть дальше второй страницы.

Бизнес-план должен быть кратким и четким. В нем не должно быть переизбытка технической документации и информации. Лишь суть и основа, которая заставит инвестора думать о вас как о профессионале и раскроет его кошелек в вашу пользу.

Но куда деть всю информацию по проекту?

Для этого существуют приложения к бизнес-плану, которые включают всю дополнительную информацию по проекту. Это может быть:

1. Документация о предприятии:

  • копии учредительных документов, свидетельства о регистрации;
  • копии необходимых лицензий и сертификатов.

Сюда же можно включить отзывы предыдущих партнеров о совместной с вами деятельности. Это повысит ваш рейтинг в глазах инвестора, если он все же решит с вами работать.

2. Документация о продукции:

  • патенты;
  • техническая документация (чертежи, фотографии, рисунки);
  • отзывы пользователей;
  • результаты испытаний опытных образцов.

3. Маркетинговая документация и подтверждение спроса:

  • отчеты об исследованиях рынка;
  • отчеты по исследованию конкурентной среды;
  • заявки клиентов на поставки товара, предварительные договоры на поставку.

4. Производственная документация:

  • технология производства;
  • разрешения и сертификаты на производство;
  • обоснование наличия или потребности в производственных мощностях;
  • фотографии, чертежи оборудования, технологических циклов производства, отдельных ключевых работ.

5. Организационно-правовая документация:

  • схема организационно-управленческой структуры предприятия;
  • календарный график и механизм осуществления проекта;
  • правовая документация по проекту (выписки из законов, нормативных актов);
  • структура фирмы, штатные расписания, графики работы, должностные инструкции.

6. Финансовая документация:

  • все расчеты, графики, прогнозы, таблицы, калькуляции и сметы не вошедшие в финансовый раздел бизнес-плана, но подтверждающие все итоговые расчетные показатели и цифры.

7. Использование методов снижения риска и его предотвращения:

  • страховые свидетельства и договора;
  • гарантийные письма и копии договоров.

В приложения вы можете включить любую информацию по проекту, которая может показаться нужной и важной. По просьбе инвестора он может ознакомиться с ней, но в бизнес-план эта информация включается лишь в общем виде.

Приложения служат как рабочая вспомогательная документация, и не стоит пугать инвесторов в самом начале большими объемами исписанной бумаги и незнакомыми техническими терминами.

Конечно, чем более детально вы стараетесь раскрыть суть вашего проекта, тем лучшее впечатление вы окажете. Но инвестора интересуют не технические данные, а ваш профессионализм, который должен быть выражен в умении заинтересовать и предоставить подробную информацию в самом бизнес-плане.

В случае реальной заинтересованности инвестора и во время презентации бизнес-плана вы можете воспользоваться некоторыми документами и материалами, которые вы возьмете из приложения к бизнес-плану для разъяснения непонятных моментов.

Размер приложения ограничен лишь актуальностью информации, а не количеством листов.

Источник

Многие предприниматели признаются, что именно эта бумага, которая на первый взгляд кажется чистой формальностью, впоследствии может сыграть добрую службу. Написать бизнес-план, оказывается, не так уж и сложно, если понимаешь его структуру и задачи.

Для чего нужен бизнес-план

Начиная любое дело, мы, как правило, имеем общее представление о его результате. Но реальность всегда отличается и часто — довольно сильно — от наших представлений о ней. «Когда начинаешь заниматься бизнесом, оказывается, что, помимо своей основной деятельности, приходится решать огромное количество других, менее важных вопросов, — признается Анвар Туйкин, генеральный директор компании Headmade. – А наличие бизнес-плана всегда напоминает об основных показателях, которые ты должен достичь, и не дает расплыться».

В целом этот документ призван решить четыре основные задачи:

  1. обозначить  общие цели (обязательно — с конкретными, исчисляемыми показателями)
  2. зафиксировать основные мысли на бумаге, чтобы иметь возможность поразмыслить над осуществимостью проекта
  3. привлечь  инвесторов: имея полный бизнес-план, можно в нужный момент сделать краткую выжимку для презентации перед инвесторами
  4. оценить эффективность работы  команды: по прошествии обозначенных в бизнес-плане сроков вы сможете оценить, насколько процентов вы выполнили план, сделать выводы и на их основании подкорректировать стратегию

Полезно фиксировать гипотезы о своем бизнесе, чтобы  как можно скорее тестировать и пересматривать их», — говорит Василий Петреченко, заместитель генерального директора Научного Парка МГУ. Чем быстрее вы выведете пилотный продукт или сервис на рынок, тем быстрее вы поймете, есть ли на него спрос. Запомните:  старт любого бизнеса — это теория о том, что продукт будет продаваться. И чем раньше вы это поймете, тем лучше.

Структура бизнес-плана

Специалисты рекомендуют составлять документ, включающий следующие разделы:

  • Титульный лист
  • Оглавление
  • Резюме проекта
  • Описание проекта, продукта или услуги
  • Маркетинговый анализ
  • Финансовые показатели и прогнозы
  • Анализ рисков проекта
  • Приложения

При этом объем бизнес-плана не должен превышать 30-40 страниц вместе со всеми необходимыми приложениями.

Писать резюме проекта рекомендуется в последнюю очередь. После того, как вы детально проработаете все  составляющие бизнес-плана, у вас появится более глубокое понимание наиболее важных и привлекательных аспектов бизнеса.

В резюме должны быть отражены:

  1. Основная идея бизнеса (она же ключевая идея): на чем вы собираетесь зарабатывать и как. Это может быть выражено в двух словах, нескольких предложениях или даже в виде изображения (продукта, например).
  2. Миссия проекта: максимально четко формулирует, какую выгоду от проекта получат клиенты и владельцы. Кроме того, рекомендуется максимально кратко и емко представить видение бизнеса через определенный период времени (через год, три года, пять лет).
  3. Дата начала бизнеса.
  4. Ключевые сотрудники проекта.
  5. Число нанимаемых линейных сотрудников.
  6. Местоположение компании, имеющиеся филиалы.
  7. Краткое описание услуги или продукта.
  8. Результаты реализации продукта.
  9. История финансирования.
  10. Перспективы роста компании, в том числе основные финансовые и маркетинговые перспективы.

В случае если компания только начинает развиваться и не обладает необходимой информацией, стоит сделать акцент на том, почему проект будет востребован, какие факторы могут способствовать успешному выходу проекта на рынок, чем проект отличается от конкурентов.

compass

Экономьте время на поиске потенциальных клиентов. Повышайте эффективность продаж за счет сегментации и анализа B2B-рынка.

Узнать больше

Бизнес-консультанты рекомендуют преподносить информацию максимально простым для восприятия способом — с помощью таблиц, схем, инфографики. А вот детальные описания тех или иных аспектов, взаимозаменяемые однообразные фразы в резюме лучше избегать.

Описание

В этом разделе необходимо:

  • кратко рассказать о происхождении компании
  • кратко охарактеризовать целевую отрасль и ее масштабы
  • обозначить цели компании
  • расписать бизнес-модель
  • детально описать технологическую составляющую проекта и факторы успеха
  • представить полную информацию о команде компании, их ключевых навыках

В этой же главе нужно максимально конкретно и в деталях расписать продукт или услугу. А также рассказать, каковы его конкурентные преимущества, какие ресурсы необходимы для производства, каковы возможные пути дальнейшего развития продукта.

