Перевод на бизнес карту сбербанка от физ лица комиссия

— Как быстро придут деньги?
Переводы совершаются мгновенно без оформления платежного поручения.

— Когда операция отразится на расчетном счете?
Если ваша бизнес-карта и карта получателя (как юридического, так и физического лица) были выпущены в одном территориальном банке Сбера, то это происходит в онлайн-режиме не позже следующего рабочего дня после того, как вы совершили операцию.

Если карты были выпущены в разных территориальных банках Сбера, то операция отразится на расчетном счете не позже второго рабочего дня после дня совершения операции. При переводе на карту стороннего банка – операция отразится в течение трех рабочих дней.

При переводе с бизнес-карты на другую бизнес-карту Сбера операция отразится на расчетном счете не позже следующего рабочего дня после того дня, когда вы совершили операцию. При переводе с бизнес-карты на карту физического лица Сбера операция отразится на счете на следующий день.
При переводе с бизнес-карты Сбера в другой банк операция отразится на расчетном счете в течение трех рабочих дней.

— Как отправителю узнать, что деньги переведены?
Отправителю, если он владелец бизнес-карты, придет СМС, если у него подключена услуга «СМС-информирование». Также он сможет увидеть поступление средств в выписке в интернет-банке СберБизнес.

— Как получатель поймет, что деньги переведены?
Получатель получит СМС-сообщение о поступлении средств. Операции по переводу отражаются в выписке по карте, ИП или юрлицо увидит их в СберБизнесе, физлицо — в СберБанк Онлайн.

— Как подтвердить перевод?
Вы можете распечатать чек о проведенной операции в интернет-банке СберБизнес. Если перевод был совершен с карты физического лица на бизнес-карту, то распечатать чек из СберБанк Онлайн. Также подтверждением перевода служит выписка по расчетному счету.

Расскажем, какие шаги нужно сделать, чтобы стать обладателем корпоративной карты, предоставляющей максимум преимуществ владельцу бизнеса и его сотрудникам.

Что такое бизнес карта Сбербанка?

Корпоративная бизнес карта вне зависимости от того, какие средства на ней находятся — собственные держателя или заемные в банке, позволяет прежде всего:

• иметь постоянно доступ к деньгам;
• производить безналичные расчеты без взимания комиссий;
• оплачивать командировочные, хозяйственные и представительские расходы;
• расплачиваться с поставщиками;
• осуществлять контроль операций и формировать отчетность с использованием дистанционных каналов;
• зарабатывать на покупках.

Получив корпоративную карту от Сбербанка можно не зависеть от режима работы кредитных учреждений и собственной бухгалтерии. Приобретать товары можно в стационарных торговых точках и интернет-магазинах по всему миру в любой валюте.

Сбербанк предлагает бизнес карту дебетовую и кредитную разных форматов. Особенности (плюсы и минусы) расчетных продуктов отражены в таблице:

Как оформить бизнес карту для ИП?

Руководитель или официально уполномоченное лицо может выбрать способ подачи заявки на выпуск бизнес-карты Сбербанка:

• обратиться к менеджеру в отделение банка, с которым заключен договор расчетно-кассового обслуживания;
• заполнить форму заявки, находящуюся в свободном доступе на официальном сайте sberbank.ru;
• оформить карту через дистанционный автоматизированный сервис “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

В заявке требуется указать минимальное количество данных:

• фамилию и имя контактного лица;
• адрес местонахождения организации;
• номер телефона для связи;
• официальное название компании;
• индивидуальный номер налогоплательщика.

Обязательно нужно познакомиться с условиями на передачу персональных данных и предоставить согласие. В любой момент согласие может быть отозвано путем отправки письменного уведомления.

Чтобы получить кредитную бизнес карту индивидуальному предпринимателю, необходимо соответствовать определенным требованиям:

• Осуществлять предпринимательскую деятельность в течение не менее, чем 12-месячного срока.
• Получать за календарный год от реализованных товаров и услуг сумму не более 400 миллионов рублей.
• Не иметь на момент подачи заявки на оформление ограничений со стороны налоговой инспекции.

