Оплата комиссии за оказание услуг по зачислению денежных средств сбербанк бизнес

Увеличение лимита платёжных поручений и изменение стоимости пакетов услуг с 15 марта 2023 года
Уважаемые клиенты!
С 15 марта 2023 года во всех пакетах услуг действующей линейки, кроме ПУ «Набирая обороты» с периодом обслуживания 1 месяц, увеличиваются лимиты платёжных поручений на счета юридических лиц.
Новые лимиты платежей без комиссии в пакетах услуг:
«Лёгкий старт» — 5 шт.
«Только для ИП» — 10 шт.
«Двойной Набирая обороты» — 40 шт.
«Полным ходом» — 75 шт.
«Двойной Полным ходом» — 150 шт.
В данные лимиты будут входить платежи как внутри ПАО Сбербанк, так и в другие банки. Платежи внутри ПАО Сбербанк сверх лимита остаются бесплатными.
Подробнее о расходовании лимита платёжных поручений.
Стоимость пакета услуг «Только для ИП» с 15 марта 2023 года для всех клиентов будет составлять: 690 рублей при оплате на месяц, 4 140 рублей — на 6 месяцев, 8 280 рублей — на 12 месяцев.
Напоминаем, что с 1 марта 2023 года также действуют новые тарифы на предоставление электронных справок по банковским операциям.

Начинающие бизнесмены нередко сталкиваются с типичной проблемой – все, связанное с бизнесом, стоит денег, иногда – немалых. Особенно неожиданными становятся тарифы на услуги/операции от банков – при выборе дорогого пакета комиссии и ежемесячные платежи могут запросто «съесть» существенную долю прибыли малого бизнеса. Этого можно избежать, выбрав бесплатный тариф «для начинающих» – подключаете, пользуетесь некоторое время, оцениваете достоинства/недостатки, остаетесь на нем или переходите на другой при необходимости. О таком тарифе от Сбербанка мы и поговорим ниже.

Функциональные возможности внутри пакета

Как открыть расчетный счет Легкий старт

Пакет документов для открытия

Преимущества и недостатки тарифа

Состав пакета

Легкий Старт от Сбербанка предлагает клиентам базовый набор услуг, необходимых для ведения бизнеса:

  • расчетный счет;
  • интернет-банкинг;
  • возможность обмена документами с другими юридическими лицами и банком;
  • простейший пакет 1С;
  • базовые возможности РКО: перечисление, выдача и внесение денег в наличной и безналичной форме, конвертация валют по курсу банка и так далее;
  • мгновенный выпуск бизнес-карточки.

Тариф доступен как для ИП, так и для ООО.

Основные параметры

Поскольку пакет – стартовый, есть одно важное условие: открыть его можно только в том случае, если у вас имеется не более одного расчетного счета в территориальном подразделении банка, в котором вы собираетесь его открывать. Если у вас 2 счета – вам откажут.

По ценам на обслуживание:

  • открытие и дистанционное ведение счета – бесплатно;
  • предоставление типовой бумажной справки – 1000 рублей/справка;
  • перевод юрлицу, на основании бумажного документа – 500 рублей/перевод;
  • перевод юрлицу через дистанционное банковское обслуживание (ДБО), получатель является клиентом Сбербанка – бесплатно;
  • перевод юрлицу через ДБО, получатель не является клиентом Сбербанка – без комиссии за первые 3 перевода, 100 рублей/перевод за 4-й и последующие;
  • перевод другому банку – без комиссии за первые 3 перевода, 199 рублей/перевод за 4-й и последующие;
  • комиссия за зачисление наличных – 0,15% от суммы при зачислении через банкомат или терминал, 1% от суммы при зачислении через кассу;
  • комиссия за снятие наличных – 3% от суммы при снятии с карточки через банкомат/терминал, 5% при снятии через кассу (до 5000000 рублей/месяц), 8% при снятии через кассу (свыше 5000000 рублей/месяц);
  • ежегодное обслуживание карточки – 0 рублей за первый год, 2500 рублей за последующие.

Комиссии по платежам для ИП и ООО при переводе физическому лицу

Комиссии, перечисленные выше, касались перевода от одного юридического лица другому. На переводы физлицам действуют другие комиссии:

0-150000 рублей

150001-300000 рублей

300001-1500000 рублей

1500001-5000000 рублей

Больше 5000001 рубля

Вы – ИП

0%

1%

1,7%

3,5%

8%

Вы – ООО

0,5%

1%

1,7%

3,5%

8%

Функциональные возможности внутри пакета

Интернет банкинг

Когда вы подключаете любой тариф – неважно, для малого бизнеса или для крупной компании – вы получаете доступ к «Сбербанк Бизнес Онлайн». Этот интернет-банкинг обладает множеством полезных функций:

  • работа со счетами и платежами;
  • формирование выписок и отчетов;
  • составление списка контрагентов;
  • настройка шаблонов и автоплатежей;
  • формирование справок;
  • работа с торговым эквайрингом, зарплатой и карточками;
  • оформление бизнес-кредита;
  • составление документов с помощью конструктора;
  • подключение самоинкассации, валютного контроля и лимитов;
  • многое другое. 

Мобильное приложение

Вы можете получить доступ к личному бизнес-кабинету не только через сайт, но и через смартфон, планшет или умные часы. Функционал – такой же, как и у «обычного» личного кабинета (за исключением часов – там возможности ограничены). Ссылки для скачивания:

  • iPhone, Apple Watch: apps.apple.com/app/apple-store/id899985834#?platform=iphone
  • iPad: apps.apple.com/us/app/sberbank-biznes-onlajn-dla/id908716790?ls=1
  • Android: play.google.com/store/apps/details?id=ru.sberbank_sbbol

Доступ к 1С

Вы можете синхронизировать 1С:Бухгалтерию с личным кабинетом Сбербанка, чтобы отправлять платежные поручения, получать статусы этих поручений, получать выписки и совершать другие бухгалтерские операции. Тема синхронизации 1С с ЛК Сбербанка выходит за рамки этой статьи, но если вам интересен функционал и процесс подключения/настройки, почитать об этом можно в подробном руководстве от Сбербанка: api_instruction.pdf

Как открыть расчетный счет Легкий старт

Необходимые данные

Чтобы подключить тариф, вам нужно:

  1. Создать расчетный счет.
  2. Подключить на него сам тариф.

Для подключения придется сходить в банк.

Пошаговая инструкция

Что делать:

  1. Заходим на sberbank.ru/ru/s_m_business/open-accounts
  2. Листаем страницу вниз, до «Откройте расчетный счет бесплатно». 
  3. Либо заполняем фамилию-имя-телефон и жмем «Отправить заявку» (в этом случае вам позвонит оператор), либо жмем на «Зарезервировать».
  4. Если решили заранее зарезервировать счет – заполняем данные. 
  5. Получаем свои реквизиты и список документов, которые необходимо предоставить.
  6. Собираем документы, идем в отделение.
  7. Подписываем бумаги, открываем счет.
  8. Просим консультанта в банке подключить нам «Легкий старт».
  9. Дожидаемся подключения. Готово.

Пакет документов для открытия

Общие условия для всех клиентов:

  • если есть печать – ее нужно принести с собой;
  • если есть документы на английском или другом языке – нужно принести нотариально заверенный перевод;
  • если являетесь налоговым резидентом другого государства – нужно предоставить идентификатор налогоплательщика.

Счет на ИП

Если вы открываете счет самостоятельно, нужен только паспорт. Хотите оформить доверенность – нужно личное присутствие доверенного лица, его паспорт и подписанная доверенность. Дополнительные документы:

  • право на пребывание в России – для иностранцев;
  • госконтракт – для работы с государственным заказом;
  • СНИЛС – для работы с электронным документооборотом;
  • лицензия – для работы с лицензированной деятельностью или государственной тайной.

Счет для ООО

Счет может открывать только владелец. Нужно принести паспорт, устав/архив учредительных документов (электронный), и документы, подтверждающие назначение руководителя. Чтобы оформить доверенность на управление счетом, нужно дать паспорт доверенного лица (сам человек тоже должен присутствовать при оформлении) и документы, подтверждающие полномочия. Список дополнительных документов – такой же, как и для ИП.

Преимущества и недостатки тарифа

Просто взять и расписать плюсы/минусы, увы, не получится. Если проанализировать условия «Легкого старта», то станет ясно, что он ориентирован на:

  • дистанционное РКО;
  • работу с безналом;
  • небольшие обороты;
  • работу с другими юридическими лицами.

Эти выводы следуют из комиссий за перевод средств и снятие наличных. Получается, что преимущество для одного бизнесмена может обернуться недостатком для другого: если вы закупаете запчасти для авто у крупных поставщиков и продаете их автосервисам (по безналу), комиссии будут на вашей стороне; в то же время, если вы покупаете эти же автозапчасти у мелких поставщиков за наличные и ремонтируете с их помощью машины, причем клиенты расплачиваются с вами бумажными деньгами – комиссии будут ощутимо «съедать» прибыль.

Из однозначных плюсов расчетного счета в Сбербанке можно отметить удобный и многофункциональный личный кабинет, а также возможность подключения 1С:Бухгалтерии. При «уверенном владении ПК» вы сможете вести простую бухгалтерию самостоятельно, без найма бухгалтера, и это не займет много времени.

