Сниженная ставка по эквайрингу
Комиссия 1% в первые 2 месяца при открытии счёта и подключении эквайринга
до 31.03.2023 включительно
Плюсы эквайринга от СберБизнеса
Гибкий тариф
Чем выше оборот, тем ниже комиссия. При приёме оплат по SberPay QR — комиссия ещё на 20% меньше
Деньги — быстро
Зачисление — на следующий день
до 12:00. Единой суммой или частями
Поддержка 24/7
Отвечаем в течение 30 секунд
по телефону. Замена терминала — в течение 24 часов
Управление онлайн
Подключение услуг и дополнительных
торговых точек через интернет-банк СберБизнес
Эквайринг для малого бизнеса
- Торговая точка
- Интернет-магазин
- Для курьеров
- Оплата по QR-коду
- Система быстрых платежей
Торговый эквайринг
Подходит для магазинов, ресторанов,
фитнес-клубов и парикмахерских
от 1 %
комиссия от оборота
-
Возможность подключить
кредитование
на терминале
эквайринга -
Установка терминала
за 1 час -
Работа без
технологических
перерывов -
Бесконтактная оплата
и возможность
приема оплаты
по QR-коду
на терминале
эквайринга -
Совместим
с популярным ПО
для касс и любой
версией 1С -
Касса от 1 000 ₽ в месяц
– для соответствия 54-ФЗ
*Сервисной платы нет при обороте
от 80 тысяч
₽/мес. на терминал
*Сервисной платы нет при обороте
от 80 тысяч
₽/мес. на терминал
Интернет-эквайринг
Для интернет-магазинов и продаж через
соцсети и мессенджеры
от 3 дней
срок подключения
-
Эффективные инструменты
конверсии
на платёжной
странице -
Возможность подключить
быстрое кредитование
«Покупай
со СберБанком» -
Простая интеграция
с популярными CMS -
Инструкции
по работе
с API и помощь
в настройке -
Возможность принимать
платежи
в мессенджерах
и соцсетях
Решения для курьерской доставки
Для служб доставки, такси,
продавцов-консультантов, интернет-магазинов
-
Возможность принимать
оплату различными
способами —
наличными
и по картам,
с печатью чека -
Решения, которые можно
взять
с собой —
терминал и касса
2 в 1, оплата
по QR-коду,
переносные терминалы -
Соответствует 54-ФЗ
SberPay – оплата по QR-коду
Подойдёт любым торговым точкам, курьерам, компаниям сферы услуг
от 0,8 %
комиссия от оборота
-
Комиссия меньше на 20%, чем при приёме оплат через торговый эквайринг
-
Показывайте QR код на экране кассы, POS-терминала или на распечатанном стикере
-
Без специального оборудования и платы за обслуживание
-
Покупатели смогут расплатиться, даже если забыли карту или на их телефонах не работают бесконтактные платежи
Оплата по QR-коду через Систему быстрых
платежей (СБП)
Для небольших торговых точек
До 0,7%
комиссия от оборота
-
Деньги моментально
придут на ваш
расчётный счёт -
Без терминала
и другого
оборудования -
QR-код можно распечатать
и разместить
у кассы,
на витрине или
ценнике
Ещё выгоднее в интернет-банке СберБизнес
-
Подключите торговый эквайринг по инструкции
через интернет-банк СберБизнес, и в первые
2 календарных месяца для вас будет действовать
промотариф
От чего зависит ставка
-
Ставка зависит от оборотов и количества терминалов
-
Чем больше продаете, тем меньше платите банку
-
Ставка пересчитывается автоматически каждый месяц
-
Комиссия на 20% меньше при приёме оплаты по QR коду от SberPay
Что не влияет на ставку
-
Наличие расчётного счёта в СберБизнесе
-
Платёжная система
-
Банк, где была выпущена карта
-
Статус карты — платиновая или обычная
Обслуживание: всё включено
Подключение
Настроим оборудование в точке продаж за 1 час и обучим сотрудников
Поддержка
Наша поддержка работает 24 / 7. Звоните по любым вопросам — ответим в течение 30 секунд
Замена
Если терминал сломается, заменим в течение 24 часов. Абсолютно бесплатно
Приём карт разных платёжных систем
В настоящее время принимаются карты, выпущенные только российскими банками
Остались вопросы?
Поможем подобрать эквайринг и оборудование
Управляйте онлайн в интернет-банке
Проверяйте сумму поступивших платежей, смотрите текущий и будущий тариф
Отменяйте платежи, оформляйте возвраты и возобновляйте остановившиеся операции
Формируйте и скачивайте детальные отчёты по платежам — по точкам и оборудованию
Заказывайте новое оборудование и блокируйте неактуальное
Зачисление на следующий рабочий день до 12:00 по московскому
времени
-
Единой суммой или по каждой торговой точке
-
В выходные дни для клиентов с расчётным счётом
в СберБизнес
Как подключить эквайринг
1
через сайт
2
Наш специалист перезвонит вам и ответит
на ваши вопросы
3
Подпишите договор и договоритесь
о подключении в удобное для вас время
Техническая поддержка 24/7
0321 доб. 913 — для звонков
с мобильных
8-800-5555-777 доб. 913 — для звонков
внутри РФ
+7-495-6655-777 доб. 913 — для звонков из-за
границы
Полезно знать
- Документы
- Тарифы
- Архив документов
- Архив тарифов
-
Условия cпециального предложения
для корпоративных клиентов по
договорам проведения расчётов по
операциям оплаты товаров/услуг
на условиях публичных тарифовpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов с 01.03.2023pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 01.03.2023pdf
-
Оферта для подключения
электронного сертификатаpdf
-
Оферта ПАО Сбербанк для
подключения платежного счета с
12.11.2021pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
25.07.2022pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 01.03.2023rar
-
Пакет документов по пилотному
проекту по удержанию авансом
платы за сервисное обслуживание
Электронных и Смарт-терминалов с
01.01.23 (Байкальский банк)zip
-
Условия проведения расчётов по
операциям с использованием
банковских карт на публичных
условиях по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноpdf
-
Оферта ПАО Сбербанк для
возможности приема карт American
Express в ТСТ с 01.06.2021pdf
-
Сведения о клиенте (ИП)
rar
-
Сведения о клиенте (юридическое
лицо)rar
-
Список обслуживающих компаний
pdf
-
Описание родов деятельности
xls
-
Пакет документов по пилотному
проекту по удержанию авансом
сервисной платы с 01.03.2022rar
-
Публичные тарифы с 01.04.2023
xls
-
Временные публичные тарифы для
Республики Крым и г. Севастополь
с 15.02.2023xls
-
Публичные тарифы с 01.01.2023
xls
-
Публичные тарифы по торговому и
интернет-эквайрингу с сервисом
«Покупки в кредит» по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноpdf
-
Публичные тарифы по торговому
эквайрингу с сервисом «Покупки в
кредит» с 01.06.2021 годаpdf
-
Тарифы на Эвотор Power с
20.01.2023 для пилота в МБ, СРБ
(только Московская область), СЗБ
(ГОСБ Ленинградской обл. ГОСБ по
Санкт-Петербургу), ЮЗБ
(Краснодарского ГОСБ)xls
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 08.02.2023rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 01.01.2023pdf
-
Условия проведения расчётов по
операциям с использованием
банковских карт на публичных
условиях по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов с 01.01.2023pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 01.09.2022rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов с 20.08.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 26.09.2022pdf
-
Пакет документов по пилотному
проекту по удержанию авансом
платы за сервисное обслуживание
Электронных и Смарт-терминалов с
01.09.22 (Байкальский банк)rar
-
Условия проведения расчётов по
операциям с использованием
банковских карт на публичных
условиях по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 20.08.2022pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 20.08.2022rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов с 25.07.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 25.07.2022pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 25.07.2022rar
-
Условия проведения расчётов по
операциям с использованием
банковских карт на публичных
условиях по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов с 07.07.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 07.07.2022pdf
-
Условия проведения расчётов по
операциям с использованием
банковских карт на публичных
условиях по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноpdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 07.07.2022rar