Как пользоваться картой?

После того, как карта будет получена в отделении банка лично руководителем по паспорту или бухгалтером, которому выдана нотариально заверенная доверенность. Требуется:

• Пополнить баланс карты.
• Произвести активацию пластика:
• через сотрудника банка;
• путем выполнения запроса на операцию в автоматизированном терминале.

Но можно подождать сутки, чтобы карта для ведения бизнеса была активирована автоматически.

По большому счету, использование бизнес-карты не многим отличается от привычной процедуры обращения с платежными картами:

• Управление деньгами и операциями через сервис интернет-банкинга “Сбербанк Бизнес Онлайн” осуществляется уполномоченными лицами посредством ввода логина и пароля. Документальным подтверждением расходов считаются:
• чек, выданный кассиром или терминалом;
• накладная на приобретенные товарно-материальные ценности.
• Снять деньги в пределах установленного лимита можно, как и с любой другой карты Сбербанка, в:
• кассе отделения при предъявлении паспорта;
• банкомате при наличии карты и вводе PIN-кода.

Стоит учитывать, что при обналичивании денег с карты, будет взиматься комиссионный сбор. Но процент будет существенно ниже, чем при использовании чековой книжки, позволяющей снимать требуемую сумму со счета.

• Пополнение баланса:
• наличными может производиться через банкомат или кассу Сбербанка. Никаких ограничений по суммам пополнения не существует;
• безналичным переводом с расчетного счета компании через личный кабинет “Сбербанк Бизнес Онлайн”.

Важно понимать, что в системе дистанционного сервиса для юридических лиц и предпринимателей перевести деньги только по номеру карты или мобильного телефона не получится — все поля платежного поручения потребуется заполнить и подписать электронной подписью.

Возможности бизнес карты Сбербанк

Корпоративная карта, эмитированная Сбербанком, действительно удобный платежный инструмент:

• Пользоваться ее ресурсом вправе руководитель и сотрудники в любое время, вне зависимости от собственного местонахождения в момент оплаты.
• Оплата будет производиться без необходимости обращения в бухгалтерию.
• Предоставляется возможность регулировать траты, путем установки необходимых лимитов.
• Использовать бизнес-карту можно для оплаты любых расходов начиная с приобретения канцелярских товаров и оплаты командировочных расходов, заканчивая покупкой дорогостоящего оборудования и организацией официальных приемов.
• Пользоваться картой за границей, производя оплату и снимая наличные.
• Производить бесконтактную оплату с мобильного телефона даже при отсутствии физического носителя, используя мобильное приложение или сервисы электронных платежей Pay.

Использование бизнес-карты делает бухгалтерский учет более прозрачным, предотвращает возможность лишнего расхода против запланированного, исключает постоянный контроль за целевым использованием денег. Рассчитываясь с контрагентами с помощью бизнес-карты, не нужно оплачивать услуги банку, так как это происходит при безналичных расчетах.

Бизнес-карта дает возможность совершать покупки, бронировать гостиницы, оплачивать заказы в ресторанах, не нуждаясь в наличных деньгах. Можно даже обходится без самого носителя, а производить оплату с мобильного телефона.

При заграничных командировках не нужно будет тратить время на поиск обменника, так как деньги на карте будут автоматически конвертироваться по выгодному курсу в валюту страны местонахождения.

Сбербанк предлагает широкий выбор бизнес-продуктов от экономичного с бесплатным обслуживанием до премиального с максимально привлекательными условиями.

Как перевести деньги с бизнес карты?

Осуществить перевод денег в рамках перераспределения лимита средств, с баланса одной бизнес-карты на баланс другой бизнес-карты принадлежащих одному предприятию, через интернет-банкинг просто:

• Заходите в личный кабинет системы “Клиент Банк юридических лиц”.
• Переводите деньги с дебетового счета на расчетный.
• Пополняете баланс бизнес-карты с расчетного счета.

Возможно перевести деньги, выделенные на хозяйственные расходы, обратно с корпоративной карты на расчетный счет.