Содержание

  1. Оплата комиссии за оказание услуг по зачислению денежных средств сбербанк бизнес что это значит
  2. Основные рекомендации по оформлению реестров и расчётных документов к ним
  3. 1. Используйте средства на расчётном счёте в Сбербанке
  4. 2. Указывайте вид выплаты в реестре
  5. 3. Обратите внимание на реквизиты получателя
  6. 4. Обратите внимание на суммы документов
  7. 5. Обратите внимание на номера реестра и договора
  8. 6. Используйте (скобки)
  9. 7. Оформляйте валютные операции правильно
  10. Тарифы по пакетам услуг
  11. Тарифы по пакетам услуг расчетно-кассового обслуживания ПАО Сбербанк действуют с 11.10.2021 (для пакетов услуг с ежемесячной оплатой) действуют с 11.10.2021 (для пакетов услуг с ежемесячной оплатой)

Оплата комиссии за оказание услуг по зачислению денежных средств сбербанк бизнес что это значит

Нет. Зачисление денежных средств в рамках зарплатного проекта возможно только на счета, открытые в Сбербанке.

В соответствии с условиями договора.

Если у вас есть счёт в филиале, где вы заключали зарплатный договор и есть согласие на списание платы за услуги банка, комиссия списывается с вашего счёта автоматически в день формирования банком указанной платы.

В остальных случаях комиссия оплачивается на основании счёта, выставленного банком. Сроки оплаты определены условиями договора.

В рабочие дни: в регионе, где был заключён договор, ежедневно (в т.ч. по выходным и
праздничным дням) с 7:00 до 23:30, в других банках — с 7:00 до 22:30. Подробнее можно узнать по ссылке.

С помощью Сбербанк Бизнес Онлайн. Создайте зарплатный реестр — укажите информацию о выплате, добавьте сотрудников и суммы зачислений. Затем подпишите реестр и отправьте в банк. Пошаговая инструкция — в разделе Помощь по Сбербанк Бизнес Онлайн.

Нет, нельзя. Один реестр — одно платёжное поручение.

Мы составили 7 основных рекомендаций по оформлению реестров и расчётных документов к ним.

Основные рекомендации по оформлению реестров и расчётных документов к ним

1. Используйте средства на расчётном счёте в Сбербанке

Вы можете дать разрешение банку на списание с расчётного счёта сумм по реестрам. Тогда вам не придется самостоятельно формировать платёжные поручения — банк оперативно сделает это за вас.

2. Указывайте вид выплаты в реестре

При формировании реестра в Сбербанк Бизнес Онлайн вам необходимо выбрать Вид зачисления (заработная плата, пособие на детей или другое). Тогда в выписке по расчётному счёту организации будет указан вид выплаты, получатель получит соответствующее СМС‐уведомление, а в выписке по своему счёту он увидит сумму с соответствующим пояснением.

Выплаты по зарплате положительно влияют на кредитный потенциал получателя. От вида выплаты зависит также стоимость операции зачисления.

! Если с получателя выплаты по исполнительному производству должна быть взыскана определенная сумма, то размер взыскания напрямую зависит от того, какие именно средства поступили на счёт получателя. Поэтому важно указать, что производится выплата алиментов или других иммунитетных средств, в соответствии с требованиями Федерального закона Об исполнительном производстве.

! Если выплата осуществляется на номинальный счёт (см. ст. 37 ГК), то по условиям такого счёта некоторые виды выплат не могут быть на него зачислены.

! Для некоторых видов выплат при проведении валютной операции по реестру могут потребоваться дополнительные подтверждающие документы, поэтому использование их в валютных операциях по реестрам не предусмотрено.

3. Обратите внимание на реквизиты получателя

Получателем средств для распределения по реестру является банк. В платёжном поручении к реестру в реквизите Счёт получателя должен быть указан корреспондентский счёт банка, который можно найти на сайте банка или в договоре. В наименовании получателя указывается название подразделения банка, с которым заключён зарплатный или социальный договор.

4. Обратите внимание на суммы документов

Суммы платёжного поручения к реестру и самого реестра должны совпадать.

5. Обратите внимание на номера реестра и договора

Важно корректно указать вид выплаты, номер реестра должен быть указан вместе с ключевым словом. Банк быстро разберётся, какой именно реестр соответствует этому платёжному поручению. Номер действующего договора нужно указать без пробелов и в форме, понятной любому человеку или компьютерой программе.

Рассмотрим правильный пример для реестра №123 по заработной плате, где зелёным цветом выделен текст, на который нужно обратить особое внимание.

Выплата зарплаты за февраль 2019 по реестру 123 по договору 12345678 от 12.12.12 на банковские счета работников

6. Используйте (скобки)

Если вам необходимо, чтобы при возврате частично не зачисленной суммы по реестру (при наличии расхождений ФИО получателей, закрытых счетов и т.п.) в расчётном документе сохранилась часть текста исходного документа, то укажите нужную информацию в круглых скобках в начале текста назначения платежа:
(л/c 12345678910) Выплата зарплаты за февраль 2019 по реестру 123 по договору 12345678

Возврат в этом случае будет выглядеть так:
(л/c 12345678910) Возврат по реестру 123 по договору 12345678

7. Оформляйте валютные операции правильно

Если ваша организация осуществляет выплаты на счета физических лиц-нерезидентов или является нерезидентом, то при составлении платёжных поручений в назначении платежа перед текстом должен быть указан код вида операции в формате , где на месте пробела указывается код вида операции (подробнее — см. Приложение 1 к Инструкции Банка России от 16.08.2017 N 181-И).

Например, назначение платежа при выплате заработной платы может выглядеть так:
Заработная плата по реестру 12 согласно договору 12345678

Перед обработкой реестра банк проверяет код вида операции. Если он соответствует виду выплаты (зачисления), указанному в реестре, то зачисление на счета получателей будет проведено успешно. В ином случае потребуются исправления в назначение платежа или указание другого вида выплаты в реестре и повторное отправление их в банк.
Если по договору за вас формирует платёжные поручения к реестрам банк, то в выписке по счёту организации списание средств по реестру будет отражено с указанием в назначении платежа такого кода вида операции, который соответствует выбранному вами виду зачисления в реестре. Не все виды выплат в этом случае допускается выбирать в реестрах.
Если ваша организация не является бюджетной или кредитной, получатели-резиденты и нерезиденты должны быть указаны в разных реестрах.

Источник

Тарифы по пакетам услуг

Тарифы по пакетам услуг расчетно-кассового обслуживания ПАО Сбербанк действуют с 11.10.2021 (для пакетов услуг с ежемесячной оплатой) действуют с 11.10.2021 (для пакетов услуг с ежемесячной оплатой)

0% — до 300 тыс.руб. включительно*

1,7% — свыше 300 до 1 500 тыс. руб. включительно

3,5% — свыше 1 500 до 5 000 тыс. руб. включительно

4% — свыше 5 000 тыс. руб.

0,5% — до 150 тыс. руб. включительно

1% — свыше 150 до 300 тыс. руб. включительно

1,7% — свыше 300 до 1 500 тыс. руб. включительно

3,5% — свыше 1 500 до 5 000 тыс. руб. включительно

4% — свыше 5 000 тыс. руб.

0% — до 300 тыс.руб. включительно*

1,7% — свыше 300 до 1 500 тыс. руб. включительно

3,5% — свыше 1 500 до 5 000 тыс. руб. включительно

4% — свыше 5 000 тыс. руб.

0,5% — до 150 тыс. руб. включительно

1% — свыше 150 до 300 тыс. руб. включительно

1,7% — свыше 300 до 1 500 тыс. руб. включительно

3,5% — свыше 1 500 до 5 000 тыс. руб. включительно

4% — свыше 5 000 тыс. руб.

0% — до 600 тыс.руб. включительно*

1,7% — свыше 600 до 1 500 тыс. руб. включительно

3,5% — свыше 1 500 до 5 000 тыс. руб. включительно

4% — свыше 5 000 тыс. руб.

0% — до 300 тыс. руб. включительно

1,7% — свыше 300 до 1 500 тыс. руб. включительно

3,5% — свыше 1 500 до 5 000 тыс. руб. включительно

4% — свыше 5 000 тыс. руб.

Прием и зачисление наличных на счет [1]:

— через устройства самообслуживания,

— по Бизнес-карте (через банкомат, терминал в кассе) [6]

Прием и зачисление наличных на счет через кассу (в т.ч. не по месту ведения счета) [1], [7]:

— до 100 тыс. руб.включительно

2%, мин 400 руб. — до 300 тыс. руб.

3% — от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб.

4% — свыше 1500 тыс. руб.

2%, мин 400 руб. — до 300 тыс. руб.

3% — от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб.

4% — свыше 1500 тыс. руб.

2%, мин 400 руб. — до 300 тыс. руб.

3% — от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб.

4% — свыше 1500 тыс. руб.

7% — до 5 млн. руб.

10% — свыше 5 млн. руб.

2,5%, мин 500 руб. — до 300 тыс. руб.

3,5% — от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб.

7% — от 1500 тыс. руб. до 5000 тыс. руб.

10% — свыше 5000 тыс. руб.

2,5%, мин 500 руб. — до 300 тыс. руб.

3,5% — от 300 тыс. руб. до 1500 тыс. руб.