Маркетинговый анализ

Это еще одна важная и, пожалуй, самая сложная часть бизнес-плана. По сути, маркетинговый анализ представляет собой информацию о стратегии выхода и развития компании на рынке.

В данном разделе нужно рассказать, как проект захватит долю рынка, необходимую для поддержания деятельности, и продемонстрировать, как будет поддержан интерес к проекту и его продукту со стороны потребителей.

Для этого нужно:

  • выделить и проанализировать целевой рынок и представить возможности компании на этом рынке
  • идентифицировать конкурентную среду
  • построить стратегии развития компании
  • представить прогноз продаж
  • подкрепить все допущения достоверной информацией

Частью бизнес-плана являются маркетинговые исследования. Тут очень важно не углубляться в проведение вторичных исследований и не тратить слишком много времени на поиск информации в интернете, — советует Василий Петреченко (Научный Парк МГУ). – Там много надуманного. Куда важнее информация о воронке продаж у данной конкретной компании, потенциальных партнерах, предварительных соглашениях и т д. Именно эти гипотезы должны тестироваться и корректироваться ежемесячно».

Финансовые показатели и прогнозы

Если у вас действующее предприятие, приложите отчет о прибылях и убытках, балансовый отчет и отчет о движении денежных средств за год. Затем составьте прогноз по всем трем параметрам как минимум на три года вперед. Предоставьте анализ, который показывает, как скоро окупятся стартовые вложения.

Анализ рисков

Любой новый проект — это в любом случае риск. Цель данного раздела — трезво оценить связанные с проектом риски, а также рассмотреть варианты противостояния этим рискам. То есть в данном разделе необходимо выявить потенциальные проблемы, которые могут существенно повлиять на результаты проекта, а также предложить программу мер по снижению рисков.

Приложения

Хороший бизнес-план лишь бегло описывает основы предприятия, поэтому в конце нужно приложить все необходимые документы. Все остальное — документы по регистрации, детальные данные маркетингового исследования, сложные технологические моменты — выносите в приложения.

Главное — не тратьте слишком много времени на его разработку, — советует Петреченко, который сам является совладельцем нескольких инновационных предприятий. — Если хотите сделать красиво, лучше наймите профессиональных консультантов, которые помогут сэкономить драгоценное время». Хотя без вашего непосредственного участия в любом случае не обойдешься, ведь речь идет именно о вашем бизнесе.

journal

Оформите ИП бесплатно без визита в налоговую через сервис регистрации бизнеса в Контуре и получите год обслуживания в онлайн-бухгалтерии Эльба в качестве бонуса

Зарегистрировать ИП

Одним
из серьезных аспектов разра­ботки
бизнес-плана является то, что вы ограничены
в объеме информации, которую должны в
него включить.

Общие правила

Приложения
к бизнес-плану — самое подходящее место
для информации, которая способна
поддержать, подтвердить и усилить
умозаключения, приведенные в плане. В
приложени­ях вы можете представить
детали, касающиеся частных аспектов
бизнеса: маркетинговые и рыночные
иссле­дования, технологии, расположение
и т.д. Однако данные, являющиеся ключевыми
для понимания бизнеса, должны быть
включены в бизнес-план.

Если
вы решили использовать приложения, то
руководствуйтесь общими
правилами
:

— В любом случае
бизнес-план должен быть самодостаточным.
Многие инвесторы никогда не читают
приложения, особенно при первом
рассмотрении.

— Включение
приложений не является обязательным.
Включите их в том случае, если вы считаете,
что они усилят и завершат общую картину.

— Не
включайте в приложения абсолютно новую
для бизнес-плана информацию. В плане
должны иметься ссылки на все приложения.

— Делайте
приложения короткими. Блок приложений
не должен быть много длиннее бизнес-плана.
Если же объем блока приложений остается
большим, включите блок в отдельный
пакет.

Возможные приложения

Протоколы
о намерениях / Ключевые контракты
.
Одним из сильнейших аспектов, которые
могут быть включены в приложения,
являются копии протоколов о намерениях
по продаже или контракты с покупателями,
особенно если речь идет о новом бизнесе.
Это указывает на то, что компания
действительно имеет источники получения
прибыли, и потребители заинтересованы
в товаре.

Фотографии.
Как правило, фотографии не включаются
в бизнес-план. Поэтому если вы используете
фотографии товара, оборудования,
местоположения и т. д., включите их в
приложения.

Результаты
маркетинговых исследований.

Резюме
ключевых менеджеров
.
Если резюме менеджеров достаточно
впечатляющие, и их количество велико,
то включите их в приложения.

Техническая
информация
.
Если компания использует или развивает
новые технологии, включите в приложения
специфическую техническую информацию.

Производственная
информация
.
Можете включить в приложения описание
производ­ственного процесса или
используемого оборудования.

Другая
информация
.
Например:

— Анализ конкуренции.

— Маркетинговый
бюджет.

— Затраты,
необходимых для запуска компании.

44. Основные источники информации при подготовке бизнес-плана.

Для
того чтобы разрабатывать финансовые
планы, нужна внутренняя информация о
деятельности предприятия и внешняя
информация.

Основой
информационного блока (компонента)
процесса бизнес-планирования являются:

1)
экономическая информация (прогноз
процентных ставок, прогноз темпов
инфляции и т. д.);

2)
учетная информация (информация
бухгалтерского учета (баланс, отчет о
прибылях и убытках, отчет о движении
денежных средств, приложения к балансу)
и управленческого учета);

3)
сообщения финансовых органов, информация
учреждений банковской системы, информация
товарных, валютных биржи прочая финансовая
информация;

4)
политическая информация и т. д.

Кроме того,
функционирование системы бизнес-планирования
осуществляется в рамках действующего
нормативно-правового обеспечения, к
которому относятся законы, указы
Президента РБ, приказы и распоряжения
отраслевых министерств, уставные
документы, инструкции и др.

Источниками
нужной информации

могут
стать учебники по бизнес-планированию,
правительственные учреждения (в том
числе занимающиеся проблемами малого
бизнеса), фирмы по управленческому
консультированию и другие побочные
организации, отраслевые издания, курсы
по составлению бизнес-планов, аудиторские
фирмы, знакомые, коллеги, друзья.

Все
большую роль как источник информации
приобретает компьютерная сеть Internet.

Соседние файлы в предмете [НЕСОРТИРОВАННОЕ]

  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #
  • #

Бизнес — план: приложения

В приложения включаются документы, которые могут служить подтверждением или более подробным объяснением сведений, представленных в бизнес-плане. К числу обязательных относятся следующие:

  • биографии руководителей предприятия или проекта, подтверждающие их компетенцию и опыт работы;

  • результаты маркетинговых исследований;

  • заключения аудиторов (включая аналитическую часть);

  • подробные технические характеристики продукции;

  • гарантийные письма или контракты с поставщиками и потребителями продукции;

  • договоры аренды, найма, лицензионные соглашения;

  • заключения служб государственного надзора по вопросам экологии и безопасности, санитарно-эпидемиологических служб;

  • статьи из журналов и газет о деятельности предприятия;

  • отзывы авторитетных организаций.

Возможно также предоставление в качестве приложения к бизнес-плану:

  • фотографий или видеоролика образцов продукции;

  • копий авторских свидетельств, патентов;

  • плана предприятия;

  • сертификатов (ТУ и т.п.) на продукцию.