Недоступны операции перевода с бизнес-карты:

• на личную карту руководителя или любого сотрудника;
• на бизнес-карту другой компании.

ИП вправе совершать бесплатно переводы денег на счета, принадлежащие физическим лицам, в размере не превышающим 150000 рублей в месяц. С юридического лица за подобную операцию взимается комиссия в размере 0,5 процента.

Снятие наличных с бизнес карты Сбербанка

Выдача наличных денег, снятых со счетов организации по бизнес-карте, может осуществляться в кассе Сбербанка, а также через банкомат или терминал. В пределах 170 тысяч рублей/3 тысяч американских долларов/2,6 тысячи евро в сутки и 5 миллионов ежемесячно с карт:

• дебетовых — бесплатно;
• кредитных — со взиманием платы за обслуживание в размере 7 процентов, минимум 300 рублей.

Если за пределами РФ возникнет необходимость экстренно снять наличные деньги при потере или поломке корпоративной карты, то действовать необходимо следующим образом:

• обратиться в Сбербанк по телефонной и факсовой связи;
• получить деньги;
• заплатить комиссию в размере 6000 рублей.

Экстренная выдача наличных средств международной платежной системы возможна при балансе не менее 5000 американских долларов.

Тарифы и условия обслуживания

Начнем с того, что Сбербанк открывает и ведет бизнес-счет кредитной бизнес-карты бесплатно. Для активации карты в валюте РФ нет необходимости вносить первоначальный взнос. Предусмотрен взнос в размере 100 долларов США/100 евро только по картам в иностранной валюте.

Годовое обслуживание составляет 2500 рублей. Плату допускается внести единовременным авансовым платежом или ежемесячно вносить по 250 рублей.

Предприятие может открывать неограниченное количество бизнес-карт, способствующих эффективной хозяйственно-финансовой деятельности.

Тарифы на услуги СМС-информирования по каждой бизнес-карте не превышают 60 рублей.

Кэшбэк бизнес карты Сбербанк

Держатели карт получают значительные привилегии:

• Подключение к программе “Бизнес-кешбэк” позволяет при использовании карты в привычном режиме получать бонусные баллы в размере:
• 0,5 процента на карты, ресурсом которых являются деньги предприятия;
• 1 процент на карты, ресурсом которых являются заемные в банке деньги.

При достижении 3000 баллов обменивать их аналогичное количество российских рублей.

• Присоединение к программе для профессиональных клиентов “Лента ПРО” позволяет:
• экономить до 9 процентов на закупках;
• обслуживаться оперативно на специальных кассах;
• получать дополнительные скидки.



• Получение дополнительных 10 процентов от суммы за пополнение баланса рекламного кабинета в социальной сети ВКонтакте с помощью карт Мастеркард-бизнес.



• Экономию на покупке топлива при использовании сервиса Яндекс. Навигатор.



• Участие в проекте от Gett предполагают скидку в 20 процентов на поездки в такси.



• Дополнительные скидки и специальные предложения от платежных систем Mastercard и Visa.



• Выгодные предложения в магазинах Duty Free н территории Международного аэропорта Шереметьево.

Установка лимита для корпоративной карты

Индивидуальный предприниматель или руководитель организации могут установить ограничения в суммах использования по каждой отдельной карте, основываясь на принципах необходимости и рациональности. Управлять ограничениями можно самостоятельно через сервис дистанционного обслуживания или подав заявку на изменение лимитов в отделение банка.

Установить или изменить расходные лимиты по корпоративной карте в онлайн-банкинге можно в любое удобное время. Требуется заполнить электронное заявление на изменение лимитов по конкретной карте, номер и имя держателя, которой следует указать в заявлении.

Уполномоченный представитель организации — клиента Сбербанка должен, учитывая максимальный размер ограничения, установленный Сбербанком, установить собственный лимит, связанный с:

• Получением наличных денег по карте:
• в месяц;
• в сутки.
• Совершением безналичных операций в торговых и сервисных сетях, по безналичным переводам:
• в месяц;
• в сутки.
• Общим лимитом на совершение любых операций по корпоративной карте ежемесячно.

