Тарифы по расчетному счету Тинькофф Банк
| Обслуживание | 490
Р |
| % на остаток | 3% |
| Пополнение | 0 руб. |
| Платеж | От 19 руб. |
| Перевод | 0 руб. |
| Овердрафт | До 1 млн. р. |
Открыть счет
Добавить в сравнение
Актуальные тарифы
| Форма бизнеса | ИП, ООО |
| Открытие счета | Стоимость открытия р/с для юридических лиц и индивидуальных предпринимателей – 0 рублей. |
| Обслуживание | Стоимость ежемесячного обслуживания по трем тарифам:
1. Простой – 490 р. 2. Продвинутый – 1990 р. 3. Профессиональный – 4990 р. Бесплатно первые 2 месяца на любом тарифе. |
| Платежи | По тарифу Простой – 49 рублей за каждый платеж. По тарифу Продвинутый – 29 рублей за каждый платеж. По тарифу Профессиональный – стоимость каждого платежа – 19 р. |
| Внесение наличных | Зачисление безналичных поступлений от физлиц и юрлиц — бесплатно.
Размер комиссии за внесение наличных на счет зависит от тарифа. Внесение через банкоматы Тинькофф: Простой. 0,15%, но не менее 99 рублей за операцию. Внесение через банкоматы других банков: Простой. 0,3%, но не менее 290 рублей за операцию. |
| Снятие наличных | Комиссия за снятие наличных зависит от тарифа:
Простой. До 400 тыс. руб. — 1,5% + 99 рублей за операцию. До 1 млн руб. — 5% + 99 руб. Свыше — 15% + 99 руб. |
| Лимит на снятие наличных | Снятие наличных без комиссии – до 100 000 рублей. |
| Корпоративная карта | Выпуск и обслуживание корпоративных бизнес-карт:
Простой. 1 карта — бесплатно, со 2-ой — 490 рублей за карту. |
| Операционный день | С 01:00 до 21:00 по МСК Внутрибанковские расчеты – 24/7. |
| Торговый эквайринг | Комиссия с платежей:
1. Профессиональный тариф – 1.79%, минимум минимум 3990 рублей в месяц за каждый используемый терминал. Есть пакетные решения. |
| Интернет-эквайринг | Комиссия с платежей:
• Профессиональный – 2.19% Абонентская плата отсутствует. |
| Процент на остаток по счету | До 3% |
| Бухгалтерия | Предпринимателям и юридическим лицам, имеющим открытый р/с в Тинькофф Банке, доступен бесплатный сервис онлайн-бухгалтерии (в личном кабинете и через мобильное приложение). |
| Зарплатный проект | 0 рублей – подключение. 0 рублей – ежемесячное обслуживание. Без комиссии – пополнение счета банковскими переводами. СМС оповещения о начислении заработной платы – 59 р. На остаток по счету банк начисляет 6% годовых. |
| Кредитование | Доступные кредиты для бизнеса: 1. Овердрафт – до 1 млн. рублей. За пользование деньгами банк снимает 490р. 2. Без залога – до 2 млн. рублей от 12% годовых. 3. Увеличение оборотных средств – до 3 млн. рублей, ставка – от 1% в месяц. 4. Под залог недвижимости – до 15 млн. р., ставка – от 9% годовых. |
| Депозит | От 100 000 рублей, до 5-6.5% годовых. Ставка фиксированная. Размещение средств в режиме онлайн на срок от 1 дня до 1 года. Выплата процентов по депозиту – каждый месяц или после его закрытия (на выбор). |
| Бонусы для клиентов | При подключении услуги РКО, банк поощряет бонусами: • до 10 тысяч рублей на рекламу в Яндексе; • до 5 000 рублей на рекламу ВКонтакте; • до 50 000 рублей – на рекламную компанию в других соц. сетях; • 30 бесплатных дней на размещение вакансий на сайте HeadHunter. |
Некоторые предприниматели не любят, когда им платят по безналу.
Кажется, что деньги на расчетном счете уже не совсем твои: их видит налоговая, с них надо платить налоги. Тут надо пояснить.
Можно ли ИП не открывать расчетный счет?
Да, ИП может законно работать без расчетного счета. Клиенты будут платить наличными, а предприниматель может оплачивать налоги и взносы через операциониста в банке также наличными. Платежку можно заполнить на сайте налоговой. Другой вариант — платить с личного счета ИП.
Для наличных расчетов предпринимателя с организациями или другими ИП есть лимит — 100 000 Р в рамках одного договора. Вид договора, например купля-продажа, заем или аренда, срок его действия и количество платежей по нему значения не имеют. Если сумма в вашем договоре больше 100 000 Р, нужно рассчитываться по безналу.
