Кредиты для бизнеса в Тинькофф Банке
На открытие и развитие бизнеса часто не хватает денег. Получить кредитные средства на выгодных условиях можно в Тинькофф Банке, предлагающем несколько программ кредитования для малого и среднего бизнеса.
В статье мы рассмотрим варианты бизнес кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке, преимущества, условия предоставления, процентные ставки, как оформить заявку.
Преимущества кредитования бизнеса в Тинькофф Банке
Тинькофф Банк предоставляет кредиты для бизнеса на очень выгодных условиях.
Основные преимущества:
- оформление в режиме онлайн без визита в банк;
- быстрая обработка заявки в течение 24 часов;
- перевод кредитных средств на р/с или карту предпринимателя;
- кредиты оформляются по минимальному пакету документации без справок о доходах;
- выдача кредитов на любые бизнес-цели и на личные нужды.
Виды и условия кредитов для ИП и ООО в Тинькофф Банке
Сегодня в Тинькофф Банке могут оформить кредит индивидуальные предприниматели и юридические лица, имеющие открытый расчетный счет и пластиковую карту банка. Доступно несколько кредитных программ на выбор.
Основные требования к заемщикам:
- возраст – от 18 до 70 лет;
- гражданство РФ;
- постоянная регистрация в РФ.
Банк Тинькофф выдает кредиты на развитие бизнеса только клиентам, имеющим открытый расчетный счет. Если у клиента нет р/с в этом банке, он может подать заявку на его открытие и сразу после активации расчетного счета оформить кредит по выбранной программе.
Увеличение оборотных средств
В Тинькофф Банке можно оформить кредит по программе «Увеличение оборотных средств» без залога и поручителей.
Условия программы:
- сумма кредитования – до 3 млн рублей;
- срок для погашения – до 6 мес.;
- процентная ставка – от 1%.
Без снятия комиссии при досрочном погашении долга по кредитному договору.
Овердрафт
На закрытие кассового разрыва в банке Тинькофф можно оформить овердрафт.
Условия программы:
- сумма овердрафта – до 1 млн рублей;
- срок для погашения – 45 дней;
- платеж по договору – 490 р. в неделю.
Первую неделю комиссия за пользование овердрафтом не взимается.
Кредит без залога
На развитие бизнеса и другие цели предприниматели могут оформить в банке Тинькофф кредит без залога по специальной программе.
Условия программы:
- сумма – до 2 млн рублей;
- срок кредитования – до 3-х лет;
- ставка – от 12% годовых.
Оформление по минимальному комплекту документов без поручителей и залога. Деньги можно использовать для личных нужд и на развитие бизнеса. После оформления договора клиент может получить деньги наличными или на банковскую карту.
Кредит под залог недвижимости
Тинькофф Банк выдает кредиты под залог недвижимости по минимальному комплекту документов. На период действия кредитного договора залоговое имущество остается в собственности владельца, без переоформления недвижимости на банк.
Условия программы:
- сумма – до 15 млн рублей;
- срок для погашения – до 15 лет;
- ставка – от 9%.
По условиям банка в качестве залога может выступать квартира в многоэтажном доме, находящаяся на территории РФ. Отсутствие обременений на залоговое имущество.
Как получить кредит для бизнеса в Тинькофф Банке
Получить кредит для бизнеса в банке Тинькофф легко и просто! Представителю бизнеса, имеющему открытый р/с, нужно подать заявку на получение кредитных средств, что можно сделать в режиме онлайн на официальном сайте финансового учреждения.
Поэтапно:
- На главной странице выбираем вкладки «Бизнес» – «Кредиты».
- Изучаем доступные кредитные программы для ИП и ООО.
- Выбираем подходящую программу и нажимаем кнопку «Получить кредит».
- Система переведет на новую страницу, где можно более подробно ознакомиться с условиями кредитования. Если все устраивает, нажимаем кнопку «Получить».
- Теперь нужно заполнить заявку на получение кредита. В электронной форме указываем контактный номер для связи, отмечаем желаемую сумму и срок кредитования.
- Отправляем заявку в один клик.