7% — от 1500 тыс. руб. до 5000 тыс. руб.

10% — свыше 5000 тыс. руб.

1) предоставление устных консультаций по правовым вопросам бизнеса – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

2) ведение переговоров юристом от имени Клиента – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

3) осуществление звонков юристом от имени Клиента – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц;

4) предоставление письменных консультаций по вопросам, возникающим у Клиента в ходе ведения предпринимательской деятельности – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц;

5) предоставление устных правовых консультаций по вопросам, возникающим у руководителей Клиента и не относящихся напрямую к предпринимательской деятельности Клиента – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

6) предоставление типовых документов и инструкций по их составлению через личный кабинет – безлимитно;

7) подготовка локально-нормативных актов – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц.

1) предоставление устных консультаций по правовым вопросам бизнеса – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

2) ведение переговоров юристом от имени Клиента – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

3) осуществление звонков юристом от имени Клиента – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц;

4) предоставление письменных консультаций по вопросам, возникающим у Клиента в ходе ведения предпринимательской деятельности – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц;

5) предоставление устных правовых консультаций по вопросам, возникающим у руководителей Клиента и не относящихся напрямую к предпринимательской деятельности Клиента – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

6) предоставление типовых документов и инструкций по их составлению через личный кабинет – безлимитно;

7) подготовка локально-нормативных актов – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц.

1) предоставление устных консультаций по правовым вопросам бизнеса – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

2) ведение переговоров юристом от имени Клиента – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

3) осуществление звонков юристом от имени Клиента – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц;

4) предоставление письменных консультаций по вопросам, возникающим у Клиента в ходе ведения предпринимательской деятельности – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц;

5) предоставление устных правовых консультаций по вопросам, возникающим у руководителей Клиента и не относящихся напрямую к предпринимательской деятельности Клиента – с лимитом предоставления до 3 (трех) раз в месяц;

6) предоставление типовых документов и инструкций по их составлению через личный кабинет – безлимитно;

7) подготовка локально-нормативных актов – с лимитом предоставления не более 1 (одного) раза в месяц.

1) размещение 1 вакансии в любом регионе России;

2) замена и редактирование вакансии без ограничений;

3) прием откликов по телефону и в виде резюме.

4) Доступ к базе резюме на 50 контактов.

1) размещение 1 вакансии в любом регионе России;

2) замена и редактирование вакансии без ограничений;

3) прием откликов по телефону и в виде резюме.

4) Доступ к базе резюме на 50 контактов.

1) размещение 1 вакансии в любом регионе России;

2) замена и редактирование вакансии без ограничений;

3) прием откликов по телефону и в виде резюме.

4) Доступ к базе резюме на 50 контактов.

1) уведомления о приближающихся налоговых событиях

2) расчёт авансовых платежей и итогового налога по УСН

3) расчёт фиксированных и дополнительных взносов

4) формирование платёжных поручений – не нужно помнить реквизиты, достаточно подтвердить отправку в СберБизнес

5) подготовка декларации, отправка онлайн, без похода в офис ФНС, отслеживание статуса её приёмки

1) уведомления о приближающихся налоговых событиях

2) расчёт авансовых платежей и итогового налога по УСН

3) расчёт фиксированных и дополнительных взносов

4) формирование платёжных поручений – не нужно помнить реквизиты, достаточно подтвердить отправку в СберБизнес

5) подготовка декларации, отправка онлайн, без похода в офис ФНС, отслеживание статуса её приёмки

1) уведомления о приближающихся налоговых событиях

2) расчёт авансовых платежей и итогового налога по УСН

3) расчёт фиксированных и дополнительных взносов

4) формирование платёжных поручений – не нужно помнить реквизиты, достаточно подтвердить отправку в СберБизнес

5) подготовка декларации, отправка онлайн, без похода в офис ФНС, отслеживание статуса её приёмки

1) получение и отправка документов контрагентам

2) обмен документами с ПАО Сбербанк

3) получение и отправка документов с кодами маркировки

4) сдача отчётности в гос органы: ФНС, ПФР, ФСС и Росстат

1) получение и отправка документов контрагентам

2) обмен документами с ПАО Сбербанк

3) получение и отправка документов с кодами маркировки

4) сдача отчётности в гос органы: ФНС, ПФР, ФСС и Росстат

1) получение и отправка документов контрагентам

2) обмен документами с ПАО Сбербанк

3) получение и отправка документов с кодами маркировки

4) сдача отчётности в гос органы: ФНС, ПФР, ФСС и Росстат

вкл. комиссию за организацию обслуживания Небанковскими сервисами 60 рублей, из них НДС 10 рублей

вкл. комиссию за организацию обслуживания Небанковскими сервисами 60 рублей, из них НДС 10 рублей

[0] Подключение к Пакету услуг «Легкий старт» осуществляется при наличии у Клиента не более одного расчетного счета в валюте РФ в рамках одного территориального банка ПАО Сбербанк на момент принятия Заявления на обслуживание расчётного счета на условиях Пакета услуг. При нарушении данного условия и открытии Клиентом второго и/или последующего расчетного счета в валюте РФ в рамках одного территориального банка ПАО Сбербанк счет, который ранее был подключен к Пакету услуг «Легкий старт», переводится на обслуживание по стандартным тарифам Банка без заявления Клиента. Перевод осуществляется со дня, следующего за датой окончания текущего периода обслуживания по ПУ, в котором Клиент открыл второй и/или последующий расчётный счет в валюте РФ.

[1] Дополнительные разъяснения относительно порядка оказания услуги изложены в Приложении к Альбому тарифов.

[2] Тарифы применяются, в том числе на услуги ПАО Сбербанк, оказываемые индивидуальным предпринимателям, иным физическим лицам, занимающимся частной практикой.

[3] В лимит операций по перечислению средств со счета НЕ включаются, перечисления налоговых и приравненных к ним платежей в бюджет и внебюджетные фонды, исполнение (в том числе за каждое частичное исполнение) документов из очереди распоряжений, ожидающих акцепта для оплаты, ожидающих разрешения на проведение операций (счет №90901) и очереди распоряжений, не оплаченных в срок (счет №90902), а также перечисление средств со счета по расчетным документам на бумажном носителе осуществляется по стандартным тарифам Банка и в лимит операций не включаются.

[4] Лимит операций.

[5] Расчет тарифа осуществляется в рамках указанных пороговых значений накопительным итогом за календарный месяц по расчетному счету, к которому подключен пакет услуг (с первого по последний день календарного месяца включительно вне зависимости от даты подключения пакета услуг). По Пакету услуг «Полным ходом» расчет тарифа на сумму перевода сверх лимита пакета услуг осуществляется в рамках указанных пороговых значений накопительным итогом за период обслуживания Пакета услуг по расчетному счету, к которому подключен пакет услуг.

[6] По Пакетам услуг «Лёгкий старт», «Набирая обороты», «Полным ходом» прием наличных на счет осуществляется через устройства самообслуживания и с использованием Бизнес-карт, выпущенных к расчетному счету.

[7] Включая приём наличных и перечисление на счет в другом банке.

[8] Расчет тарифа на сумму перевода сверх лимита пакета услуг осуществляется в рамках указанных пороговых значений накопительным итогом за календарный месяц совокупно по всем счетам клиента (с первого по последний день календарного месяца включительно вне зависимости от даты подключения пакета услуг).

[9] К справкам по банковским операциям относятся: выдача клиенту дубликата выписки по действующим счетам на бумажном носителе; справка об открытых/о наличии расчетного(ых) счета(ов), справка формируется одним документом; справка об остатках денежных средств на счете(ах), справка формируется одним документом; справка о наличии/отсутствии неисполненных в срок распоряжений (картотека 2), справка формируется отдельно по каждому счету; справка о наличии/отсутствии документов, ожидающих разрешение на проведение операций (картотека 1), справка формируется отдельно по каждому счету; справка об оборотах за период (среднедневные/за день/за месяц/обороты без учета кредитов) справка формируется отдельно по каждому счету; справка о наличии/отсутствии ограничений по счету, справка формируется отдельно по каждому счету; подтверждение списания денежных средств с корреспондентского счета ПАО Сбербанк, справка формируется отдельно по каждому платежному документу; справка о начисленных/выплаченных процентах по депозитам, справка формируется отдельно по каждому счету; справка о среднехронологических остатках денежных средств на счете, справка формируется отдельно по каждому счету; справка об открытых счетах и реквизитах обслуживающего банка; справка об остатках денежных средств на депозитных счетах – справка формируется одним документом; справка о наличии (остатке) ссудной задолженности во всех подразделениях ПАО Сбербанк, справка формируется одним документом; справка о действующих аккредитивах и начисленных процентах, формируется одним документом; предоставление информации о наличии/отсутствии просроченной задолженности за период по действующим кредитным договорам в ПАО Сбербанк, формируется одним документом; справка о начисленных процентах по кредитным договорам, формируется одним документом; справка о выданных ПАО Сбербанк банковских гарантиях, формируется одним документом; Предоставление сведений по счету (счетам) клиента государственным органам в случаях, предусмотренных законодательством РФ, арбитражным управляющим осуществляется без комиссии. При представлении справки через подразделения Банка, Почты России, в том числе при формировании запроса посредством систем ДБО, тариф применяется как за предоставление на бумажном носителе. При наличии открытого расчетного/специального банковского счета справка по закрытому счету взимается как по иным справкам. За предоставление Подтверждения по сделке привлечения денежных средств комиссия не взимается. В случае отсутствия в запросе, оформленном через почту свободного формата в АС СББОЛ, информации о способе предоставления справки (на бумаге или в электронном виде по каналу e-invoicing) – применяется тариф как за предоставление справки в электронном виде и справка по умолчанию предоставляется по каналу E-invoicing.