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
01.07.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов с 01.07.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 01.07.2022pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 01.07.2022rar
-
Условия проведения расчётов по
операциям с использованием
банковских карт на публичных
условиях по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 04.05.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 04.05.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов с 15.06.2022pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
04.05.2022pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 04.05.2022rar
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 23.03.2022rar
-
Описание родов деятельности
pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 23.03.2022pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 23.03.2022pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
23.03.2022pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 24.04.2022rar
-
Пакет документов по пилотному
проекту по новым тарифам на
онлайн-кассы с 23.09.2021
(Татарстан, Ярославский,
Новосибирский ГОСБ)rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 28.12.2021pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
28.12.2021pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 28.12.2021rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 28.12.2021pdf
-
Временные тарифы по пилоту
приема переводов от ФЛ в счет
оплаты платежей на
интернет-ресурсе Предприятия с
комиссией от 01.03.2022pdf
-
Пакет документов по пилотному
проекту по удержанию авансом
платы за сервисное обслуживание
Электронных терминалов
Смарт-терминалов с 02.02.2022
(ВВБ и СРБ)rar
-
Пакет документов по пилотному
проекту по удержанию авансом
платы за сервисное обслуживание
Электронных терминалов
Смарт-терминалов с 15.07.2021
(Калужское ГОСБ)rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 12.11.2021pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 15.07.2021pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
15.07.2021pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 23.09.2021rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 01.06.2021pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 01.06.2021pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
01.06.2021pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях непубличных тарифов c
01.06.2021pdf
-
Пакет документов по пилотному
проекту по новым тарифам на
онлайн-кассы с 15.07.2021
(Татарстан, Ярославский,
Новосибирский ГОСБ)rar
-
Пакет документов по пилотному
проекту по подключению торгового
эквайринга к смарт-терминалу
«Эвотор 5i» в собственности
клиента с 31.12.2020rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 26.04.2021pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
непубличных тарифов c 26.04.2021pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях непубличных тарифов c
26.04.2021pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях публичных тарифов c
26.04.2021pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 01.06.2021rar
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 26.04.2021rar
-
Приложения к условиям проведения
расчётов c 01.04.2021rar
-
Заявление о присоединении на
условиях непубличных тарифов c
01.04.2021pdf
-
Заявление о присоединении к
условиям на условиях публичных
тарифов c 01.04.2021pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием c 01.04.2021pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 01.04.2021pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием c 31.12.2020pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 31.12.2020pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях непубличных тарифов c
31.12.2020pdf
-
Заявление о присоединении к
условиям на условиях публичных
тарифов c 31.12.2020pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов до 01.04.2021rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием c 23.11.2020pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 23.11.2020pdf
-
Заявление о присоединении на
условиях непубличных тарифов c
23.11.2020pdf
-
Заявление о присоединении к
условиям на условиях публичных
тарифов c 23.11.2020pdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов до 31.12.20rar
-
Дополнение к условиям проведения
расчётов между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) для использования
Сбербанк IDpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием c 05.10.2020pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 05.10.2020pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием c 26.08.2020pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов c 01.07.2020pdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 03.04.2020 годаpdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 03.04.2020 года
(на территориях ВВБ и ЦЧБ)pdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) на условиях
публичных тарифов c 03.04.2020
годаpdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) на условиях
публичных тарифов c 03.04.2020
года (на территориях ВВБ и ЦЧБ)pdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 11.02.2020 года
(на территориях ВВБ и ЦЧБ)pdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) на условиях
публичных тарифов c 11.02.2020
года (на территориях ВВБ и ЦЧБ)pdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
предприятием от 05.03.2020pdf
-
Условия проведения расчетов
между ПАО Сбербанк и
предприятием на условиях
публичных тарифов от 05.03.2020pdf
-
Заявление о присоединении к
условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
для использования Сбербанк IDpdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётов до 05.03.2020rar
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 30.11.2019 годаpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 27.09.2019 годаpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 15.08.2019 года
(для Томской и Оренбургской
областей)pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 30.11.2019 годаpdf
-
Информация о торгово-сервисной
точке/ресурсе предприятия до
05.03.2020pdf
-
Заявление о присоединении к
Условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) с 27.09.2019 годаpdf
-
Заявление о присоединении к
Условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
на условиях публичных тарифов с
27.09.2019 годаpdf
-
Заявление о присоединении к
условиям проведения расчётов по
операциям с использованием
банковских карт (эквайринг) с
30.11.2019 годаpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
на условиях публичных тарифов
27.09.2019 года (Для всех
территориальных банков, за
исключением Московского и
Среднерусского банка)pdf
-
Заявление о присоединении к
Условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
на условиях публичных тарифов с
27.09.2019 года (Для всех
территориальных банков, за
исключением Московского и
Среднерусского банка)pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
на условиях публичных тарифов
21.06.2019 года (Для всех
территориальных банков, за
исключением Московского и
Среднерусского банка)pdf
-
Заявление о присоединении к
Условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
на условиях публичных тарифов с
21.06.2019 года (Для всех
территориальных банков, за
исключением Московского и
Среднерусского банка)pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) c 21.06.2019 годаpdf
-
Заявление о присоединении к
Условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг) с 21.06.2019 годаpdf
-
Приложения к условиям проведения
расчётовrar
-
Формы документации для
оборудования в собственности
партнераzip
-
Заявление о присоединении к
условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(интернет-эквайринг) для
использования Сбербанк ID (для
предприятий, заключающих договор
через систему Сбербанк Бизнес
Онлайн)pdf
-
Заявление о присоединении к
условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(интернет-эквайринг) с
27.07.2018 (для предприятий,
заключающих договор через
систему Сбербанк Бизнес Онлайн)pdf
-
Порядок проведения операций с
использованием карт в
торгово-сервисных точках или на
ресурсахpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
предприятием по операциям с
использованием банковских карт с
04.04.2019 года (эквайринг)zip
-
Заявление о присоединении к
условиям проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт с
05.10.2018 года (эквайринг)pdf
-
Тарифы (за исключением
Московского, Среднерусского и
Северо-Западного банков) до
01.07.2019 годаpdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт с
01.09.2018 года (эквайринг)pdf
-
Условия проведения расчётов
между ПАО Сбербанк и
Предприятием по операциям с
использованием банковских карт
(эквайринг)pdf
-
Условия проведения расчётов по
операциям, совершённым с
использованием банковских карт
(эквайринг)doc
-
Заявление о присоединении к
условиям проведения расчётов по
операциям, cовершённым с
использованием банковских карт
(эквайринг)doc
-
Акт готовности торгово-сервисной
точкиdoc
-
Акт о проведении инструктажа
персонала предприятияdoc
-
Условия проведения расчётов по
операциям, совершённым с
использованием банковских карт в
сети интернет
(интернет-эквайринг)zip
-
Заявление на присоединение к
условиям на проведение операций
в сети интернет
(интернет-эквайринг)zip
-
Сведения о клиенте (ИП)
zip
-
Сведения о клиенте (юридическое
лицо)zip
-
Публичные тарифы с 01.09.2022
xls
-
Временные тарифы по торговому и
интернет-эквайрингу на период с
18.04.2022 по 31.08.2022pdf
-
Временные тарифы по эквайрингу с
сервисом Покупка в кредит на
период с 18.04.2022 по
31.08.2022pdf
-
Публичные тарифы с 25.07.2022
xls
-
Публичные тарифы с 01.07.2022
xls
-
Публичные тарифы с 01.02.2022
годаxls
-
Публичные тарифы с 04.05.2022
годаxls
-
Тарифы на продукт «Плати QR» с
21.09.2021 годаpdf
-
Временные тарифы Плати QR в
период с 18.04.2022 по
31.08.2022pdf
-
Публичные тарифы с 15.12.2021
годаxls
-
Тариф по пилоту подключения
торгового эквайринга к
смарт-терминалу «Эвотор 5i» в
собственности клиента с
31.12.2020xlsx
-
Тарифы на продукт «Плати QR» с
05.08.2019 годаpdf
-
Публичные тарифы с 01.07.2021
годаxls
-
Публичные тарифы с 01.06.2021
годаxls
-
Публичные тарифы по договорам,
заключенным до 31.05.2021
включительноxls
-
Публичные тарифы с 01.09.2020
годаxls
-
Временные тарифы в период
с 01.06.2020
по 30.09.2020
за услуги торгового
и интернет-эквайринга
с сервисом «Покупка
в кредит»pdf
-
Временные тарифы в период
с 01.06.2020
по 30.09.2020
за услуги торгового
и интернет-эквайрингаpdf
-
Временные тарифы в период
с 01.06.2020
по 30.09.2020 на
продукт «Плати QR»pdf
-
Временные тарифы
с 15.04.2020
по 30.09.2020
за услуги
интернет-эквайринга
с сервисом «Покупки
в кредит»pdf
-
Временные тарифы
с 15.04.2020
по 30.09.2020
за услуги
интернет-эквайрингаpdf
-
Публичные тарифы с 01.07.2020
годаxls
-
Публичные тарифы с 01.04.2020
годаxls
-
Временные публичные тарифы по
торговому и интернет-эквайрингу
с сервисом «Покупки в кредит» с
03.04.2020 годаpdf
-
Публичные тарифы с 05.11.2019
годаxls
-
Публичные тарифы с 07.10.2019
года (за исключением Московского
банка)xls
-
Публичные тарифы с 01.10.2019
года (за исключением Московского
и Среднерусского банков)xls
-
Публичные тарифы с 05.08.2019
года (за исключением Московского
и Среднерусского банков)xls
-
Тарифы (за исключением
Московского, Среднерусского и
Северо-Западного банков) до
01.07.2019 годаxls
Эквайринг в Сбербанке
Чтобы предприниматели имели возможность принимать оплату за услуги и товары безналичными платежами, Сбербанк России разработал специальную программу – эквайринг. Удобная услуга для частных предпринимателей и юридических лиц предоставляется на выгодных условиях.
В статье мы рассмотрим варианты эквайринга для ООО и ИП в Сбербанке, преимущества, обзор тарифов на услуги, условия и порядок подключения эквайринга для бизнеса в Сбербанке.
Виды эквайринга для ИП и ООО в Сбербанке
Сбербанк РФ предлагает клиентам подключение эквайринга разных видов, адаптированного под потребности конкретного бизнеса.
Виды эквайринга в Сбербанке:
- Торговый – прием безналичных платежей через терминалы на стационарных точках.
- Интернет-эквайринг – прием оплаты за товары и услуги на торговых площадках в интернете и через мобильные приложения.
Условия эквайринга
Услуга эквайринга в Сбербанке предоставляется на особо выгодных условиях для ИП и ООО. Рассмотрим подробней.
Условия торгового и интернет-эквайринга:
- Бесплатное подключение услуги в режиме онлайн.
- Предоставление в аренду готового к работе оборудования.
- Бесплатное обучение по работе с терминалом.
- Прием оплаты с карт Виза, МастерКард, МИР и других современных платежных систем.
- Моментальный прием платежей с быстрым перечислением средств на расчетный счет предпринимателя (максимально – до 24 часов).
- Информационная и техническая поддержка.
Преимущества
Эквайринг от Сбербанка используют многие предприниматели России, уже оценившие все плюсы данной услуги и невысокие тарифы на выполняемые платежи.
Преимущества эквайринга от Сбербанка:
- Отсутствуют скрытые комиссии по платежам.
- Высокая гарантия безопасности транзакций.
- Индивидуальная настройка зачислений на р/с.
- Для работы доступно оборудование проводного и беспроводного вида.
- Возможность контроля всех проводимых финансовых операций через личный кабинет.
- Подключение оборудования для приема платежей в течение 1 дня.
- Бесплатная настройка и ремонт оборудования в случае его выхода из строя.
- Низкие тарифы.
- Консультация по всем вопросам 24/7.
Тарифы на эквайринг для юридических лиц и ИП в Сбербанке
Сбербанк установил низкие тарифы на эквайринг для частных предпринимателей и юридических лиц.
Тарифы на услуги:
- торговый эквайринг – 0.5-3%;
- интернет-эквайринг – 2-2.5%.
Размер комиссии определяется по условиям выбранного тарифа с учетом ежемесячного оборота компании. Чем больше проводится безналичных платежей, тем меньше размер комиссии за эквайринг.
Интернет эквайринг в Сбербанке
Интернет-эквайринг – популярная услуга в РФ, позволяющая гражданам совершать покупки и заказывать услуги через интернет, с моментальным выполнением платежа онлайн с карты банка. Подключить такую услугу можно в Сбербанке.
Что включает интернет-эквайринг Сбербанка:
- Платежная система адаптирована для мобильных платформ Apple Pay и Android Pay.
- Можно выставлять счет покупателям через электронную почту.
- Прием платежей через соц. сети.
- Онлайн-касса.
- Интеграция с сайтом продаж через API.
Подключить интернет-эквайринг в Сбербанке могут представители ООО и ИП, имеющие открытый расчетный счет в банке. Подключение бесплатное.
Торговый эквайринг в Сбербанке
Торговый эквайринг упрощает работу магазинов и способствует увеличению ежемесячной прибыли. Сбербанк РФ предлагает ИП и юридическим лицам выгодные условия торгового эквайринга с предоставлением специального оборудования, позволяющего быстро и легко принимать безналичные платежи.
После подключения услуги и заключения договора на обслуживание торгового эквайринга, банк предоставляет в аренду POS-терминалы, оснащенные системой по приему бесконтактных платежей.
Подключение бесплатное. В стоимость комиссии за переводы включена стоимость аренды кассового терминала.
Служба техподдержки эквайринга в Сбербанке
Решить все технические и организационные моменты после подключения эквайринга помогут специалисты Сбербанка из отдела техподдержки, принимающие звонки в круглосуточном режиме по телефону горячей линии — 8-800-500-84-55.
Как подключить эквайринг в Сбербанке
Подключить эквайринг в Сбербанке РФ можно онлайн на официальном сайте финансового учреждения. Обязательное условие – наличие открытого расчетного счета.
Документы
Для заключения договора на обслуживание эквайринга необходимо подготовить пакет документов по списку.
Что потребуется:
- Личные документы заявителя.
- Учредительные документы компании.