В течение дня заявка будет рассмотрена. Клиент получит уведомление о решении банка. В случае положительного ответа деньги будут перечислены в тот же день на р/с или пластиковую карту.
Кредит на пополнение оборотных средств от Тинькофф Банка
- Ставка от 10%
- Сумма до 10 млн
- Срок 3 — 6 месяцев
- Док-ты по запросу банка
- ИП, ООО
- ИП, малый бизнес
- Без залога
- Под поручительство
- На пополнение оборотных средств
- Решение до 2 дней
Для данного продукта онлайн заявка на Bankiros.ru недоступна. Посмотрите кредиты для бизнеса с онлайн-заявкой
Рассчитать кредит
Расчёт кредита для бизнеса
Ежемесячный платёж
- Первый взнос :
- Переплата:
- Общая
сумма:
Ставки по кредиту
| Ставка, % | Сумма, | Срок | Отсрочка уплаты основного долга |
|
Ставка, % от 10 |
Сумма, 50 000 — 10 000 000 |
Срок 3 месяца — 6 месяцев |
Отсрочка уплаты основного долга Нет |
Условия
- Единовременный кредит или кредитная линия
По индивидуальному графику или Аннуитет или Дифференцированные
1% от суммы кредита плюс 990 руб. каждые 7 дней
Деньги наличными или на счет. Деньги можно перечислить на личную карту Тинькофф и снимать в любом банкомате мира.
Требования к заемщику
Требования к собственнику
бизнеса
возраст:
- от 18 до 70 лет
гражданство РФ:
- требуется
- Форма собственности: ИП, ООО
- Размер бизнеса: ИП, малый
- Минимальный срок ведения деятельности: 3 мес.
Как получить кредит для бизнеса
- 1. Оставьте заявку на сайте банка
- 2. Узнайте решение по телефону или SMS
- 3. Получите деньги в любом отделении или на карту
Перейти на сайт банка
Страница кредита на сайте банка
Дата
обновления: 16.03.2023
Иван Блинов
Автор Выберу.ру, ivanblinov@vbr.ru
Специализация: кредиты, микрозаймы, вклады, ипотека, автострахование, дебетовые и кредитные пластиковые карты
Условия выдачи кредитов в банке Тинькофф для ИП и юр лиц
Условия получения кредитных средств зависят от кредитной программы и особенностей заемщика. Максимальная сумма займа определяется исходя из среднемесячного объема выручки. Постоянным клиентам предлагаются наиболее выгодные параметры.
Банк предоставляет займы на следующих условиях:
- сумма — до 15 млн рублей;
- срок — до 10 лет;
- форма займа — единоразовый кредит, возобновляемая и невозобновляемая кредитная линия.
Срок рассмотрения заявки для клиентов банка Тинькофф – до 15 минут. По заемщикам, обслуживающимся в других кредитных учреждениях, решение принимается в течение суток.
Кредитные программы
Тинькофф предлагает различные кредитные программы для разных категорий заемщиков и в зависимости от целей финансирования.
Кредит на пополнение оборотных средств
Для клиентов, нуждающихся в финансировании текущих затрат, банк предлагает оборотный кредит. Его особенности:
- Размер займа — от 50 тыс. до 10 млн рублей. Кредитный лимит может составлять до 150% от средней выручки.
- Срок финансирования — от 3 до 6 месяцев.
- Залог — не требуется.
Воспользоваться кредитом можно в любое время на протяжении 30 суток после одобрения заявки.
Невозобновляемая кредитная линия на исполнение контракта
Кредитная линия — кредит, который можно брать частями, когда появляется потребность в деньгах. Невозобновляемая кредитная линия предоставляется на определенный срок, в течение которого можно выбирать ограниченный кредитный лимит.
Характеристики ссуды:
- Размер займа — от 50 тыс. до 10 млн рублей. Сумма кредита может составлять до 50% от объема контракта.
- Процентная ставка — определяется персонально и устанавливается на весь срок кредитной линии.
- Длительность кредитования — зависит от срока контракта, но не превышает 6 месяцев.