Вы решили организовать собственный бизнес, но не знаете с чего начать? Нужно выгодно презентовать проект …

Разработка бизнес плана, оценка эффективности, создание финансовых моделей, формирование системы ключевых …

Составление резюме – сложная задача, требующая определённых знаний. Соискателю необходимо подумать не только над его содержимым, но и над оформлением. Составить резюме онлайн и вывести …

Кто подскажет, как грамотно оформить и написать бизнес-план? Чтобы потом не было стыдно перед инвесторами потенциальными? Регионально живу в Москве, хочу открывать новое дело. Поможете, если кто …

Осуществляем спектр работ для оказания качественных услуг в сфере высшего и среднего образования. Мы дипломных, курсовых работ и проектов, задач, контрольных, докладов по бухгалтерскому учету, …

Чтобы стать успешным бизнесменом, мало найти деньги на реализацию задуманного проекта. Нужно иметь чёткий план действий, предусматривающий возможности развития компании и возможные рыночные риски. Корректный и точный бизнес-план поможет привлечь инвесторов. Даст исчерпывающую оценку возможностям компании. Структурирует сведения о возможных рынках сбыта и реализации продукции, маркетинговых мероприятиях. Поможет выявить «слабые стороны» в планировании, которые можно легко упустить при подготовке бизнес-проекта.

Эффективное планирование с помощью ЛидерТаск

Составляйте списки дел на каждый день в планировщике ЛидерТаск, разбивайте их на подзадачи и формируйте древовидную структуру для более успешного выполнения сложных задач. Обязательно занимайтесь планированием рабочего дня, чтобы стать продуктивнее в карьере и личной жизни.

Скачать ЛидерТаск

Бизнес-план — подробный документ, содержащий программу действий по развитию бизнеса. В нём прописываются итоговые цели в количественном выражении, сроки для их достижения. Большинство бизнес планов, составляющихся в коммерческих организациях — конфиденциальные, закрытые для посторонних документы, относящиеся к категории «коммерческой тайны».

На практических примерах разберёмся, как написать бизнес-план, который поможет достичь успеха в бизнесе

Взаимосвязь целей и задач бизнес-плана

Бизнес план

Разработка плана для бизнеса направлена на достижение внутренних и внешних целей компании. Внешние цели связаны с потребностями в финансировании, демонстрации потенциала инвесторам, привлечения внимания к будущему бизнес-проекту. Убеждения потенциальных партнёров в его серьёзности и прибыльности. По характеру целеполагания их можно объединить в две группы:

  • привлечение инвестиций;
  • кредитование проекта.

Внутренние цели связаны с планированием бизнес-процессов, обучением персонала. К ним относят:

  • Разработку долгосрочной и краткосрочной стратегии развития предприятия на основе ранее разработанных бизнес-планов.
  • Сбор информации для принятия сложных решений.
  • Расчёт рационального распределения ресурсов.

Пример внутреннего бизнес-плана:

Для открытия очередного магазина сети в новом городе нужно арендовать помещение, поставить торговое оборудование, завезти товар. На это понадобится сумма 700 000 рублей, включающая 100 000 за аренду, 300 000 — стоимость косметического ремонта и оборудования, 250 000 — сумма товара и 50 000 — сопутствующие расходы и зарплата продавца.

Бизнес-план для привлечения инвестиций:

Для организации новой торговой точки требуется 100 000 на оплату аренды, 100 000 — стеллажи, торговые прилавки, 200 000 — ремонт помещения, включающий окраску стен, монтаж освещения. 250 000 — товары, 20 000 — заработная плата продавца, 30 000 — рекламные мероприятия.

На основе сформулированных целей разрабатываются задачи, ориентированные на внутреннюю или внешнюю аудиторию.

Параметры Направление
Внешняя среда Внутренняя среда
Для кого Партнёры, банки, инвесторы. Владелец бизнеса, персонал, руководство.
Цель Обоснование эффективности вложений в бизнес, подтверждение его важности и перспективности. Разработка заданий для работников, донесение до каждого роли в общем рабочем процессе.
Основная информация Расчёты, обосновывающие эффективность вложений (с указанием рентабельности, окупаемости, доходности бизнес-проекта). Список ресурсов, имеющихся в распоряжении компании.Список мероприятий в рамках бизнес-проекта.Финансовые результаты.
Требования к оформлению Утверждаются адресатом. Для получения кредита банки требуют предоставления информации в одной форме, государственные органы – в другой. Формируются, исходя из требований внутреннего распорядка.
Ожидаемый результат Получить финансирование для бизнес-проекта. Выделить ключевые задачи и пути достижения целей.

Для получения финансирования от иностранных инвесторов необходимо ориентироваться на международные стандарты UNIDO. Большинство банковских учреждений также ориентированы именно на эти стандарты. При получении субсидий в рамках государственной поддержки необходимо ориентироваться на действующие программы финансирования бизнеса. Например, по поддержке сельскохозяйственных производств, предпринимателей или безработных граждан. У каждой программы существуют собственные требования.

На каких принципах строится бизнес-планирование

Бизнес-планирование

Для достижения запланированного результата, бизнес-план должен быть сформулирован и изложен максимально прозрачно и чётко. При составлении этого документа нужно следовать следующим принципам:

  • Соблюдение единой структуры. Все задачи, инструкции, цифры, расчёты, присутствующие в бизнес-плане, должны быть связаны друг с другом.
  • Непрерывный ход действий. Каждый новый этап бизнес-плана должен быть прямым продолжением предыдущего пункта. Это поможет отслеживать статистику. Упростит планирование дальнейших действий.
  • Возможность корректировок. При понимании, что разработанный бизнес-план не работает как надо, важно вовремя сменить направление движения. При серьёзных ошибках или просчётах возможно полное изменение данных с их последующим пересчётом.
  • Точное описание всех процессов. Все качественные составляющие бизнес-плана должны иметь количественное отображение. Все разделы документа должны сопровождаться соответствующими расчётными данными. После завершения работы над бизнес-планом их необходимо тщательно перепроверить на каждом этапе.

В рамках внутреннего и внешнего бизнес-планирования разрабатываются определённые виды документов, имеющие свои отличительные особенности.

Разновидности бизнес-планов

Внешняя среда

Для привлечения инвестиций, внешних финансовых средств, создаются следующие подвиды бизнес-планов:

  • Инвестиционный. Его цель: убедить инвесторов в выгодности вложения средств. В нём прорабатываются варианты развития событий в рамках бизнес-проекта и необходимый объём финансовых вложений.
  • Кредитный. Направлен на получение кредита или займа в банковском или финансовом учреждении. Демонстрирует, насколько проект рентабелен. На основании данного документа банк определяет срок возврата денежных средств и процентную ставку по кредиту.
  • Связанный с продажей бизнеса. В нём указываются условия продажи и перспективы для будущих владельцев, которые должны их убедить в целесообразности приобретения проекта.

Внутренняя среда

  • Управленческий. Отражает ключевые этапы достижения целей. В нём указываются роли, задачи сотрудников, взаимоотношения и связи между ними. Создание данного документа помогает определить результативность каждого сотрудника. Минимизирует возникновение ошибок при расчётах. Его создают на начальных этапах существования организации или в процессе её функционирования.
  • План проекта. Рассчитывает затраты ресурсов и капитала на реализацию идеи. Составляется при организации стартового бизнес-проекта или внедрении новой идеи в производство. Например, разработки новой модификации авто на базе уже существующей модели.
  • Целевой. Создаётся для дополнения основного бизнес-плана компании.

Стандарты, применяющиеся в бизнес планировании

Как составить бизнес-план

Перед тем, как составить бизнес-план, стоит ближе ознакомиться с отечественными и международными стандартами, востребованными в России. Это:

  • Стандарт ЕБРР для предпринимателей, претендующих на кредиты под проект стоимостью от 5 млн. евро. Учитывая масштаб суммы, бизнес-планы, составляющиеся по стандарту ЕБРР, актуальны для компаний среднего и крупного бизнеса.
  • Стандарт инвестиционной консалтинговой компании BFM Group, основанный на максимальном количестве финансовых показателей с анализом их чувствительности к внешним факторам.
  • Стандарт KPMG. Практически не применяется в России. В соответствии с данным стандартом акцент при планировании делается на маркетинговые и финансовые показатели.
  • Стандарт TACIS. По требованиям и структуре аналогичен стандарту UNIDO, чаще всего применяющемуся в нашей стране.

Разработка бизнес-плана по стандарту UNIDO: разделы и пояснения

Международный стандарт UNIDO используется в основе многих методик, в том числе, в отечественной банковской сфере.

1. Резюме бизнес-плана

Считается ключевой частью документа. Кратко излагает информацию о компании, её целях. Объясняет причину успешности бизнес-идеи. Выполняет, в своем роде, функцию «наживки», привлекающей интерес и внимание будущего инвестора проекта. Резюме описывает плюсы бизнес-плана. Но, данный раздел составляется и добавляется к документу после окончания работы над всеми остальными статьями.

Содержание раздела различается с учётом стадии развития компании:

Для организации нового проекта с нуля Для действующей компании
Описание имеющегося опыта и ключевой идеи, послужившей толчком для начала бизнес-проекта. Цели, миссия Описание бизнеса. Несколько предложений в общем объёме текста.
Анализ рынка Информация о потребностях рынка, подтверждение необходимости и актуальности разработанных для него решений. Данные, касающиеся деятельности предприятия Год основания, учредители, положение на рынке, локация, численность персонала.
Возможности для роста Данные, связанные с маркетинговой, финансовой деятельностью в графическом отображении
Продукты или услуги Короткое описание
Перспективы на будущее Стратегия, планы развития бизнеса

Информацию в рамках Резюме стоит подавать предельно кратко и ясно. С этой страницы начнётся знакомство потенциальных инвесторов и кредиторов с вами и вашей компанией, поэтому каждое слово в ней должно быть понятным и уместным.

2. Сведения о компании

Для уже существующего бизнеса в данном разделе должны быть указаны:

  • организационно-правовая форма предприятия;
  • ФИО лиц, управляющих бизнес-проектом, владельцев компании, их финансовые вклады в проект;
  • месторасположение компании, её техническая оснащённость;
  • финансовые показатели, объём требуемых инвестиций.

В этой статье бизнес-плана также указывается, какие потребности покупателей удовлетворит разработанный продукт или услуга, предоставляемая компанией. Назвать потребителей, организации, бизнес-структуры, которых будет обслуживать предприятие. Описать факторы, гарантирующие успешность бизнеса (удачное географическое положение, высокий уровень оказания услуг и т.п.).

Для стартапов в разделе «Информация о компании» указываются текущие и будущие затраты. Действующим компаниям в данную статью необходимо включить сведения о выручке за несколько последних лет, размер чистой, валовой прибыли, процент эксплуатационных расходов.

3. Исследование рынка

Данный раздел содержит информацию, полученную на основании личных знаний и подробного анализа рынка. К ней относится:

  • Общий анализ отрасли и перспектив её развития. Указываются объёмы, темпы роста, особенности. Перечисляются основные группы потребителей.
  • Исследование степени присутствия на рынке. В данном пункте должны содержаться следующие сведения:
Специфика Чего хотят будущие клиенты компании? Какой образ жизни они ведут? Какие тренды присутствуют на рынке?
Объём Количество ежегодных продаж в исследуемом сегменте? Его прогнозируемый рост?
Доля рынка Какую долю мы рассчитываем получить в данном регионе? Обоснование заявления соответствующими расчётами.
Прибыль и ценообразование Прогнозируемая прибыль, ценовая политика, скидки.
Анализ конкурентных сторон Определение лучшей продуктовой линейки или услуги в исследуемом сегменте.

Отдельное внимание в данной статье бизнес-плана уделяется особенностям конкурентной среды:

  • Доле рынка.
  • Важности данного сегмента для конкурентов.
  • Барьерам, препятствующим входу (повышенным затратам по проекту, дефициту персонала).
  • Наличию косвенных конкурентов или посторонних факторов, которые могут стать препятствием для входа на рынок.
  • Нормативным ограничениям.

4. Организация и менеджмент

Здесь указана подробная информация о руководстве и организационной структуре компании с описанием деятельности каждого подразделения. Какие функции выполняет каждый работник. За что отвечает. Какую заработную плату получает.

В данной статье содержатся данные о консультативном совете (при его наличии в компании). Описывается юридическая принадлежность бизнес-структуры. Уточняется, кто её владелец? Есть ли соучредители? Партнёры?

Среди предоставленных данных должны быть упомянуты:

  • ФИО владельцев, совладельцев.
  • Их доли в бизнесе.
  • Форма собственности.

Информация о руководстве компанией заполняется с указанием:

  • Имени руководителя, занимаемой им должности с указанием обязанностей.
  • Уровня ответственности.
  • Профессиональных знаний, включая образование, навыки, информации о достижениях и успехах на занимаемой должности.
  • Предыдущего места работы.
  • Отношения к общественной жизни.
  • Опыта работы в компании на руководящей должности.

В сведения о Совете директоров компании стоит включить информацию об именах участников, с расшифровкой уровня в составе совета, степени связи с компанией.

5. Товары и услуги

Описание товара или услуги должно быть представлено с акцентом на их привлекательность для новых или уже существующих клиентов. Примерное содержание статьи должно включать:

  • Описание будущего продукта или услуги с указанием их конкурентных преимуществ на рынке.
  • Информацию об их жизненном цикле, а так же факторах, которые могут на него повлиять в перспективе.
  • Сведения об авторских правах, патентах на продукт.
  • Влияние на экологическую среду.
  • Эксплуатационные характеристики.
  • Стандарт упаковки.
  • Способ утилизации.
  • Гарантии на его качество и ремонтопригодность.

6. Продвижение товара и продажи

Данная статья бизнес-плана раскрывает маркетинговую стратегию компании. В неё входят несколько ключевых подразделов:

  • Выход на рынок.
  • Развитие. За счёт привлечения человеческих ресурсов, приобретения параллельного бизнеса, развития франшизы. Сбыт в горизонтальном и вертикальном направлении, с предложением однотипного товара различным пользователям и реализацией продуктов на разных уровнях.
  • Сбыт. Организация работы отдела продаж, дистрибьютеров компании.
  • Работа со средствами массовой информации и рекламой.

После утверждения маркетинговых мероприятий определяется комплексная стратегия сбыта, формирующаяся в двух направлениях:

  • Продажи. Каким образом будет происходить реализация нового продукта или услуги? Через собственный отдел продаж или привлечённых независимых представителей? Какое количество продавцов будет в вашем отделе? Чем вы их заинтересуете? Как будете проводить обучение персонала? Какую систему компенсаций использовать для поощрения сотрудников?
  • Торговля. Это план конкретных действий и перспектив. В нём указываются контакты клиентов, напрямую заинтересованных в покупке товара или услуги. Рассчитывается необходимое количество холодных звонков, необходимых для «раскачки» будущей покупательской аудитории. Определяется среднее число звонков, требующееся для совершения продажи. Сумма чека за продажу и результативность продавцов.

8. Финансы

В этом разделе содержатся расчёты всех основных экономических показателей. Для удобства восприятия их можно сгруппировать в общую таблицу и вынести в раздел «Приложения» бизнес-плана.

Здесь указываются данные:

  • По планированию доходов и расходов на несколько лет вперёд.
  • Сроки осуществления бизнес-проекта.
  • Распределение денежных средств.
  • Объём инвестиционных вложений.
  • Планируемый размер прибыли в течение первого года.
  • Расчёт безубыточности, рентабельности.
  • Период окупаемости.

В качестве приложений к разделу предоставляются:

  • Отчёты о прибыли и убытках;
  • Тип налогового вычета.
  • Графики изменения финансовых показателей.

Также в статье указывается информация о том, каким образом будут расходоваться полученные инвестиционные средства. На погашение долга? Приобретение ресурсов, материально-технической базы? для создания оборотного фонда? Оцениваются потенциальные риски реализации бизнес-проекта.

В Приложение к бизнес-плану прикрепляется дополнительный пакет документов, включая необходимые лицензии, юридические документы, договора и другую информацию.

Как превратить идею о развитии бизнеса в пошаговую инструкцию

Чтобы из формального документа превратить бизнес-план в руководство к действию, нужно сделать его визуально чётким и понятным. Для этого удобно использовать диаграммы и графики. Все расчёты в нём должны быть точными и соизмеримыми. Если бизнес-план охватывает большой временной период, на первый год лучше сделать помесячные прогнозы. На следующий – ежеквартальные. На третий – годовой расчёт.

Еще один шаг на пути к успеху – реальность, конкретность поставленных целей. Они должны быть достижимыми и измеримыми.

Чтобы упростить бизнес-планирование, сделать расчёты более точными, можно воспользоваться специальными программами, электронными таблицами или онлайн-конструкторами.

ЛидерТаск: эффективный помощник в планировании

Главный экран ЛидерТаск полный экран

Одним из сложнейших процессов в подготовке бизнес-плана является разработка маркетинговой и финансовой стратегии. Для автоматизации данных процессов удобно использовать приложение ЛидерТаск. Программа совмещает функции CRM системы, планера и бизнес-органайзера. Своевременно закрывает поставленные задачи. Сообщает об изменении в их статусе. Обеспечиват корректное делегирование поручений. Помогает организовать эффективную работу в команде в рамках выполнения общих задач. Сохраняет всю важную информацию и данные по бизнес-проекту.

Сервис включает опции создания ежедневных расписаний и списков задач, установку стандартных и регулярных напоминаний. Подходит для работы над общими и индивидуальными проектами. Поддерживает функцию добавления участников, получения правок от руководителя в корпоративном онлайн-чате.

Программное обеспечение ЛидерТаск синхронизируется с любыми сетевыми устройствами. Поддерживает голосовой ввод задач. Работает в автономном режиме, без интернета. Позволяет контролировать бизнес-процессы в любом месте и не погрязнуть в рутине ежедневных дел.

Заключение

Грамотный, профессионально составленный бизнес-план – серьёзный документ, доказывающий реальность и эффективность идеи. Он наглядно демонстрирует, что нужно сделать, чтобы достичь поставленной цели. Помогает привлечь инвестиции и кредиты для реализации бизнес-проекта.

Не стоит тратить время на поиски типового бизнес-плана в интернете. Его нужно составлять самостоятельно или с помощью привлечённых специалистов. Только в этом случае в документе будут указаны корректные данные.

От тщательности, скрупулёзности подхода к планированию будет зависеть итоговый результат реализации бизнес-плана. Поэтому, при выполнении расчётов, анализе предоставленной информации, необходимо многократно пересчитывать и проверять каждый пункт.

Разрабатывая бизнес-план для внутренних целей компании, не стоит зацикливаться на оформлении. Главное – подробно расписать задачи каждого сотрудника на пути к достижению цели. Инвестиционный бизнес-план должен оформляться в соответствии со стандартами и правилами, действующими в финансовых учреждениях.

Пройдите тест и получите гарантированный бонус!

Поздравляем, вы прошли тест!

Вы в курсе как правильно управлять и планировать, но совершенству нет предела. Именно поэтому мы дарим вам скидку 15% на нашу программу, с которой вы будете на самой вершине эффективного управления.

Ваш купон для покупки:

Fromtest

Купить со скидкой

Поздравляем, вы прошли тест!

Вы на начальном пути к эффективному управлению, но чтобы стать Гуру на 100%. Вам предстоит идти дальше, учиться и нарабатывать навык. Мы дарим вам книгу «Секреты управления временем» и верим, что в ближайшее время вы постигнете азы эффективного управления.

Скачать книгу

Предыдущие шаги руководства по открытию собственного бизнеса

В процессе бизнес-планирования мы уже подходим к концу. Мы в нашем бизнес-плане практически проложили путь к успеху для вашего бизнеса. Осталось добавить последний раздел – Приложения к бизнес-плану.

приложение к бизнес плану

Приложение к бизнес плану

В этом разделе бизнес-плана мы просто будем оформлять все сделанное. Мы уже сделали все анализы, таблицы, расчеты, прогнозы. Если все это делали в одном документе MS Excel с несколькими страницами, то уже есть все необходимые таблицы, которых надо будет ввести в приложении к бизнес-плану.

Проще говоря, здесь мы должны просто разместить информацию, которую получили в процессе планирования, в удобном виде.

Приложения к бизнес-плану: что необходимо поместить?

  • Прогноз продаж;
  • План финансирования;
  • Полная таблица анализа прибыли / убытка;
  • Полная таблица анализа денежных потоков;
  • Баланс.

Каждая таблица или любой из вышеперечисленных подразделов поместите для наглядности на отдельной странице. Если в предыдущих разделах бизнес-плана вы говорили об этих таблицах,  то тут же попросите читателя взглянуть на приложение, где представление того же элемента более полное.

Что-то обязательное!

И в конце хотел бы добавить что-то действительно необязательное, но очень полезное не только для вас, как предприниматель, но и для всех оперативных сотрудников, участвующих в функционировании бизнеса в соответствии с планом. Это я называю приверженность к бизнес-плану.

Вы не обязательно должны достичь на 100% всего, что описано в плане (на практике чаще всего так и бывает). Но обязательно у вас должен быть инструмент, который заставит вас следовать тому, что вы сами запланировали.

Никто не делает плохие планы для своего бизнеса, даже и если математически в процессе планирования бывают плохие показатели. Поэтому мы и говорим о процессе планирования, здесь все еще можно менять, корректировать. Таким образом, ваш план не может быть плохим в принципе. Работайте над ним, доведите ваш план до действительно рабочего. Все, что остается – выполнять его. Если вы не собираетесь ему следовать, то и не пишите его :-).

Во многих подразделах этого бизнес-плана мы встречали схемы в виде:

  • Стратегия
    • Тактика
      • Действия (активности)

Ваша задача, как предприниматель, который все еще находится в процессе планирования бизнеса, является обобщение этой деятельности и группирование в логическом порядке. Я говорю логическом порядке, поскольку до сих пор все запланированные стратегии, тактики и деятельности, мы рассматривали отдельно, в рамках раздела. Они все же зависимы друг от друга, так что деятельность в одной стратегии будет зависеть от другого вида деятельности другой стратегии. Здесь вы просто сгруппируйте все в одно и получите таблицу, которая будет содержать следующие столбцы:

  • Стратегия
  • Тактика
  • Действия (активности)
  • Ответственное лицо
  • Дата начала
  • Дата завершения
  • Измерение показателей результата.

Преимуществом такого подхода является:

1. Делегирования ответственности. Если вы не определите лиц, ответственных за реализацию запланированных мероприятий (в виде имен), все будут нести ответственность, и в конце концов не ответит никто. Кажется, в предыдущих статьях я писал о случае, когда директор отправлял электронную почту с задачей 10 сотрудникам сразу, и в конце никто ничего не делал, потому что каждый думал, что кто-то другой все равно сделает.

2. Установление сроков. Это хороший инструмент для контроля осуществления плана и его своевременной реализации.

3. Создание системы контроля над результатами. Измерение показателей, пожалуй, самый важный элемент процесса планирования, когда речь идет о совершенствовании процесса планирования и вообще бизнеса. Эта колонка будет измерять качество самого плана, и качество реализованных мер, и уровень улучшения в бизнесе.

На этом, уважаемый читатель, мы заканчиваем составление нашего бизнес-плана. В конце этой статьи приводим ссылки на все предыдущие разделы, если вы вдруг захотели что-то пересмотреть.

  • Как составить бизнес-план
  • Титульный лист бизнес-плана
  • Содержание и резюме бизнес-плана
  • Раздел в бизнес плане “О компании”
  • Описание продукции в бизнес-плане
  • Описание бизнес-модели
  • Анализ рынка и отрасли
  • Стратегический SWOT-анализ
  • Оценка и управление рисками
  • Раздел маркетинга в бизнес-плане
  • Стратегия продаж
  • Организационный план в бизнес-плане
  • Финансовый раздел бизнес-плана

Также рекомендую прочитать статью об открытии своего бизнеса с нуля  и о выборе идей в малом бизнесе.

Основными этапами предпринимательской деятельности являются:
бизнес-планирование, организация и контроль
инвестиции, получение дохода, выплата налогов, получение прибыли
разработка, производство, продажа товара, получение прибыли
создание, развитие, реорганизация и ликвидация предприятия

Бизнес-план создания предприятия:
является обязательным для разработки документом
может не разрабатываться
является частью устава предприятия
подлежит обязательной государственной регистрации

К основным признакам предпринимательской деятельности относится:
законность
самостоятельность
рисковый характер
прибыльность

К основным принципам бизнес-планирования относится принцип:
оптимальности
гибкости
Тейлора
научности

Объектом бизнес-планирования являются:
стратегические планы предприятия
учредители предприятия
ресурсы предприятия
функции менеджмента

Одной из функций бизнес-планирования является:
наблюдение
отслеживающаяся
контролирующая
упорядочивающая

Бизнес-план относится к:
стратегическим планам
среднесрочным планам
краткосрочным планам
долгосрочным планам

Бизнес — это:
предпринимательство
предпринимательская деятельность
наука
предприятие

Бизнес-план создания и развития предприятия разрабатывается на период:
5-10 лет
1-5 лет
5-15 лет
0.5-1 год

Планирование — это:
одна из функций менеджмента
план
детализация процесса достижения цели
процесс разработки плана

Сущность _____ субъектов предпринимательства состоит в побуждении их к созданию собственного дела и началу осуществления предпринимательской деятельности.

Установите последовательность решения задач предпринимательской деятельности:
Удовлетворение потребностей предпринимателя
Организация разработки, производства и продвижения на рынок продукции
Выявление неудовлетворенной общественной потребности
Удовлетворение общественной потребности

Установите соответствие между субъектами предпринимательской среды и их основными целевыми установками:
Осуществление предпринимательской деятельности в рамках законодательства
Расширение рынка сбыта продукции
Выгодное вложение капитала
Удовлетворение потребности в товарах, работах, услугах
органы государственной власти
потребители
инвесторы
бизнес-партнеры

Установите соответствие между сферами предпринимательской деятельности и их сущностными характеристиками:
Информационное обеспечение участников рыночных отношений
Доведение материальных благ до их конечного потребителя
Создание нематериальных благ
Создание материальных благ
торговля
сфера услуг
производство
посредничество

Установите последовательность этапов создания предприятия:
Заключение договоров с поставщиками
Проведение учредительного собрания
Исследование предполагаемого рынка сбыта продукции
Разработка бизнес-плана
Выбор организационно-правовой формы предприятия
Государственная регистрация предприятия

Индивидуальные предприниматели и учредители юридических лиц являются ____________ предпринимательской деятельности.

Предпринимательская деятельность связана с __________ бизнес-процессов на предприятии.

Установите последовательность этапов управленческой деятельности предпринимателя:
Принятие управленческого решения
Стимулирование труда работников
Сбор и анализ информации
Контроль
Планирование
Организация

Вы решили реализовать свою запатентованную перспективную бизнес-идею и создать своё дело. Проведя анализ имеющихся возможностей для создания предприятия, Вы пришли к выводу, что располагаете необходимыми финансовыми ресурсами и готовы ими рискнуть, обладаете необходимым профессиональным опытом и деловыми качествами, однако некомпетентны в вопросах юридического оформления процесса создания предприятия. Какая организационно-правовая форма предприятия будет предпочтительнее в данном случае?
Проведя анализ имеющихся возможностей для создания предприятия.. Вы пришли к выводу, что располагаете необходимыми финансовыми ресурсами, но не готовы ими рискнуть в полном объеме. Вы обладаете необходимым профессиональным опытом и деловыми качествами, планируете взаимодействовать с крупными бизнес-партнерами.
Какая организационно-правовая форма предприятия будет предпочтительнее в данном случае?
Проведя анализ имеющихся возможностей для создания предприятия.. Вы пришли к выводу, что не располагаете необходимыми финансовыми ресурсами и не можете получить их в кредит, однако располагаете частью необходимых средств, обладаете необходимым профессиональным опытом и деловыми качествами.
Какая организационно-правовая форма предприятия будет предпочтительнее в данном случае?
Проведя анализ имеющихся возможностей для создания предприятия.. Вы пришли к выводу, что для этого необходимо привлечь значительные финансовые ресурсы, которыми Вы не располагаете. Заинтересовать своим проектом крупных инвесторов Вам не удалось.
Какая организационно-правовая форма предприятия будет предпочтительнее в данном случае?
Проведя анализ имеющихся возможностей для создания предприятия.. Вы пришли к выводу, что располагаете необходимыми финансовыми ресурсами, но не готовы ими рискнуть в полном объеме. Для успешной реализации Вашей идеи предприятие необходимо открыть в определенном месте., однако собственники подходящей коммерческой недвижимости отказываются продать её Вам или сдать в аренду.
Какая организационно-правовая форма предприятия будет предпочтительнее в данном случае?
открытое акционерное общество
общество с ограниченной ответственностью, созданное несколькими учредителями
индивидуальный предприниматель
общество с ограниченной ответственностью, созданное несколькими учредителями
общество с ограниченной ответственностью, созданное одним учредителем

Вы решили стать единственным учредителем создаваемого на территории г. Москвы общества с ограниченной ответственностью. Разработав бизнес- план создания предприятия, Вы собрали комплект документов, необходимых для государственной регистрации ООО.
Куда его необходимо подать?
Каким образом российское законодательство разрешает доставлять их в регистрирующий орган?
Какой документ обязательно должен в него войти?
Очевидно, что Учредительное собрание Вами не проводилось. Какой документ в данном комплекте выполняет функции протокола Учредительного собрания?
В какой срок с момента подачи документов должна быть осуществлена государственная регистрация предприятия?

Установите соответствие между организационно-правовыми формами российских предприятий и их основными характеристиками:
Число участников от 1 до 50, ответственность участников ограничена стоимостью вклада, учредительный документ – устав
Число участников — 1, ответственность участников — полная, учредительных документов нет
Число участников от 2, ответственность участников полная, учредительный документ — учредительный договор
Число участников от 5, ответственность участников солидарная, учредительный документ – устав
полное товарищество
индивидуальный предприниматель
производственный кооператив
общество с ограниченной ответственностью

__________ представляет собой процесс выявления и оценки характера, тенденций и перспектив изменения объекта исследования и
окружающей среды с течением времени.

Для организации своего бизнеса Вы решили использовать возможности системы государственной поддержки малого и среднего предпринимательства. Чтобы получить государственную субсидию требуемого Вам размера создаваемое предприятие должно соответствовать критериям субъекта малого предпринимательства в Российской Федерации.
Какова будет максимальная численность персонала создаваемого Вами предприятия?
Какова будет максимальная численность персонала создаваемого Вами предприятия?
Чтобы получить государственную субсидию требуемого Вам размера создаваемое предприятие должно соответствовать критериям микропредприятия. Какова будет максимальная численность персонала создаваемого Вами предприятия?
Чтобы получить государственную субсидию требуемого Вам размера создаваемое предприятие должно соответствовать критериям субъекта малого предпринимательства в Российской Федерации. Кроме того Вам удалось привлечь в качестве соучредителя предприятия иностранного гражданина. Какова будет максимальная доля его участия в уставном капитале предприятия?
Чтобы получить государственную субсидию требуемого Вам размера создаваемое предприятие должно соответствовать критериям субъекта малого предпринимательства в Российской Федерации. Кроме того Вам удалось привлечь в качестве соучредителя предприятия благотворительный фонд. Какова будет максимальная доля его участия в уставном капитале предприятия?

Для организации своего предприятия Вы решили воспользоваться успешно опробированной во многих регионах России бизнес-идеей крупной компании. Владельцы компании готовы предоставить Вам право использовать разработанную и запатентованную ими систему ведения бизнеса. Запрашиваемая цена Вас устраивает, Вы располагаете необходимыми финансовыми ресурсами.
Какой способ начала осуществления предпринимательской деятельности будет предпочтительнее в данном случае?
Какой способ начала осуществления предпринимательской деятельности будет предпочтительнее в данном случае?
Какой способ начала осуществления предпринимательской деятельности будет предпочтительнее в данном случае?
Владельцы компании отказались предоставить Вам такое право. Финансовых ресурсов, которыми Вы располагаете недостаточно для покупки данной компании.
Какой способ начала осуществления предпринимательской деятельности будет предпочтительнее в данном случае?
Владельцы компании готовы предоставить Вам право использовать разработанную и запатентованную ими систему ведения бизнеса или только технологию производства продукции. Финансовых ресурсов, которыми Вы располагаете достаточно только для приобретения права использовать предлагаемую технологию.
Какой способ начала осуществления предпринимательской деятельности будет предпочтительнее в данном случае?

Установите последовательность этапов бизнес-планирования:
определение целей бизнес-планирования
внешняя экспертиза бизнес-плана
сбор и анализ необходимой информации
формирование субъекта бизнес-планирования
выделение основных направлений бизнес-планирования
разработка основных разделов бизнес-плана

обеспечение бизнес-планирования представляет собой совокупность источников используемой информации, а также субъектов, методов и средств её поиска, сбора, анализа, хранения и защиты.

Установите соответствие между ресурсными ограничениями и оптимальным субъектом процесса бизнес-планирования:
Единственный учредитель создаваемого предприятия не имеет необходимых знаний и опыта бизнес-планирования, не располагает для его осуществления временем, однако располагает значительными свободными финансовыми средствами
Среди подразделений крупного успешного предприятия есть плановый отдел, имеющий успешный опыт бизнес-планирования
Среди соучредителей создаваемого крупного предприятия есть человек, обладающий опытом бизнес-планирования, при этом соучредители располагают значительными свободными финансовыми средствами
Единственный учредитель создаваемого предприятия имеет значительный опыт бизнес-планирования, не располагает свободными финансовыми средствами
бизнес-план разрабатывает персонал предприятия
бизнес-план разрабатывает учредитель предприятия
бизнес-план разрабатывают учредитель и специализированная организация
бизнес-план разрабатывает специализированная организация

Расчет ресурсов, необходимых для создания предприятия является одной из возможных ___________ бизнес-планирования.

Сущность бизнес-планирования состоит в детализации процесса создания (развития, реорганизации) предприятия по _______

Установите последовательность разработки бизнес-плана:
разработка раздела «Резюме проекта»
разработка элементов оформления бизнес-плана
разработка структуры бизнес-плана
разработка раздела «Анализ рынка сбыта»
разработка финансового плана
разработка календарного плана проекта

Установите соответствие между различными видами документов, разрабатываемых в процессе планирования и их содержанием:
Стратегическое видение предприятия
Бизнес-план развития предприятия
Технико-экономическое обоснование проекта развития предприятия
Бизнес-план создания предприятия
характеристика предприятия через несколько лет успешного развития
программа создания предприятия
программа развития предприятия без учета маркетинговых аспектов
программа развития предприятия

Установите последовательность этапов организационного планирования при разработке бизнес-плана создания предприятия:
Разработка организационной структуры предприятия
Определение цели организационного планирования
Расчет показателей, которые планируется достичь на каждом этапе, определение должностных лиц, ответственных за их достижение
Выделение основных этапов деятельности по формированию организационной структуры

Вы являетесь одним из двадцати потенциальных соучредителей создаваемого крупного предприятия. Мнения соучредителей относительно видения будущего предприятия (организационно-правовая форма, полное фирменное наименование, ассортиментная и ценовая политика, организационная структура и т. д.) разделились. Никто из потенциальных соучредителей не имеет опыта разработки бизнес-планов. Потенциальные соучредители располагают достаточными для создания предприятиями финансовыми средствами.
Какова основная цель разработки бизнес-плана в данной ситуации?
Кто будет субъектом бизнес-планирования в данной ситуации?
Каким способом будет осуществляться бизнес-планирование в данной ситуации?
Сколько направлений бизнес-планирования целесообразно выделять в данной ситуации?
Какой горизонт бизнес-планирования будет оптимален в данной ситуации?

Вы являетесь единственным учредителем крупной успешной производственной компании, в структуре которой есть небольшое подразделение планирования. По результатам проведенных маркетинговых исследований Вы решили диверсифицировать свой бизнес и вложить всю прибыль и привлеченные заемные средства в создание малого дочернего предприятия Вашей компании, которое будет специализироваться на оказании консалтинговых и образовательных услуг. Вы не имеете опыта разработки бизнес-планов.
Какова основная цель разработки бизнес-плана в данной ситуации?
Кто будет субъектом бизнес-планирования в данной ситуации?
Каким способом будет осуществляться бизнес-планирование в данной ситуации?
Сколько направлений бизнес-планирования целесообразно выделять в данной ситуации?
Какой горизонт бизнес-планирования будет оптимален в данной ситуации?