- ИНН.
- Заявление.
- Сведения о налоговом резидентстве.
- Юридический адрес компании.
О полном перечне документов, необходимых для заключения договора на эквайринг, уведомит сотрудник банка по телефону после оформления заявки.
Подача заявления
Подать заявку на подключение эквайринга можно на сайте банка в режиме онлайн.
Поэтапно:
- На главной стране банка выбираем вкладку «Для малого бизнеса и ИП» — «Эквайринг».
- Изучаем условия по эквайрингу и переходим к оформлению заявки на подключение. В нижней части страницы есть специальная форма для заполнения.
- Вверху формы-онлайн есть две вкладки – «торговый эквайринг» и «интернет-эквайринг». Нажимаем на подходящий вариант.
- Далее заполняем форму, следуя несложным подсказкам.
- Отправляем заявку в один клик.
Подписание договора
Заявка на подключение эквайринга рассматривается в оперативном режиме. С клиентом свяжется сотрудник банка, чтобы согласовать удобное время для прибытия в стационарное отделение финансового учреждения, где будет подписан договор.
Клиент должен явиться в банк в назначенное время с перечнем документов, по требованию специалиста.
После подписания договора Сбербанк предоставляет оборудование для приема безналичных платежей.
Оборудование для эквайринга от Сбербанка
Банк готов предоставить терминалы разных видов, на выбор: автономные, для смартфона, для контрольно-кассовых машин и вендингов, онлайн-кассы «Эвотор».
Подробную информацию по условиям и тарифам эквайринга в Сбербанке РФ можно получить по телефону горячей линии банка — 8-800-35-00-123, вопросы по интернет-эквайрингу – 8-800-70-77-147.
Бурный рост интернет-торговли и бесконтактных платежей стимулирует банки снижать тарифы эквайринга для ИП. Такая ситуация позволяет предпринимателям безболезненно подключать эту услугу и развивать свой бизнес в соответствии с современными веяниями. Рассмотрим, как выбрать и подключить эквайринг для ИП, чтобы выиграть в войне с конкурентами и предложить клиентам более качественный сервис.
Что такое эквайринг?
Для начала стоит сказать, что в современном мире наличные деньги утрачивают популярность, а на смену им приходят безналичные расчеты. Они также производятся в рублях или другой валюте, но только без использования бумажных денег.
Принцип работы эквайринга
Эквайринг, по большому счету, это услуга приема платежей от клиентов с использованием инструментов международных платежных систем без использования наличных. В большинстве случаев покупатели расплачиваются при помощи банковской карты. Именно привязанный к карте счет является источником денег.
Подтвердить своё право пользования счётом и осуществить оплату можно тремя способами:
- введя данные карты на страничке интернет-магазина;
- используя в эквайринговом терминале физическую банковскую карточку;
- используя в эквайринговом терминале альтернативные средства бесконтактной оплаты на основе NFS-чипа (смартфон, часы и тому подобное).
Списанные с клиента деньги впоследствии переводятся на счет предпринимателя.
Плюсы и минусы эквайринга для ИП
Несмотря на комиссии банка, эквайринг для ИП имеет больше плюсов, чем минусов. Что касается интернет-магазинов, так их деятельность без безналичных платежей вообще невозможна.
В чем же заключаются преимущества эквайринга для ИП и всего торгового бизнеса?
1. Увеличение объёма продаж. Россия является одним из мировых лидеров по доле безналичных расчетов, более 80% транзакций в розничных сетях страны прямо или косвенно проходят с использованием банковской карты. Поэтому подключение индивидуальным предпринимателем эквайринга теоретически может дать рост выручки в 3-4 раза.
2. Снижение рисков обмана, ошибок или грабежа. С наличными деньгами связано много рисков, как для предпринимателя, так и для работников:
- ошибки при расчете сдачи;
- ограбления и кражи наличности;
- прием фальшивых денег.
3. Использование банковского эквайринга позволяет ИП избежать всех этих рисков.
4. Исключение расходов на инкассацию или передачу наличных в банк.
5. Удобство и экономия времени. При работе с безналом не нужно пересчитывать, паковать или клеить деньги, заполнять акты приема-передачи, везти наличные в банк. Достаточно сделать пару кликов на онлайн-кассе и подробный отчет будет сформирован.
6. Доступ к дополнительным банковским услугам, например, кредитам. Видя ваши стабильные торговые обороты, банк будет рад предоставить кредиты по льготной ставке на развитие бизнеса.
7. Рост репутации. Отсутствие эквайрингового терминала может быть воспринято клиентами, как признак жадности и попытка не платить налоги. А жадные люди способны обмануть и клиента. Подобные мысли возникают у многих, поэтому не стоит их провоцировать у своих потенциальных покупателей.
При работе с банковскими картами ИП могут столкнуть и с определенными проблемами, которые можно отнести к минусам эквайринга:
- Периодические сбои работы, связанные с нестабильностью интернета. Следует понимать, что при проведении платежа информация о карте может несколько раз обойти земной шар и пройти через десятки компьютеров.
- Серьезные проблемы с оборудованием обычно не решаемы и требуют замены оборудования или сервисного обслуживания.
- Мошенничество со стороны продавцов, которые могут фотографировать карты клиентов и потом списывать с них деньги.
- Относительно высокие тарифы банков на эквайринг для ИП. Комиссия составляет в среднем 2,5-3%. Её значение может быть больше или меньше, в зависимости от вида эквайринга, оборота предпринимателя и пользования другими продуктами банка.
- Деньги на счет зачисляются позже, обычно в течение 1-2 рабочих дней.
Несмотря на все недостатки эквайринга, можно уверенно сказать, что они многократно окупаются дополнительной прибылью за счет роста продаж.
Каким ИП в 2022 нужен эквайринг банка?
Закон о защите прав потребителей обязывает предпринимателей с определенным торговым оборотом предоставлять возможность оплаты картой.
Супермаркетам эквайринг нужен обязательно
Так, подписать с банком договор эквайринга в 2022 году обязаны ИП в следующих случаях:
- годовой оборот бизнеса составляет более 20 миллионов рублей;
- годовой оборот конкретной торговой точки составляет более 5 миллионов рублей.
В остальных случаях индивидуальные предприниматели могут сами решать, устанавливать им оборудование для приема платежей или нет.
Виды эквайринга для ИП
Эквайринг может понадобиться индивидуальному предпринимателю в розничной торговой точке, службе доставки, интернет-магазине или другом бизнесе.
В зависимости от специфики бизнеса, выделяют три вида эквайринга:
- торговый;
- мобильный;
- интернет-эквайринг.
Далее рассмотрим каждый вид эквайринга для ИП подробно.
Торговый эквайринг
Торговый эквайринг подразумевает использование физического терминала в стационарных магазинах. Эта услуга несет минимум рисков, потому что банк всегда уверен, где его оборудование и каким образом используется.
Оформить в банке торговый эквайринг для ИП довольно легко, потому что у финансового учреждения возникает минимум подозрений к деятельности предпринимателя.
Интернет-эквайринг
При интернет-эквайринге ИП получает деньги за счет оплаты клиентами заказов банковской картой на сайте. В этой схеме физического терминала нет, его функции выполняет интерфейс интернет-магазина, где покупатель вводит реквизиты карточки и совершает платеж.
Схема работы интернет-эквайринга
Этот вид эквайринга оказывается индивидуальным предпринимателям совместно процессинговыми центрами, банками-эквайерами и электронными платежными системами.