- Схема погашения — ежемесячно со счета клиента списывается плата за использование ссуды и проценты на сумму выбранных траншей. Основной долг погашается после поступления оплаты от заказчика.
Для оформления займа не требуется оформлять залог. Юридические лица должны предоставить поручительство руководителя или учредителя компании.
Возобновляемая кредитная линия
Возобновляемая кредитная линия дает возможность в любое время пополнить оборотные средства компании. При возврате основного долга кредитный лимит восстанавливается и действует в полном объеме до окончания срока договора.
- Величина займа — от 200 тыс. до 15 млн рублей. Но не более 150% от средней выручки.
- Период действия — до 10 лет. В течение этого срока можно пользоваться одобренным лимитом.
- Срок транша — до 6 месяцев. Это время, в течение которого нужно вернуть часть взятого лимита.
Для оформления ссуды требуется залоговое обеспечение. В качестве залога можно использовать коммерческую или жилую недвижимость. Банк принимает в залог имущество третьих лиц. Единственное условие — среди собственников не должно быть несовершеннолетних, а также недвижимость не должна находиться под обременением.
Овердрафт
Овердрафт — краткосрочный заём, который дает возможность уходить в минус по счету. Характеристики овердрафта от банка Тинькофф:
- Кредитный лимит — до 10 млн рублей.
- Срок погашения долга — 45 суток.
- Стоимость использования — 490 рублей в неделю плюс дневная плата, которая зависит от размера долга.
Овердрафт помогает предпринимателям и организациям, если им срочно нужны деньги, а ожидающиеся поступления денежных средств на счет задерживаются. Эта разновидность ссуды не подходит, если средства нужны на длительный срок.
Онлайн-кредит для ИП на любые цели
Удобный кредит для индивидуальных предпринимателей, оформить который можно удаленно. Все документы доставит в офис или на дом курьер. Выдается без залога и поручительств. Параметры займа:
- Величина ссуды — до 2 млн рублей.
- Срок кредитования — до 3 лет.
- Ставка — от 7,9%.
Ссуда является нецелевой. Деньги можно использовать, как хочется, в том числе и на личные нужды.
Требования к бизнесу от банка Тинькофф
Каждая финансовая организация предъявляет свои требования к бизнесу. Список для каждого банка прилагается в описании банковских программ. Рассмотрим основные критерии, которые учитывает банк Тинькофф.
Для индивидуальных предпринимателей
Тинькофф готов предоставлять кредитные средства предпринимателям, которые соответствуют следующим параметрам:
- зарегистрированы в качестве ИП более 3 месяцев;
- имеют гражданство Российской Федерации;
- готовы подтвердить обороты по расчетному счету.
Помимо этого, ИП должен иметь хорошую кредитную историю, не иметь задолженностей по налоговым платежам.
Для юр лиц
Чтобы претендовать на оформление ссуды, юридические лица должны вести бизнес не менее 3 месяцев. Не менее 50% уставного капитала организаций должно принадлежать гражданам России или компаниям с регистрацией в РФ. Обществам с ограниченной ответственностью необходимо поручительство руководителя или учредителя.
Список необходимых документов
От своих клиентов Тинькофф не требует представлять дополнительные документы. Все необходимые бумаги уже есть в распоряжении кредитной организации. Решение о выдаче займа принимается на основании оборотов по счетам компании в банке. Если этой информации недостаточно, может понадобиться бухгалтерская и управленческая отчетность за предыдущие отчетные периоды.
Новые клиенты должны открыть счет. Для этого нужен паспорт руководителя, регистрационные документы на ИП или уставные бумаги на юридическое лицо, выписка из ЕГРИП или ЕГРЮЛ.
Как взять бизнес-кредит в банке Тинькофф
Чтобы получить заём, нужно выполнить следующие действия:
- в личном кабинете выбрать подходящий кредитный продукт и нажать кнопку «Оформить»;
- заполнить анкету, в которой нужно указать параметры ссуды и контактную информацию;
- если банку не хватает данных по оборотам компании, откроется экран «Финансы», куда следует загрузить выписки из других финансовых учреждений;
- в отдельных случаях нужно дополнительно загрузить бухгалтерскую или управленческую отчетность;
- дождаться подтверждения по смс.