Хитрая схема «а мы сделаем несколько однотипных договоров по 100 тысяч» не сработает. Налоговики при проверке кассовой дисциплины быстро вычислят сделки, у которых одни и те же контрагенты, суммы и предметы. И скажут, что фактически это один договор, но он был формально разделен на несколько. А так делать запрещено. За это может прилететь штраф:
- для малых и микропредприятий — 20 000—25 000 Р;
- для среднего и крупного бизнеса — 40 000—50 000 Р;
- для ИП — 4000—5000 Р.
Кроме того, при любых расчетах с физлицами, как наличных, так и безналичных, ИП должен применять онлайн-кассу. А в расчетах с организациями и ИП — при оплате наличными или электронными средствами платежа, то есть картой либо смартфоном через POS-терминал.
По общему правилу ИП может не применять ККТ лишь в некоторых случаях, например когда он:
- торгует в киоске мороженым и безалкогольными напитками или продает с автоцистерн квас, молоко, сезонные овощи;
- принимает от населения стеклотару;
- оказывает населению услуги по ремонту и окраске обуви, изготовлению ключей.
Предпринимателям на патенте можно не пробивать чеки только по некоторым видам деятельности, названным в пункте 2.1 статьи 2 ФЗ о ККТ. Но для розницы, общепита, автоперевозок онлайн-касса обязательна.
А вот самозанятые ИП могут работать без ККТ, они оформляют чеки в приложении «Мой налог».
А можно использовать для ИП свою банковскую карту?
В принципе можно, но могут быть определенные трудности.
Нигде в законе нет прямого запрета на использование личных карт для деятельности ИП. Но есть оговорки в инструкциях ЦБ и в договорах банковского обслуживания.
В инструкции ЦБ об открытии счетов сказано, что:
- Текущие счета открываются физлицам для операций, не связанных с ведением предпринимательской деятельности в качестве ИП.
- Расчетные счета открываются организациям и ИП для ведения бизнеса.
Поэтому банки обычно прописывают в договорах банковского счета, заключенных с людьми без статуса ИП, что их текущий счет не может использоваться для «предпринимательских» платежей. И потом на этом основании могут отказываться проводить бизнес-платежи по личной карте ИП. Делают они это обычно потому, что размер комиссии для операций по бизнес-счету гораздо выше, чем по обычному счету.
Где открыть счет
Пользуясь случаем, рекомендуем расчетный счет в Тинькофф Бизнесе. С ним все круто: длинный платежный день, к счету сразу привязана карта, удобный интернет-банк и приложение, встроенная облачная бухгалтерия, сразу оформляем вам КЭП, можно отправлять отчеты в налоговую. Счета клиентам можно выставлять прямо в телефоне.
Ехать никуда не надо. На бумажки и проверки уйдет 2—3 дня, а счет зарезервируют сразу, и во всем будут помогать менеджеры.
Открыть счет
Я слышал, что если деньги от клиента пришли на счет юрлица, то достать их оттуда сложно. Это так?
Если говорить о счете именно организации, то да, это сложновато. Если речь о счете ИП, то, наоборот, деньгами пользоваться очень легко. Мало кто об этом знает.
Деньги на счете ИП — ваша собственность. А если вы в браке, то ваша совместная с супругом собственность. Вы можете эти деньги тратить, как посчитаете нужным: хоть на оборудование, хоть на закупки, хоть на корм для кота. Для ИФНС главное, чтобы вы платили налоги и не занимались обналом. Остальное уже ваше дело.
Самый простой способ пользоваться деньгами ИП — подключить к счету банковскую карту и платить ей везде, где надо: в магазинах и кафе, в путешествиях. С нее же можно снимать деньги, но с этим надо быть аккуратным, об этом ниже.
А еще писали, что если тратить деньги с карты ИП на свои дела, то счет блокируют, потому что деятельность не по ОКВЭДам
Как на самом деле: банк может приостановить оплату одной или нескольких операций и запросить пояснения или подтверждающие документы к ним, если операции покажутся ему сомнительными.
Если вы просто тратите деньги с карты, для банка и налоговой это нормально. Имущество ИП, включая средства на счетах, нельзя разграничить по принципу «вот это используется для бизнеса, а это — для личных целей». Такова позиция Конституционного суда.
У меня ИП на УСН «Доходы минус расходы». Расходы по карте зачтутся сами?
Нет, документы, подтверждающие расходы, нужно будет предоставить по запросу инспекции отдельно от других документов. Предприниматели на УСН для учета доходов и расходов обязаны вести специальную книгу учета.
В книге учитываются все ваши предпринимательские поступления и траты, и уже на основании книги и других документов вы будете доказывать налоговой, что ваши расходы могут уменьшать налогооблагаемую базу.
Кстати, с 1 июля 2022 года в четырех регионах России для микробизнеса в качестве эксперимента вводится новый налоговый спецрежим — АУСН. Вот на этом режиме доходы и расходы будут учитываться автоматом. Про АУСН можно почитать в материале Тинькофф Журнала.
А что с наличными?