[10] Предоставленных Банком в электронном виде с использованием автоматизированного запроса Клиента посредством системы АС СББОЛ, сформированного в разделе «Запросы справок»: • о наличии счетов; • об остатках денежных средств на счетах; • справка об остатках денежных средств на депозитных счетах;о наличии/отсутствии неисполненных в срок распоряжений (картотека 2), отдельно по каждому счету; • о наличии/отсутствии документов, ожидающих разрешение на проведение операций (картотека 1), отдельно по каждому счету; • информации об оборотах по счетам корпоративных клиентов (среднедневные/за день/за месяц/обороты без учета кредитов), отдельно по каждому счету; • информация об ограничениях по счету отдельно по каждому счету.

[11] В случае отключения клиентом от пакета услуг плата за последующие годы или месяцы обслуживания (в зависимости от выбранного типа тарификации) взимается в первый рабочий день следующего периода тарификации (в случае, если карта не активна на дату списания платы, списание сдвигается до даты разблокировки Бизнес-карты).

[12] За каждого подключенного пользователя системы «Сбербанк Бизнес Онлайн» / за каждый дополнительный номер телефона для получения СМС. Пользователь может настроить удобный канал получения уведомлений (смс и/или email и/или push).

[13] Услуга предоставляется по каждой карте отдельно.

[14] В расчет суммы лимита включаются переводы на электронные кошельки. В расчет суммы лимита не включаются переводы со счета финансовой организации, переводы, назначение которых не содержит иных целей кроме выплат социального характера (в т.ч. исполнение решений судебных органов).

[15] Стандартные тарифы — тарифы на услуги расчетно-кассового обслуживания, оказываемые клиентам подразделений ПАО Сбербанк на территории соответствующих субъектов Российской Федерации. Доступны по ссылке https://www.sberbank.ru/ru/s_m_business/bankingservice/rko#price, раздел «Полный перечень стандартных тарифов РКО».

[16]Плата за услуги, не включенные в состав пакета услуг/опции и плата при превышении установленных лимитов по услугам, включенным в состав пакета услуг/опции, взимается в соответствии со стандартными тарифами (вне пакета услуг). В лимит операций по перечислению средств со счета НЕ включаются, перечисления налоговых и приравненных к ним платежей в бюджет и внебюджетные фонды, исполнение (в том числе за каждое частичное исполнение) документов из очереди распоряжений, ожидающих акцепта для оплаты, ожидающих разрешения на проведение операций (счет №90901) и очереди распоряжений, не оплаченных в срок (счет №90902), а также перечисление средств со счета по расчетным документам на бумажном носителе осуществляется по стандартным тарифам Банка и в лимит операций не включаются.

[17]Выпуск бизнес-карт без пластикового носителя держателям-нерезидентам не предусмотрен

Источник

Adblock
detector

Состав пакета услуг Лёгкий старт [0] Набирая обороты Полным ходом
Ведение счета с ДБО [1] 1 счет 1 счет 1 счет
Перевод средств со счета ЮЛ [2] на счет ЮЛ с использованием ДБО[16]:
— в ПАО Сбербанк [1] не ограничено [3] не ограничено [3] не ограничено [3]
— платежи в налоговую и бюджет[18] бесплатно [18] бесплатно [18] бесплатно [18]
— другие банки (в т.ч. в Дочерние банки ПАО Сбербанк) [1]
Перевод средств со счета ЮЛ на счет ФЛ [1], [5] 0,15% от суммы стандартный тариф [15] 1% от суммы стандартный тариф [15] стандартный тариф [15]
— свыше 100 тыс. руб. 1% от суммы стандартный тариф [15] стандартный тариф [15]
Выдача наличных со счета по Бизнес–карте через банкомат/терминал в кассе ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета) [1]
Выдача наличных со счета через кассу в ПАО Сбербанк (в т.ч. при закрытии счета) [1], [8]
Предоставление справок по банковским операциям по счету [1], [9]:
— в электронном виде по каналу e-invoicing [10] бесплатно бесплатно бесплатно
— на бумажном носителе 1 тыс. руб. 400 руб. 400 руб.
Обслуживание Бизнес-карты к расчетному счету [1],[11] 1 (одна) Бизнес-карта Visa Business/MasterCard Business без пластикового носителя [17] — бесплатно 1 (одна) Бизнес-карта Visa Business / Mastercard Business — бесплатно 1 (одна) Бизнес-карта Visa Platinum Business / Mastercard Preferred — бесплатно
Информирование об операциях поступления и/или списания средств по банковскому(им) счету(ам) в валюте РФ [1],[12] 199 руб. бесплатно бесплатно
СМС-информирование по операциям совершенным с использованием Бизнес-карты [1],[13] 60 руб. бесплатно бесплатно
Небанковские сервисы бесплатно бесплатно бесплатно
Сервис «Юрист для бизнеса»
Сервис «E-invoicing», включая сервис «Отчетность в государственные органы»
Стоимость пакета услуг в месяц 0 руб.

ПАО Сбербанк предоставляет клиентам возможность воспользоваться расчетно-кассовым обслуживанием. Линейка выгодных тарифов с бесплатным открытием доступна для ООО и ИП, которые только начинают работать или планируют развить свой бизнес. В этой статье подробно опишем особенности РКО в Сбербанке.

Тарифы РКО

При открытии рублевого счета можно выбрать одну из трех программ.

Название тарифа для ООО и ИП Стоимость ежемесячного обслуживания Переводы юрлицам на счет в другом банке Комиссия за снятие наличных через кассу Комиссия за переводы физлицам
«Легкий старт»

3 бесплатных, далее – по 199 руб. комиссии за каждый

  • до 300 тыс. руб. – 2,5%
  • от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 3,5%
  • от 1,5 до 5 млн – 7%
  • от 5 млн руб. – 10%
  • со счета ИП: до 300 тыс. руб. – бесплатно, от 300 тыс. руб. до 1,5 млн руб. – 1,7%, от 1,5 млн руб. до 5 млн руб. – 3,5%, от 5 млн руб. – 4%
  • со счета юрлица: до 150 тыс. руб. – 0,5%, от 150 тыс. руб. до 300 тыс. руб. – 1%, от 300 тыс. руб. до 1,5 млн руб. – 1,7%, от 1,5 млн руб. до 5 млн руб. – 3,5%, от 5 млн руб. – 4%

«Набирая обороты»

1290 руб.

15 бесплатных платежей, далее – по 100 руб. комиссии за каждый

  • до 300 тыс. руб. – 2,5%
  • от 300 тыс. до 1,500 млн руб. – 3,5%
  • от 1,5 до 5 млн – 7%
  • от 5 млн руб. – 10%
  • от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%
  • от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%
  • более 5 млн руб. – 8%

«Только для ИП»

590 руб.

6 бесплатных платежей, далее – 100 руб. комиссии за каждый

  • до 500 тыс. руб. – бесплатно
  • до 1,5 млн руб. – 1,7%
  • до 5 млн руб. – 3,5%
  • от 5 млн руб. – 4%

«Полным ходом»

3 990 руб.

50 бесплатных, далее – 100 руб. комиссии за каждый

  • до 300 тыс. руб. – 2,5%
  • от 300 тыс. до 1,500 млн руб. – 3,5%
  • от 1,5 до 5 млн – 7%
  • от 5 млн руб. – 10%
  • для ИП до 600 тыс. руб. – бесплатно, до 1,5 млн руб. – 1,7%, до 5 млн руб. – 3,5%, от 5 млн руб. – 4%
  • для юрлиц до 300 тыс. руб. бесплатно, до 1,5 млн руб. – 1,7%, до 5 млн руб. – 3,5%, от 5 млн руб. – 4%

Минимальный срок оформления РКО – 3 месяца.

Переводы юридическим лицам, у которых открыт счет в ПАО Сбербанк, не ограничены.

Программы РКО «Набирая обороты» и «Полным ходом» включают в себя бесплатные СМС-уведомления по бизнес-карте и счету. По тарифам «Легкий старт» и «Только для ИП» за оповещение по карте ежемесячно взимается 60 руб., по счету – 199 руб.

В зависимости от выбранного тарифа РКО вы можете заказать выпуск корпоративных пластиковых карт. У каждого платежного инструмента свой лимит на операции в сутки и в месяц.

Тариф РКО Корпоративная карта Лимит в сутки Лимит в месяц

«Легкий старт»

классическая

170 тыс. руб.

5 млн руб. по всем счетам

«Набирая обороты»

классическая

170 тыс. руб.

5 млн руб. пропорционально по всем счетам

«Только для ИП»

классическая

170 тыс. руб.

5 млн руб. пропорционально по всем счетам

«Полным ходом»

премиальная

170 тыс. руб.