Клиенты Тинькофф могут оформить все документы удаленно, с помощью простой электронной подписи.
Популярные вопросы
Выдает ли банк кредитные средства наличными?
Выдача займов наличными не предусмотрена. Кредитные средства перечисляют на расчетный счет организации. ИП могут получить деньги на дебетовой карте.
Можно ли погасить бизнес-кредит досрочно?
Все ссуды можно возвращать досрочно, в любое время и в любом размере. Комиссии за это не взимаются.
Можно ли взять кредит на готовый бизнес?
Специальных программ для приобретения готового бизнеса в Тинькофф не существует. Однако компании, которые работают более 3 месяцев, могут для этого воспользоваться нецелевым займом.
Как повысить шансы получить кредит в Тинькофф?
Самые высокие шансы на одобрение имеют клиенты Тинькофф, обслуживающиеся по РКО. Повышает вероятность одобрения наличие залогового имущества.
Что будет, если не погасить долг в Тинькофф?
Если вовремя не внести очередной платеж, банк начнет начислять на сумму долга пени за каждый день просрочки. Их размер определяется кредитным договором.
Сколько Тинькофф дает в кредит?
Сумма займа зависит от оборотов по счетам заемщика. Максимально можно получить до 150% от среднемесячного объема поступлений, но не более 15 млн рублей.
Лучшие условия кредитов
| 🔵 Процент по кредиту | от 7,9% до 7,9% |
| 🔵 Сумма выдачи | от 50 000 до 15 000 000 руб. |
| 🔵 Возраст заемщика | от 18 до 18 лет |
| 🔵 Стандартный срок | от 2 месяцев до 10 лет |
Уменьшение овердрафта по карте в 14 раз. Очень «тугое» обслуживание
Оценка:
2
Зачтено
Можно стерпеть, что приложение Тинькофф Бизнес иногда может работать некорректно. Но сейчас я столкнулся с ситуацией, когда банк просто урезал овердрафт по карте в 14 раз, да и ничего страшного, но дабы не попасть в такую ситуацию в следующий раз, я …
14.03.2023 15:14
Отзыв проверен
Ответ банка
Благодарность оператору колл-центра
Оценка:
5
Зачтено
Выражаю огромную благодарность Никите за помощь в решении вопроса, связанного с кредитованием.
Моя клиентка не могла оформить рассрочку. Не понимали в чём проблема. Оказалось, что вышла из формы и не вернулась назад. Поэтому сначала отображались о…
10.03.2023 10:32
Отзыв проверен
Ответ банка
Одобрили рассрочку на курсы за 3 минуты!
Оценка:
5
Зачтено
Хочу выразить большую благодарность менеджеру банка М-ву Игорю. Буквально за 2 минуты мне дал все данные для заполнения и помогли с оквэдом, а еще через минуту банк прислал успешное подтверждение и одобрение!
Ценю свое время, поэтому могу сказать, ч…
28.02.2023 14:37
Отзыв проверен
Ответ банка
Благодарность
Оценка:
5
Зачтено
Добрый день! Вынуждена писать второй положительный отзыв! Ну а как иначе) , если человек грамотный специалист и хорошо делает свою работу, это не должно оставаться незамеченным. Мы очень редко говорим спасибо, к сожалению… Сегодня речь пойдет о моё…
16.02.2023 10:02
1
Отзыв проверен
Ответ банка
В частности, про оборотный кредит
Оценка:
5
Зачтено
Второй год обсуживаемся в Тинькофф Банк, и безусловно довольны работой всех специалистов банка, как от представителей, с которыми непосредственно контактируем в процессе доставки документов и оборудования, так и онлайн-консультантов, которые в любое …
27.01.2023 14:02
Отзыв проверен
Ответ банка
Благодарность в решении вопроса
Оценка:
5
Зачтено
Доброго времени суток…
Особую Благодарность менеджеру Елизавете за решении вопроса и подачи заявки на Кредитование Бизнеса.