Банки и ЦБ не любят, когда ИП снимают наличные, поэтому тут появляются ограничения.
Все банки берут комиссию и устанавливают лимиты на снятие наличных с расчетного счета ИП. В Тинькофф Бизнесе комиссия начинается от 1% + 59 Р, это если снимать до 800 000 Р. Сделать это можно в любом банкомате.
Банки внимательно следят за суммами снятия: если вы получили и сразу сняли все или почти все деньги со счета, вам наверняка позвонят и попросят объяснить происхождение поступивших денег. Придется объясняться с сотрудниками банка, показывать им договор и закрывающие документы с клиентом.
Для клиентов Тинькофф Банка есть секрет: переводите на личную карту Tinkoff Black сумму в пределах лимита (этот перевод будет без комиссии) и уже с этого личного счета снимайте деньги в банкоматах. Ежемесячно ИП может переводить на личный счет Tinkoff Black до 500 000 Р.
А можно переводить со счета ИП другим людям или в другие банки?
Можно, но с оговорками.
Себе в другой банк или со счета ИП на личный счет в том же банке — без проблем. В тарифе банка будут некоторые ограничения, когда это делается без комиссии, но в целом ни у банка, ни у налоговой вопросов не будет.
Другим людям просто так, без повода — чаще всего можно. Например, если хотите перевести деньги родственникам, то вопросов не будет. Перечислить подруге круглую сумму в честь дня рождения — пожалуйста.
Другим людям регулярно — тоже можно, если только не переводить одному и тому же человеку каждый день, например, 100 000 Р. В противном случае у банка могут возникнуть вопросы, уж не занимаетесь ли вы отмывом денег.
А налоговая может начать подозревать, нет ли у вас трудовых отношений. Например, если вы регулярно отправляете одну и ту же сумму одному и тому же человеку, но при этом он не ваш сотрудник и вы не платите за него страховые взносы и не удерживаете налог на доходы, то налоговая может провести проверку. Если выяснится, что у вас трудовые отношения, то могут доначислить НДФЛ, взносы и назначить штрафы.
Если я накопил на счете ИП первый взнос за квартиру, я могу просто его внести со счета? Или надо плясать с бубном?
Да, можете, но предусмотрите все варианты. Вы заплатите такую комиссию, какую заплатили бы за перевод юридическому или физическому лицу, в зависимости от продавца. Кроме того, банк наверняка запросит документы о сделке.
У меня есть деньги на счете ИП, хочу купить машину у частника. Я могу просто перевести ему деньги?
Можете, но и здесь банк тоже наверняка попросит договор купли-продажи — держите его под рукой.
Переводы физлицам дороже, чем переводы юрлицам. В Тинькофф Бизнесе комиссия начинается от 1% + 59 Р.
Есть ли смысл держать на счете ИП много денег?
Смотря для чего.
Банки хотят, чтобы вы держали у них деньги, поэтому стараются создавать для этого выгодные условия. В Тинькофф Бизнесе по счетам сейчас дают доходность до 4% годовых на остаток. Если ваша цель — получать дополнительный доход, то есть смысл держать деньги на счете.
Тем, кто переживает из-за сохранности капитала, можно распределить риски и держать деньги во многих банках, у нескольких брокеров и в разных ликвидных инвестиционных инструментах. Складывать все деньги на один счет кажется слишком рискованным, но это общая проблема с финансами, а не конкретно с ИП.
А если у банка отзовут лицензию?
Любой банк входит в систему страхования вкладов, поэтому деньги на счете ИП застрахованы так же, как деньги обычных людей, — в пределах лимита 1,4 млн рублей. Процедура выплаты такая же, как и с физлицами без статуса ИП.
Если у вас в одном банке и личный счет, и расчетный счет ИП, то лимит для двух счетов будет один — 1,4 млн рублей, так как оба счета принадлежат одному и тому же человеку.
О чем еще полезно знать, если у меня ИП и расчетный счет в банке?
ЦБ рекомендует платить налоги и взносы с каждого счета не менее 0,5% от оборота по нему. Если, например, вы работаете с тремя банковскими счетами, безопаснее, чтобы налоги платились со всех трех, а не с одного.
Многие предприниматели по закону должны применять онлайн-кассу при приеме безналичных платежей от физлиц без статуса ИП.
Если вы ИП на УСН, вам нужно будет отчитываться перед налоговой о своих доходах или доходах и расходах. Для этого удобно, когда ваша бухгалтерия имеет доступ к вашему банку или у них настроена интеграция. Например, в Тинькофф Бизнесе собирают все операции и учитывают их при подаче декларации и оплате налога прямо внутри банковского приложения, интеграция не нужна.
Если вам платят из-за границы, на вас распространяется валютный контроль. Это серьезное дело, будьте внимательны. Консультируйтесь с юристами и бухгалтерами.