Если руководитель организации не установит значение лимита, то держатель карты будет вправе использовать максимальные лимиты по бизнес карте:

• снимать с карты ежемесячно до 5 миллионов рублей;
• снимать с карты ежесуточно до 170 тысяч рублей.

Неоспоримо, что такой продукт, как бизнес карты — удобный, эффективный и выгодный расчетный инструмент, позволяющий получать высококлассный сервис, упростить расходы, экономить за счет специальных предложений. Важно не забывать устанавливать своевременно ограничения и блокировать карты уволенных сотрудников.

Специалист Бробанк.ру провел анализ возможных платежных операций, которые могут выполнить клиенты Сбера, и определил, что берет банк за свои услуги. Комиссия Сбербанка за перевод взимается не всегда. Есть операции, которые для клиента будут бесплатными. Их также рассмотрим.

За какие переводы Сбербанк не берет комиссию

Вариантов бесплатных переводов на так много. Речь только о внутренних перечислениях, то есть о переводах, которые совершаются в рамках одного территориального подразделения Сбера.

Когда комиссия за перевод денег не берется:

• если клиент совершает перечисление средств на карту, выпущенную Сбербанком;
• при переводе на счет, который также обслуживает Сбербанка;
• если клиент совершает наличный перевод через кассу Сбера на обслуживаемый им же счет или карту.

Если счет или карту обслуживает другое территориальное отделение Сбера, комиссия будет взята.

Все отделения Сбербанка России поделены на 12 территорий: Московский, Дальневосточный, Поволжский, Балтийский, Уральский, Сибирский, Юго-Западный и пр. Несмотря на то, что это вроде как одна и та же компания, в целом это отдельные структуры. И переводы между ними также будут облагаться комиссионными.

Комиссия за перевод на счет или карту чужого региона

То есть у вас есть карточка или счет в Сбербанке, и вы также хотите отправить средства клиенту этого же банка, только который обслуживается в другом территориальном отделении. Например, хотите сделать перевод из Москвы в Тюмень. Не будет брать Сбербанк процент за перевод, только если он делается между Москвой и Московской областью (территориально их обслуживают разные банки).

Если вы хотите со своей карточки отправить деньги в чужой регион, но также на счет Сбербанка, то не важно, куда именно вы отправляете средства. При перечислении, что на карту, что на банковский счет комиссионные будут одинаковыми — 1,5% от перечисляемой суммы, но не меньше 30 рублей. Например, если вы отправляете 10000, комиссия в Сбербанке за перевод денег составит 150 рублей. Наибольший размер комиссионных — 1000 рублей.

Если вы делаете перевод на карту Сбера чужого региона через онлайн-банкинг, через банкоматы или мобильный банк, комиссия составит 1%. Оплата в 1,5% будет браться только при оплате через кассу.

Как можно совершить операцию:

1. На счет. Для совершения операции нужны полные реквизиты пополняемого счета. Проще всего совершить транзакцию через Сбербанк Онлайн. После введения реквизитов система сама укажет, какой процент берет Сбербанк за перевод денег. Второй вариант — через офис Сбера наличными, с карты или со счета: при себе нужно иметь паспорт, реквизиты пополняемого счета и ваша карта, если списание средств будет проводиться с нее.
2. На карту. Наличными можно совершить операцию только в офисе Сбера. Если вы хотите списать средства со своей карты или счета в Сбербанке, можете также выполнить операцию в офисе или воспользоваться системой Сбербанк Онлайн или Мобильный банк. Также с карты можно сделать перевод, используя платежные терминалы Сбера.

Если вы кладете деньги на кредитную карту Сбербанка со своей дебетовой карточки Сбера, комиссия не взимается никогда.

Какая комиссия в Сбербанке за переводы на «чужие» карты

Под чужими понимаются платежные средства, которые не имеют никакого отношения к самому Сбербанку, то есть их обслуживают какие-то другие организации. Плата за такие операции берется всегда. И она тоже составляет 1,5% от суммы операции, но не меньше чем 30 рублей.