Очень доходчиво и понятно объяснила, на что Я ничего в этом не понимаю…
Создали заявку и отправили на рассмотрение…
…
17.01.2023 13:38
1
Отзыв проверен
Ответ банка
Неделю отвечали на запрос, сильно подвели
Оценка:
2
Зачтено
был подключен овердрафт. Также как у физлица у меня есть кредитные продукты в этом банке. всегда в день платежей у меня списывали со счета/карты денежные средства для погашения очередного платежа. В данном случае платеж не списался, банк зачел просро…
26.12.2022 14:23
Отзыв проверен
Ответ банка
Огромная благодарность
Оценка:
5
Зачтено
Уже много лет пользуюсь сервисами Тинькофф. Несколько месяцев назад зарегистрировал ИП через них и открыл там же расчётный счёт. Персональным менеджером назначили Н-ву Александру. Сложно описать словами, насколько невероятно ЛЕГКО И ПРОСТО было стар…
06.12.2022 11:45
Отзыв проверен
Ответ банка
Банк на 5+
Оценка:
5
Зачтено
В данный момент лучший банк ,услугами которого я пользовалась. 4 года являюсь клиентом Тинькофф банка как физ.лицо. Никаких проблем за это время не было, наоборот одни плюсы в виде кешбэка и платежей без комиссии.
Недавно воспользовалась услугами…
05.12.2022 07:27
1
Отзыв проверен
Ответ банка
Отзыв о работе менеджера по развитию бизнеса
Оценка:
5
Зачтено
Менеджер по развитию бизнеса Кристина В-ва очень помогла с развитием, порекомендовала выйти на маркетплейсы. Остановился на Яндекс Маркете и Озоне. Также рассказала о возможности предоставления кредитных оборотных средств. Это было весьма кстати. Про…
02.12.2022 21:42
Отзыв проверен
Ответ банка
Отключили овердрафт по вине сотрудника и не хотят восстанавливать
Оценка:
1
Зачтено
Являюсь клиентом банка порядка 6-7 лет. знаю как банк работает, насколько он клиентоориентированн и удобен, потому решила при открытии ИП сразу открыть счёт в Тинькофф. Бизнес у меня развивающийся, личные средства конечно есть, но я всегда рада разви…
08.11.2022 18:35
Отзыв проверен
Ответ банка
Тинькофф и кредит на оборудование
Оценка:
1
Проблема решена
Доброго дня всем. Являюсь ИП с р/с счетом в банке Тинькофф, задумался об обновлении парка оборудования, стоимость станка грубо 2,4млн.р,прикидывал разные варианты как и чего, в итоге решил подать заявку на кредит в Тинькофф банке, т.к. р/с открыт у …
04.11.2022 07:23
1
Отзыв проверен
Ответ банка
Нарушение закона в предложении овердрафта
Оценка:
1
Зачтено
Банк Тинькофф предложил овердрафт с условием погашения до 3 или 10 декабря. Я воспользовалась им 29 октября. И вдруг выяснилось, что больше я не имею доступа к своим входящим платежам вообще. Ни к одной копейке. Я не могу больше:
1) распоряжаться …
31.10.2022 18:27
Отзыв проверен
Ответ банка
Тинькофф банк — банк, который стремится быть надежным партнером малому бизнесу
Оценка:
4
Зачтено
Веду разнаправленные виды бизнеса. Банк запросил дать краткую информацию в любой, удобной мне форме. Сначала подумал — ну все, сейчас начнут кошмарить. Оказалось зря переживал. Буквально в считаные часы ознакомились с предоставленной инфой и вместо м…
26.10.2022 20:46
Отзыв проверен
Ответ банка
Благодарность сотруднику Тинькофф банка
Оценка:
5
Зачтено
Выражаю благодарность специалисту отдела выдачи банковских гарантий Фадеевой Татьяне. Вежливый, отзывчивый профессионал своего дела, помогает в кратчайший срок решить все вопросы по получении банковских гарантий для участия в госзакупках. Всегда дер…
26.10.2022 12:44
Отзыв проверен
Ответ банка
Уменьшили сумму овердрафта без предупреждения
Оценка:
1
Зачтено
Пользуюсь Тинькофф банком более 2 лет, но такого ужасного сервиса и некомпетентности сотрудников как за последние полгода давно не сталкивался!