Найдите бухгалтера
Заручитесь поддержкой профессионального бухгалтера. Не решайте сложные вещи по советам и статьям из интернета. Не рискуйте. Найдите профессионала.
Многие банки при открытии расчетного счета оформляют бизнес-карты, но не все предприниматели ими пользуются.
Рассказываем, как бизнес-карта Тинькофф помогает опытным предпринимателям тратить меньше времени на бумажную работу и оптимизировать процессы.
Например, пользуясь бизнес-картой, можно навсегда забыть про выдачу денег сотрудникам под отчет, отслеживать траты сотрудников по категориям покупок и вообще не платить за обслуживание счета. А по топливным картам больше нет привязки к конкретным заправкам и конвертации рублей в литры.
Покупки для компании и командировки без выдачи под отчет
Бизнес-карта Тинькофф привязана напрямую к счету компании. Все покупки по ней тут же отображаются в расходах по счету. По ней вы можете:
- Оплачивать покупки в магазинах и интернете — как с обычной карты. Для валютных счетов тоже открываем карты, чтобы сотрудники компании могли расплачиваться в зарубежных командировках.
- Снимать наличные в любом банкомате мира.
- Выдавать сотруднику деньги для командировок. Даже если в штате работает бухгалтер, он сэкономит время на оформлении бумаг и выдаче наличных под отчет. Бизнес-карты выпускаются и к валютным счетам, чтобы делать покупки за границей без лишних комиссий.
- Всё просто: оформляете бизнес-карту на имя сотрудника — и он может оплачивать расходы в командировках и делать покупки для компании. А чтобы сотрудники не тратили лишнего, установите лимиты по тратам или ограничения по категориям покупок. Но об этом дальше.
Расходы ООО должны быть экономически обоснованы: тратить можно только для целей компании. Директор не может по бизнес-карте купить себе машину или костюм.
Если у вас ООО, сохраняйте подтверждающие документы для налоговой: накладные, акты, чеки. Сделайте памятку для сотрудников: если они покупают что-то по бизнес-карте для компании или ездят в командировки, пусть берут чеки.
Личная карта для ИП
Если работаете как ИП, можете тратить деньги по счету на расходы компании или на себя. Все покупки отобразятся в операциях по счету.
Если работаете на УСН 6% без сотрудников — отчитываться по расходам не нужно, налоговая это не проверяет.
ИП на УСН 15% и ОСНО должны сохранять документы для расчета налогов. По расходам через бизнес-карту собирайте подтверждающие документы: накладные, акты, чеки, бланки строгой отчетности. А если есть сотрудники, все их траты нужно подтвердить документами.
К примеру, ИП на УСН занимается ремонтом. Он закупает в обычном строительном супермаркете материалы — клей, обои, ламинат — и расплачивается бизнес-картой. Покупка отображается по счету, а для налоговой в магазине предприниматель берет товарный чек. ИП или ООО на общей системе должны просить товарные накладные и счета-фактуры.
С ограничением по категориям покупок, чтобы сотрудники не тратили лишнего
По картам сотрудников можно установить лимиты, чтобы они не потратили больше, чем вы планировали. Но это еще не все.
Для большей надежности установите в личном кабинете категории товаров, за которые сотрудник может расплатиться бизнес-картой. Например, если укажете в настройках категорию «Топливо», сотрудник сможет рассчитываться только на заправках:
Для бизнес-карт Тинькофф можно выбрать одну из 44 категорий покупок: «топливо», «супермаркеты», «авиабилеты», «железнодорожные билеты», «медицинские услуги», «транспорт» и другие.
Можно сформировать карту для командировочных расходов, тогда сотрудник сможет оплачивать только авиабилеты, отели и рестораны. Меняйте ограничения по карте тогда, когда удобно, даже несколько раз в день.
Как топливная, только еще удобнее
Если в штате есть водители, бизнес-карта легко превращается в топливную. Но это не та топливная карта, от которой вы могли устать, — с неудобной конвертацией в литры и привязкой к конкретным заправкам. По топливной карте Тинькофф:
Бензин на любой заправке. Водители сами выбирают АЗС с выгодной ценой топлива.
Деньги списываются со счета, без конвертации рублей в литры. Не нужно специально переводить деньги на топливную карту и ждать, когда перевод придет. А водители покупают бензин по цене со стелы заправки.
Расходы только на заправках и нигде больше. Водители не смогут расплатиться картой в других магазинах.
Бесплатное обслуживание счета за покупки по бизнес-карте
Клиенты Тинькофф при покупках по бизнес-карте могут вообще не платить за обслуживание счета: более 50 000 ₽ в месяц на простом тарифе и более 200 000 ₽ — на продвинутом.
Что с этим делать
Если у вас уже есть расчетный счет в Тинькофф, теперь вы знаете, чем будет полезна бизнес-карта. Если нужно, откроем дополнительные карты для сотрудников, закажите их в личном кабинете.