5 млн руб. пропорционально по всем счетам

Лимит премиального пластика может быть увеличен до 500 тыс. руб. в сутки по каждой карте и до 15 млн руб. по счету. Срок действия платежных инструментов – один год, после чего возможен их перевыпуск.

Тем, кто оформляет РКО по программе «Набирая обороты» или «Полным ходом», доступны дополнительные опции:

  • Увеличение максимальной суммы при переводе денег физическим лицам до 300 тыс. рублей. Стоимость опции — 1290 руб. ежемесячно.
  • 100 платежей юридическим лицам — клиентам других банков (990 руб./мес.).
  • Внесение наличных денег на счет через банкомат — 1490 рублей ежемесячно.
  • Уменьшение комиссии за валютный контроль до 0,1%. Стоимость— 500 рублей.

Предоставлять услуги клиентам ООО и ИП могут сразу после открытия расчетных счетов.

Преимущества РКО в Сбербанке

Открытие расчетного счета дает предпринимателю возможность дистанционно управлять финансами с любого устройства с выходом в интернет, арендовать или приобрести кассовые терминалы.

Корпоративный клиент ПАО Сбербанк может:

  • зарезервировать счет и использовать его номер еще до оформления РКО в банке;
  • отслеживать финансовые операции с любого устройства, подключенного к интернету;
  • использовать все виды эквайринга;
  • выбрать тариф, который отвечает потребностям бизнеса;
  • подключить зарплатный проект, бесплатно заказать выпуск корпоративных карт для сотрудников;
  • открыть не только рублевый, но и валютный счет, получать консультации персонального менеджера при проведении операций с зарубежными контрагентами;
  • проводить финансовые операции в интернет-банке и через мобильные платформы;
  • оформлять целевые бизнес-кредиты на выгодных условиях;
  • получать круглосуточное информационно-технологическое обслуживание;
  • проводить инкассацию или самоинкассацию в банкоматах в любое время суток;
  • открывать депозиты и оформлять целевые займы с выгодной процентной ставкой;
  • заказать выпуск корпоративных пластиковых карт;
  • выбрать бухгалтерское сопровождение;
  • подключить дополнительные опции (при выборе любого тарифа РКО, за исключением «Легкого старта»).

Если клиент оформляет обслуживание при открытии бизнеса, ему не нужно посещать отделение налоговой службы.

Как открыть счет в Сбербанке

Для оформления РКО вы можете обратиться в офис Сбербанка или направить онлайн-заявку на его официальном сайте. Чтобы открыть счет, нужно подготовить пакет документов. Для ООО и индивидуальных предпринимателей перечень бумаг будет разным (подробнее см. ниже).

Чтобы открыть счет, юрлицам и ИП нужно:

  1. Подать заявку на РКО в офисе банка или онлайн. Второй способ очень экономит время. На предварительном этапе вы можете согласовать условия РКО с менеджером банка. Если вы оформляете заявку онлайн, выберите тариф РКО и нажмите «Открыть счет» в карточке с его описанием.
  2. Укажите на открывшейся странице свое имя и номер телефона, по которому перезвонит представитель банка. Если вы отправляете запрос, вы автоматически соглашаетесь с обработкой персональных данных.
  3. Согласуйте с менеджером условия счета, который вы планируете открыть, время визита в отделение банка и перечень документов, которые нужно взять с собой. Вы можете задать интересующие вопросы по телефону, в онлайн-чате на сайте или непосредственно в офисе.
  4. Придите в отделение Сбербанка с перечнем нужных бумаг. Если вы используете печать, возьмите ее с собой, чтобы заключить договор на открытие счета.

ИП доступно дистанционное оформление РКО. Чтобы зарезервировать расчетный счет онлайн, требуется смартфон с операционной системой Android от 5.0 и iOS (версии от 13.0), который поддерживает NFC-технологию. Зайдите в личный кабинет по Сбер ID – единой учетной записи для авторизации в сервисах Сбербанка и его партнеров – и укажите в анкете необходимые данные. После подписания документов электронной подписью dSign вы сможете пользоваться расчетным счетом.

Обратите внимание! Воспользоваться онлайн-оформлением могут только совершеннолетние предприниматели.

Зарплатный проект

При подключении к зарплатному проекту по договору РКО предприниматели получают ряд преимуществ:

  • Возможность начислять зарплату на карты сотрудников в любом регионе в течение 10 минут, в том числе в выходные и праздничные дни.
  • Бухгалтеру не нужно тратить время на формирование индивидуальных платежных поручений – формируется универсальный шаблон для реестра на зачисление денег сотрудникам. Средства списываются, когда на расчетном счете есть достаточная сумма. Шаблон впоследствии используется для повторных выплат, при необходимости его легко скорректировать.
  • Чтобы перечислить зарплату, не нужно обналичивать деньги, предприятие избегает затрат на хранение, перевозку и выдачу наличных.
  • Компания может заменить бумажный документооборот на электронный.
  • Зарплатным клиентам Сбербанк предлагает выгодные кредиты. Заемщики могут воспользоваться льготной процентной ставкой. Для оформления займа не требуется подтверждать доход.
  • Сотрудникам не нужно посещать отделение ПАО Сбербанк, чтобы забрать корпоративные карты – их доставит в офис заказчика курьер. Если у работника уже есть пластик Сбербанка, достаточно обратиться в офис, чтобы перевести платежный инструмент в статус зарплатного.

Подайте заявку на подключение проекта в офисе или воспользуйтесь сайтом банка, оформив запрос в приложении Бизнес Онлайн.

Таможенные платежи

Предприниматели, которые пользуются сервисом ВЭД, подписывают и передают в органы Федеральной таможенной службы документы онлайн. Переводить деньги ООО и ИП могут в том числе в мобильном приложении Сбербанка. Транзакции не требуют авансовых платежей. Электронный документооборот сокращает время работы с иностранными контрагентами в любой точке мира.

Валютный контроль

Бухгалтеры клиентских компаний получают консультации и помощь в проведении валютных сделок. Сбербанк гарантирует составление документов в соответствии с действующим законодательством. Менеджеры Сбербанка проводят экспертизу договоров, оценивают риски финансовых операций, при необходимости дают предпринимателям рекомендации.

ООО и ИП могут открыть валютный счет. В этом случае действует один тариф – «ВЭД без границ». При оформлении пакета услуг открываются два счета – рублевый и валютный (в долларах, евро или юанях).

Индивидуальные предприниматели могут переводить до 150 тыс. руб. физлицам без комиссии. ООО платит банку 0,5% от суммы. За переводы свыше 150 тысяч для юридических лиц и ИП комиссия будет одинаковой:

  • от 150 до 300 тыс. руб. – 1%;
  • от 300 тыс. до 1,5 млн руб. – 1,7%;
  • от 1,5 до 5 млн руб. – 3,5%;
  • более 5 млн руб. – 8%.

За перечисление валюты переплата составляет 0,1% от суммы (минимум 15, максимум 200 долларов). Комиссия за операции за рубежом составляет 0,1% от суммы (минимум 10 долларов). СМС-уведомление обойдется в 199 руб. в месяц. Для новых клиентов в течение 4 месяцев действует льготный вариант конвертации: перевод суммы из одной валюты в другую рассчитывается по текущему курсу ЦБ, затем к полученному результату прибавляется 20 копеек.

Стоимость ежемесячного обслуживания по валютному счету — 3 990 рублей в месяц.

Эквайринг в ПАО Сбербанк

Есть несколько вариантов услуг для торговых и сервисных предприятий:

  • Торговый эквайринг. Подходит кафе, тренажерным залам, салонам красоты, магазинам и другим точкам обслуживания, в которых принимаются платежи. Эквайринг для торговых точек подразумевает подключение платежных терминалов с возможностью бесконтактной оплаты. Средства от оплаты товаров и услуг зачисляются на расчетный счет на следующий рабочий день. Программное обеспечение, установленное на кассовом аппарате, совмещается с любой версией 1С.
  • Интернет-эквайринг. Удобно использовать компаниям и ИП для продаж через онлайн-магазины, соцсети и мессенджеры. При подключении интернет-эквайринга предприниматель может использовать систему экспресс-кредитования «Покупай со Сбербанком». Стоимость обслуживания зависит от оборота (1% поступлений). Настройка API происходит в течение 3 дней. Система платежей интегрируется с популярными решениями CMS (1С-Битрикс и др.).
  • Эквайринг для службы доставки. Курьеры, такси, продавцы-консультанты и онлайн-магазины могут принимать оплату наличными и по карте, а также по графическому коду. Для этого нужно настроить API в сервисе Сбербанка Бизнес Онлайн. Работники службы могут печатать чек как в кассе, так и в переносном терминале. Решение соответствует ФЗ № 54.

При этом можно обойтись без аренды специального оборудования. Чтобы принимать безналичные платежи, нужно настроить программный интерфейс на сайте или в мобильном приложении Сбербанк Бизнес для использования QR-кодов. Они могут быть размещены в виде наклейки на витрине или ценнике, на экране смартфона или на сайте интернет-магазина. Информация о платеже отображается в приложении Сбербанка. Комиссия от оборота составляет 0,6%, плата за обслуживание не взимается. Использование QR-кодов подходит небольшим компаниям, которые принимают платежи по безналичному расчету.

Обратите внимание! Пробивать чеки на кассе при этом все равно обязательно.

Необходимые документы

ИП и представители ООО должны предоставить разные комплекты бумаг для оформления РКО.