Банк растет и это прекрасно, но с бурным ростом падает качество прямо пропорционально.
Столкнулся с н…
19.09.2022 11:38
1
Отзыв проверен
Ответ банка
Благодарность Наталье
Оценка:
5
Зачтено
Не в первый раз обращаюсь за помощью кредитования бизнеса в Тинькофф банк, хотя при всей строгости учета моих данных и довольно жестких условиях самого банка, банк помог с кредитом. Получил кредит не с первого раза. Первый раз дали только 75т. Но на …
23.08.2022 18:41
Отзыв проверен
Ответ банка
Благодарность личному менеджеру
Оценка:
5
Зачтено
Хочу выразить искреннюю благодарность моему менеджеру Г-ю Михаилу за его профессионализм и вдумчивое отношение к проблемам клиента.
Сейчас я обслуживаю 3 своих бизнеса в Тинькофф, активно пользуюсь продуктами банка. Михаил сопровождал на каждом эта…
28.07.2022 19:38
Отзыв проверен
Ответ банка
Оборотный кредит
Оценка:
1
Зачтено
Работаю с расчетным счетом банка давно, в том числе с эквайрингами, тут предложили оборотный кредит под 3%, мне он не нужен, но менеджер предложил взять небольшую сумму, для того, чтобы открыть кредитную историю на будущее. Все хорошо, но подводный …
15.07.2022 04:22
Отзыв проверен
Ответ банка
Не могут решить свою ошибку
Оценка:
1
Зачтено
09.07.2022 оформила заявку на кредит в приложении тинькофф бизнес на своё ИП, через некоторое время позвонил сотрудник и подтвердил заявку и уточнил некоторые вопросы. Далее пришло смс, что заявка одобрена и надо ждать звонок сотрудника. Звонка не по…
11.07.2022 13:20
1
Отзыв проверен
Ответ банка
«Отличный» ход Тинькофф
Оценка:
1
Зачтено
Как банк задним числом списал за обслуживание счета, списал деньги без моего ведома со счета овердрафт, загнал меня в кредит, начислил мне проценты, и закрыл овердрафт. Собственно сводка по операциям:
· 07.06.2022 в 11:19 поступает мне сумм…
17.06.2022 23:36
1
Отзыв проверен
Ответ банка
Крутая работа банка
Оценка:
4
Зачтено
В банке работают очень сильные и компетентные сотрудники сотрудники. Как юр лицо обращался, консультацию провёл Захар. Он молодец, всё объяснил и расказал. Даже поинтересовался тем, что я вообще не спрашивал, даже не давал запрос. В чём респект больш…
30.05.2022 18:39
Отзыв проверен
Ответ банка
Обманщики
Оценка:
1
Зачтено
Взяли оборотный кредит на 6 месяцев под 1,99, сумма 960000 процентов на 6 месяцев. Ни одной просрочки не было, 17 марта заплатили последний платеж в размере 160000 рублей, а 19 марта выяснилось что мы еще должны 16000. И никто в банке не может объясн…
20.04.2022 22:33
1
Отзыв проверен
Ответ банка
Нарушение 46ФЗ (предоставление кредитных каникул)
Оценка:
1
Зачтено
Обратилась 26.03.2022 в Тинькофф банк с просьбой предоставить мне кредитные каникулы в соответствии с 46ФЗ. Кредитная история положительная, просрочек ранее не допускали. В марте и апреле произошло существенное снижение выручки (более, чем на 50%), ч…
07.04.2022 20:08
Отзыв проверен
Ответ банка
Овердравт
Оценка:
1
Зачтено
У меня вот такой отзыв: не доволен банко тинькофф очень большие проценты на переводы с кредитной карты, и вообще по кредитам. Вот такая у меня была история расплачивался картой бизнес там видимо не хватала средств буквально может рублей 502 автоматич…
19.03.2022 17:32
1
Отзыв проверен
Ответ банка
Показать еще