Если счета нет, подайте заявку. Мы оформим любое количество бизнес-карт для ваших сотрудников бесплатно. Два месяца обслуживания счета — бесплатно, плюс еще два месяца при оплате за год. До 6% на остаток по счету.
Продукты банка «Тинькофф» популярны у населения благодаря удобным условиям для держателей дебетовых и кредитных карт. Основные плюсы — программы рассрочки, выгодные акции и бонусы. У компании нет офисов, а значит, нет и затрат на их содержание. За счёт этого «Тинькофф» имеет возможность предлагать более привлекательные условия, чем другие финансовые организации.
Банки-партнёры «Тинькофф» банка
У «Тинькофф» около 500 банкоматов, расположенных в основном в крупных городах. Держателям карт доступны операции по снятию и пополнению без комиссии в партнёрских устройствах, сеть которых гораздо шире.
Партнёры для пополнения счета без комиссии
Партнёры «Тинькофф» банка предоставляют возможность пополнения дебетовых и кредитных карт без комиссии. Способы внесения наличных и лимиты отличаются. Партнёры для операций по пополнению — банки, мобильные операторы, электронные платёжные системы.
Партнёры «Тинькофф»: «МКБ», «ПСКБ», «Мособлбанк», «Открытие», «Почта Банк».
|
Компания |
Лимиты на внесение без комиссии, руб. (указана максимальная сумма), вид карты (указано для тех, где возможно пополнение только кредитных) |
|
«МКБ» |
Разово без ввода ПИН — 15 000, с вводом — 100 000, за сутки — 550 000 |
|
«ПСКБ» |
Разово — 15 000, кредитные |
|
«Мособлбанк» |
Разово — 15 000, кредитные |
|
«Открытие» |
Разово — 85 000, за месяц — 599 000. При превышении лимита банкомат вернёт деньги, при бесконтактном пополнении возможно взимание комиссии (зависит от устройства) |
|
«Почта Банк» |
Разово — 15 000, за месяц — до 50 платежей по одному номеру карты или договора, в сумме до 300 000 во всех устройствах |
|
«МТС» |
Разово в кассе салона — 500 000, в терминале — 15 000 |
|
«Билайн» |
В сутки и разово — 500 000, в месяц — 1 млн |
|
«Элекснет» |
Разово — 15 000, в сутки — 90 000 через один терминал, 50 000 в сумме через все, в неделю — 300 000 через все |
|
«КиберПлат» |
Разово — 15 000, в месяц — до 20 платежей на общую сумму 150 000 через все точки Comepay, CyberPlat, «Форвард Мобайл», «ЦУП» |
|
«Связной» |
Разово в кассе — 500 000, в терминале — 15 000, в сутки — 120 000 в одном устройстве. Для пополнения в кассе нужен паспорт РФ |
|
«Золотая Корона» |
Требуется паспорт РФ, номер карты или договора. Разово — 100 000 или 600 000, в зависимости от ограничений системы, в месяц — 7 500 000 |
|
Contact |
Рубли — без ограничений, валюта — 5 000 $ или эквивалентная сумма в евро |
|
«Юнистрим» |
Разово: 900 000 руб., 5 000 $ или 4 000 евро |
|
TelePay |
Разово — 15 000 |
|
«НОУ-ХАУ» |
Не более 15 000 за 1 раз |
|
«Почта России» |
Разово — 500 000, срок зачисления — до 3 рабочих дней |
|
QIWI |
Разово — 15 000, в неделю — 600 000, независимо от количества кошельков и устройств, с которых происходит пополнение |
Обратите внимание! За переводы может взиматься комиссия.
Партнёры для снятия наличных
Клиенты «Тинькофф» могут снимать деньги без комиссии в банкоматах 10 финансовых организаций. Они есть в крупных и малых городах, а устройства «Сбербанка» — в большинстве населённых пунктов, включая сёла и посёлки. Лимиты на одну операцию приведены в таблице. Комиссией не облагаются операции на сумму от 3 000 руб. Снятие в другой валюте недоступно.
|
Банк |
Лимит на снятие без комиссии, руб. |
|
«Сбербанк» |
5 000 |
|
«ВТБ» |
100 000 |
|
«Альфа-Банк» |
90 000 |
|
«Райффайзенбанк» |
150 000 |
|
«Газпромбанк» |
Отсутствует |
|
«Московский Кредитный Банк» |
50 000 |
|
«Росбанк» |
200 000 |
|
«Промсвязьбанк» |
150 000 |
|
«Уралсиб» |
100 000 |
|
«ФК Открытие» |
Отсутствует |
Расположение всех банкоматов можно посмотреть на сайте банка «Тинькофф».