Главный плюс интернет эквайринга – надежность. Современные компьютерные технологии 3D-Secure и SecureCode обеспечивают двухфакторную идентификацию, максимально защищая и покупателя и продавца от киберпреступников. Но предприниматели должны понимать, что любую защиту можно обойти, поэтому в подозрительных покупках нужно разбираться максимально тщательно.
В случае оплаты на интернет-магазине украденной картой, платежная система может потребовать возврата денег и наложить штраф. Эти санкции в первую очередь адресуются владельцу сайта, а если они на них не реагирует, то списываются с залогового счета банка. По этой причине тарифы эквайринга для ИП в интернете обычно выше.
Крупнейшими российскими игроками на рынке интернет-эквайринга являются Сбербанк, Альфа-Банк, ВТБ, Тинькофф и другие.
Мобильный эквайринг
Мобильный эквайринг осуществляется при помощи переносного эквайрингового терминала. Такие устройства могут работать автономно от аккумуляторной батареи или запитываться по USB-кабелю от смартфона, пауэрбанка или автомобильной зарядки.
Автономный эквайринг востребован, в первую очередь, таксистами, курьерами, предпринимателями, занимающимися выездной торговлей. Также мобильный эквайринг для ИП будет удобен в кафе, чтобы клиенты могли оплатить покупку непосредственно за столиком.
АТМ-эквайринг
Привычные нам всем торговые автоматы и платежные терминалы, принимающие для оплаты банковские карты, по сути, используют АТМ-эквайринг. Клиент может выбрать, либо оплатить услуги наличными, либо воспользоваться встроенным в автомат эквайринговым модулем.
Такая функция платежных терминалов увеличивает их стоимость, но окупается довольно быстро.
От чего зависит тариф эквайринга для ИП?
В любом банке, будь то Сбербанк или Тинькофф, тарифы эквайринга для ИП зависят от следующих факторов:
- Сфера деятельности. Тариф практически всегда будет отличаться для интернет-магазина, такси или продуктового магазина.
- Торговый оборот. Чем больше «бесплатных» денег поступает в банк-эквайер от предпринимателя, тем меньше будет тариф.
- Регион. Тарифы на эквайринг в Москве и Туве могут отличаться, хотя и не намного.
- Стоимость аренды. Если предприниматель получает эквайринговое оборудование бесплатно, то, естественно, комиссия банка будет выше.
- Модель оборудования. Чем более функционален эквайринговый терминал, тем большую комиссию за свои услуги может попросить банк.
- Вид связи. Некоторые банки берут на себя расходы на мобильный интернет для арендованных терминалов, что может отразиться на размере комиссии.
- Стоимость обслуживания банковского счета, куда перечисляются деньги от продаж. Теоретически, банк может уменьшить размер комиссии за эквайринг на 1%, но при этом ввести аналогичную комиссию за снятие или перечисление денег со счета.
При подписании договора внимательно его вычитывайте, а также просите ознакомить вас с документами, условиями или правилами, на которые в нем есть отсылки.
Сколько стоит эквайринг?
Довольно часто банки рассчитывают стоимость эквайринга для ИП непрозрачно. И на первый взгляд низкая комиссия может стать в 2 раза больше за счет скрытых платежей.
Например, в Сбербанке комиссия с каждой проведенной по терминалу операции составляет 2,05-2,5%, но при этом снять наличные с банковского счета предприниматель сможет, только дополнительно заплатив 2-10% от суммы. Таким образом, при закупке товара за наличный расчет, ИП будет нести расходы из-за эквайринга в размере 4-12% от оборота.
Вследствие маркетинговых уловок банков, точно посчитать стоимость эквайринга невозможно. Но предприниматели должны быть готовы отдавать за данную услугу 3-5% от оборота.
Как подключить эквайринг
Рассмотрим пошаговую инструкцию, как ИП подключить эквайринг для интернет-магазина:
- Определяемся с поставщиком услуг и отправляем заявку на подключение. Оказывать услуги эквайринга для ИП в 2021 году могут банки или платежные агрегаторы (например, ЮKassa). Пакет документов может быть разным, но обычно ограничивается регистрационными документами ИП, паспортом, ИНН и URL интернет-магазина.
- Эквайер обрабатывает заявку, связывается с предпринимателем для уточнения деталей и составляет договор. Помните, что банки проверяют сайт на соответствие требованиям платежных систем, поэтому он должен быть полностью готов к работе.
- ИП подписывает договор и, при необходимости, оплачивает стоимость подключения.
- Эквайер предоставляет код для ставки на сайт. Некоторые банки и платежные агрегаторы имеют специальные модули для популярных конструкторов интернет-магазинов. Например, имеется приложение ЮKassa для сайтов на платформе Insales.
- После интеграции эквайрингового модуля с сайтом, можно тестировать систему и начинать принимать платежи.
Интерфейс эквайринга платежного агрегатора Юкасса
При подключении торгового эквайринга принцип действий аналогичен, только вместо проверки сайта банки проверяют физический магазин. После посещения торговой точки подписывается договор на предоставление услуг и аренду эквайрингового терминала.
Преимущество использования банковского оборудования – быстрая его замена при поломке. При покупке же собственного терминала придется иметь ещё один в резерве либо искать иные варианты замены аппарата в случае необходимости. Хотя в каждом отдельно взятом случае нужно анализировать, что лучше.
Типы договоров эквайринга для ИП
При эквайринге деньги с карты клиента должны перечисляться на счет продавца. В зависимости от вида и места открытия такого счета различают следующие виды договоров:
- С открытием счета в банке-эквайере.
- С открытием счета в другом банке. При этом эквайер гарантирует регулярные перечисления полученных средств по указанным в договоре реквизитам.
Вообще не открывать счет при подключении к эквайрингу нельзя. Ни один банк не будет выдавать предпринимателю деньги наличными.
А вот использовать эквайринговый терминал без онлайн-кассы ИП вполне могут, но только при ведении определенных видов деятельности, например, торговле мороженым или молоком на розлив.
Как выбрать банк для эквайринга
На первый взгляд дешевый эквайринг для ИП может обернуться довольно дорогим за счет косвенных расходов. Чтобы выбрать оптимального по тарифам и функциям эквайера, необходимо обращать внимание на следующие факторы:
- размер прямой комиссии, которая взимается банком с каждого платежа;
- размер комиссии за перечисление денег с банковского счета или за снятие наличных;
- размер дополнительных комиссий, например, за обработку возвратов;
- стоимость аренды эквайрингового терминала;
- обязательность открытия счета в банке и стоимость этой услуги;
- необходимость открытия гарантийного депозита;
- имеется ли у банка собственный процессинговый центр для обеспечения быстрых расчетов;
- срок перечисления прошедших по онлайн-кассе денег на текущий счет;
- перечень платежных систем, с которыми работает банк: Visa, MasterCard, Мир и другие;
- условия замены оборудования в случае поломки;
- перечень предоставляемого эквайрингового оборудования и его возможности с учетом современных тенденций;
- система защиты платежей.
Дифференцированные тарифы на эквайринг в Сбербанке
При расчете тарифов эквайринга ИП должны определить общую сумму денег, которую придется отдать банку по итогам месяца. При этом важно учитывать особенности круговорота денег в бизнесе, форму и сроки расчета с поставщиками. Только после этого нужно окончательно определяться с выбором эквайера.
Требования эквайера к интернет-магазину
Далеко не каждый новосозданный интернет-магазин можно подключить к эквайрингу.
Указание адреса компании-продавца обязательно для интернет-эквайринга
К таким сайтам предъявляется довольно широкий ряд требований:
- Требования к сайту. Например, интернет-магазин не должен продавать запрещенные в РФ товары и располагаться на бесплатных хостингах. На сайте должны присутствовать контакты службы поддержки.
- Технические требования. Все ссылки должны быть рабочими, сайт не должен быть размещен на публичных ресурсах.
- Требования к контенту. Товары должны иметь описание и цену, для клиентов должна быть доступна юридическая информация о продавце, должны отображаться логотипы платежных систем и прочее.
- Требования к продаже товаров и услуг. Интернет-магазин должен иметь корзину, фильтры, категории товаров и прочее.
Более подробно требования можно узнать у эквайера или на сайтах платежных систем.
Как онлайн-магазину защитить онлайн-транзакции?
С ростом киберпреступности возрастает и риск потери конфиденциальных данных покупателей. Чтобы транзакции во время покупок были безопасными, владельцам сайтов рекомендуется использовать SSL-сертификат, а клиентам – банковским карты с поддержкой технологии 3D-Secure от Visa или SecureCode от MasterCard.
Принцип работы 3D-Secure от Visa
С технической стороны 3D-Secure представляет собой xml-протокол, обеспечивающий двухфакторную авторизацию собственника карты. То есть одной лишь карточки для проведения оплаты будет мало. Покупатель должен будет подтвердить операцию либо введя код, присланный ему на телефон, либо подтвердив её в банковском приложении.
В авторизации по 3D-Secure участвуют три домена: домен банка-эквайера, домен банка-эмитента и домен взаимодействия. Такая схема обеспечивает безопасность эквайринга для ИП.
Стоит ли покупать собственный эквайринговый терминал?
В последние годы стоимость оборудования для эквайринга несколько снизилась. Кроме того, появились удобные онлайн-кассы со встроенным модулем приема бесконтактных платежей, а также эквайринговые терминалы, подключаемые к мобильным гаджетам.
В таких условиях выросла доля индивидуальных предпринимателей, использующих своё оборудование. И это действительно целесообразно. Стоимость терминала находится в пределах 8-9 тысяч рублей, что доступно каждому ИП. Немногим меньше придется доплатить за функцию эквайринга в онлайн-кассе. То есть за год можно окупить оборудование только за счет экономии арендных платежей банку.
Какие же аппараты можно рекомендовать купить?
Универсальным устройством для мобильного и торгового эквайринга для ИП является автономная онлайн-касса MSPOS-E-Ф. В нем всё, что нужно предпринимателю для торговли, объединено в одном корпусе. Он подойдет как курьерам, так и продуктовому магазину.
Онлайн-касса MSPOS-E-Ф с встроенным эквайринговым модулем
Если у вас уже есть рабочий бизнес и нет желания тратиться на новую онлайн-кассу, то хорошим оборудованием для эквайринга станут мобильные терминалы 2CAN и Pay-Me. Эти энергоэффективные аппараты можно подзаряжать один раз в несколько дней.
Терминалы 2CAN и Pay-Me можно подключать к смартфону или смарт-кассе по беспроводному каналу. Кроме того, производители этого оборудования предоставляют собственные услуги эквайринга, которые стоит рассмотреть.
Таким образом, собственный эквайринговый аппарат покупать стоит. Его можно поставить на дополнительное рабочее место кассира или использовать в качестве резервного.
Подводя итоги, можно сказать, что в условиях конкуренции услуга эквайринга для ИП трансформируется из желательной в обязательную. Ведь только используя максимальное количество каналов продаж можно обеспечить успешность бизнеса.
Подключиться к эквайрингу от Сбербанка могут как действующие клиенты, так и те, которые пользуются услугами РКО другой организации. Представителям бизнеса предлагается мобильный, торговый и интернет-эквайринг. После подключения опции клиент сможет принимать оплату с банковских карт, что благоприятно повлияет на ведение бизнеса: обороты увеличатся, лояльных клиентов станет больше.
Преимущества подключения к эквайрингу Сбербанка
Если ваш бизнес предполагает прием оплаты с карт, еще на этапе выбора банка для РКО нужно изучить условия предоставления эквайринга. Сбербанк предлагает и выгодные тарифы на кассовое обслуживание, и удобный эквайринг с конкурентными тарифами. Подключение к РКО Сбербанка и к эквайрингу этого же банка — идеальный вариант. Обслуживание и управление услугой будет более удобным.
Плюсы эквайринга от Сбербанка:
- полный ассортимент предоставления услуги: интернет-эквайринг, мобильная и торговая версия, возможность приема платежей в социальных сетях;
- выгодные тарифы Сбербанка на эквайринг — от 1,8%, подбор индивидуальных условий обслуживания в зависимости от вида бизнеса клиента и от оборотов платежей;
- оперативное подключение опции — всего за 1 рабочий день;
- круглосуточная клиентская поддержка и предоставление персонального менеджера, к которому можно обратиться по любому вопросу обслуживания бизнеса в Сбербанке;
- бесплатное обучение персонала, предоставление POS-материалов, проведение вебинаров;
- зачисление платежей возможно не только на счет в Сбербанке, деньги по желанию клиента могут зачисляться на счет, открытый в любом банке;
- принятая с карты оплата зачисляется уже на следующий рабочий день, не нужно ждать стандартные 2-3 дня. Благодаря оперативной работе клиент быстро получает деньги и эффективнее ведет бизнес;
- все оборудование современное, реализована возможность приема оплат с карт в одно касание или через приложения;
- возможность подключения к популярной бонусной программе Сбербанка «Спасибо». Покупатели будут получать бонусы при оплате картой, что повышает их лояльность.
Еще один значимый момент для представителей бизнеса — большой ассортимент карт, которые могут быть приняты к оплате в рамках эквайринга. Большинство банков ограничивается только платежными системами МИР, Visa, Maestro и MasterCard. Сбербанк расширяет этот перечень, добавляя в него UnionPay и JCB. Это особенно актуально для бизнеса, который ведет расчеты с иностранцами или находится в туристической зоне. Благодаря возможности принимать оплату с иностранных карт бизнес может рассчитывать на увеличение прибыли.
Кроме стандартного приема оплаты с банковских карт ИП и ООО, подключенные к эквайрингу Сбербанка, могут принимать платежи через Apple, Samsung и Google Pay, а также через собственную систему Сбербанка Sberpay.
Суть эквайринга
Если разобраться в услуге эквайринга: что это такое, как она работает, каков механизм приема оплаты с банковской карты, то на деле ничего сложного нет. Сбербанк хорошо наладил работу, операции в торговых точках проводятся моментально.
Банк-эквайер, в нашем случае — Сбербанк, предоставляет клиенту:
- техническую возможность приема оплат с банковских карт в любом месте: в офисе, в торговой точке, в интернет-магазине, на дому у клиента;
- оборудование для приема платежей. Это может быть либо аренда с помесячной оплатой, либо покупка терминала;
- установку оборудования на точке клиента под ключ, его настройка;
- сервисное сопровождение в дальнейшем;
- обучение сотрудников пользованию оборудованием, решению проблем на торговой точке;
- работа с банками-эмитентами, обслуживающими банковские карты, быстрое зачисление средств от проведенной операции на расчетный счет клиента.
Эквайринг Сбербанк предоставляет по стандартной схеме. Покупатель товара или услуги вставляет карту в предоставленный банком терминал или прикладывает ее к нему. Система направляет сразу два сигнала: в банк-эмитент на разрешение операции и в банк-эквайер, то есть в Сбербанк. Благодаря эквайрингу обеспечивается связь между банками, в результате которой проводится операция и перечисление средств. Все это происходит автоматически и моментально, покупатель ждет одобрения операции буквально несколько секунд. Если же карта покупателя просрочена, заблокирована или на ней недостаточно средств, банк-эмитент не дает совершить операцию, отказывая в авторизации. Это защищает права продавца.
Услуга торгового эквайринга от Сбербанка
Это одно из самых востребованных направлений эквайринга. Клиенты устанавливают терминалы в офисах и торговых точках, принимая на местах оплату с банковских карт. Вопрос с оборудованием решается индивидуально, консультацию по нему клиент получит в офисе обслуживания юридических лиц. Обычно банки выдают терминалы в аренду или реализуют их. В случае с торговым эквайрингом терминал привязывается к конкретному месту: если точек приема оплат несколько, соответственно, на каждую устанавливается отдельное устройство.
Операции приема оплаты проводятся через интернет: обычный проводной или через СИМ-карту, то есть через мобильного оператора. Терминалы с СИМ-картой обычно обходятся дороже.
Что касается тарифов Сбербанка на торговый эквайринг, то они устанавливаются индивидуально, в зависимости от потребностей клиента и оборотов по терминалу. Так, если оборот по устройству небольшой, не превышает 30 000 рублей за месяц, плата за проведение платежа составит 2,5% от суммы операции. Арендованный терминал для оплаты банковскими картами будет стоить 1000 рублей ежемесячно. Если же оборот по терминалу превышает 30 000 рублей, торговый эквайринг тарифицируется индивидуально.
Мобильный эквайринг от Сбербанка
Это вариант обслуживания бизнеса, которому нужно принимать оплату с банковских карт в любом месте. Например, это актуально для деятельности, связанной с любой доставкой: еды, каких-либо товаров. Если фирма оказывает услуги на дому, мобильный эквайринг также будет весьма кстати.
Для обслуживания Сбербанк предоставляет (в аренду или продает) небольшие терминалы, которыми можно управлять с телефона или планшета, подключенного к интернету. В результате обеспечивается возможность приема оплаты где угодно, главное, чтобы был интернет, который предоставляется через мобильного оператора.
Тарифы Сбербанка на эквайринг для ИП и ООО в этом случае будут аналогичны тем, что действуют для торгового эквайринга. При обороте более 30 000 рублей в месяц по одному устройству они формируются индивидуально.
Услуга интернет-эквайринга от Сбербанка
Интернет-эквайринг — услуга для бизнеса, необходимая компаниям и ИП, которые проводят онлайн-операции. Например, речь может идти об интернет-магазинах. В целом, опция актуальна для любого бизнеса, который предполагает удаленную оплату с банковских карт, в том числе через социальные сети. Терминал для оплаты банковскими картами Сбербанк в этом случае не предоставляет, услуга подключается путем установки программного обеспечения.
Преимущества получения услуги в Сбербанке:
- интернет-эквайринг можно интегрировать во все популярные конструкторы сайтов;
- функциональное API;
- можно подключить как к сайту, так и к социальной сети, в итоге каналов продаж становится больше;
- специальное предложение для тех, кто только планирует вести бизнес в интернете — сервис Сбербанка, который поможет создать интернет-магазин.
Тарифы Сбербанка на интернет-эквайринг предполагают взимание комиссии в 2% от суммы операции, если оборот на сайте или в мобильном приложении не превышает 1 000 000 рублей. Если оборот больше, комиссия составит от 1,8%.
Как подключиться к эквайрингу Сбербанка
Вы можете изучить тарифы для ИП и ООО и сразу подать онлайн-заявку на подключение нужной услуги. Если вы планируете параллельно открыть счет в Сбербанке и подключиться к эквайрингу, то сначала заключается договор на РКО, а затем формируется заявка на дополнительную опцию.
Пошагово процесс подключения выглядит так:
- Клиент заполняет онлайн-форму на сайте Сбербанка, указывает свой контактный телефон и ожидает звонка менеджера.
- Менеджер звонит, дает консультацию, информирует об оборудовании, рассказывает о точных тарифах на эквайринг. Стороны договариваются о встрече, которую можно провести в офисе заявителя. Менеджер приезжает с готовым комплектом документов для подписания
- После подписания договора проводится установка оборудования и его настройка, банк обучает персонал пользоваться терминалом. После можно сразу принимать платежи с карт.
Подключить эквайринг в Сбербанке
Управление услугами проводится через интернет-банкинг для бизнеса. Если торговых точек несколько, по каждой из них можно открыть отдельный счет для эквайринга, или же зачисления будут проходить единой суммой на общие реквизиты.
ПАО Сбербанк, он же Сбер, снова решил повысить тарифы по эквайрингу. Про первое повышение мы рассказывали в начале года в нашей статье (ссылка).
С чем связано очередное повышение тарифов по эквайрингу народным банком? Вероятно с тем, что в результате программы льготного эквайринга с апреля по август 2022г (об этом мы также писали, см.ссылку) банк понес убытки, которые теперь решил компенсировать как обычно – за счет своих клиентов.
Почему эквайринг от Сбера такой дорогой и невыгодный? Причин несколько – это и необходимость окупать собственные POS-терминалы, которые банк сдает в аренду на кабальных условиях предпринимателям, и раздутый штат инженеров, который необходим для сопровождения часто ломающихся POS-терминалов Сбера в регионах, да и желание получать сверхприбыль в виде высокого процента по эквайрингу от своих клиентов. Ценообразование Сбера по эквайрингу мы также подробно разбирали в своей статье, см.ссылку.
Пока большинство предпринимателей слепо будут выбирать эквайринг Сбербанка себе в убыток, ситуация вряд ли поменяется, ведь пока есть спрос – есть и предложение. Мы уверены, что Сбер будет и далее повышать тарифы по эквайрингу. А что? Ведь люди берут, значит дескать все хорошо.
Повышение в этот раз более точечное, и касается следующих категорий клиентов:
- Автосервис с выручкой 300 тыс. руб в мес
- Ресторан с выручкой 300 тыс руб в мес
- Фастфуд с выручкой 300 тыс руб в мес
- Магазин продуктов с выручкой 300 тыс руб в мес
Все данные, как и ранее, мы берем с официального сайта Сбера где выложены все тарифы в соответствии с требованиями Законодательства РФ.
|
Сбер тарифы 2022 |
Тарифы с 1.09.22 |
ДК-ГРУПП |
|---|---|---|
|
Автосервис |
2,10% |
1,55% |
|
Рестораны |
2,20% |
1,45% |
|
Фаст-фуд |
1,80% |
1,45% |
|
Продукты |
2,15% |
1,60% |
|
Сбер тарифы 2022 |
Сбер с 1.09.22 |
ДК-ГРУПП |
|---|---|---|
|
Автосервис |
2,10% |
1,55% |
|
Рестораны |
2,20% |
1,45% |
|
Фаст-фуд |
1,80% |
1,45% |
|
Продукты |
2,15% |
1,60% |
Итак, как видно из таблицы, очередное повышение тарифов Сбера в сентябре 2022 года – вновь довольно существенное. По некоторым отраслям оно составляет более чем 0,2%, ну а в среднем повышение тарифов наши специалисты оценивают в 0,15% – что, согласитесь, немало.