Индивидуальному предпринимателю следует прийти в офис банка лично. С собой необходимо взять паспорт и доверенность на управление расчетным счетом.

Если ИП уже исполнилось 16, но еще нет 18 лет и он признан дееспособным, нужно предоставить один из документов на выбор:

  • свидетельство о браке;
  • справка органов опеки о признании гражданина полностью дееспособным;
  • документ, подтверждающий аналогичное решение суда.

Если ИП еще нет 18 лет и он не признан дееспособным, для открытия счета потребуется согласие родителей или опекунов.

Чтобы открыть счет, руководителю ООО нужно лично прийти в офис банка и предоставить следующие документы:

  • паспорт;
  • устав компании, учредительный договор или электронный архив из ИФНС;
  • документ о назначении руководителя или продлении его полномочий;
  • для акционерных обществ – документы, подтверждающие персональный состав акционеров (с долями 5% и выше): выписка из реестра акционеров или информация в свободной форме на бланке организации.

Если управление расчетным счетом доверено кому-то из сотрудников ООО, нужно, чтобы он пришел в офис со своим паспортом и документом, который подтверждает его полномочия.

Дополнительные документы:

  • госконтракт или выписка из него, если компания или индивидуальный предприниматель работает с государственным заказом;
  • документ, подтверждающий право проживать на территории РФ – для иностранных граждан;
  • лицензия – если предприниматель работает с государственной тайной;
  • СНИЛС – для тех, кто планирует работать с электронным документооборотом;
  • лицензии или патенты – если деятельность предпринимателя лицензируется;
  • положение об обособленном подразделении компании, если открываете счет для филиала или представительства.

Зарегистрированным в иностранном государстве компаниям и ИП, в соответствии с ФЗ № 173 и ФЗ № 340, следует предоставить банку налоговый идентификатор.

Полезный совет. Чтобы сократить время оформления РКО, следует зарезервировать счет онлайн. После подачи заявки номер р/с будет присвоен за 5 минут. ИП сможет сразу пользоваться счетом при заключении договоров с партнерами. Полный доступ к функциям РКО появится после того, как в банк будут переданы необходимые документы. Чтобы перейти к банковскому обслуживанию, нужно прийти в офис в течение 30 дней с момента резервирования счета.

Бонусы от Сбербанка

Для бизнес-клиентов предусмотрены подарки от банка и его партнеров:

  • размещение премиум-вакансии на сайте Работа.ру и 50 контактов соискателей в базе резюме;
  • бесплатные консультации юриста Сбербанка в течение месяца;
  • бухгалтерия для ИП на 6% (уведомления о приближающихся налоговых событиях, формирование платежных поручений, расчет авансовых платежей и итогового налога по УСН и т. д.);
  • месяц бесплатного продвижения на картах 2ГИС;
  • месяц в подарок на использование сервисов для повышения конверсии на сайте от Сбер Лид.

При открытии бизнеса клиенты получают дополнительные бонусы:

  • 50% скидки на онлайн-записи при подключении сервисов YCLIENTS;
  • бесплатный бухгалтерский и управленческий учет в 1С: БизнесСтарт в течение года;
  • 95% скидки при подключении бизнес-пакета «Старт» от RU-CENTER;
  • 2 месяца тестирования номера 8800 и городского номера от МТТ без абонентской платы;
  • виртуальный ассистент Салют;
  • топливное решение для бизнес-карт: скидки на АЗС и контроль за расходами на топливо;
  • промокод на 30% скидку в конструкторе документов Doczilla.

Бонусы для развития бизнеса:

  • 1200 руб. в подарок при оформлении первого заказа на сервисе оптовых закупок «На_полке»;
  • 50% на наружную рекламу от Russ Outdoor;
  • чат-бот бесплатно на 21 день;
  • бесплатное подключение и настройка виртуального офиса Wilstream.

При отсутствии любых операций в рамках оплаченного пакета услуг он бесплатно продлевается на следующий месяц. Подробнее с условиями вы можете ознакомиться на официальных сайтах партнеров.

Как закрыть счет

Закрыть расчетный счет в СберБизнесе очень легко:

  1. Скачайте с сайта заявление на закрытие счета.
  2. Заполненное заявление отправьте через раздел «Письмо в банк» в интернет-банке СберБизнес или отнесите в отделение банка по месту обслуживания счета.

Максимальный срок рассмотрения заявления и закрытия счета составляет 7 дней.

Рекомендуемые тарифы РКО

Переводы физ.лицам

до 1 000 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 500 000 ₽
с комиссией 0,25%

Переводы физ.лицам

с комиссией 1%

Переводы физ.лицам

до 2 000 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 150 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 2 000 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 300 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 1 000 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 10 000 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 1 500 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 150 000 ₽
с комиссией 2%

Бесплатное обслуживание первые 2 месяца. Открытие любого количества счетов в рублях и валюте

Подать заявку

Переводы физ.лицам

от 100 000 ₽
с комиссией 1%

Переводы физ.лицам

до 2 000 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 2 000 000 ₽
без комиссии

Переводы физ.лицам

до 10 000 000 ₽
без комиссии

Тарифы по расчетному счету Сбербанк


Сбербанк: РКО и открытие счета для ИП и ООО

Обслуживание 0

Р

% на остаток 0
Пополнение 0,15%
Платеж 100 р.
Перевод 0 руб.
Овердрафт Комис. 1,2%

Открыть счет



Добавить в сравнение

Актуальные тарифы

Форма бизнеса ИП, ООО
Открытие счета Открыть расчетный счет и получить его реквизиты можно онлайн.
Поэтапно:
На сайте банка оформляется заявка. Клиенту нужно заполнить специальную форму и отправить в один клик.
В течение 5-10 минут банк свяжется с клиентом и сообщит номер зарезервированного расчетного счета.
В течение 30 дней со дня открытия р/с клиенту нужно прибыть в стационарное отделение Сбербанка с пакетом документов для оформления договора на обслуживание РКО.
Расчетный счет в Сбербанке открывается бесплатно.
Обслуживание Сбербанк предлагает клиентам 3 пакета услуг на РКО. Стоимость обслуживания зависит от выбранного тарифного плана:

«Легкий старт»: 0 рублей.

«Набирая обороты»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 990 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 11 880 рублей (849 рублей в месяц).

«Полным ходом»: первые 2 месяца — бесплатно, последующие — 3490 рублей в месяц. При авансовой оплате на год — 41 880 рублей (2 991 рублей в месяц).

Платежи Стоимость платежей зависит от подключенного к расчетному счету тарифа:

«Легкий старт». Платежи юрлицам внутри Сбербанка бесплатны и не ограничены. Платежи в другие банки — 3 бесплатно, с 4-го платежа — 199 рублей за платёж. Платежи физическим лицам до 150 000 рублей — бесплатно,до 300 000 ₽ — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%.

«Набирая обороты». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 10 бесплатных платежек, с 11-й — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: 150 000 ₽ — бесплатно, до 300 000 рублей — 1%, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн ₽ — 3,5%, свыше 5 млн ₽ — 8%.

«Полным ходом». Платежи внутри банка — бесплатно. В другие — 50 бесплатных платежек, последующие — 100 рублей за поручение. Переводы физлицам: до 450 000 рублей — бесплатно, до 1,5 млн рублей — 1,7%, до 5 млн рублей — 3,5%, свыше 5 млн рублей — 8%.

Внесение наличных Размер комиссии при внесении наличных на расчетный счет через банкоматы, терминалы самообслуживания:

«Легкий старт» — 0.15% от суммы.

«Набирая обороты» — 0.3% от суммы.

«Полным ходом — до 300 000 рублей без комиссии.

Снятие наличных При снятии наличных через банкоматы по всем тарифам взимаются следующие комиссии:

— до 300 тыс. руб — 2%, не менее 400 рублей;
— до 1,5 млн. руб — 3%;
— до 5 млн. руб. — 7%;
— свыше — 10%.

При выдаче наличных через кассу комиссия зависит от тарифа:

«Легкий старт». 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб.

«Набирая обороты». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб.

«Полным ходом». 2,5%, не менее 500 руб. — до 300 тыс. руб, 3,5% — до 1,5 млн. руб., 7% — до 5 млн. руб, 10% — свыше 5 млн. руб.