Партнёры по программе рассрочки
Для участия в программе рассрочки нужно иметь действующую кредитную карту «Платинум» или оформить ее. На официальном сайте или в приложении «Тинькофф» есть список компаний, предлагающих товары и услуги в рассрочку на 2−12 месяцев. Крупнейшие партнёры и периоды рассрочки:
- аптечная сеть «Озерки» — 2 месяца;
- Carlo Pazolini, Puzzle English, «Мосавтошина», «Сколково», аптечные сети «Доктор Столетов», «Радуга», «Аптека № 1» —3 месяца;
- «Офисная Магия», «ТехноМакс», HANDWERS, Online Voyage, Travelata — 4 месяца;
- «Алмаз-холдинг», «Вело-Шоп», Московский ювелирный завод — 5 месяцев;
- интернет-магазин «Цвет Диванов», «Хорошая Связь», «Снежная королева», «Пластика окон», OTUS — 6 месяцев;
- Pro-Bike, «Велосипеды мечты», Ostrovok.ru — 8 месяцев;
- «МегаФон» — 10 месяцев;
- «Шатура», «РуДента» — 12 месяцев.
Для использования программ рассрочки подойдёт любая кредитная карта «Тинькофф», однако банк рекомендует оформить Platinum. Клиент может покупать товары и выплачивать их стоимость равными платежами.
Важно! Проценты не начисляются, если платежи вносятся без просрочек.
Предварительно нужно активировать опцию. Если этого не сделать или расплатиться в магазине, который не входит в список партнёров, покупка зачтётся как стандартная оплата кредитной картой, и на эту сумму будут начисляться проценты.
Услуга распространяется только на сумму, потраченную с кредитной карты. Если клиент забыл активировать опцию и совершил покупку, ему стоит погасить всю сумму сразу, чтобы уложиться в беспроцентный период. Ещё один вариант — как можно быстрее позвонить на горячую линию и объяснить ситуацию. Пока операция не обработана (до 3−5 дней), менеджер может оформить рассрочку самостоятельно.
Снятие наличных в других банкоматах
Снять наличные можно в любом банкомате, но если он принадлежит организации, которая не входит в число партнёров, будет взиматься комиссия. Её размер каждая финансовая организация устанавливает самостоятельно. Максимальная сумма, доступная для снятия за 1 раз — 1 млн руб., 20 000 долларов или евро. С валютой работают не все устройства — нужно проверять на сайте «Тинькофф».
Обратите внимание! Если банкомата нет на карте, лучше его не использовать. Такое устройство может быть неисправным или не подключенным.
Партнёры «Тинькофф» по бонусной программе «Браво»
Баллы «Браво» начисляются каждый раз, когда клиент расплачивается кредитной картой, при условии, что операция не входит в список исключений. Так, бонусы не предусмотрены за снятие наличных, переводы, платежи в приложении и личном кабинете, оплату ЖКХ, авиабилетов и ряда услуг.
В программе лояльности участвует несколько десятков партнёров, причем этот список постоянно пополняется. Крупнейшие компании и размер бонусов:
- «Связной» — от 1 до 14%;
- «Ламода» — 2% за каждую покупку на сайте, 1% — за другие траты, 8% начисляется на остаток по ко-брендинговой карте;
- Ozon — до 7%;
- «Отто — до 12%;
- магазины «Л’этуаль» — до 5%;
- Burger King — до 10%;
- OneTwoTrip — 8−10% за покупки через сайт и приложение, 5−7% при оплате услуг отелей, 2−3% при покупке билетов;
- eBay — 2% от потраченной суммы и 8% на остаток;
- Google Play — 5% за покупки в онлайн-магазине, до 30% за покупки у партнёров;
- AliExpress — 2% за покупки, 8% (до 500 000 руб.) на остаток, 500 накопленных бонусов можно обменять на товар.
Много крупных партнёров представлено в категориях «Спорт», «Путешествия», «Обучение», «Электроника», «Еда и продукты», «Дом и ремонт». Размер кешбэка достигает 30−50%, баллы начисляются за все покупки или только за первую. Некоторые компании выставляют ограничения по сумме, меньше которой баллы не начисляются.
Кешбэк-партнёры «Тинькофф» банка
За активное использование дебетовой карты клиенты получают вознаграждение в виде кешбэка. За все покупки на сумму от 100 рублей на счёт возвращается 1%. Помимо этого, клиент может ежемесячно выбирать любимые категории, в которых будет начисляться 3−15%, причём размер начислений индивидуален для каждого клиента.
По специальным предложениям можно получить до 30%. Акции нужно отслеживать — они появляются регулярно и имеют ограниченный срок действия. У Tinkoff десятки партнёров по кешбэку, самые известные — «Рив Гош», «Биглион», «Ив Роше», «Медиамаркт», «Самсунг», «Озон», «Адидас», «Ашан».
Чтобы посмотреть весь список и подключить спецпредложение, нужно в личном кабинете зайти в раздел «Бонусы» и выбрать «Категории», затем перейти в нужную категорию и активировать акцию, нажав «Мне нравится». Размер кешбэка указан в каждом предложении. Популярные акции магазинов и интернет-сервисов:
- «Иль Де Ботэ» — 10% на первую покупку;
- Samsung — 7% на все;
- ru — 7% на первую покупку от 5 000 руб.;
- Fissman — 10% на все;
- «МИР МАТРАСОВ» — 12% на все;
- Premier — 50% на первую;
- «Додо Пицца» — 14% на первые 3 покупки.
Cashback зачисляется деньгами или баллами, в зависимости от условий программы лояльности. Способы расходования бонусных баллов и сроки, в которые нужно их потратить, отличаются у разных партнёров.
Заключение
В правилах партнёрских программ есть много нюансов, и с ними нужно ознакомиться, прежде чем активировать акцию, совершать крупную покупку в магазине или заказывать очередную карту. Продукты банка «Тинькофф» выгодны для тех клиентов, которые привыкли контролировать расходы и хотят извлекать доход из повседневных трат.
3.2
Рейтинг статьи 3.2 из 5
Карты для бизнеса в Тинькофф Банке
Владельцем бизнес-карты может стать глава компании или уполномоченный сотрудник, а также индивидуальный предприниматель. Для выпуска корпоративной карты предварительно нужно открыть в банке «Тинькофф» расчетный счет.
Возможности бизнес-карт
Счет карты автоматически привязывается к расчетному счету юрлица. С помощью карты можно совершать любые покупки, связанные с хозяйственной деятельностью организации (в том числе представительские, транспортные и командировочные расходы). Карта не предназначена для выплаты зарплат или личных трат.
Снимать наличные с карты можно без комиссии в любом банкомате мира в пределах 100 000 рублей, за снятие сверх лимита, банк взимает комиссию. Есть возможность устанавливать лимиты на расходные операции.
Привилегии для держателей
Все держатели корпоративных карт получают доход в виде процентов на остаток по счету. Также клиенты-юрлица могут воспользоваться предложениями от партнеров банка. Среди них скидки и бонусы от компаний «Яндекс», myTarget, «ВКонтакте», HeadHunter и «СКБ Контур Эльба». Также каждый корпоративный клиент может круглосуточно получать онлайн-консультации специалистов банка.
Как подать заявку
Оформить карту можно онлайн на сайте банка или в личном кабинете мобильного или интернет-банка. Потребуется указать данные держателя выпускаемой карты.
Как получить карту
Карта выпускается в течение 2-3 дней. Готовую карту привезет курьер по указанному адресу.
Crcard.ru
Редакция сайта
Информация была вам полезна?
- Да
- Нет
/snyatie-nalichnyx-s-debetovoj-karty-tinkoff.jpg)
Дебетовые карты банка Тинькофф пользуются популярностью у потребителей. Они предоставляют широкие возможности оплаты товаров/услуг как на территории России, так и за рубежом. Достаточно только оформить карту. Затем можно пользоваться ею с полным комфортом.
Условия снятия наличных средств с дебетовой карты Тинькофф
Способы снятия наличных с дебетовой карты Тинькофф
Снятие наличных с дебетовой карты банка Тинькофф без комиссии
Как снять наличные с дебетовой карты Тинькофф Блэк?
Условия снятия наличных средств с дебетовой карты Тинькофф
Пользователи должны знать, что за снятие денег необходимо оплачивать комиссию (когда сумма обналичивания за один период превысила 150000 или меньше 3000). За перевод денег на карточку стороннего банка с пользователя взимается комиссия 1,5%, но не менее 30руб.
Ограничения на вывод
У всех карт имеются расходные лимиты на снятие наличных средств. При этом лимиты могут быть установлены ежемесячные или суточные. Проверить лимит можно в личном аккаунте интернет-банкинга. Также операторы горячей линии смогут подсказать клиентам, какой лимит установлен на их карты.
/snyatie-nalichnyx-s-debetovoj-karty-tinkoff-2.jpg)
Например, по дебетовым карточкам Тинькофф снимать можно 150000 руб. за расчетный срок. Если снятие денег происходит через банкоматы, в таком случае пользователь имеет возможность снять дополнительно без комиссии еще 150000 руб. Если же обналичить необходимо большую сумму, в таком случае придется заплатить комиссию: 2%, но не менее 90 руб.
Если клиент сразу планирует снимать большую сумму, ему следует обратиться в компанию Тинькофф.
К примеру, можно отправить сообщение в чат поддержки. В противном случае банк решит, что финансы со счета стараются украсть мошенники, поэтому карта будет заблокирована. Если это случилось, ничего страшного. Дебетовую карту легко разблокировать. Дискомфорт может доставить тот факт, что деньги нужны, а снять их с заблокированной карточки невозможно.
Каждый пользователь может себе самостоятельно выставлять лимит на снятие денег. Такой шаг следует предпринять, чтобы обезопаситься от мошенников, заинтересованных в кражах с карт доверчивых граждан.
Снятие наличных за границей
Чтобы платить точно по чеку без больших комиссий, накруток за конвертации стоит заказать карточку в евро или долларах. В европейских странах рекомендуется оплачивать товары карточкой с евро. Если поездка намечается в Пуэрто-Рико, Панаму, США или любое другое государство долларовой зоны, нужно обзавестись банковским продуктом с американскими долларами. Если валюта карты и стоимость совпадает, путешественник будет платить «1 к 1».
/snyatie-nalichnyx-s-debetovoj-karty-tinkoff-3.jpg)
Способы снятия наличных с дебетовой карты Тинькофф
Тинькофф банк предлагает различные способы снятия наличных средств. При грамотном применении карточки благодаря опции кэшбека пользователь обязательно останется в большом «плюсе» даже несмотря на нестандартные принципы начисления процентов. Важно следовать таким правилам:
- на дебетовом счету остаток после покупок составляет свыше 30000;
- в расчетном периоде обязательно проводятся оплаты;
- пользователь будет снимать суммы более 3000, но не больше 150000 за отчетный период.
Банкоматы банка Тинькофф
Банкоматы Тинькофф установлены в Москве и многих других российских крупных городах. Ведется поддержка бесконтактных платежей. Пользователи современных сервисов Samsung Pay, Android Pay, Apple Pay имеют возможность одним касанием выполнять такие операции:
- снимать наличные;
- переводить деньги другим пользователям;
- пополнять счет карты и проч.
Комиссия за снятие наличных средств выполняется по схеме, описанной выше.
Банкоматы партнеров
Тинькофф-банк не имеет отделений. В этом и содержится концепция его работы: благодаря сэкономленным средствам на терминалы и офисы разработчики предлагают клиентам по дебетовым карточкам максимально выгодные условия. В настоящее время компания Тинькофф считается одной из самых продвинутых в России.
Как показало время, данная банковская система функционирует без сбоев продолжительное время, радуя клиентов высоким уровнем сервиса.
В западных государствах подобный подход к финансовому управлению считается стандартным, но в нашей стране пока что приживается с большим трудом.
К привлекательным достоинствам карт Тинькофф следует отнести возможность снятия наличности в различных банкоматах без комиссии. Важно, чтобы банкомат принадлежал компании-партнеру. Также клиенту нужно соблюдать требования по снятию, выдвигаемые Тинькофф-банком.
Платежные системы
В некоторых случаях выгодно использовать сервис WebMoney – популярной платежной системы. Комиссия – минимальная, деньги выдаются быстро. Рекомендуется зарегистрироваться в системе и завести кошелек с национальной валютой в WebMoney и быть держателем карточки Тинькофф.
Выполняется прикрепление карты к кошельку. Привязка делается в личном кабинете, через него же выполняется и вывод средств в виртуальный кошелек. Зачисление чаще всего производится мгновенно. Комиссия минимальная – 2%.
Онлайн-сервисы
Данный вариант подходит в том случае, когда средства переводятся на счет стороннего банка при помощи online-банкинга Тинькофф. Процедура перечисления необходимой суммы проходит фактически моментально, после чего клиент может снять деньги в банкомате того банка, на карточку которого они зачислены.
/snyatie-nalichnyx-s-debetovoj-karty-tinkoff-4.jpg)
Снятие наличных с дебетовой карты банка Тинькофф без комиссии
Тинькофф банк предлагает своим клиентам прекрасную возможность снимать средства без комиссии в банкоматах, размещенных в любых странах мира. Важно, чтобы сумма была свыше 3000 руб. В таком случае является важным наличие у оборудования специальной функции, позволяющей принимать карточки системы МастерКард. Если же банкомат сработал некорректно, не выдал деньги, а сумму со счета списал, в таком случае рекомендуется сообщить о ситуации по номеру 8 (800) 555-25-50 (звонки с территории РФ бесплатные). Специалисты помогут составить письменное обращение, которое рассматривается банками в течение одного месяца.
Как снять наличные с дебетовой карты Тинькофф Блэк?
Необходимо вставить карточку в банкомат, потом ввести ПИН-код, выбрать пункт меню «Снять наличные», ввести сумму. После проделанных операций клиент получит наличные средства на руки.
Как становится понятно, снимать деньги с карточки Тинькофф банка легко и просто.
Финансовое учреждение предоставляет клиентам отличные возможности пользоваться своими банковскими продуктами в различных уголках мира с полным комфортом. Важно перед стартом использования дебетовой карточки внимательно изучить условия банка. Только так можно свести комиссии и проценты к минимуму, в чем уже смогли убедиться многие пользователи. Если же с картами возникли сложности, в таком случае можно позвонить на горячую линию поддержки 8(800) 755-27-56 и уточнить все непонятные моменты у компетентных специалистов.