Альфа-банк карта 365 дней
Кредитка Альфа-банка 365 дней без % (Классик)
Максимальный кредитный лимит 500 000 ₽. Стоимость обслуживания от 0 ₽ в 1-й год, далее от 590 ₽. Снятие наличных бесплатно до 50 000 ₽ в месяц. В течение льготного периода вы возвращаете только потраченную сумму, без переплаты
Генеральная лицензия Банка России № 1326
При подключении эквайринга появляется возможность получать оплату за товары или услуги посредством банковских карточек. Такой подход значительно упрощает процедуры расчетов и позволяет расширить круг клиентов. Для реализации данной функции производится установка специального модуля, который интегрируется в кассовое оборудование. Всем бизнес-клиентам важно знать об особенностях и условиях подключения эквайринга, предлагаемого Сбербанком России.
Понятие, виды и особенности эквайринга
Эквайрингом называют банковскую услугу, которая предоставляет различным бизнес-организациям, а также их клиентам возможность расчетов посредством пластиковых карт. Данная возможность распространяется как на любые торговые сети, так и на интернет-магазины. Благодаря этому проведение всех платежей осуществляется максимально удобно и в полном соответствии с 54-ФЗ.
В настоящее время ПАО Сбербанк предлагает три основных вида ― торговый, мобильный и интернет эквайринг.
В лидирующем по популярности торговом эквайринге от Сбербанка применяются терминалы, установленные на кассах супермаркетов и магазинах. Данные устройства в момент совершения оплаты считывают требуемую информацию с карты и списывают определенную денежную сумму в автоматическом режиме. Они находятся в собственности банка, но после заключения договора об эквайринге предоставляются в пользование юридическому лицу. В рамках торгового эквайринга Сбербанка бизнес-клиент, арендующий данное оборудование, выплачивает комиссию, размер которой определяется исходя из объемов выручки.
Достаточно популярным является интернет-эквайринг, который очень востребован на самых разнообразных виртуальных торговых площадках. В данном случае установка дополнительного оборудования не требуется, достаточно только подключения к специальной программе. Благодаря этому клиенты и покупатели получают возможность быстро и без комиссии оплачивать покупки, коммунальные услуги, налоги, штрафы, а также совершать любые другие необходимые им платежи без комиссии.
В некоторых случаях применяется мобильный эквайринг, который пока еще не столь популярен, как два предыдущие вида. Он подразумевает использование мобильных мини-терминалов, которые не привязываются к определенному месту. Для ИП и компаний, имеющих право принимать платежи без кассового оборудования, данный вид сервиса является наиболее удобным.
Преимущества эквайринга от Сбербанка
Лицам, которые планируют купить эквайринг Сбербанк, важно знать обо всех преимуществах, присущих данному сервису:
- Подключение в течение одного рабочего дня в любой точке Российской Федерации.
- Минимальные сроки зачисления средств ― всего один день.
- Профессиональная техподдержка Сбербанк эквайринг в круглосуточном режиме (тел: 8-800-70-77-147).
- Надежная работа с пластиковыми картами основных платежных систем, включая МИР, VISA, MasterCard и UnionPay.
- Возможность поиска новых клиентов при помощи программы лояльности Спасибо от Сбербанка.
- Наличие персонального менеджера, с которым можно проконсультироваться по любым вопросам относительно сервиса эквайринга.
- Составление ежедневных отчетов по совершенным операциям.
- Возможность оплаты при помощи одного касания ― картой или смартфоном.
- Возможность настройки зачислений средств на расчетный счет по индивидуальному усмотрению ― единой суммой либо по каждому отдельному терминалу, компании или торговой точке.
Лучшие решения для торговых точек, сайтов и приложений
Желающим заказать эквайринг, Сбербанк предлагает выгодные, удобные и привлекательные решения:
- Автономные и переносные терминалы, произведенные ведущими мировыми и отечественными компаниями. Они не требуют интеграции с кассой предприятия, подключаясь по сети интернет.
- Надежные онлайн кассы Эвотор для ИП и юридических лиц;
- Инновационные терминалы для контрольно-кассовых машин и вендинговых аппаратов. Устройства данного типа очень широко востребованы на автоматических автозаправочных станциях, паркоматах, а также других торговых устройств с функцией самообслуживания. Существует возможность размещения информационной заставки компании на экране такого терминала.
- Удобные компактные терминалы для планшетов и смартфонов. Такие устройства идеально адаптированы для курьерских служб, а также передвижных объектов, они способны принимать платежи везде, где есть доступ в интернет. Управление платежами в данном случае легко осуществляется с мобильного устройства.
Как подключить эквайринг
Бизнес-клиентам, желающим принимать карточные платежи, важно знать, какие условия эквайринга в Сбербанке в 2018 году.
Все, что необходимо для подключения эквайринга Сбербанка, это:
- наличие расчетного счета;
- установка POS-терминалов в торговой точке.
Также необходимо подать заявку, заполненную в соответствии с инструкцией. Удобнее и быстрее всего это сделать через интернет, посетив официальный сайт сбербанка.
Подключиться
В заявке требуется заполнить поля в такой последовательности:
- фамилия, имя и отчество;
- номер мобильного телефона;
- адрес электронной почты;
- регион и город проживания;
- интересующий вид эквайринга.
Помимо обязательных полей можно указать дополнительную информацию, благодаря которой может ускориться процесс подключения данного сервиса:
- индивидуальный налоговый номер;
- адрес интернет-сайта компании;
- краткие сведения о бизнесе.
После этого сотрудники банка свяжутся с заявителем и договорятся о заключении договора.
Сбербанк эквайринг тарифы
Один из важнейших вопросов, интересующих бизнес-клиентов ― сколько стоит эквайринг Сбербанка. Подключение абсолютно бесплатно, но за его использование предусматривается определенная плата.
В зависимости от вида данного сервиса, комиссия за его использование составляет от 0,5 до 3 процентов. Эта сумма включает в себя следующие составляющие:
- аренду оборудования;
- рассчетно-кассовое обслуживание;
- отчисления за объем платежей, проведенных по банковским картам.
| Тарифы Интернет Эквайринга | ||
| 1 | до 1 млн. в месяц | 2%** |
| 2 | свыше 1 млн. в месяц | от 1,8% |
| Актуальную информацию сверяйте с официальным сайтом ПАО Сбербанк: sberbank.ru |
Почему следует подключить эквайринг от Сбербанка
Существует множество факторов, побуждающих оформить заявку на подключение эквайринга в Сбербанке. Бизнес-клиенты, которые уже воспользовались данным предложением, оставляют положительные отзывы об использовании сервиса.
Основными преимуществами для предпринимателей являются экономия денежных средств благодаря исключению необходимости инкассации, а также увеличение количества клиентов и, следовательно, объемов продаж. Посетители торговых точек также ощущают удобство эквайринга. У них нет необходимости постоянно носить с собой наличные средства, а карточные расчеты проводятся моментально. Ошибки на кассах практически не встречаются, гарантируется высокая безопасность платежей.
В некоторых случаях может потребоваться отмена покупки, а значит, необходимо знать, как сделать возврат по эквайрингу в Сбербанке. Для этого владелец карты должен предоставить продавцу паспорт и чек об оплате покупки. После этого он в течение трех дней получит свои деньги.
Эквайринг для юридических лиц от Сбербанка очень выгоден как торговым точкам, так и их клиентам. Все расчеты с помощью банковских карт осуществляются максимально быстро, удобно и безопасно.
Полезные статьи:
- Как повысить лимит на кредитной карте Сбербанка;
- Заявка на золотую кредитную карту Сбербанка;
- Может ли Сбербанк продлить заявку по ипотеке и причины отказа.