Особенности транзакции:

• процент Сбербанка за перевод денег взимается всегда;
• речь о переводах с дебетовой карты Сбера. Если совершать платеж с кредитной, то операция будет приравнена к обналичиванию. Сколько процентов берет Сбербанк за перевод такого типа — уточняйте в тарифах на обслуживание кредитки;
• перевести средства можно только на платежные средства Visa или Mastercard, обслуживающий банк значения не имеет;
• за сутки нельзя перевести таким образом больше 150000 рублей, за месяц — 1,5 миллиона;
• стандартно зачисление проводится за 5-10 минут.

Удобнее всего провести такую операцию через онлайн-банкинг, плательщику нужно знать только номер пополняемой карточки, банк система определит сама. Также можете выполнить транзакцию через банкомат или офис Сбера.

Комиссия в Сбербанке за перевод с карты на «чужой» счет

То есть у вас есть дебетовая карточка Сбербанка, и вы хотите сделать с нее перечисление на счет, открытый в другом банке. Это тоже вполне выполнимая задача. Комиссия за перевод денег в Сбербанке при таких операциях также берется всегда.

Есть два варианта выполнения операции:

1. Через онлайн-банкинг. Для этого нужны полные реквизиты счета и ФИО его владельца. Для совершения транзакции нужно выбрать пункт «Перевод частному лицу», где и вводятся необходимые реквизиты. Комиссия Сбербанка за перевод денег таким образом составит 1% от суммы, но максимально 1000 рублей.
2. В отделении Сбербанка. Кроме реквизитов пополняемого счета нужно иметь при себе оригинал паспорта (копия не принимается). Комиссия Сбербанка за перевод денег с карты на сторонний счет составит 2%, но не меньше 50 рублей и не больше 1500 руб.

При совершении перевода на счет операция будет выполняться 1-2 рабочих дня.

Если у вас нет карты или счета в Сбербанке

Если вы не пользуетесь услугами Сбера, вы также может использовать его финансовые услуги для совершения перевода. Но важный момент — через этот банк невозможно пополнить стороннюю карту по номеру. Вы можете прийти в кассу и положить по номеру деньги на карту Сбера, но если ее обслуживает другая организация, перечисление будет невозможным.

Единственный вариант — пополнить нужный счет через кассу Сбербанка стандартным образом, то есть внести наличные. Процент за перевод Сбербанк берет обязательно, он составит 2% от суммы, но минимально 50 руб. и максимально 1500.

Переводы Колибри

Главный банк страны является и оператором обычных моментальных денежных переводов. То есть вы можете обратиться в любой его офис, назвать имя получателя и отправить ему деньги. После он также в любом офисе Сбера получит от вас наличные. Какой процент берет Сбербанк за перевод в этом случае — 1,5% от суммы отправления, но минимально 150 рублей.

Особенности перевода по системе Колибри:

• Сбербанк проценты за перевод берет сверх суммы. То есть если вы хотите, чтобы получатель забрал 5000, вы должны внести в кассу 5150 рублей;
• доставка средств занимает 10 минут. Вы отправляете деньги, получатель сразу может их забирать;
• максимально за день можно отправить 500000 рублей;
• для отправки нужен паспорт и ФИО получателя.

Какой процент берет Сбербанк за другие платежи

В перечень услуг этой компании входят и другие варианты платежей, например, вы можете оплачивать с его помощью телевидение, телефон, делать переводы юридическим лицам и прочее. И за все эти транзакции берет Сбербанк комиссии за перевод.

Если операция проводится через систему онлайн-банкинга, то все платежи тарифицируются одинаково — 1% от суммы, максимально 500 руб. Если совершать их через кассу, комиссионные будут другими.

Какой процент берёт Сбербанк за перевод денег:

• юридическим лицам — 2-3% от суммы;
• за коммунальные услуги, мобильным операторам, интернет-провайдерам — 1-3% от суммы.

Взимается ли комиссия за нужную вам операцию, сколько именно берет организация за свои финансовые услуги — точную информацию получите в отделении компании.