Лимит на снятие наличных Лимит на снятие наличных в кассах и банкоматах не установлен.
Корпоративная карта Представители ИП и ООО могут заказать в Сбербанке пластиковые корпоративные Бизнес-карты в неограниченном количестве. С карт можно снимать наличные и выполнять различные платежи в счет оплаты за услуги и товары, за исключением переводов средств с корпоративной карты на личную дебетовую карту.
Корпоративные карты Сбербанка:
Visa к бизнес-счету;
Visa Business «Бюджетная»;
Visa Business к расчетному счету.
Операционный день С 6 утра до 23.00 вечера.
Торговый эквайринг Сбербанк предлагает выгодные условия обслуживания торгового эквайринга. Услуга доступна для частных предпринимателей и юридических лиц.
Комиссия по эквайрингу зависит от нескольких параметров: региона, оборота, сферы деятельности и типа бизнеса.
Средний тариф торгового эквайринга – 2.5% от суммы + ежемесячная оплата аренды за предоставленное оборудование.
Интернет-эквайринг В Сбербанке можно подключить интернет-эквайринг.
Комиссия при обороте компании до 1 млн. рублей в месяц – 2%, свыше этой суммы – 1.8%.
Процент на остаток по счету Банк не начисляет проценты на остаток по р/с.
Бухгалтерия Сбербанк предлагает три программы для ведения бухгалтерии по РКО по нескольким тарифам:
«Моя бухгалтерия Аутсорсинг» — абонентская плата 800/4900/11900/24900 р. в месяц.
«Моя бухгалтерия онлайн» — 699/1624/2083 р. месяц абонентская плата.
«Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников» — абонентская плата 250 р. в месяц.
По тарифу «Моя бухгалтерия онлайн» и «Бухгалтерия для ИП на УСН 6% без сотрудников» — первые 3 дня бесплатно.
Зарплатный проект Предприниматели, имеющие открытый расчетный счет в Сбербанке, могут подключить услугу «Зарплатный проект» в режиме онлайн по предоставлению минимального комплекта документации. Подключение бесплатно.

Представители ООО, АО и ИП, не имеющие открытого расчетного счета, могут подключить зарплатный проект после заключения договора на РКО.
Стоимость подключения – 960 рублей (входит стоимость открытия р/с).

Кредитование В линейку кредитных продуктов от Сбербанка входят:

«Оборотный». Сумма — от 100 тысяч до 5 млн рублей. Срок — от 1 до 36 месяцев. Процентная ставка — от 11% годовых.

«Инвестиционный». Сумма — от 100 тысяч до 10 млн рублей. Срок — от 1 до 180 месяцев. Процентная ставка — 13.9% годовых.

«Овердрафт». Сумма — до 17 млн рублей. Срок — до 36 месяцев. Процентная ставка — 10.5%.

«Кредит на Проект». Сумма — от 2.5 до 200 млн рублей. Срок — от 1 до 120 месяцев. Процентная ставка — от 11%.

«Факторинг». Сумма — до 500 млн рублей. Решение в течение 7 часов.

Кредитная бизнес-карта. Лимит по карте — до 1 млн рублей. Льготный период — до 50 дней. Процентная ставка — 21%. Годовое обслуживание — 2 500 рублей. Комиссию за выдачу наличных в банкомате — 7%.

Депозит Сбербанк предлагает представителям бизнеса депозиты по разным программам:
Классический Онлайн/ Классический;
Пополняемый Онлайн/Пополняемый;
Отзываемый Онлайн/Отзываемый;
Депозиты на иных условиях;
Неснижаемый остаток на р/с;
Неснижаемый остаток на р/с онлайн;
Вексель.
Все условия по программам депозитов можно уточнить по телефону горячей линии банка.
Бонусы для клиентов При открытии расчетного счета Сбербанк дарит до 100 000 рублей на первую рекламную компанию в интернете.

Кэшбэк за покупки по бизнес-карте:
0,5% по дебетовым картам
1% по кредитным

Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) Сбербанка — удобная система для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Крупнейший отечественный банк предоставляет своим клиентам возможность хранить, переводить и регистрировать движение денежных средств в различной валюте.

РКО включает в себя все обязательные базовые инструменты: обслуживание счета, безналичные расчеты и кассовое обслуживание. Индивидуальный предприниматель может переводить средства контрагентам, осуществлять платежи в бюджет, принимать, зачислять и разменивать наличные, выдавать деньги в разной валюте и т. д.

Как индивидуальному предпринимателю открыть расчетный счет

Для начала сотрудничества нужно подготовить комплект документов в установленной форме. В нашем случае это паспорт, свидетельство ОГРНИП, справки из ИФНС, ИНН. По российским законам для этой организационной формы открывать р/с не обязательно — можно ограничиться оформлением карточки для расчетов. Но если предполагаются операции между юрлицами, то они предполагают именно безналичный характер. Кроме того, без этого не получится установить на своей точке платежный терминал. Когда вам откроют счет, к нему для удобства можно подключить карточку физлица — тогда переводы будут доступны без выплаты процентов.

При необходимости номер р/с можно получить удаленно, используя сервис дистанционного резервирования на сайте. Для этого заполните анкету, и через пять минут вам сообщат необходимую информацию. Вы сможете сразу указывать его в соглашениях, а после того как принесете документы, у вас появится полный доступ ко всем опциям. Для этого в течение 30 календарных дней после регистрации в отделение необходимо предоставить комплект бумаг.

После проверки специалисты дадут совершать расходные операции, в том числе с помощью «Сбербанк Бизнес Онлайн». Оформление карты с образцами подписей и оттиска печати не обязательно — она потребуется лишь в случае, если вы намерены совершать приходно-расходные операции во время личного визита в кредитную организацию.

Преимущества для малого бизнеса

  • Надежное проведение операций, обеспечиваемое в том числе собственной расчетной системой.
  • Крупнейшая в РФ сеть банкоматов и отделений.
  • Поддержка платежей с разными иностранными валютами.
  • Консультации и поддержка в режиме 24/7 по выделенным линиям для корпоративных клиентов.
  • Предоставление современных дистанционных сервисов помогает пользоваться банковскими услугами без посещения офиса.
  • Спецпредложения от партнеров по финансовым и нефинансовым сервисам.
  • Кредитные продукты для развития дела.
  • Шанс получить до 105 000 рублей на первую рекламную кампанию в интернете за подключение.

Открытие р/с осуществляется бесплатно. Дальше все зависит от выбранного тарифа. Он определяет размер ежемесячной платы, наличие пакетов дополнительных услуг и т. д. Для тех, кто только начинает свой путь, есть бесплатный тарифный план, для уже продвинутых бизнесменов и компаний предлагается расширенный тариф. Наличие вариантов дает корпоративным клиентам прекрасную возможность определить самый выгодный для себя сценарий сотрудничества.

Лучшие РКО других банков России

Тинькофф Банк

«Простой»

Бизнес-копилка бесплатно

Обслуживание Бесплатно*

Переводы от 1.5% + 99*

Посмотреть тариф

Бланк банк

«Бесплатный»

Новый банк для бизнеса с обслуживанием за 0 ₽ навсегда!

Обслуживание Бесплатно

Переводы Бесплатно*

Посмотреть тариф

Руснарбанк

«Все просто»

Счёт всего за минуту!

Обслуживание Бесплатно

Переводы от 2%*

Посмотреть тариф

Банк ВТБ

«На старте»

Выгодный пакет для молодых инициативных компаний

Обслуживание Бесплатно*

Переводы от 1%

Посмотреть тариф

Редакция Bankiros.ru

Сбербанк предлагает РКО для предпринимателей и организаций. Он представлен комплексом услуг, позволяющих производить перемещение денег, их хранение, предоставление информации по их движению. В 2023 году были предложены выгодные условия. Клиенты могут открыть рублевый счет или валютный. Есть предложения для разных участников бизнес-сферы.

  1. Тарифы на расчетный счет в Сбербанке
  2. Снятие наличных
  3. Услуги РКО
  4. Как открыть РКО в Сбербанке?
  5. Какие документы нужны?
  6. Стартовый тариф
  7. Бонусы при открытии счета
  8. Мобильное приложение

Тарифы на расчетный счет в Сбербанке

Отдельные варианты есть для индивидуальных предпринимателей и ООО. Программы отличаются стоимостью обслуживания, количеством бесплатно производимых платежей, комиссиями за снятие и внесение наличных.

Популярные тарифы на РКО:

  • Легкий старт;
  • Набирая обороты;
  • Полным ходом.

Все три вида предполагают ведение одного счета, перевод средств со счета юридического лица на счет другой компании в ПАО Сбербанк любое количество раз. Дополнительно к каждому расчетному счету выпускается бизнес-карта.

Клиенты могут воспользоваться и услугой по приему средств через удаленные устройства самообслуживания. Это актуально для тех, кто работает в интернет-торговли. Денежные средства, направленные на выплаты зарплаты, социальные платежи, не требуют оплаты комиссий, не учитываются в лимиты по бесплатным операциям.

Снятие наличных

Снятие наличных происходит под процент. Стоимость зависит от условий выбранного тарифа и сумм. Чем выше последние, тем больше процент придется заплатить. Максимальные проценты обозначены для сумм от 5 млн. рублей по любым программам.

Услуги РКО

Сбербанк предлагает воспользоваться дополнительными услугами, позволяющими сделать работу более удобной:

Услуга

Описание

Бизнес-карта

Позволяет получить доступ к банковскому счету, обналичивать средства, пополнять счет, совершать покупки и устанавливать лимиты.

Эквайринг

Есть торговый вид и интернет-эквайринг. Первый предполагает, что клиентам предоставляются POS-терминалы, с разными видами подключения, оборудование. Интернет-эквайринг предполагает удобную интеграцию сайтов и мобильных приложений, прием платежей через соц. сети, мессенджеры.

Валютный контроль

Актуален для бизнесменов, сотрудничающих с зарубежными партнерами. В услугу входит открытие счета в банка, проверка и подготовка документов для заключения договора, работа с персональным менеджером.

Зарплатный проект

Позволяет производить своевременные выплаты сотрудникам компании, сокращать расходы на кассовое и бухгалтерское обслуживание.

Дополнительно предоставляются бонусы для тех клиентов, которые решили впервые воспользоваться услугами Сбербанка. Они могут получить от партнеров выгодные услуги, скидки и подарки.

Как открыть РКО в Сбербанке?

На нашем сайте вы можете сразу изучить актуальные условия программ, подать заявку на открытие бесплатно. Нажав на соответствующую кнопку, вы будете перенаправлены на официальный сайт Сбербанка, где сможете заполнить анкету и зарезервировать счет. Для этого:

  1. Подготовьте комплект документов.
  2. Получите номер расчетного счета онлайн.
  3. За месяц с момента резервирования предоставьте пакет документов.
  4. Подключите удобные услуги.

Банку останется проверить предоставленную информацию, открыть доступ к совершению любых денежных транзакций.

Какие документы нужны?

Все клиенты предоставляют оригиналы и копии документов:

  • Паспорт доверенного лица.
  • Доверенность на управление счетом.

Юридические лица приносят:

  • Устав.
  • Учредительный договор.
  • Документы, подтверждающие избрание или назначение руководителя.
  • Бумаги, подтверждающие полномочие доверенного лица.

Стартовый тариф

Сбербанк предлагает тем, кто только открывает свое дело, воспользоваться тарифом Легкий старт. Он предполагает бесплатное открытие без посещения офиса, бесплатное обслуживание и возможность использовать сервисы от партнеров банка. По тарифу до трех платежей бесплатно, выгодные условия снятия наличных по бизнес-карте. Можно делать платежи на счета других банков без оплаты дополнительных комиссий. Клиентам предоставляется и длинных платежный день. На счета клиентов СберБизнеса он составляет с часу ночи до 00:00.

Бонусы при открытии счета

Юридическим лицам и предпринимателям предлагается воспользоваться бонусами:

  • Программой 1С: БизнесСтарт. Позволяет подавать отчетность онлайн, заполнять первичную документацию и совершать продажи, рассчитывать зарплату, отпуска, получать консультационную и техническую поддержку в круглосуточном режиме.
  • HeadHunter. Сервис помогает экономить на комплектации штата. Клиенты получают доступ на 7 дней к базе резюме, возможность размещать вакансии. Предложение актуально исключительно для прямых работодателей.
  • MyTarget. Рекламная кампания, проведенная на этой платформе, позволяет привлечь трафик на сайт, установить удобное мобильное приложение для работы, проводить продажи к глобальной паутины и продвигать группы в социальных сетях. Максимальный бонус – 75 тыс. рублей.
  • ВКонтакте. При пополнении счета на 10 тыс. рублей и активации промокода сумма удваивается. Воспользоваться акцией можно исключительно в новом, только что созданном кабинете.

Сбербанк предлагает и другие бонусы от своих партнеров.

Мобильное приложение

На сайте легко скачать приложение СберБизнес. Оно дает возможность просматривать выписки по счетам, создавать и отправлять платежные поручения в банк, реквизиты счета. Имеет удобную навигацию и быстрое переключение между счетами. Попробовать работу в нем можно с использованием демонстрационного режима.

С помощью СберБизнес можно заказать пластиковую или виртуальную карту, настраивать уведомление и вести зарплатный проект. В последнем можно добавлять новых сотрудников, отслеживать начисления персоналу. Клиентам предлагается персональная подборка сервисов банка и проверка контрагентов.

Часто задаваемые вопросы

Сколько времени занимает открытие счета в Сбербанке?

Можно открыть счет за один час в офисе у клиента при условии наличия всех необходимых документов. Процедуру можно упростить, если оставить заявку. Менеджер свяжется для уточнения данных. Можно зарезервировать счет и самостоятельно за несколько минут.

Как пополнить счет в Сбербанке?

С помощью самоинкассации можно вносить наличные на расчетный счет компании в любом банкомате СберБанка. Услуга доступна сразу же при открытии р/с. Пополнить счет можно переводом с личного счета или с карты, через кассу в банке. В последнем случае деньги поступят за три дня. Есть возможность использовать системы для переводов. Способ предполагает оплату комиссий, но система зачислит средства за 15 минут.

Как закрыть расчетный счет?

В отделение банка предоставляется заявление с печатью и подписью руководителя, паспорт. Представителю клиента нужно будет предоставить доверенность с правом подачи документов в банк. Можно воспользоваться разделом «Письмо в банк» через ЛК СберБизнес.

Сервисы

  • Подбор кредита
  • Калькулятор кредитов
  • Калькулятор займов
  • Калькулятор вкладов
  • Рейтинг кредитов

Сервисы и продукты Банкирос.ру

Кредиты

Займы

  • Честные займы на карту без обмана
  • ООО Вэббанкир
  • Займы на несколько лет
  • Займы через интернет на банковскую карту
  • Кредит 15 тысяч рублей
  • Займ на 150000 руб без отказа
  • Самые новые МФО 2023
  • Займы без указания работы
  • Займ под 0 процентов с 18 лет
  • Долгосрочный займ на карту онлайн с помесячным погашением без отказа
  • Получить деньги в интернете
  • Микрозайм без звонков
  • Займы от 19 лет онлайн на карту
  • Займ под 1 процент на карту
  • Взять займ 3000 рублей

Кредиты

Кредитные карты

  • Кредитная карта 145 дней
  • Карта с беспроцентным периодом 145 дней
  • Кредитная карта рейтинг 2023
  • МКБ кредитная карта 123 дня без процентов
  • Карта рассрочки на 12 месяцев без процентов
  • Кредитная карта с маленьким лимитом
  • Тинькофф 700 тысяч рублей кредитная карта
  • Льготный период кредитной карты МТС Банка
  • Льготный период кредитной карты МТС Деньги Weekend
  • Кредитная карта Возможностей ВТБ кэшбэк
  • Закрыть кредитную карту другой кредитной картой
  • Кредитная карта Тинькофф рассрочка 12 месяцев
  • Преимущества кредитной карты Альфа Банка
  • Можно ли оформить две кредитные карты в Сбербанке
  • Карта рассрочки для путешествий

Кредиты

Ипотека

  • Вторичка по военной ипотеке
  • Оформление ипотеки в новостройке
  • Ипотека минимальный процент 2023
  • Росбанк ипотечный калькулятор 2023
  • Калькулятор ипотеки КУБ
  • ВТБ комиссия за досрочное погашение ипотеки
  • Россельхозбанк ипотечный калькулятор 2023
  • Рефинансирование ипотеки после заключения брака
  • Ипотечный кредит для ип
  • Льготная ипотека на вторичное жилье условия
  • льготная сельская ипотека 2023
  • Ипотека с детьми на вторичное жилье
  • ПСБ военная ипотека калькулятор
  • Гос программа ипотеки
  • Ипотечный калькулятор 2023 рассчитать

Кредиты

Кредиты

  • МТС погасить кредит онлайн
  • УБРиР оплатить кредит
  • Расчет кредита с остаточным платежом калькулятор
  • Лада в кредит
  • ВТБ оплата кредита онлайн
  • Как оформляется кредит под залог недвижимости
  • Оплатить кредит Тинькофф по номеру договора онлайн
  • Как быстро оплатить кредит
  • Взять Айфон в кредит онлайн
  • Расчет одобрения кредита
  • Рено в кредит
  • Кредит 3500000 рублей наличными
  • Взять кредит 150000 на карту онлайн
  • Кредит 40 тысяч рублей
  • Если кредитная история испорчена дадут ли кредит

Кредиты

Дебетовые карты

  • Дебетовая карта Ак Барс банк с кэшбэком
  • Альфа Банк долларовая карта
  • Лимит снятия наличных с карты ВТБ Мультикарта
  • Лимит снятия наличных с карты Мир ВТБ
  • Дебетовая карта для ребенка до 14 лет Тинькофф
  • Виртуальная карта мгновенно
  • Виртуальная карта Мир Тинькофф условия обслуживания дебетовая
  • Банк Открытие бизнес карта тарифы
  • Есть ли у Тинькофф карты Мир
  • Карты Visa Classic
  • Ак Барс Мир
  • Дебетовая карта Пятерочка
  • Какие документы нужны для карты
  • Карта Мир Райффайзен Банка
  • Оформить дебетовую карту без прописки

Кредиты

Вклады

  • Накопительный счет с лестничным начислением процентов
  • Вклад Мобильный
  • Тинькофф Банк вклады физических лиц 2023
  • Росбанк вклады физических лиц 2023 проценты
  • Металлический вклад в Сбербанке
  • Вклад 15
  • Вклады на 12 месяцев
  • Смартвклад

РКО СберБанка в городах

  • Москва
  • Санкт-Петербург
  • Екатеринбург
  • Казань
  • Нижний Новгород
  • Новосибирск
  • Омск
  • Самара
  • Челябинск
  • Ростов-на-Дону
  • Уфа
  • Красноярск
  • Пермь
  • Воронеж
  • Волгоград
  • Краснодар
  • Саратов
  • Тюмень
  • Тольятти
  • Ижевск
  • Барнаул
  • Иркутск
  • Ульяновск
  • Хабаровск
  • Ярославль
  • Владивосток
  • Махачкала
  • Томск
  • Оренбург
  • Кемерово
  • Новокузнецк

Понравилась статья? Поделить с друзьями:

Другие крутые статьи на нашем сайте:

0 0 голоса
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
guest

0 комментариев
Старые
Новые Популярные
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии