Оперативно пополнить счет Тинькофф Бизнес помогут партнеры банка и удобные сервисы, не требующие специальных навыков. В статье обсудим способы пополнения расчеткного счета в Tinkoff онлайн и наличными. Также узнаем, какие реквизиты потребуются для операции, нужен ли предпринимателю паспорт и какую комиссию придется заплатить.
Содержание
- Способы пополнения расчетного счета
- Как пополнить расчетный счет без комиссии
- Перевод с карты на расчетный счет
- Внесение наличных на расчетный счет
- Пополнение через терминалы Тинькофф
- Пополнение в банкоматах партнеров
- Через офисы партнеров
- Пополнение с расчетного счета в другом банке
- Пополнение р/с с электронных кошельков
- Комиссии при пополнении счета
Способы пополнения расчетного счета
Для пополнения расчетного счета в Тинькофф Бизнес клиенту открывается специальный инкассационный счет, а также выпускается корпоративная банковская карта. С помощью этих инструментов предприниматель может зачислить средства следующими способами:
- через банкоматы Тинькофф;
- через устройства самообслуживания или кассы партнеров банка;
- переводом из другого банка;
- со счета третьего лица (физического или юридического).
Как пополнить расчетный счет без комиссии
Чтобы пополнить счет без комиссии следует внимательно ознакомиться с условиями расчетного обслуживания предпринимателей в банке. Согласно тарифам, установленным после 1 апреля 2020 года, комиссия не взимается в двух случаях:
- При приеме переводов от физических и юридических лиц.
- При пополнении через банкоматы Тинькофф на тарифных планах «Продвинутый» и «Профессиональный» в пределах 300 000 и 1 000 000 рублей соответственно.
Перевод с карты на расчетный счет
Существует несколько способов, позволяющих физическому лицу пополнить счет юридического лица с помощью обычной дебетовой или кредитной карты любого российского банка:
- перевести деньги с карты Тинькофф или в приложении для физлиц;
- выполнить перевод с карты на счет Тинькофф через дистанционные сервисы стороннего банка (интернет-банк, мобильный банк);
- осуществить платеж с помощью электронной платежной системы (Киви, Яндекс.Деньги, Payeer и др.).
Для перевода потребуются реквизиты договора расчетного обслуживания, заключенного в Тинькофф Банке.
Внесение наличных на расчетный счет
Для использования способов пополнения клиенту нужно знать инкассационный номер или номер корпоративной карты, которые можно посмотреть в личном кабинете для ИП и ООО. В некоторых пунктах обслуживания запрашивают оригинал документа, удостоверяющего личность.
Пополнение через терминалы Тинькофф
Рассмотрим пошагово, как пополнить расчетный счет ИП собственными средствами через терминалы Тинькофф с использованием бизнес-карты:
- Вставьте платежный инструмент в соответствующую прорезь и введите ПИН-код.
- Выберите в главном меню «Пополнить» – «Карта ТКС».
Пополнение счета Тинькофф Бизнес через банкомат. - Укажите назначение платежа.
Выберите назначение платежа. - Внесите наличные.
В меню выбора назначений платежа установлены значения, заданные менеджером. Они соответствуют организационно-правовой форме организации и должности держателя карточки. Так, для внесения средств представителю ООО следует выбрать «Взнос выручки» или «Возврат неиспользованных подотчетных средств». Для пополнения расчетного счета другой организационной формы в назначении платежа следует указывать «Возврат оборотных средств».
Также в платежных устройствах Тинькофф доступна оплата по реквизитам инкассационного счета.
Пополнение в банкоматах партнеров
Через банкоматы и терминалы партнеров Тинькофф можно внести деньги на р/с по реквизитам или с помощью корпоративной карты. Лимиты пополнения и сроки зачисления следует уточнять для каждого отдельного анкомата на карте.
Сундукова Елена
Более 7 лет опыта работы в банковской сфере в разных структурах, начиная от дистанционных служб поддержки и заканчивая фронт-офисом.
Назначение платежа выбрать нельзя – по умолчанию операции присваивается то назначение, которое было установлено с помощью персонального менеджера. Если предустановочного значения нет, то операция сопровождается стандартными формулировками.
Через офисы партнеров
Положить деньги на счет ИП или юридического лица можно наличными в офисах партнеров Тинькофф. Среди них: салоны связи мобильных операторов, «Евросеть», пункты приема платежей «Контакт» и «Золотая корона», а также офисы некоторых российских банков.
Порядок действий следующий:
- Сообщите сотруднику в офисе, что являетесь бизнес-клиентом Тинькофф и планируете пополнение.
- Предъявите паспорт РФ.
- Продиктуйте реквизиты для зачисления (10 цифр инкассационного счета или 16 цифр карты Тинькофф Бизнес) и укажите сумму.
Пополнение с расчетного счета в другом банке
Чтобы перевести деньги с другого банка, юридическому лицу или ИП следует заполнить платежное поручение. Сделать это можно в интернет-клиенте или с помощью сотрудника соответствующей финансовой организации.
В платежном поручении необходимо указать:
- наименование и реквизиты банка-получателя;
- ИНН и КПП организации;
- назначение платежа.
Пополнение р/с с электронных кошельков
Юридическому лицу или ИП можно отправить деньги из электронной платежной системы. Рассмотрим процесс подобной операции на примере кошелька Яндекс.Деньги:
- Откройте money.yandex.ru.
- Перейдите в категорию «Оплата услуг/Квитанции».
- Укажите ИНН организации-получателя.
- Введите контактные данные и Ф. И. О. плательщика.
- Укажите назначение платежа.
Деньги можно списать с баланса кошелька либо с карты. Также допускается оплата наличными по коду платежа. Средства зачисляются в течение 2-3 рабочих дней.
Комиссии при пополнении счета
| Способ зачисления | Тарифный план, комиссия | Сроки и ограничения | ||
| Простой | Продвинутый | Профессиональный | ||
| Терминалы Тинькофф | 0,15% (мин. 99 руб.) | 0,1% (мин. 79 руб.) | 0,1% (мин. 59 руб.) | Деньги поступают моментально |
| Терминалы, банкоматы и офисы партнеров банка | 0,3% (мин. 290 руб.) | 0,25% (мин. 290 руб.) | 0,15% (мин. 290 руб.) | Лимиты и сроки зачисления отличаются |
| Зачисления от физических и юридических лиц, в том числе перевод самому себе с расчетного счета в другом банке | Бесплатно, взимается комиссия сторонним банком | Лимиты устанавливаются сторонним банком, срок зачисления – от 1 до 3 дней | ||
| Электронные кошельки | В среднем 2%, минимум – от 30 до 50 рублей | Срок зачисления – от 1 до 3 рабочих дней, лимиты сумм зависят от статуса кошелька |
Информацию о лимитах и сроках при зачислении через партнеров следует уточнять непосредственно в точке приема платежей.
РКО в Тинькофф Банке
Для удобных взаиморасчетов между физическими и юридическими лицами, а также для проведения внутренних финансовых операций, ИП и ООО подключают в банках расчетно-кассовое обслуживание. Данную услугу предоставляют многие банки России. Особо выгодные условия на РКО предлагает крупный российский коммерческий банк Тинькофф.
В статье мы рассмотрим, как открыть РКО и расчетный счет для бизнеса в Тинькофф Банке, документы, условия и стоимость обслуживания.
О Тинькофф Банке
Банк Тинькофф был основан в 2006 году. Он не имеет стационарных отделений и сфокусирован исключительно на дистанционном обслуживании.
В 2014 году Тинькофф банк внедрил новую услугу для юрлиц – «Зарплатный проект». В 2015 был запущен эквайринг и стали приниматься заявки на расчетно-кассовое обслуживание от ИП и представителей ООО.
Преимущества РКО для ИП и ООО в Тинькофф
Предлагаем рассмотреть все преимущества РКО от надежного банка России – Тинькофф.
Преимущества:
- начисление % на остаток по р/с;
- мобильный банк + интернет-банкинг с личным кабинетом для удобного управления счетом и выполнения различных финансовых операций;
- продолжительный операционный день;
- бесплатное подключение зарплатного проекта;
- эквайринг и другие полезные услуги для бизнеса;
- невысокие тарифы на обслуживание р/с.
Тарифы на РКО в Тинькофф банке
Тинькофф Банк предлагает предпринимателям и юридическим лицам подключение РКО по одному из трех доступных тарифов.
Тарифный план «Простой»
Предназначен для начинающих предпринимателей. Первые два месяца обслуживания — бесплатно. С 3-го — 490 рублей в месяц. Но при соблюдении ряда условий РКО будет бесплатным всегда. Например, при покупках по бизнес-карте от 50 тыс. рублей в месяц. Также плата не взимается при отсутствии операций по счету.
Сэкономить на обслуживании можно, внеся плату сразу за год — она составит 4 900 рублей. Стоимость обслуживания действует для любого количества счетов в любых валюта.
Бесплатные услуги:
- выпуск одной бизнес-карты;
- платежи в налоговую и бюджет;
- переводы на свои карты Тинькофф — до 150 тыс. руб.;
- внутренние переводы на счета или карты ИП и юрлиц;
- перевод зарплаты сотрудникам на карты Тинькофф;
- пополнение счета безналичным путем от физлиц и юрлиц;
- СМС-информирование — первые 2 месяца.
Комиссии за операции:
- платежи контрагентам в другие банки — 49 рублей;
- переводы физлицам в другие банки: до 400 тыс. руб. — 1,5%, до 1 млн руб. — 5%, свыше — 15% (кроме комиссии еще 79 рублей за каждую операцию);
- снятие наличных: до 400 тыс. руб. — 1,5%, до 1 млн руб. — 5%, свыше — 15%, плюс 79 рублей за операцию;
- внесение наличных: через банкомат Тинькофф — 0,1%, но не менее 79 рублей за операцию, через банкомат другого банка — 0,3%, но не менее 290 рублей за операцию.
Тинькофф начисляет процент на остаток в размере 0,5%. но не более 1 тыс. рублей. Процент начисляется в годовых на минимальный остаток по рублевым счетам за месяц, если клиент пользовался счетом и подключил опцию в личном кабинете.
Тарифный план «Продвинутый»
Тариф для представителей малого бизнеса, который позволит сэкономить на банковском обслуживании. Первые два месяца можно пользоваться счетом бесплатно. Далее стоимость пакета услуг — 1 990 рублей в месяц. Но если вы будете тратить по бизнес-карте от 200 тыс. руб. в месяц, то обслуживание будет бесплатным.
Если внести оплату за год, то абонплата составит 19 900 рублей.
Бесплатные услуги:
- выпуск двух бизнес-карт;
- платежи в налоговую и бюджет;
- внутренние переводы на счета или карты ИП и юрлиц;
- перевод зарплаты сотрудникам на карты Тинькофф;
- пополнение счета безналичным путем от физлиц и юрлиц;
- внесение наличных — до 300 тыс. руб.;
- СМС-информирование — первые 2 месяца.
Комиссии за операции:
- платежи контрагентам в другие банки — 29 рублей;
- переводы физлицам в другие банки: до 400 тыс. руб. — 1,5%, до 1 млн руб. — 5%, свыше — 15% (кроме комиссии еще 79 рублей за каждую операцию);
- снятие наличных: до 400 тыс. руб. — 1,5%, до 1 млн руб. — 5%, свыше — 15%, плюс 79 рублей за операцию;
- внесение наличных: через банкомат Тинькофф — 0,15%, но не менее 79 рублей за операцию, через банкомат другого банка — 0,25%, но не менее 290 рублей за операцию.
Процент на остаток — 1%, максимум 4 тыс. рублей в месяц. Выпуск 3-ей и последующей бизнес-карты — 490 рублей. Обслуживание — бесплатно.
Тарифный план «Профессиональный»
Тариф для ИП и юрлиц с большими оборотами и широкой базой контрагентов. Стоимость обслуживания 4 990 рублей, при оплате за год — 49 900 рублей.
Бесплатные услуги:
- выпуск трех бизнес-карт;
- платежи в налоговую и бюджет;
- переводы на свои карты Тинькофф — до 500 тыс. руб.;
- внутренние переводы на счета или карты ИП и юрлиц;
- перевод зарплаты сотрудникам на карты Тинькофф;
- внесение наличных — до 1 млн руб.;
- СМС-информирование — первые 2 месяца.
Комиссии за операции:
- платежи контрагентам в другие банки — 19 рублей;
- переводы физлицам в другие банки: до 800 тыс. руб. — 1,5%, до 2 млн руб. — 5%, свыше — 15% (кроме комиссии еще 59 рублей за каждую операцию);
- снятие наличных: до 800 тыс. руб. — 1,5%, до 2 млн руб. — 5%, свыше — 15%, плюс 59 рублей за операцию;
- внесение наличных: через банкомат Тинькофф — 0,1%, но не менее 59 рублей за операцию, через банкомат другого банка — 0,15%, но не менее 290 рублей за операцию.
Процент на остаток — 2%, но не более 10 тыс. рублей в месяц. СМС-информирование с 3-го месяца — 99 рублей.
Подобрать оптимальный тариф для РКО с учетом потребностей бизнеса помогут опытные менеджеры банка, консультирующие по всем вопросам по телефону горячей линии.
Как открыть расчетный счет в Тинькофф Банке
Тинькофф Банк принимает заявки на открытие расчетного счета в режиме онлайн на официальном сайте. Заявка оформляется в течение 5 минут.
Поэтапно:
- На главной странице выбираем вкладку «Расчетный счет».
- Нажимаем кнопку «Открыть счет».
- Заполняем форму, указывая контактный номер телефона, адрес электронной почты, ФИО и название ООО или ИП.
- Отправляем заявку в один клик.
Специалисты банка быстро рассмотрят заявку и отправят по указанным контактным данным реквизиты р/с, а также логин и пароль для входа в личный кабинет, через который нужно будет отправить электронные копии документов по списку.
Необходимые документы
Открытие расчетного счета для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц осуществляется после подачи заявки и предоставления пакета документации.
Для ИП:
- гражданский паспорт предпринимателя;
- дополнительные документы по запросу банка.
Для ООО:
- уставная документация;
- паспорт руководителя и протокол назначения на должность;
- документы на недвижимость по юридической регистрации адреса организации (право собственности или договор аренды).
О перечне дополнительных документов уведомит банковский специалист (если потребуются).
Актуальные тарифы
| Форма бизнеса | ИП, ООО |
| Открытие счета | Стоимость открытия р/с для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – 0 рублей. |
| Обслуживание | Стоимость ежемесячного обслуживания по трем тарифам:
1. Простой – 490 р. 2. Продвинутый – 1990 р. 3. Профессиональный – 4990 р. Бесплатно первые 2 месяца на любом тарифе. |
| Платежи | По тарифу Простой – 49 рублей за каждый платеж. По тарифу Продвинутый – 29 рублей за каждый платеж. По тарифу Профессиональный – стоимость каждого платежа – 19 р. |
| Внесение наличных | Зачисление безналичных поступлений от физлиц и юрлиц — бесплатно.
Размер комиссии за внесение наличных на счет зависит от тарифа. Внесение через банкоматы Тинькофф: Простой. 0,15%, но не менее 99 рублей за операцию. Внесение через банкоматы других банков: Простой. 0,3%, но не менее 290 рублей за операцию. |
| Снятие наличных | Комиссия за снятие наличных зависит от тарифа:
Простой. До 400 тыс. руб. — 1,5% + 99 рублей за операцию. До 1 млн руб. — 5% + 99 руб. Свыше — 15% + 99 руб. |
| Лимит на снятие наличных | Снятие наличных без комиссии – до 100 000 рублей. |
Услуги расчетно-кассового обслуживания в Тинькофф Банке
Банк Тинькофф предлагает клиентам РКО с расширенным комплексом услуг. Подключить необходимые сервисы, предусмотренные выбранным тарифным пакетом на обслуживание РКО, можно в процессе работы с р/с.
Регистрация ИП и ООО
В Тинькофф Банке функционирует бесплатный сервис по подготовке документации, необходимой для регистрации ИП и ООО. Данная услуга актуальна для клиентов, только планирующих открыть собственный бизнес.
Регистрация ООО и ИП с услугой банка:
- Клиенту нужно заполнить специальную форму на официальном сайте банка в разделе «Регистрация бизнеса».
- Банк подготовит все необходимые документы и отправит клиенту по указанному электронному адресу.
- Начинающий предприниматель распечатывает документы и подает в ФНС. Также нужно оплатить государственную пошлину за регистрацию бизнеса.
- В налоговой клиенту выдадут документ, подтверждающий открытие ИП или ООО. Теперь можно подать заявку в Тинькофф Банк на открытие расчетного счета.
Онлайн-бухгалтерия
Для удобного ведения бухгалтерских отчетов Тинькофф Банк внедрил специальный сервис – «Онлайн-бухгалтерия», доступный для всех клиентов, имеющих открытый р/с.
Опции сервиса:
- сдача отчетов и деклараций в ФНС без личного посещения;
- подготовка документов для сдачи в налоговую;
- ведение бухгалтерского учета.
Сервис бесплатный, доступен в личном кабинете и через мобильное приложение. Доступ из любой точки мира через интернет.
Личный кабинет и мобильное приложение
Индивидуальные предприниматели и руководители ООО могут управлять расчетным счетом онлайн через личный кабинет. Сервис доступен на официальном сайте банка. Вход осуществляется с помощью персонального логина и пароля.
Доступные опции в личном кабинете:
- рублевые/валютные платежи (внутренние, на счета сторонних банков);
- выставление счетов контрагентам;
- создание документации;
- подготовка и сдача отчетности;
- история платежей;
- выписки, остаток по счету;
- валютный контроль (оформление документации);
- настройка лимитов по картам;
- круглосуточная служба поддержки (онлайн-консультации);
- дополнительные функции – зарплатный проект, эквайринг, кредиты для бизнеса и т.д.
Аналогичные опции доступны в мобильном приложении банка Тинькофф. Загрузить приложение можно на мобильный телефон или планшет.
Зарплатный проект
Своим клиентам Тинькофф Банк предлагает подключение сервиса «Зарплатный проект», благодаря которому значительно упрощается процесс начисления и перечисления заработной платы безналичными платежами на пластиковые карты сотрудников.
Условия и тарифы зарплатного проекта:
- Бесплатное подключение.
- Без абонентской платы за обслуживание.
- Пополнение счета для начисления заработной платы – без комиссии банковскими переводами. 0 рублей – пополнение через банки-партнеры на сумму до 300 тыс. рублей. Через сторонние банки – комиссия 2% от суммы зачислений.
- Снятие наличных – без комиссии от 3 тыс. рублей в банкоматах Тинькофф. В остальных случаях – комиссия составляет 2%, но не менее 90 рублей с транзакции.
- СМС-оповещения – 59 рублей.
- Начисление на остаток по счету – 6%.
Бесплатный выпуск пластиковых карт Тинькофф для сотрудников. Доставка по всей России.
Эквайринг
В банке Тинькофф можно подключить торговый и интернет-эквайринг, что позволит принимать оплату безналом за товар или услуги.
Условия и тарифы по торговому эквайрингу:
- Для торговли на стационарных и выносных точках банк предоставляет для работы терминалы двух видов: проводные и беспроводные (мобильные). Стоимость оборудования – 18500 и 19500 р.
- Комиссия с платежей по тарифу «Профессиональный» – 1.79%, «Продвинутый» пакет услуг – 2.29%, «Простой» — 2.69%.
- Зачисление денежных средств на р/с компании – 1 день.
Интернет-эквайринг:
- Без абонентской платы.
- Комиссия с платежей – 2.19% по тарифу «Профессиональный», 2.49% — «Продвинутый» и 2.69% — «Простой».
- Зачисление средств – на следующий день после проведенной транзакции.
Корпоративные карты
Для удобной оплаты товаров и услуг с р/с компании Тинькофф Банк предлагает клиентам выпуск корпоративных карт, функционирующих по всему миру. Руководитель может самостоятельно устанавливать лимит на снятие средств с карты для командировочных сотрудников.
С пластиковой корпоративной карты можно снимать наличные и вносить деньги на счет через банкоматы.
Абонентская плата за обслуживание не взимается:
- На тарифе «Простой» при ежемесячных тратах от 50 000 рублей.
- На тарифе «Продвинутый» — от 200 тысяч рублей в месяц.
Кредиты и овердрафт
В Тинькофф банке индивидуальные предприниматели и юридические лица, представляющие интересы ООО, могут получить выгодный овердрафт на короткий срок на покрытие кассовых разрывов.
Условия овердрафта:
- Доступен для всех клиентов, имеющих открытый расчетный счет в банке Тинькофф.
- Максимальный лимит овердрафта – 1 млн. рублей.
- Пользоваться деньгами можно в течение 45 дней. За первые 7 дней не взимается комиссия.
- Плата за пользование деньгами – 490 р. в неделю.
- Быстрое оформление овердрафта в режиме онлайн.
Тинькофф Банк также выдает ИП и ООО выгодные кредиты на различные бизнес-цели по трем кредитным программам.
Доступные программы кредитования:
- Оборотный кредит — до 3 млн. рублей на срок до 6 месяцев. Процентная ставка – от 1% в месяц.
- На любые цели – до 2 млн. рублей на срок до 6 лет. Ставка – от 12% годовых.
- Под залог недвижимости – до 15 млн. рублей на срок до 15 лет. Ставка – от 9% годовых.
Банковские гарантии
Тинькофф Банк оформляет банковские гарантии на участие в коммерческих закупках, в тендерах и исполнении контрактов. Оформление через интернет. Гарантийный проект можно получить в течение часа после отправки заявки.
Валютный контроль
В банке Тинькофф клиенты могут открыть р/с в евро, долларах и фунтах. В банке работает удобный сервис, выполняющий функции агента по валютному контролю. Услуга платная. Стоимость зависит от выбранного тарифа на РКО.
Тарифы на валютный контроль:
- Пакет «Профессиональный» и «Продвинутый» — 0.15%.
- Тарифный план «Простой» — 0.2% (минимально – 490 р.).
Как снять и положить деньги на счет ИП и ООО в Тинькофф Банке
Тинькофф Банк не имеет собственных стационарных отделений, но это не является проблемой для клиентов, желающих положить или снять деньги с расчетного счета.
Для снятия наличных и пополнения счета можно использовать банкоматы Тинькофф, а также сторонних банков. Положить деньги на р/с можно через кассы, банкоматы и терминалы банков-партнеров и переводом с других банковских счетов межбанковскими платежами.
Получить более подробную информацию по РКО и дополнительным услугам тарифных пакетов можно по телефону горячей линии банка Тинькофф – 8 800 755 11 10. Звонки бесплатные по России.
Частые вопросы
Как открыть счет?
Заявку на открытие счета нужно подать онлайн на сайте банка. Клиент заполняет форму, указывая свои контакты для связи.
Как быстро я получу реквизиты?
В течение часа банк отправит реквизиты зарезервированного р/с, а также логин и пароль для входа в личный кабинет, через который предпринимателю нужно отправить документы по списку в электронном формате.
Деньги на счете застрахованы?
Все счета предпринимателей застрахованы на единую сумму – 1 млн. 400 тысяч рублей.
Как сменить тариф?
Тариф на РКО предприниматель всегда может поменять на сайте Тинькофф Банка в личном кабинете.
Как снять наличные без комиссии?
Без комиссии можно снимать наличные в банкоматах Тинькофф и банков-партнеров. По каждому тарифному пакету установлен ежемесячный лимит на снятие средств без оплаты комиссии.
В системе Тинькофф Бизнес клиенты смогут просматривать счета на оплату, оплачивать их онлайн в личном кабинете или мобильном приложении. Величина комиссии за операцию зависит от способа оплаты и подключенного у клиента тарифного плана.
Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке
Как посмотреть счета на оплату в Тинькофф Бизнес
Получить информацию по выставленным счетам можно в личном кабинете Тинькофф Бизнес.
Порядок действий:
- Авторизуйтесь в личном кабинете.
- Откройте раздел «Счета и платежи».
- Перейдите в подраздел «Входящие», вкладка «Выставление счета».
При создании счета контрагентом через интернет-банк Тинькофф банка, он мгновенно попадает в личный кабинет пользователя.
Как оплатить выставленный счет через Тинькофф
Счет можно оплатить в личном кабинете или мобильном приложении Тинькофф Бизнес.
В личном кабинете Тинькофф Бизнес
Как оплатить счет через Тинькофф Бизнес в личном кабинете, если он выставлен контрагентом через интернет-банк Тинькофф Банка:
- Перейдите в раздел «Выставление счета», подраздел «Входящие».
- Выберите неоплаченные счета.
- Подпишите документ и перечислите деньги.
В приложении Тинькофф Бизнес
Если вы пользуетесь мобильным приложением Тинькофф Бизнес, сможете оплатить счет через него:
- Войдите в приложение.
- Откройте вкладки «События», «Выставленные счета».
- Выберите «Входящие».
- Выберите, какой счет нужно оплатить и подпишите его.
- Перейдите в «Платежи» и измените статус документа на «Оплачен».
Этот способ также работает, если оба клиента работают через интернет-банкинг Тинькофф Банка.
Что делать, если счет для оплаты выставлен в другом банке
Тинькофф бизнес предлагает клиентам сервис Invoice для бизнеса, поэтому оплатить счет, выставленный клиентом другого банка, можно без введения реквизитов получателя денежных средств. Достаточно получить счет в электронном виде и сохранить в формате PDF или JPEG. Это экономит время и исключает возможность ошибок при формировании платежного поручения.
Как оплатить счет в Тинькофф Бизнес, выставленный в другом банке:
- В личном кабинете перейти во вкладку «Создать платеж».
- Перетащить или загрузить сохраненный файл.
- Платежное поручение будет сформировано автоматически.
- Проверить реквизиты и сумму платежа.
- Отправить документ на подпись.
Часто задаваемые вопросы
Какая комиссия будет взята за перевод денег?
Величина комиссии зависит от тарифного плана, которым пользуется клиента банка. Плата за операцию 19–49 руб., есть бесплатные переводы. Сервис Invoice для бизнеса позволяет принимать счета на оплату по QR-коду через систему быстрых платежей, с комиссией 0,7%.
Почему может не получиться совершить платеж в мобильном приложении?
Для корректной работы системы рекомендуется первый платеж осуществить в личном кабинете, затем с переводами через мобильное приложение проблем не возникнет.
Что делать, если возникли проблемы при оплате счета?
Позвоните на горячую линию по номеру телефона 8 800 755-75-49 или свяжитесь со специалистами в личном кабинете или мобильном приложении.
Резюме
Оплачивать счета через Тинькофф Бизнес могут ООО или предприниматели, подключившие интернет-банк.
Если счет выписан в системе Тинькоф Бизнес, он моментально попадет в раздел неоплаченных счетов, откуда его можно сразу оплатить.
Если счет выписан клиентом другого банка, нужно сохранить его на своем устройстве и загрузить при формировании платежа. Платежное поручение будет сформировано автоматически.
На чтение 12 мин. Просмотров 9.5k. Опубликовано 12.08.2021
Работу с рублевыми реквизитами осуществляет любое банковское учреждение России, поэтому вопросов с ними ни у кого из клиентов банков не возникает. Другое дело, когда речь заходит о валютном счете. В Тинькофф услуга по его открытию доступна как физическим, так и юридическим лицам, но способы ее подключения при этом заметно отличаются, равно как и условия пользования счетом.
Валютный счет в Тинькофф Банке для физических лиц
Открытие специальных валютных счетов для частных лиц в Тинькофф не предусмотрено. Но это не означает, что, став клиентом банка, вы не сможете хранить и использовать доллары, евро или другие иностранные денежные средства. Напротив, вам достаточно всего лишь заказать дебетовую карту, а затем просто привязать к ней валютный счет. Сделать это можно не выходя из дома, прямо на сайте Тинькофф.
Ранее, чтобы стать обладателям такого счета, физические лица должны были оформить валютную карту, позволяющую держать на ней доллары или евро. Но с 2018 года банк упростил процедуру, предоставив своим клиентам универсальный продукт — мультивалютную дебетовую карту Тинькофф Блэк.
Первоначально пластик рублевый, но каждый его владелец может подключить к нему до 30 валютных счетов непосредственно у себя в личном кабинете (ЛК) и управлять ими через онлайн-банкинг.
Буквально за пару кликов вы сможете переключиться между валютами и конвертировать их по выгодному для себя курсу. Также карту можно пополнять и снимать с нее наличные несколькими способами.
Условия и тарифы использования
Вне зависимости от того, используете вы дебетовую карту как рублевый платежный инструмент или же подключили к ней мультивалютность, условия по ней будут одинаковыми.
Согласно тарифам, владельцы Тинькофф Блэк даже при проведении операций по ней в валюте могут получать:
- кэшбек в размере 1% за любые покупки, до 15% за оплату в выбранных категориях и до 30% — за товары, приобретенные по спецпредложениям;
- процент на остаток на счете (до 10 000 $/€) в размере 0,1% годовых.
Согласно условиям, обслуживание валютного счета для физических лиц бесплатное. За снятие наличных свыше 5000 $/€ предусмотрена комиссия — 2%, но минимум 3 $/€.
Как открыть валютный счет
Все новые клиенты, желающие иметь валютный счет в банке, должны сначала заказать дебетовую карту Тинькофф Блэк. Сделать это можно на официальном сайте финансового учреждения — в разделе «Дебетовые карты» на странице Tinkoff Black.
Чтобы стать владельцем мультивалютного пластика, достаточно заполнить имеющуюся там заявку на его оформление: вписать в форму свои фамилию, имя и отчество, номер мобильного, адрес электронной почты и дату своего рождения. После этого надо нажать на кнопку «Оформить» и дождаться звонка менеджера.
Сотрудник банка позвонит и сообщит время и место встречи с курьером, который привезет дебетовую карту и договор на подпись.
Обычно на изготовление пластика уходит от 10 до 12 дней. Но в личном кабинете интернет-банка сразу же после оформления заказа будет доступна виртуальная карта Тинькофф Блэк.
Если есть острая необходимость, вы можете тут же начать пользоваться ею и даже открыть валютный счет. После получения физического носителя можно будет пользоваться и виртуалкой, и дебетовкой одновременно. Счет у обеих карт будет общий.
В Тинькофф пользователям доступен и мобильный, и интернет-банк. Чтобы пользоваться первым, необходимо скачать приложение и установить его на свой смартфон (для устройств на ОС Android или iOS). В интернет-банк вход осуществляется непосредственно на сайте Tinkoff Bank. Авторизация в личном кабинете проводится по номеру телефона, указанному в заявке на дебетовую карту.
Чтобы открыть счет дистанционно в Тинькофф через личный кабинет интернет-банка, нужно:
- На панели счетов найти раздел «Действия» и кликнуть по пункту «Добавить счет в новой валюте».
- Выбрать валюту (например, доллары).
- Нажать на кнопку «Открыть счет».
Сразу же после этого придет СМС-код. Его необходимо ввести в соответствующее поле, чтобы подтвердить операцию. Открывать счета для других валют нужно точно таким же образом.
Через мобильное приложение алгоритм действий несколько иной:
- Авторизоваться.
- Найти на главном экране в разделе «Счета» значок «+».
- Нажать на кнопку «Открыть счет в новой валюте».
- Выбрать нужную валюту.
- Кликнуть по кнопке «Добавить валюту».
После этого останется только ввести код подтверждения, который придет в СМС-сообщении.
Пополнение счета
Пополнить валютный счет на карте можно несколькими способами. Самый простой — конвертировать рубли в доллары, евро и т. д. Сделать это можно через мобильное приложение или в интернет-банке на сайте Тинькофф.
Другой вариант — пополнение валютного счета рублями в кассах и офисах партнеров банка по номеру договора. При таком способе конвертация будет осуществляться автоматически при зачислении денег. Своих отделений у Тинькофф нет, но на сайте банка имеется карта, по которой можно найти подходящий офис.
Бесплатно вы сможете внести через партнеров до 150 000 руб. в месяц. За перевод сверх этой суммы придется заплатить комиссионный сбор в 2%.
Пополнение счета в евро или долларах осуществляется через банкоматы Тинькофф. Все валютные АТМ также можно найти на карте. Чтобы было проще, на странице «Банкоматы и партнеры» сначала введите адрес, а затем воспользуйтесь фильтрами: слева от карты выберите пункт «Пополнить», укажите нужную сумму и валюту и установите галочку напротив «Тинькофф». После этого появятся все доступные устройства. Нажмите на нужный значок, после чего высветится вся необходимая информация: адрес, где расположен АТМ, и время работы.
Вообще, банкоматы Тинькофф принимают купюры номиналом в 50 и 100 $/€, но иногда бывает так, что какие-то номиналы на данный момент недоступны к приему. Обратите на это внимание, выбирая нужное устройство — такая информация также имеется на сайте.
Это достаточно выгодный способ, т. к. через банкомат можно положить доллары на карту Тинькофф без комиссии вне зависимости от вносимой суммы.
Еще один вариант, который позволяет бесплатно пополнить карту, — рублевый перевод через онлайн-сервисы финансового учреждения со своего другого счета или пластика любого банка. Операцию можно провести как у себя в личном кабинете, так и на сайте Тинькофф, в разделе «Перевод с карты на карту». Для осуществления транзакции достаточно вписать номера пластика и нужную сумму.
Деньги поступят на счет мгновенно, после чего сразу же сможете произвести обмен в личном кабинете.
Обмен валюты между счетами
Для конвертации валюты в мобильном приложении надо найти счет для пополнения, затем перейти в раздел «Пополнить» и нажать на пункт «С моего счета», после чего выбрать счет для обмена, указать сумму и кликнуть по кнопке «Перевести».
В интернет-банке путь будет несколько другой: сначала находите счет для пополнения, затем нажимаете на кнопку «Еще», выбираете счет для оплаты и щелкаете по кнопке «Перевести».
На карте в активном состоянии может находиться только один валютный счет. Но в случае необходимости его можно быстро поменять на другой. Для этого в мобильном можно просто перетащить карту Тинькофф Блэк под счет с нужной на данный момент валютой, а в интернет-банке надо в разделе «Действия» кликнуть по пункту «Привязать к счету в другой валюте», выбрать счет для переключения и нажать на кнопку «Привязать».
Курс обмена валют
Обмен валют осуществляется по курсу банка. Он зависит от биржи и обновляется каждую минуту. Традиционно наиболее выгодный курс валют в банке Тинькофф — в рабочие дни с 10:00 до 19:00. Поэтому все обменные операции лучше проводить именно в это время. На сайте банка имеется специальная страница, на которой можно отслеживать изменения курса. Поэтому если деньги нужны не срочно, можно помониторить ситуацию и купить валюту на наиболее приемлемых для себя условиях в любое время суток.
Снятие наличных в валюте
Каждый владелец карты Тинькофф Блэк может снять валюту в банкомате банка. Найти подходящий АТМ можно по тому же принципу, что и для пополнения — на официальном сайте, в разделе «Банкоматы и партнеры». Только для поиска нужного АТМ надо установить фильтр на пункт «Снять», а затем точно так же указать сумму и валюту. После этого на карте появятся все доступные для проведения операции устройства.
Снимать деньги в валюте надо точно так же, как и в рублевом эквиваленте. Но есть одно условие: в России можно снять наличные в долларах и евро. Банкомат за один раз выдает не более 20 000 $/€. Если валюта снятия не совпадает с валютой на счете (например, на пластике только рубли, а вам нужно снять евро), устройство просто их конвертирует по курсу.
Можно снять валюту с карты и в банкоматах за границей. Со своей стороны, если сумма не менее 100 у. е., Тинькофф комиссию не возьмет. Но она может быть со стороны банка-владельца АТМ. Если снимаете меньше 100 долларов или евро, то придется заплатить 3 $/€ за операцию.
Валютный счет для юридических лиц
Для осуществления внешнеэкономической деятельности индивидуальные предприниматели и юридические лица должны иметь валютный расчетный счет. В Тинькофф открыть его можно бесплатно, но только при соблюдении обязательного условия — наличия рублевого счета. Если его нет, то предпринимателю необходимо сначала открыть расчетный счет для бизнеса. Это можно сделать дистанционно, в онлайн-банке Тинькофф Бизнес. И тоже бесплатно.
Мультивалютных счетов, как и автоматической конвертации, для предпринимателей нет, поэтому бизнесмену надо открывать счет в валюте расчетов. Для работы с европейскими партнерами доступны евро, фунты стерлингов и доллары. Для платежей на азиатском рынке — юани. Каждый клиент может открыть любое количество валютных счетов.
Условия и тарифы
Банк предлагает 3 тарифа по обслуживанию валютного счета: простой, продвинутый и профессиональный. Ведение счета по любому из них бесплатное.
В остальном есть некоторые различия в условиях:
- процентная ставка за перевод контрагенту в другой банк по простому тарифу составит 0,2%, но минимум 99 ¥ и 49 $/€/£, по двум остальным — 0,15%, при этом минимум будет составлять 79 ¥ и 29 $/€/£ для продвинутого и 59 ¥ и от 19 до 99 $/€/£ для профессионального;
- плата за валютный контроль по простому тарифу — минимум 490 руб., по продвинутому и профессиональному — 290 руб.;
- разница между курсом биржи и курсом Тинькофф при покупке валюты для первого составляет 1%, для второго — от 0,75% до 1%, для третьего — от 0,5% до 0,75%.
Смена тарифного плана бесплатная.
Порядок открытия валютного счета для бизнеса
Открыть валютный счет ИП или юридическое лицо может несколькими способами — через личный кабинет в мобильном приложении (доступно для устройств на ОС интернет-банке или на официальном сайте Тинькофф в разделе «Валютный счет».
В личном кабинете алгоритм действий следующий:
- Авторизуйтесь, используя номер телефона, указанный при открытии расчетного счета в рублях.
- В разделе «Счета и платежи» найдите пункт «Открыть новый счет».
- Выберите нужную валюту.
- Нажмите на кнопку «Открыть».
Операцию необходимо подтвердить кодом из СМС-сообщения.
Чтобы подать заявку на расчетный счет через интернет на официальном сайте Тинькофф, нужно на странице «Валютный счет» заполнить соответствующую форму — вписать свой номер телефона и нажать на кнопку «Отправить». Затем потребуется оформить анкету, в которой надо указать свои данные (фамилию, имя и отчество ИП или наименование юридического лица, ИНН, email) и валюту счета. После всех этих действий на электронную почту придет письмо с реквизитами счета, а также позвонит менеджер, чтобы договориться о встрече для подписания договора.
Вне зависимости от выбранного способа валютный счет будет открыт уже на следующий день. Параллельно с ним будет создан и транзитный счет.
Валютные операции по счету
Сразу после открытия счета владелец может принимать и отправлять платежи и переводы. Новым клиентам будет открыт доступ в личный кабинет интернет-банка, где они смогут настроить работу с валютой и подключить дополнительные возможности.
Получить платеж
Все расчеты с зарубежными партнерами относятся к разряду валютных операций. Чтобы иметь возможность осуществлять их, необходимо заключить контракт с контрагентом. После этого можно получать платежи.
Порядок действий следующий:
- Создайте контракт в своем ЛК: найдите «Счета и платежи», перейдите в разделы «ВЭД» и выберите «Добавить контракт».
- Как только оплата придет на транзитный счет, загрузите документы в личном кабинете. Узнать, что деньги поступили, можно также в ЛК — там появится вкладка «На подтверждении». При подключенной услуге СМС-информирования на телефон также придет оповещении о том, что товар или услугу оплатили.
- Пройдите валютный контроль.
Сразу же после этого деньги поступят на счет.
Отправить платеж
Любой перевод за границу также можно отправить через личный кабинет.
Алгоритм действий такой:
- В меню «Продукты и сервисы» найдите пункт «Счета и платежи».
- Нажмите на кнопку «Создать» и выберите «Платеж в валюте»
- Заполните данные по контракту (номер, дату, предмет оплаты).
- Здесь же загрузите подтверждающие операцию документы (сам контракт, счет-фактура, договор, товарная накладная и т. п.). Если перевести за рубеж надо менее 200 000 руб. по курсу, бумаги не нужны.
- Укажите счет списания (долларовый, в евро и т. д., если у вас их несколько).
- Впишите сумму оплаты.
- Нажмите на кнопку «Отправить».
Когда выставляете платеж, обращайте внимание на сумму комиссионного сбора. Она предварительная и может измениться в процессе проведения операции, поэтому следите за тем, чтобы на счету хватило денег.
Конвертация валюты
Обменять валюту вы можете все в том же личном кабинете.
Для этого:
- В меню «Продукты и сервисы» найдите «Счета и платежи».
- Нажмите на пункт «Создать» и выберите раздел «Перевод между счетами».
- Впишите сумму для обмена.
- Нажмите «Перевести».
Конвертация осуществляется с минимальным отклонением от курса биржи
Валютный контроль
Согласно федеральному закону «О валютном регулировании и валютном контроле» от 10.12.2003 (№173-ФЗ), банк должен проверять все проводимые валютные операции. В случае обнаружения нарушений он обязан сообщить о них ЦБ РФ, откуда информация передается в налоговую.
Тинькофф Банк не только помогает своим клиентам с прохождением валютного контроля, но и консультирует их, если возникают вопросы. Менеджеры финансового учреждения тщательно проверяют все необходимые для проведения операции документы и дают рекомендации по исправлениям и изменениям. Если каких-то бумаг не хватает, сотрудники банка просят дополнить пакет. При обнаружении нарушений контролер тут же предупреждает владельца валютного счета и предлагает рабочие способы по их исправлению. Все эти действия помогают клиентам избежать штрафных санкций, которые при валютных операциях весьма ощутимые.
Работа с валютой в Тинькофф Банке организована на высшем уровне. Это действительно качественная услуга, о которой хорошо отзываются как частные клиенты, так и представители бизнеса.
Акционерное общество «Тинькофф банк» приобрело широкую известность благодаря активному продвижению своих кредитных продуктов для частных лиц. Их яркая реклама, массовая рассылка готовых кредитных договоров, позволили собрать значительную клиентскую базу. Обслуживанием бизнес сообщества Тинькофф банк занялся относительно недавно и стремится завоевать себе место в этом сегменте рынка. В чем помогает специфика организации деятельности Тинькофф банка – он не имеет отделений работающих с посетителями, кроме одного головного офиса. Общение с клиентами проходит удаленно, через интернет, по телефону или почтовыми отправлениями.
Открыть расчетный счет в Тинькофф банке для юридических лиц также предлагается удаленно, с предоставлением минимума документов и быстрой активацией услуги.
Преимущества
У всех расчетных счетов, независимо от банка, есть общие, постоянно доступные функции:
- сдача выручки в банк для зачисления на расчетный счет;
- перевод на расчетный счет средств в рамках торгового эквайринга;
- получение денег со счета для текущих расходов, выдачи зарплаты наличными и других целей;
- проведение платежей поставщикам, оплата за товары и услуги;
- переводы прочим контрагентам и государственным органам;
- денежные переводы в адрес неопределенного круга лиц по иным основаниям;
- получение на расчетный счет оплаты от контрагентов;
- прием иных переводов;
- зачисление денег на зарплатные карты сотрудников;
- проведение автоматической оплаты;
- хранение денежных средств клиента на расчетном счете.
Но, выбирая банк для регистрации расчетного счета, клиенты склонны оценивать дополнительные возможности сервиса, цену и удобство обслуживания. Для новых клиентов Тинькофф банка особым достоинством будет ознакомительный период работы с расчетным счетом. 2 или 3 первых месяца не нужно платить ни за обслуживание счета, ни за проведение операций. А для индивидуальных предпринимателей открывшихся не более полугода назад, бесплатный период продляется до полугода.
Регистрация счета начинается с заявки. Она подается буквально в «два клика» на сайте Тинькофф банка. Долго разбираться, как открыть счет в Тинькофф банке, не нужно, сервис весьма прост и обеспечен подсказками на каждом этапе. Бумажные документы на подпись клиенту доставит представитель банка.
Что приятно – номер нового расчетного счета присваивается уже в начале регистрации. И на него сразу возможно переводить денежные средства.
Пополнение счета самим клиентом доступно в устройствах партнеров Тинькофф банка. Их порядка 3-х сотен.
Работа банка с клиентом происходит через сервисы дистанционного банковского обслуживания (ДБО):
- интернет-банк для компьютеров на Windows;
- приложения для планшетов и смартфонов на iOS и Android.
Удобство пользования услугами Тинькофф банка не ограничивается ДБО как средством простой передачи информации, но имеет дополнительные полезные возможности.
- У каждого владельца расчетного счета в Тинькофф банке есть личный менеджер. Он помогает в работе, дает консультации, решает, в пределах своей компетенции, возникающие проблемы.
- Услуга встроенной бухгалтерии в интернет-банке дает возможность считать налоги по упрощенной системе, подписывать и отправлять декларации.
- Тинькофф банк сам рассчитывает для предпринимателей взносы по страхованию и сообщает о приближении срока платежа.
- Информацию одного аккаунта в Тинькофф банке можно перенести в личный кабинет другого счета, если он принадлежит тому же клиенту.
- Тинькофф банк предупреждает своих клиентов, если в числе их контактов появляются лица не вызывающие доверия, недобросовестные контрагенты.
- Тинькофф банк распознает счета в формате jpeg и pdf. Эта возможность иногда заметно ускоряет работу, клиент просто фотографирует или сканирует нужную бумагу и шлет в банк.
В отличие от большинства других кредитных учреждений, Тинькофф банк начисляет на средства клиентов проценты, как это принято по депозитам. Годовая ставка может доходить до 3%.
Тарифы РКО в Тинькофф банке
Расчетно-кассовое обслуживание (РКО) составляет основной объем услуг, которые банки оказывают предпринимателям и организациям. Общение бизнеса с банками по другим основаниям: получение ссуд, хранение средств на депозитах и др., занимает гораздо меньше времени. Через расчетный счет может проходить до 100% оборота предприятия. И эта величина многократно варьируется с учетом скорости прохождения операций.
Плата за расчетно-кассовое обслуживание начисляется по 3 разным принципам:
- плата за обслуживание в течение определенного отрезка времени (чаще – за 1 месяц);
- плата за совершение конкретных операций, в процентах от их суммы;
- фиксированная плата за количество определенных операций.
Все эти варианты обычно применяются для одного и того же клиента. Что-то оплачивается фиксировано, что-то пропорционально сумме транзакций.
Другим критерием назначения платы становится выбранный клиентом тариф обслуживания. К такому выбору подходят индивидуально, исходя из специфики будущей деятельности. Здесь прослеживается одно общее правило: чем выше оборот – тем ниже плата за проведение платежей и переводов.
|
Простой |
Продвинутый |
Профессиональный |
|
|
Ежемесячное обслуживание расчетного счета |
490₽ |
1 990₽ |
4 990₽ |
|
Стоимость платежа на р/с в другом банке |
49₽ |
29₽ |
19₽ |
|
Стоимость перевода и снятия денег в банкоматах |
1,5% + 99₽ до 400 тыс. ₽, 5% + 99₽ до 1 млн ₽, 15% + 99₽ от 1 млн ₽ |
1% + 79₽ до 400 тыс. ₽, 5% + 79₽ до 2 млн ₽, 15% + 79₽ от 2 млн ₽ |
1% + 59₽ до 800 тыс. ₽, 5% + 59₽ до 2 млн ₽, 15% + 59 ₽ от 2 млн ₽ |
|
Квазикэш |
Бесплатно до 1 000 ₽ |
Бесплатно до 3 000 ₽ |
Бесплатно до 15 000 ₽ |
|
Плата за пополнение р/с через Банкоматы Тинькофф с использованием Карты |
0,15%, мин. 99 ₽ |
< 300 тыс. ₽ – бесплатно; > 300 тыс. ₽ – 0,1%, мин. 79 ₽ |
< 1 млн ₽ – бесплатно; > 1 млн ₽ – 0,1%, мин. 59 ₽ |
|
Начисление % на остаток по счету |
0.5% годовых |
1% годовых |
2% годовых |
|
Лимит бесплатных платежей на собственные карты Тинькофф |
до 150 тыс. ₽ |
до 300 тыс. ₽ |
до 500 тыс. ₽ |
Это основные сведения о тарифах с официального сайта Тинькофф банка. Там же хранится полная информация обо всех услугах по каждому тарифу и стоимости этих услуг.
Яркое преимущество предложения Тинькофф банка – начисление процентов на остаток средств на расчетном счете.
Условия тарифа «Простой»
Тариф «Простой» подходит для ИП или юридических лиц с небольшим денежным оборотом. Стоимость платежей – по 49 рублей.
Так как это самый дешевый тариф в плане стоимости годового обслуживания, то расценки на все операции выше, чем у более дорогостоящих эквивалентов («Продвинутый» и «Профессиональный»), а лимиты ниже.
Первые два месяца можно использовать расчетный счет бесплатно, затем стоимость обойдется в 490 рублей в месяц. Если заплатить сразу всю стоимость за год, то будут предоставлены еще два дополнительных бесплатных месяца.
Другие условия тарифа:
- комиссия за переводы на счета физических лиц – 1,5% + 99 рублей;
- пополнение счета в банкоматах банка – 0,15% от суммы операции (мин. 99 рублей);
- проценты, которые начисляются на денежный остаток, – до 0,5%;
- бесплатный денежный перевод на собственные счета – до суммы в 400 000 рублей.
Премиальное обслуживание в Тинькофф
Крупным клиентам (компании с оборотом свыше 120 млн рублей) банк предлагает премиальное обслуживание. Такое обслуживание доступно только при выборе тарифа «Профессиональный». Стоимость пакета услуг заметно повышается – 24 990 рублей.
Что входит в премиальное предложение?
- условия обслуживания подстраиваются под клиента, а не под банк (например, индивидуальная тарификация);
- не берется плата за переводы физическим лицам;
- бесплатной становится и выплата заработной платы;
- возможность кредитования на выгодных условиях;
- предоставление технологии Open API.
Тарификация премиального обслуживания заметно отличается от пакета «Простой». Например, проценты за остаток на счету – 3%, а не 0,5%.
Сколько стоит
Стоимость открытия счета по любому тарифному плану бесплатна. При этом за обслуживание каждого тарифного плана предусмотрена своя плата. Обслуживание счетов, открытых в валюте бесплатное.
Как открыть счет в Тинькофф банке онлайн?
Тинькофф банк стремится к тому, чтобы открытие расчетного счета в нем происходило максимально комфортно и быстро. Перечень необходимых для этого бумаг минимален, специальных знаний не требуется.
Алгоритм открытия расчетного счета довольно прост, большинство необходимых шагов состоят из одного простого действия. Подать заявку на расчетный счет можно прямо с нашего сайта, нажав зеленую кнопку ниже.
Далее в открывшемся окне нужно заполнить поля, необходимые для подачи заявки.
Отличий между регистрацией расчетного счета индивидуального предпринимателя и юридического лица немного, они состоят в разных списках необходимых документов и регистрации доступа к счету для сотрудников предприятия.
Документы для открытия расчетного счета
Важное место при открытии расчетного счета занимает набор документов.
Открытие расчетного счета для ИП
От предпринимателя желающего открыть расчетный счет в Тинькофф банк потребуется:
- личный паспорт (копия);
- документ о постановке на налоговый учет с ИНН.
Другие документы для подачи заявки не требуются. Сканировать и посылать нужно только их.
Но при встрече с представителем Банка будет нужно иметь при себе:
- названную справку с ИНН;
- выписку о регистрации в качестве предпринимателя из Госреестра;
- свидетельство ОГРНИП;
- справку о персональном коде из Федеральной службы государственной статистики (Росстат);
- при наличии печати, следует взять и ее.
Эти требования выглядят весьма скромными в сравнении с правилами некоторых других банков России.
Открытие расчетного счета для ООО
Общества с ограниченной ответственностью и другие юр. лица регистрируют расчетные счета в Тинькофф банке на общих основаниях. Действует приведенный выше алгоритм, отличия от регистрации счета для ИП только в наборе документов.
ООО и другим юр. лицам понадобятся:
- учредительные документы, Устав организации;
- свидетельство о постановке на учет в качестве налогоплательщика, с номером ИНН;
- свидетельство о записи в ОГРН;
- приказ о назначении директора на должность.
При встрече сотрудник Банка также проверит личность клиента, потому следует иметь с собой паспорт.
Расчетно-кассовое обслуживание в Тинькофф банке
Для своих клиентов Тинькофф банк вместе с открытием и ведением счета предлагает следующие услуги для успешного ведения бизнеса.
Эквайринг
Тинькофф банк предлагает бесплатное предоставление, доставку и настройку терминалов для приема платежей.Также банк предоставляет круглосуточную поддержку и консультации персонального менеджера. При поломке терминалов банк обещает заменить на новый. Средства поступают на счет уже на следующий день. Покупатели могут получать кэшбэк и скидки при оплате картами.
Зарплатный проект
Зарплатный проект от Тинькофф банка предлагает удобную выплату зарплат сотрудникам. Банк предлагает бесплатный выпуск и доставку карт, зачисление заработной платы без комиссии, поддержку персонального менеджера даже, если расчетный счет не открыт.
Бизнес-карты
Для удобства ведения расчетов банк предлагает своим клиентам бизнес-карты. Они сразу привязываются к счету, поэтому не нужно переводить средства на карту. При оплате картой или снятии наличных не снимается комиссия. При активном использовании обслуживание счета становится бесплатным. При Простом тарифе необходимо потратить от 50 000, при продвинутом от 200 000 рублей.
Онлайн бухгалтерия
Для тарифов «Продвинутый» и «Профессиональный» банк предлагает бесплатный сервис Онлайн бухгалтерии. Для тарифа «Простой» услуга платная – 990 рублей в год.
Сервисом можно пользоваться на компьютере или в мобильном приложении.
Чем поможет онлайн бухгалтерия?
- рассчитает налоги и страховые взносы;
- оформит поручение и поставит напоминание о своевременной оплате;
- поможет отправить все отчетные документы через интернет с использованием электронной подписи (она делается бесплатно в течение 1 рабочего дня);
- осуществит сверку документов с налоговой.
Преимущество системы – не нужно держать бухгалтера для расчета налогов и заполнения деклараций.
Валютный счет
Расчетный счет в Тинькофф банке не ограничивается только рублевым. Здесь можно бесплатно открыть валютный счет и бесплатно его вести. Причем не один, а любое количество. Для этого нужно всего лишь оставить заявку на сайте.
За переводы иностранному партнеру в другой банк придется заплатить:
- за перевод в рамках тарифа «Простой» – 0,2% от суммы операции;
- за перевод в рамках других тарифов – 0,15 от суммы операции.
Такие же комиссии предусмотрены и для валютного контроля.
Бонусы при открытии счета
При открытии расчетного счета в Тинькофф клиент получает целый комплекс дополнительных услуг и привилегий:
- бесплатное сопровождение по вопросам 115-ФЗ;
- бесплатную бизнес-карту;
- возможность использования сервиса онлайн бухгалтерии;
- дистанционное открытие счета;
- предоставление овердрафта;
- персональный менеджер (в более дорогих тарифах);
- встроенная бухгалтерия (1С, Контур, Кнопка и Мое дело).
Контроль и отслеживание расчетного счета
Тинькофф создал онлайн-банк, с помощью которого можно управлять счетом, а также другими инструментами для бизнеса. В личный кабинет можно заходить через компьютер, планшет или телефон.
Онлайн-банк – это два похожих сервиса:
- интернет-банк;
- мобильный банк (мобильное приложение «Тинькофф Бизнес»).
По сути эти сервисы выполняют одни и те же функции. Отличие – учет особенностей гаджетов, с которых клиент входит в личный кабинет.
Мобильное приложение «Тинькофф Бизнес» можно скачать и пользоваться бесплатно. С помощью него можно с телефона:
- выставлять счета партнерам (отправить счет можно во все основные мессенджеры);
- переводить деньги на другие счета или карты;
- оплачивать счета (многие данные вставляются автоматически с помощью черновиков платежей);
- изменять лимиты на операции;
- общаться с персональным менеджером и получать консультативную помощь;
- вести налоговую отчетность.
В интернет-банкинге можно делать то же самое, а также пользоваться:
- конструктором сайтов;
- онлайн-кассами;
- мультибанкингом (то есть получать информацию из банкинга другого банка).
Отзывы об РКО в Тинькофф банке
В отличие от других крупных банков, у Тинькофф банка в сети интернет встречаются больше благодарностей, чем отрицательных отзывов.
Клиенты банка отмечают:
- квалифицированные консультации, особенно при получении их от персонального менеджера;
- удобное мобильное приложение для управление счетом;
- быстрое реагирование банка на мошеннические операции;
- оперативное открытие счета.
Негативные моменты связаны с техническими сбоями в работе банка и навязчивой рекламой.
Как закрыть расчетный счет в Тинькофф банке?
Закрытие не обязательно связано с какой-то проблемой, это может быть естественным итогом какой-то деятельности, или переходом к новым занятиям. Но действительно ненужный расчетный счет лучше закрыть.
Закрытию будет предшествовать несколько обязательных процедур.
- Подать заявку на закрытие счета в личном кабинете интернет-банка.
- Сообщить счет, на который нужно перевести остаток средств.
- Отправить необходимые для закрытия документы.
- Дождаться ответа сотрудника банка, который все проверит и закроет счет.
Касательно закрытия счета нужно знать, что:
- Индивидуальному предпринимателю следует закрывать счет лично. Совершить операцию через представителя нельзя.
- Счет юридического лица может закрывать только руководитель. Бухгалтер и другие сотрудники, имеющие доступ к работе со счетом, закрывать его не имеют права.
- Арестованный счет можно закрыть, только если на нем нет денежных средств.
- Документы, которые затребует Банк для проверки при закрытии счета, предоставлять обязательно нужно. За неисполнение законных требований в этом отношении Тинькофф банк может назначить дополнительную комиссию в 15% за вывод средств с закрывающегося счета.
Если нет уверенности в том, что счет следует закрыть, если остается надежда на возобновление работы, то вместо закрытия можно перевести его на тариф «Простой» и оплатить обслуживание на год. Это даст право на скидку, обойдется дешевле, а счет останется готовым к работе в любой момент.
Расчетный счет в Тинькофф банке можно заморозить, поставить на паузу. По нему нельзя проводить операции, но плата за обслуживание взиматься не будет. Для заморозки счета или возвращения его в активное состояние следует обратиться к личному менеджеру через интернет.
Принимая решение «закрывать или не закрывать счет» полезнее руководствоваться не эмоциями, но расчетами. Технический сбой или грубый сотрудник – скорее частный случай, но не система. А вот большая, чем в других банка сумма за РКО – с принципами экономии не согласуется. Однако, если учесть в расчете потраченное на работу с банком время, качество и скорость удаленного доступа, то сравнение выйдет заметно более сложным и неоднозначным. Еще труднее учитывать комфорт обслуживания. Потому выбор – «открыть, закрыть, перейти» останется личным решением, особенно для клиентов с небольшим оборотом по счету.
Обнаружили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl + Enter.
Оцените страницу:
Уточните, почему:
не нашёл то, что искал
содержание не соответствует заголовку
информация сложно подана
другая причина
Расскажите, что вам не понравилось на странице:
Спасибо за отзыв, вы помогаете нам развиваться!