Сегментация потенциальных потребителей продукции создаваемого предприятия представляет собой процесс:
их разделения на несколько групп
удовлетворения их потребностей
их объединения в одну группу
выявления их неудовлетворенных потребностей

Органы чувств являются:
средством сбора информации
субъектом сбора информации
одной ив задач сбора информации
методом сбора информации
технологией сбора информации

Project Expert Standart, «Альт-Инвест Сумм 5.0», Comfar III, «Мастерская бизнес-планирования 7.0» являются:
международными стандартами бизнес-планирования
принципами бизнес-планирования
специализированными программными продуктами для бизнес-планирования
направлениями бизнес-планирования

В состав группы разработчиков бизнес-плана создания предприятия могут включаться:
специалисты по управлению персоналом
потребители продукции создаваемого предприятия
маркетологи-специалисты по рынку сбыта его продукции
учредители предприятия

Целью разработки бизнес-плана может быть:
построение модели создаваемого предприятия
получение лицензии на осуществление лицензируемого вида предпринимательской деятельности
разработка программы действий соучредителей предприятия по его созданию
привлечение потенциальных инвесторов и соучредителей

К основным направлениям бизнес-планирования относят:
финансовое планирование
управленческое планирование
маркетинговое планирование
производственное планирование
организационное планирование

В процессе бизнес-планирования разработчиками может использоваться:
специализированное программное обеспечение
стимулирующая реклама
помощь консультантов и экспертов
информация, полученная при проведении маркетинговых исследований

К методам сбора информации относится:
эксперимент
наблюдение
опрос
рынок сбыта продукции предприятия

Цели бизнес-планирования:
индивидуальны
определены законодательство Российской Федерации
определяются менеджерами низового звена
определены уставом предприятия

Результатом процесса бизнес-планирования, как правило, является:
государственная регистрация предприятия
прибыль
бизнес-план
предпринимательская деятельность

В набор сопроводительных документов бизнес-плана может быть включен:
сертификат соответствия продукции требованиям технических регламентов, стандартов и договоров
сертификат безопасности страны-изготовителя реализуемой продукции
проект устава предприятия
раздел «Резюме проекта»

К элементам оформления бизнес-плана относится:
оглавление
титульный лист
финансовый план
глоссарий

Объем бизнес-плана:
должен быть не более 200 страниц
должен быть не менее 50 страниц
должен быть не менее 100 страниц
определяется его разработчиком
должен быть не более 100 страниц

Структура бизнес-плана:
состоит из 10 разделов
состоит из 8 разделов
состоит из 15 разделов
состоит из 12 разделов
определяется его разработчиком

Наличие раздела «Производственный план» характерно для структуры бизнес-плана создания:
малых предприятий
некоммерческих организаций
производственных предприятий
коммерческих организаций

Количество приложений к бизнес-плану:
должно быть не менее 10
определяется его разработчиком
должно быть не более 10
должно быть не более 20
должно быть не менее 5

К методам управления предпринимательским риском относится:
дисконтирование
страхование
разделение риска
диверсификация

В набор приложений к бизнес-плану может быть включено:
несколько вариантов рекламных листовок
наглядное изображение продукции предприятия
графическое изображение организационной структуры предприятия
оглавление

К основным разделам бизнес-плана относится:
финансовый план
маркетинговый план
организационный план
учредительный план

Характеристика потребителей продукции предприятия содержится в разделе бизнес-плана:
«Организационный план»
«Характеристика рынка сбыта»
«Производственный план»
«Финансовый план»

Сущность предпринимательской идеи, как правило, излагается в разделе _________ бизнес-плана создания предприятия.

Установите соответствие между сущностью и классификационным наименованием конкурентной стратегии:
Добавление ценных, с точки зрения потребителей, свойств всей продукции предприятия
Одновременное добавление ценных, с точки зрения потребителей, свойств всей продукции предприятия и снижение издержек на её производство
Минимизация издержек производства всей продукции предприятия
Минимизация издержек производства продукции предприятия, ориентированной на одну из групп потребителей
стратегия широкой дифференциации
стратегия лидерства по издержкам
сфокусированная стратегия на базе низких издержек
стратегия оптимальных издержек

В _______ бизнес-плана, как правило, помещается дополнительная информация большого объема.

В __________ плане бизнес-плана создания предприятия содержится программа последовательных действий по созданию предприятия,
охватывающая все выделенные направления планирования.

Установите последовательность этапов управления персоналом предприятия:
стимулирование труда персонала
отбор персонала
поиск персонала
кадровое планирование
найм персонала

Установите соответствие между типом рынка по уровню конкуренции и основным методом ведения конкурентной борьбы:
Рынок монополистической конкуренции
Олигополистический рынок
Рынок чистой монополии
Рынок свободной конкуренции
укрепление входных барьеров
маркетинг
ценовая конкуренция
взаимодействие с конкурентами

Установите последовательность этапов маркетинговой деятельности предприятия:
послепродажное обслуживание
рекламная деятельность
стимулирование сбыта
маркетинговые исследования

Установите соответствие между характеристикой метода управления предпринимательским риском и его классификационным наименованием:
Создание резерва ресурсов для ликвидации последствий наступления рискового события
Частичная передача другим хозяйствующим субъектам ответственности за последствия наступления рискового события
Одновременный выпуск нескольких различных товаров
Возложение финансовых обязательств по возмещению ущерба от наступления рискового события на специализирующуюся на данной деятельности организацию
диверсификация производства
страхование
разделение риска
внутреннее страхование

Вы являетесь одним из 30 соучредителей создаваемого предприятия по производству спортивного и охотничьего стрелкового оружия. Численность персонала предприятия составляет 160 человек. Поставщиками комплектующих и материалов являются 18 российских и 4 зарубежных предприятия. Разрабатывая бизнес-план создания предприятия, информацию об учредителях предприятия Вы изложите в разделе:
К какому типу будет относиться организационная структура данного предприятия?
Разрабатывая бизнес-план создания предприятия, информацию о системе управления персоналом Вы изложите в разделе:
Разрабатывая бизнес-план создания предприятия, информацию о поставщиках Вы изложите в разделе:
Разрабатывая бизнес-план создания предприятия, информацию об организационно-правовой форме предприятия и юридическом оформлении его взаимоотношений с органами государственной власти и партнерами Вы изложите в разделе:

Вы являетесь единственным учредителем создаваемого в ЦАО г.Москвы небольшого салона красоты, предлагающего своим клиентам ряд инновационных омолаживающих процедур.
Кого необходимо рассматривать в качестве субъекта маркетинговой деятельности предприятия в плане маркетинга бизнес-плана создания предприятия?
Какой тип рекламы необходимо использовать в плане маркетинга бизнес-плана создания предприятия?
Разрабатывая бизнес-план создания предприятия, информацию о помещении салона Вы изложите в разделе:
При разработке бизнес-плана создания предприятия в качестве основы системы материального стимулирования труда персонала, Вы будете рассматривать:
При разработке бизнес-плана создания предприятия в качестве основы системы нематериального стимулирования труда персонала.. Вы будете рассматривать:

Правильные ответы на вопросы выделены зеленым цветом. Возможен поиск по документу.
На оценку «Хорошо». В зависимости от комбинации вопросов в вашем варианте теста возможна вариативность итогового балла в небольших пределах.
После оплаты вы сможете скачать файл со всеми ответами. Все вопросы указаны ниже в содержании.

ВАЖНО: Перед покупкой убедитесь, что ваши вопросы совпадают с вопросами, перечисленными во вкладке «Содержание». Если вашего вопроса нет в «Содержание», значит его нет и в файле с правильными ответами.

Понравилась статья? Поделить с друзьями:

Другие крутые статьи на нашем сайте:

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest

0 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии