Обратите внимание на дату публикации материала: информация могла устареть из-за изменений в законодательстве или правоприменительной практике.
«Меня обманул брокер. Как вернуть деньги?»
С таким вопросом в редакцию «АГ» обратился начинающий инвестор. «Если вы ничего не понимаете в инвестировании, идите подметать улицы», – посоветовал мужчине брокер-мошенник. Деньги вернуть он отказался, но шанс получить их обратно все же есть
– Верните мои деньги – 500 долларов.
– Я говорил, Николай: пополняйте счет – верну.
– Уже раз пополнил, и вы потерялись. Я вас не видел. Ни лицензии, ни договора нет. Вы мошенничеством занимаетесь, деньги у меня вымогаете.
– Я не вымогаю, а помогаю. Спрашиваю в последний раз, и это предложение, а не вымогательство: будете восстанавливать счет? Да или нет?
– Не буду я ничего восстанавливать. Вы куда-то перевели мои деньги. Верните.
– Вы ничего не понимаете в инвестировании, Николай. Что я тут могу сделать? Вам нужно книги читать, развиваться. Всего доброго…
Читайте также
Государство защитит начинающих инвесторов
Новый закон оградит новичков на рынке ценных бумаг от потери денежных средств, но лишь отчасти. Поэтому каждый должен сам позаботиться о сохранности своих сбережений
05 августа 2020
В начале августа Николай обратился в редакцию «АГ» за советом – просил подсказать, как вернуть деньги. По его словам, в июле ему позвонили и предложили инвестировать $250, которые должны были приносить каждый день по $5. Пообещали, что компания дополнительно внесет на депозит свои $250. «Неделя прошла – звонит брокер. Сообщил, что на депозите минус. Попросил его вернуть деньги – не вернули. Когда в следующий раз позвонил, дал мне 48 часов: “Я верну ту сумму, которая на депозите – $705, но надо внести еще $250”. Он должен был вывести деньги на мою карту. Я опять поверил. Вношу $250 – он сразу теряется. Потом звонит опять: “Пополните счет – и я верну деньги”. В общем, потерял я $500. Записи разговоров остались у меня». Один из этих разговоров мы и поместили в начале текста.
Кто ж не хочет заработать деньги без особых усилий? На это и рассчитывают мошенники-брокеры (по закону покупку ценных бумаг и других активов граждане должны осуществлять через посредника – брокера, форекс-дилера и др.). Обещая получение прибыли в короткие сроки, они предлагают инвестировать деньги в ценные бумаги, разместить денежные средства на депозите, поиграть на валютном рынке Форекс, поторговать на бирже, приобрести криптовалюту или биткоины и т.д. Мошенники пользуются отсутствием у человека финансовых и юридических знаний. Лишим их этой возможности.
Как распознать мошенника?
1. Навязчивые звонки в любое время суток. Известен случай, когда мошенник-брокер обрабатывал так женщину в течение нескольких месяцев, прежде чем она перевела свои деньги. Помните: профессиональный и честный брокер или финансовый трейдер никогда не станет навязывать свои услуги по телефону. Хорошего специалиста клиенты ищут сами.
2. Звонки поступают с мобильного или скрытого номера. Имейте в виду, что у серьезной брокерской компании всегда есть единый телефонный номер – федеральный или местный.
3. Обещание баснословной прибыли от вложенных денежных средств в короткие сроки –10–20% и более в неделю или месяц. Притом что ни один брокер не может гарантировать 100-процентное получение прибыли. Инвестирование – всегда рискованная деятельность.
4. Отказ назвать адрес сайта брокерской компании. Отсутствие информации о ней в Интернете. Или на сайте компании нет сведений о собственнике компании, юридического адреса и контактных данных.
5. Отказ предоставить информацию о лицензии или ее отсутствие. Иметь лицензию обязана каждая организация, профессионально осуществляющая операции на финансовых рынках и с финансовыми инструментами за счет привлеченных денежных средств1. Проверить наличие у компании лицензии можно на сайте Центрального банка РФ.
Если компания-брокер зарегистрирована за рубежом и ведет свою деятельность без лицензии ЦБ РФ, она является офшорной организацией, работающей вне правового поля нашей страны. После подписания договора с таким брокером в случае нарушения ваших прав вы не сможете отстаивать свои интересы на российской территории.
6. Брокер отказывается встретиться в офисе и заключить брокерский договор. Предлагает быстро открыть счет без проверки ваших документов и заверяет, что достаточно оформить личный кабинет на сайте.
Что делать, если обманули?
Если вы стали жертвой брокера-мошенника и ваши денежные средства не возвращают, рекомендуем незамедлительно обратиться за помощью к адвокату или юристу. Тем, кто решил действовать самостоятельно, предлагаем воспользоваться краткой инструкцией.
1. Обратитесь с заявлением о факте мошенничества в ближайшее отделение полиции по месту вашего жительства. Сотрудники полиции обязаны принять и зарегистрировать его. В заявлении как можно подробнее изложите ситуацию, укажите контактные данные мошенника и приложите скриншоты переписки с ним из мессенджеров или электронной почты.
2. Обратитесь с жалобой на действия мошенников в Прокуратуру РФ. Ее сотрудники обязаны будут провести проверку.
3. Обратитесь с жалобой в Центральный банк РФ через интернет-приемную на сайте. Если компания-брокер имеет лицензию, ЦБ РФ в зависимости от характера неправомерных действий направит в ее адрес предписание или лишит лицензии.
Как вернуть деньги?
В случае если брокер-мошенник отказывается вернуть вам деньги или он просто исчез, возврат средств возможен через процедуру чарджбек – опротестование транзакции через банк. Для этого следует обратиться с заявлением в банк, выдавший вам карту или открывший счет. В нем нужно написать, что вы хотите вернуть деньги, и обосновать это требование, указать свои контактные данные, номер карты или счета.
К заявлению необходимо прикрепить копии паспорта или иного документа, подтверждающего личность, и документов, доказывающих факт мошенничества. Это могут быть информация об отсутствии у брокерской компании лицензии, переписка с брокером-мошенником в мессенджерах или по электронной почте, записи телефонных разговоров, копия заявления в полицию с отметкой о его принятии, копия заявления в ЦБ РФ.
Обратиться в банк с заявлением нужно не позднее 45 дней с момента проведения транзакции. Некоторые банки устанавливают более длительные сроки. Они зависят от требований платежных систем – MasterCard, Visa, «МИР».
Время ожидания ответа может составлять от 30 до 160 дней. В случае принятия платежной системой положительного решения перечисленные мошеннику денежные средства вернутся на вашу карту или счет, а преступник может быть оштрафован.
Обращаем внимание, что в Интернете появилось много предложений от так называемых чарджбекеров, которые обещают за вознаграждение в виде процентов вернуть перечисленные нечестному брокеру денежные средства. Рекомендуем не тратить время и деньги на подобные услуги. Лучше обратиться к адвокату или юристу.
1 Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». «Положение о лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг…» (утв. Банком России 27 июля 2015 г. № 481-П, ред. от 17 декабря 2018 г.).
27.09.2021
5265
Как вернуть деньги от брокера?
Торгуя на рынке Форекс, можно столкнуться не только с классическими рисками рыночных отношений, но и опасностью мошенничества. Брокеры-мошенники пользуются неопытностью новичков и выманивают большие суммы денег. В таком случае можно вернуть деньги от брокера с помощью процедуры чарджбэка.
Способы обмана брокеров
Рассмотрим самые распространенные схемы мошенничества:
- Брокер не выводит деньги. Запрос на вывод принят, стоит в ожидании и даже бывает отнесен к исполненным. Но на карте клиента депозит так и не появляется, деньги затерялись в сети не по вине брокера. На самом деле они просто списаны с баланса трейдера на другой счет.
- Капитал списан со счета при отсутствии активной сделки. Это прямое мошенничество без каких-либо объяснений. Всю сумму списывают со счета в тот момент, когда человек даже не торгует.
- Нельзя пройти верификацию. Большинство брокеров выводит средства только после предварительной верификации. В некоторых случаях это сделать невозможно, поскольку брокер постоянно запрашивает новые документы. Фактически возвращать деньги даже не планировалось, если клиент получил прибыль.
- Бонус от брокера. Нередко трейдеры получают привлекательное предложение при пополнении счета – удвоение суммы. Однако позже оказывается, что такой приятный бонус нужно отработать. Для этого потребуется совершить много сделок. Но даже в таком случае доказать факт отработки не получится.
- Перевод большой суммы. Иногда платеж не возвращают даже брокеры с хорошей репутацией, ведь проще обмануть клиента, чем вернуть солидную сумму.
- Превышена сумма для вывода. Оформить перевод можно, но его лимит ограничен суммой платежа трейдера на торговой площадке.
- Раскрутка и блокировка. Стандартная схема мошенников – дать возможность человеку выиграть, чтобы он на эмоциях вложил еще большие денег и поставил по –крупному. После этого счет блокируется, а депозит уходит на другие счета.
Как распознать мошенников?
Прежде чем указывать номер платежной карты на сайте брокерской конторы, необходимо придерживаться элементарных мер безопасности:
- Проверить информацию о компании. Внимания заслуживают следующие моменты:
- период деятельности на рынке;
- место регистрации. Если указаны страны вроде Кипра или Сейшел, это должно насторожить;
- отсутствие в черном списке и отзывы других трейдеров.
На этом этапе можно узнать интересные моменты, поэтому при наличии сомнений, лучше присмотреться к другой компании.
- Изучить условия сотрудничества. Обратите внимание на следующие пункты:
- доступные платежные системы. Если нет возможности перевода денег с платежных карт, лучше отказаться от этого брокера. Иначе возврат денег через чарджбэк в случае мошенничества будет невозможен;
- условия пополнения баланса и вывода денежных средств, а также размер комиссии. Брокер может работать без обмана, но на невыгодных условиях для трейдера;
- куда поступают средства для пополнения. Если в качестве пункта назначения указаны реквизиты частного лица, ищите другие компании.
Чтобы вас не обманул брокер, особого внимания заслуживают следующие моменты:
- чтобы пополнить баланс, пользуйтесь только картами Visa и Mastercard;
- если возникли проблемы или спорные ситуации, решать вопрос нужно только через переписку, которую обязательно сохранить;
- прежде чем соглашаться на привлекательный бонус, необходимо изучить условия его получения;
- не вносить комиссию и дополнительную плату за срочный вывод денег;
- подавать запрос на вывод средств, когда нет открытых сделок. И не открывать новые позиции, пока заявленная сумма не поступит на карту банка.
Что такое чарджбэк?
Многие клиенты интересуются, реально ли вернуть деньги от брокера. Для этого следует воспользоваться процедурой chargeback. Такая услуга подразумевает собой опротестование банковской структурой проведенной транзакции с последующим возвратом денег на счет трейдера.
Гарантированно получить чарджбэк можно в системах Visa и Mastercard. В России об этой возможности знают немногие, в отличие от европейских стран. Чтобы начать процедуру, клиент должен подать заявление в указанный срок. В претензии указывают основания для данного процесса: обманули мошенники, ошибочный или несанкционированный перевод.
Процесс возврата платежа небыстрый, поэтому на его реализацию потребуется время. Денежные средства точно не поступят на счет через день или месяц, процедура может длиться до года. Сотрудники банка не могут отказать в принятии жалобы, ведь если организация имеет дело с системами Visa и Mastercard, она автоматически принимает условия на чарджбэк.
Сразу отметим:
- правомерность своего действия доказывает не трейдер, который подал заявление на возврат капитала, а поставщик услуги;
- клиента банка должен лишь представить обоснование своей претензии.
Составление жалобы
Если не знаете с чего начать, сперва составьте заявление на чарджбэк, в котором следует указать:
- личную информацию и номер банковского счета;
- сведения о платеже, который хотите вернуть. При этом точность необходимо указать до копейки, как в выписке из банка;
- подробные причины проведения транзакции (пополнение счета в онлайн-казино, авансовый платеж для работы на рынке Форекс и другие);
- основания для возврата капитала;
- дополнительные сведения, который подтверждают факт мошеннический действий (скрины переписок в сети Интернет, договор и прочее;
- заключительная часть – что должен делать банк, и отсутствие претензии к самой банковской структуре.
Чтобы не потерять свои деньги, в случае возникновения спорной ситуации лучше обратиться к профессионалам. Юристы нашей компании знают все тонкости финансовых вопросов и окажут помощь в возврате денег от брокеров без предоплаты.
Владислав Буланов / автор статьи
Руководитель отдела по работе с клиентами.
Была ли статья полезна?
Остались вопросы?
Просто оставьте контакты для связи
Открытие Брокер — вывод средств
Работая с профессиональным брокером, каждый может зарабатывать для себя немалую прибыль на рынке финансовых инструментов. Для этого нужно лишь детально разобраться, что именно предлагает компания Открытие брокер — вывод средств, плата за обслуживание, акции и другие критерии сотрудничества. Каждый участник торговли на этой бирже имеет возможность получить полную финансовую независимость.
Подробнее
Just2Trade — вывод средств
Более 10 лет на рынке торговых операций в онлайн режиме известен сервис Just2trade, предоставляющий опосредованный доступ на фондовый рынок для частных инвесторов. Сегодня его услугами пользуются свыше 150 тысяч клиентов из США и многих европейских стран. Одним из актуальных вопросов для инвесторов является, как организовать Just2trade вывод средств эффективно и безопасно.
Подробнее
Как выводить деньги с брокерского счета Тинькофф?
Заработок на финансовом рынке всегда предполагает определенные риски, но при этом тарифы выгодно отличаются от депозита, что и привлекает клиентов. Tinkoff предлагает современный подход к процессу инвестирования, ведь теперь инвестор может вкладывать доллары даже с мобильного аппарата.
Подробнее
Они вернули свои деньги
Мы гордимся нашими клиентами. Они не сидят сложа руки и ищут выход из ситуации. А мы только помогаем им поверить в себя и грамотно запустить процесс возврата средств.
Смотреть еще отзывы
БРОКЕР: umarkets
СУММА ВОЗВРАТА: 192 000 рублей
СРОК ВОЗВРАТА: 1 месяц
БРОКЕР: ACB
СУММА ВОЗВРАТА: 1 200 000 рублей
СРОК ВОЗВРАТА: 4,5 месяца
БРОКЕР: altesso
СУММА ВОЗВРАТА: 135 000 рублей
СРОК ВОЗВРАТА: 3,5 месяца
БРОКЕР: Maximarkets
СУММА ВОЗВРАТА: 260 000 рублей
СРОК ВОЗВРАТА: 5 дней
БРОКЕР: umarkets
СУММА ВОЗВРАТА: 5000 USD
СРОК ВОЗВРАТА: 2 месяца
БРОКЕР: maximarket
СУММА ВОЗВРАТА: 1 500 000 рублей
СРОК ВОЗВРАТА: 3 месяца
БРОКЕР: GEB INVEST
СУММА ВОЗВРАТА: 42600 USD
СРОК ВОЗВРАТА: 46 дней
БРОКЕР: 770 invest
СУММА ВОЗВРАТА: 335 000
СРОК ВОЗВРАТА: 4 дня
Оставьте заявку на бесплатную консультацию
Начните возврат своих денег прямо сейчас
Оставьте заявку
и мы подарим вам обучающую видеоинструкцию по процедуре Chargeback!
Спасибо за заявку!
Что-то пошло не так.
Попробуйте перезагрузить страницу и отправить форму заново.
Если постоянно видите эту ошибку, пожалуйста, обратитесь к администратору сайта. Мы будем очень благодарны.
Можно ли вернуть деньги от брокеров?
Законодательство дает положительный ответ на вопрос «можно ли вернуть деньги от брокера». Вернуть средства от брокера позволяет услуга чарджбэк или «отмена транзакции». По заявке трейдера платежная система может аннулировать перевод брокеру и отправить денежные средства на счет пострадавшего лица.
Для реализации чарджбэка требуется обращение в банк, который выдал карту, и соблюдение нескольких условий:
- платежи брокеру осуществлялись с помощью карт VISA и MasterCard;
- с момента транзакции прошло не более 540 суток;
- существуют доказательства того, что брокер совершил мошеннические действия.
Услуга чарджбэк недоступна тем, кто пополнил счет мошенника с помощью электронного кошелька или банковского перевода. Но и владельцам карт VISA и MasterCard не гарантирован положительный результат. Согласно отзывам о чарджбэке вернуть деньги с брокера зачастую не удается из-за отказа платежной системы, некомпетентности банковских сотрудников или их нежелания заниматься сложной и длительной отменой транзакции. Оптимальный способ вернуть деньги от брокера-мошенника без предоплаты – обратиться к юристам по делам о мошенничестве ПравоЗащита. Юридические компании по возврату денег от брокера знают эффективные методы противодействия мошенникам и окажут компетентную помощь.
Юридическая компания по возврату денег от брокера
Помощь в возврате денег от брокера – одно из направлений деятельности коллегии «ПравоЗащита». Наши юристы, адвокаты, финансовые эксперты и консультанты знают, как вернуть деньги от брокера-мошенника во внесудебном и судебном порядке. Профессионалы оказывают комплексную правовую поддержку всем, кого «кинули» брокеры, и предлагают помощь начинающим трейдерам. Своевременное обращение к специалистам минимизирует риск столкновения с мошенниками.
Мы поможем вернуть деньги от брокера с помощью последовательных и результативных действий. Вернуть депозит от брокера или средства с торгового счета позволяет комплекс правовых мер, который включает:
- подготовку заявления в банк о возврате денег с помощью чарджбэка;
- сбор документов, которые доказывают факт сотрудничества с брокером: договора, лицензий и сертификатов брокерской организации, скриншотов переписки, выписки с лицевого счета о движении денежных средств;
- подачу жалобы на брокера в КРОУФР – российскую ассоциацию, которая регулирует отношения участников финансовых рынков;
- обращение в правоохранительные органы с заявлением о мошенничестве;
- подачу судебного иска в отношении брокера.
Успешная работа юристов и адвокатов базируется на знании нюансов биржевых торгов и актуального законодательства: ФЗ №39 «О рынке ценных бумаг», ФЗ №46 «О защите прав и законных интересов инвесторов», Уголовного Кодекса (в той части, где речь идет о мошенничестве), Гражданского Кодекса. Кроме того, в активе наших юристов есть успешная правоприменительная практика по аналогичным делам.
для Москвы и Московской области
У вас остались вопросы?
Если у вас остались вопросы, или вы хотите получить консультацию наших специалистов, по имеющейся проблеме, — напишите или позвоните нам и мы обязательно на них ответим.
Наши специалисты всегда готовы помочь и ответить на интересующие вас вопросы.
Будем рады видеть Вас в числе наших счастливых клиентов!
Ответ в течение 5 минут
Индивидуальная консультация бесплатно
Профильные юристы с опытом более 10 лет
Добрый день.
Рассмотрите, пожалуйста, под прищуром сайт allchargebacks.ru. Они предлагают вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэка и гарантий платежных систем. Якобы они направляют жалобу на действия брокера в банк — и банк возвращает деньги.
Законно ли это и можно ли доверять таким предложениям?
Заранее спасибо,
Василий
Изредка чарджбэк помогает вернуть деньги, но гарантии нет. Истории известны как удачные, так и неудачные попытки чарджбэка; накопилась и судебная практика.
А еще вокруг чарджбэка появились фирмы, которые обещают помочь с возвратом денег и даже гарантируют результат. Например, на упомянутом вами сайте живет ООО «НЭС» — расшифровывается как «Независимое экспертное сообщество». Компания якобы помогает возвращать деньги «от брокеров-мошенников, казино и букмекеров с помощью процедуры чарджбэк».
Попробую разобраться, насколько реально вытащить деньги из сомнительных контор с помощью чарджбэка и как в этом помогают компании вроде НЭС.
Если коротко: запросить чарджбэк можно, но я бы не рассчитывал на успех
👎 Чтобы получить чарджбэк, нужно доказать, что брокер не выполнил договор. Но в договорах с клиентами брокеры предупреждают о риске потерять деньги, поэтому доказать недобросовестность брокера почти невозможно.
👎 Судебная практика складывается не в пользу потерпевших. Суд считает, что раз они подписали договор, то с рисками их ознакомили и потеря денег — на их совести.
👎 Компании, которые помогают с чарджбэком, не могут его гарантировать, потому что решение зависит не от них, а от банков, брокеров и судов. Поэтому в договорах с ними обычно встречаются обтекаемые формулировки, например «информационное сопровождение» или «консультации».
👎 Найденные мной случаи успешного чарджбэка связаны в первую очередь со стечением обстоятельств.
Что такое чарджбэк
Сначала о самом чарджбэке. Это процедура, по которой можно оспорить банковский перевод денег, если контрагент оказался недобросовестным. Допустим, покупатель перевел деньги продавцу, а потом понял, что тот не выполнил условия договора. Тогда покупатель может обратиться в свой банк с письменным заявлением на возврат платежа — чарджбэк.
В заявлении нужно указать:
- Номер карты, с которой совершен платеж.
- Дату перевода.
- Сумму перевода.
- Данные получателя платежа.
- Доказательства того, что получатель платежа не исполнил взятые на себя обязательства — например не выполнил условия договора или не отправил товар покупателю. Это придется подтвердить документами.
Сроки подачи заявления зависят от банков и платежных систем. Например, у «Визы» и «Мастеркарда» это 120 дней. Но срок здесь играет второстепенную роль. Его можно продлить — например сослаться на то, что человек не понимал, что его обманули, болел или был в отъезде. Основание для возврата важнее: заявителю придется доказать, что его обманули, и доказательства должны быть очень убедительными.
Но даже если представить все доказательства, автоматически деньги не вернут. Банк изучит ситуацию и свяжется с банком получателя денег, а тот — с продавцом. Если продавец докажет банку свою добросовестность, тот откажет в чарджбэке. Только если доказательств не будет или они не убедят банк, покупатель получит обратно свои деньги.
В обоих случаях стороны могут оспорить решение банка в суде.
О чем говорит судебная практика
В 2015 году женщина пришла в офис «Телетрейда». Там ей пообещали 20% дохода от вложенных денег и открыли торговый счет. Она заключила с компанией договор и внесла на счет 2800 $. Через месяц женщина попыталась вывести свои деньги со счета, но не смогла, а в офисе ей сказали, что это невозможно. Еще месяц она пыталась торговать на бирже самостоятельно. А потом вместо 2800 $ на счете она обнаружила долг — 9100 $.
Женщина обратилась к юристам, и ей посоветовали сделать чарджбэк. Она подала в свой банк заявление на возврат денег, к нему приложила копию паспорта и клиентского договора. Банк-получатель, который находился в Латвии, запросил у «Телетрейда» информацию о выполнении услуги. Ответа не последовало — и женщине вернули деньги, те самые 2800 $. По курсу на тот момент — 186 928 Р.
«Телетрейд» с банком не согласился и обратился в полицию с просьбой возбудить уголовное дело по факту мошенничества. Но полиция не нашла состава преступления. Тогда компания обратилась в суд. Женщина решила не отставать и подала встречный иск. Эти иски и рассмотрел Ленинский районный суд города Владимира.
Чего хотел «Телетрейд». Да, женщина действительно потеряла деньги. Но ее предупреждали о рисках, а значит, ее действия по возврату денег незаконны. Банк тоже хорош: не дождался объяснений. А не ответили банку вовремя из-за халатности работников, это не повод сразу списывать деньги со счетов. Пусть женщина вернет 2800 $ с процентами, потому что это неосновательное обогащение. Про долг в 9100 $ в иске ничего не было.
Чего хотела женщина. Она считала, что при заключении договора ее обманули. На своем сайте «Телетрейд» заявил, что работает на финансовом рынке 23 года, у него есть лицензия Кипрской комиссии по рынку ценных бумаг и лицензии ЦБ РФ. Все это оказалось неправдой.
А еще ее ввели в заблуждение относительно получателя платежа: Teletrade D. J. Limited зарегистрирован за границей, а она заключила договор с организацией в ее родном городе — а раз так, договор между ней и форекс-брокером ничтожен. И ей обещали доход 20%, а на деле она потеряла на торгах все деньги. Если бы суд удовлетворил иск, женщина получила бы право требовать с «Телетрейда» возмещения морального ущерба и расходов на юристов.
Что решил суд. В удовлетворении и основного, и встречного иска отказать.
Банк все сделал правильно. «Телетрейд» потерял деньги не по вине женщины и не из-за действий банка, а по халатности своих сотрудников. Они должны были объяснить банку, что все законно, но не сделали этого. Неосновательного обогащения здесь нет, и женщина не обязана возвращать деньги.
Но и признать договор ничтожным нельзя. Женщина не представила доказательств, что ее обманули. Она сначала проходила обучение, через несколько дней после этого подписала договор, а деньги на счет внесла через сутки. Значит, у нее было время все обдумать. Никакого обмана и мошенничества не было.
Женщина считает, что раз у «Телетрейда» нет лицензии ЦБ РФ на банковскую или трейдерскую деятельность, значит, они мошенники. Лицензии и правда нет — но по закону никакого отношения к банковской или трейдерской деятельности «Телетрейд» не имеет. Он просто предоставил женщине возможность участвовать через свой сайт в биржевых играх на форексе. Так можно.
Расскажем, как вложить деньги и не потерять их
Подпишитесь на рассылку и получайте главное про инвестиции каждую неделю
По закону требования, связанные с организацией игр и пари или с участием в них, суд не защищает. Проиграл участник деньги в домино — его проблемы. Не заплатил за аренду игрового стола организатору — проблемы организатора. Суд здесь ни при чем. Исключения есть — например если участие в игре связано с обманом или угрозой насилия. Но в данном случае никаких угроз не было, обмана тоже: в договоре честно сказано, что деньги в этой игре можно потерять.
В итоге женщина получила деньги обратно и защитила свой чарджбэк в суде. Все, что она потеряла, — 35 $ комиссии банка при чарджбэке и 4422 Р госпошлины при подаче встречного иска к «Телетрейду». Но этот результат не связан с правовой оценкой ситуации в суде. Просто сотрудник компании вовремя не ответил банку.
Если бы судьбу денег решал суд, женщина ничего бы не получила, потому что по умолчанию суд не считает форекс-брокеров мошенниками. С точки зрения закона она просто сыграла в азартную игру и проиграла. Бывает.
Вот еще несколько показательных примеров.
В 2016 году суд отклонил иск к банку: истица потеряла 46 300 $ на форексе, а банк отказал в чарджбэке.
В 2018 году мужчина перевел деньги фирме за оказание консалтинговых услуг. Банк в чарджбэке отказал, и суд признал отказ законным.
Мужчина попытался отменить переводы трейдерам на 250 тысяч рублей, но банк отказал в чарджбэке. Тогда мужчина решил заставить его через суд — но ничего не вышло.
Что предлагают посредники вроде ООО «НЭС»
А теперь вернемся к компаниям, которые обещают вернуть деньги с помощью чарджбэка. Они предлагают вернуть деньги людям, пострадавшим от брокеров и букмекеров. Логика предложения такая: раз люди потеряли деньги, значит, связались с мошенниками. А раз так, банк обязан сделать чарджбэк и вернуть потерянные деньги.
Как мы уже знаем, чарджбэк работает не совсем так. Кроме того, решение принимает не компания-посредник, а банк или суд. Поэтому, когда компания заявляет, что вернет ваши деньги, это как минимум преувеличение.
Что на самом деле обещают посредники
Я связался с ООО «НЭС» и попросил отправить мне на электронную почту договор на оказание услуг. Судя по формулировкам в договоре, компания не обещает вернуть мои деньги — только оказать информационные, консультационные и аналитические услуги. В приложении к договору перечень услуг компании занимает целый лист. Но к реальным действиям там относится только направление запроса в банк. Такой запрос бесполезен без доказательства недобросовестности продавца, а сбора доказательств я в договоре не нашел. Компания как бы по умолчанию считает брокера мошенником, а так нельзя. Без доказательств никакого чарджбэка не будет.
Я также не нашел пункта, по которому компания гарантирует возврат денег или просто компенсирует мои расходы в случае неудачи. Если клиент придет в суд с этим договором, компания всегда может сказать, что отправила в банк заявление на чарджбэк, поэтому выполнила взятые на себя обязательства и ничего ему не должна.
Что в итоге
Если вы перевели деньги мошенникам, можно попробовать сделать чарджбэк. Но шансов на успех мало: придется доказать, что вас обманули, а мошенники стараются делать так, чтобы у вас это не получилось. Практика показывает, что, если в договоре прописан риск потери денег, даже суд бессилен их вернуть.
Посредники не могут изменить процесс работы чарджбэка или как-то надавить на банки и суды. Они могут только написать те же заявления, что и вы. Они это понимают — и прописывают в договорах, что оказывают информационные и аналитические услуги, чтобы при любом исходе дела у вас не было к ним претензий. Посредники могут засыпать все инстанции претензиями, запросами и жалобами, но очень сомнительно, что подобная тактика приведет к спасению ваших денег.
Если вы хотите безопасно инвестировать или потеряли деньги на сомнительных компаниях, надежнее посоветоваться с юристом. Покажите ему договор — он оценит риски и возможность возврата денег. И не доверяйте юристу, который обещает, что суд примет нужное вам решение. Честные юристы так не поступают.
Мнение редакции может не совпадать с мнением автора.
Если сталкивались с подозрительными компаниями, пишите. Прищуримся.
Фатальная оплошность – неправильный выбор брокера. Попасть в лапы мошенников, которые промышляют финансовыми операциями, может каждый из нас. К сожалению, далеко не всегда с первого взгляда удается отличить мошенника от надежной компании. Опытные аферисты научились грамотно маскироваться, подделывать юридические документы и искусственно создавать себе положительную репутацию. Чтобы не стать очередной жертвой, рекомендуется изучать экспертные обзоры и отзывы исключительно на независимых веб-ресурсах.
А что делать, если уже пришлось столкнуться с финансовым мошенничеством? Нередко наивные трейдеры теряют в результате сотрудничества с псевдоброкерами десятки тысяч долларов и попадают в бездонную долговую яму. Однако выход из положения найти можно, причем законодательством предусмотрено несколько законных путей решения этого проблемного вопроса. Разберемся с ними детальнее.
Чарджбэк
Чарджбэк – это возвратный платеж, который можно осуществить в том случае, если пополнение депозитного счета производилось с банковской карты. На отмену трансакции дают определенный срок, поэтому важно успеть подать заявление на chargeback в отведенный по законодательству срок.
Самостоятельно сделать это достаточно сложно, так как в процедуре есть множество «подводных камней». Лучше сразу обратиться к профессионалам, которые предлагают юридическую помощь и готовы способствовать возвратному платежу. Услуга платная, обычно это определенный процент от суммы утерянных средств.
При выборе чарджбэк-сервиса важно не попасть на очередных разводил, которые работают в паре с брокерами-мошенниками. Проверяйте репутацию компании, наличие доказательств того, что она действительно помогает с возвратом средств.
Для успешного чарджбэка нужно:
- найти команду юристов, которые помогут провести процедуру возвратного платежа в соответствии со всеми требованиями законодательства;
- не упустить срок, в течение которого возможен возвратный платеж (на chargeback дается до 540 дней);
- собрать доказательства своей правоты (записи телефонных разговоров с аферистами, переписку в мессенджерах и пр.).
“Роллинг Резерв”
Еще один способ возврата украденных брокером-мошенником средств – Rolling Reserve. По сути, это резервный баланс в банке, куда компания направляет часть средств для страхования своей ответственности. При форс-мажорных обстоятельствах эти деньги должны использоваться на компенсацию ущерба клиентам. Период действия страхового баланса составляет от трех месяцев до полугода. Если организация работала стабильно, то банк просто вернет ей средства из резервного фонда.
Брокеры относятся к компаниям с высоким уровнем риска, поэтому они всегда прибегают к Rolling Reserve. Обманутые трейдеры могут обратиться в банк, где обслуживается посредник, и вернуть отобранные незаконным способом средства.
Из преимуществ этой процедуры можно отметить следующие:
- стопроцентная гарантия возврата;
- возможность получить компенсацию в срок от трех месяцев до 1 года;
- возврат с помощью безопасного банковского перевода.
Отметим, что Rolling Reserve поможет вернуть денежные средства даже в том случае, если брокер зарегистрирован в оффшорной зоне. Чтобы эта процедура прошла успешно, также желательно обратиться к профессиональным юристам, которые помогут в решении проблемного вопроса.
Рекомендованные для вас статьи:
- Как заработать в интернете?
- Как накопить деньги? Миллион – это реально!
- Куда вложить деньги: лучшие варианты для инвестиций в 2021 году
Заключение
Мошенничество со стороны брокера и потеря средств – не приговор. У трейдеров есть несколько законных способов восстановить справедливость и вернуть украденные деньги. Чарджбэк и «Роллинг Резерв» – реально рабочие схемы, но без качественной юридической помощи справиться будет сложно. Если вас обманул липовый брокер или псевдоинвестиционная компания, не теряйте время. Сразу обращайтесь к профессионалам, которые встанут на защиту ваших интересов.
Подписывайтесь на наш Telegram-канал и будьте в курсе новых статей и других интересных материалов.
Каждый участник торгов на финансовых биржах сталкивается с риском неудачи, ведь спрогнозировать изменение цен на активы достаточно сложно. 
Каждый участник торгов на финансовых биржах сталкивается с риском неудачи, ведь спрогнозировать изменение цен на активы достаточно сложно. Помимо стандартного перечня рисков для трейдера, присутствует вероятность обмана со стороны брокера. В таком случае можно получить чарджбэк от брокера мошенника.
Трейдинг: в чем особенности?
Несмотря на положительные стороны самозанятости, когда человек работает по свободному графику, без руководителя и привязки к месту работы, заработать в таком режиме проблематично. Поэтому людей привлекают легкие пути получения дохода в Интернете вроде фриланса, когда нужно писать статьи, или онлайн-трейдинга.
Если удаленная работа предполагает только наличие определенного навыка – рисование, программирование или вязание, то для торговли на финансовом рынке требуется начальный капитал. Начинать можно с сотни долларов, но доход получится соответствующий. Прибыль редко превышает 5% от вложенных средств.
Кроме стартового капитала, для такой работы характерны следующие риски:
Недостаточная конъюнктура рынка. Неудачные сделки. Мошенничество.
Наиболее опасен последний пункт, ведь сотрудники брокерской организации не только воруют деньги у клиентов, а стремятся получить их еще больше. Выбивая до последнего, брокеры отказываются вывести заработанные средства, ссылаясь на разные причины. В итоге, ситуации обставляются так, будто инвесторы не выполнили условия действующего договора.
Что такое Чарджбэк?
Это внутрибанковская процедура, с помощью которой можно опротестовать платеж, даже если он совершен с карт Visa, MasterCard и Мир. Многие граждане не слышали о такой возможности. Если вы оплатили покупку или услугу, а товар не пришел или услуга не оказана в полном объеме, можно воспользоваться процедурой чарджбэка.
Чтобы запустить процесс возврата денег, нужно обратиться в ваш банк. Это не быстрая процедура, но вернуть депозит вполне реально. Главное — все делать правильно и последовательно, а не писать сразу заявление. Процесс запускается всего один раз, поэтому обратитесь к услугам профессионалов. Если вы забудете что-то сделать или приложить к заявлению, сотрудники банка откажут, и помочь вам никто не сможет.
Каковы шансы возврата?
На рынке Форекс мошенники уже готовы к скаму за счет некоторых особенностей законодательства, казуистики предложенных соглашений и договоров оферты. Благодаря этому удается лишить трейдера прибыли или переведенного платежа.
Вернуть собственные деньги можно в следующих случаях:
сумма на счет брокера поступила с карты Visa или Mastercard; с момента перевода прошло не более 540 дней.
Вы не сможете получить сумму обратно, если:
средства переведены с карты на карту физического лица; перевод выполнен с посредничеством других платежных систем (интернет-кошельков).
Эффективные способы возврата денег
Выделяют два наиболее действенных способа:
Инициировать процесс возврата денежных средств через банк самостоятельно. Обратиться в юридическую контору.
В первом случае инвестору потребуются дополнительные вложения, чтобы разобраться в сути всей процедуры. Понадобится время на изучение информации по данной теме, но получится сэкономить финансы на услугах посредников.
Второй метод сэкономит время и нервы, ведь изучением информации будут заниматься юристы. Однако присутствует риск повторного мошенничества.
Основные ошибки трейдеров, у которых возникли проблемы с брокерами:
Обращение в судебные инстанции. Подавая исковое заявление на брокера, добиться результата не получится, ведь место его регистрации обычно находится в оффшорной зоне. Если и решить этот вопрос, то за время разбирательства брокер закроет все счета или зарегистрируется под новым именем. Трейдер лишь потратит деньги на адвокатов и заседания. Заявление в полицию. Сотрудники полиции могут посодействовать, если заводится уголовное дело. Но сами они деньги не возвращают. Самостоятельность. Нередко трейдеры сразу обращаются в банковскую организацию и пишут заявление о выманивании средств. Такой способ приведет к отказу со стороны банка, который сошлется на отсутствующие документы или неверно указанные сведения.
Мифы о чарджбэке
Рассмотрим самые распространенные мифы с опровержением:
Вернуть деньги можно всегда. Процедура отмены денежной транзакции строго регламентирована, поэтому выполнить ее не так просто и не всегда возможно. Возврат денежных средств от брокера невозможен без помощи профессионалов. Если инвесторы знают все законы и аспекты в области гражданского и финансового права, то могут попытаться вернуть деньги самостоятельно. Процедура возврата проходит быстро. Если организация заявляет, что поможет жертве неправомерных действий вернуть финансы за несколько дней, это обман. Трудоемкий и длительный процесс чарджбэка отнимает от двух месяцев до года. Отзывы клиентов на сайте всегда реальные. Многие отзывы и комментарии на форумах пишутся по заказу. Чтобы убедиться в надежности и эффективности конкретной компании, требуется информация из нескольких источников.
Преимущества профессиональных чарджбэкеров
Сотрудничество с организациями, которые специализируются на возврате незаконно присвоенных денег, имеет несколько положительных моментов:
экономия личного времени и выполнение других важных задач; юридические знания и хорошая ориентированность компании в действующем законодательстве; все этапы проводятся в присутствии специалистов; благодаря большому опыту работу, специалисты действуют по четкой схеме; от трейдера требуется лишь ответить на несколько вопросов и предоставить достоверную информацию: история переписки с брокером, скриншоты баланса с торговой площадки, запись телефонных разговоров с мошенником.
Заявление рассматривается до 4 месяцев, а затем выносится окончательное решение.
Причины отказа
Первостепенной причиной отказа выступает невнимательность клиента при изучении оферты, что препятствует доказательству факта мошенничества.
В число других возможных причин входят:
Клиентский договор. Это документ, который регламентирует отношения трейдера с брокером. Большинство инвесторов верят на слово брокерам, предвкушая большой заработок. Этим и пользуются мошенники. При попытках вернуть денежные средства, консультант сошлется на соглашение, где его действия акцептированы трейдером. Участие в акционных предложениях и бонусных программах. Брокеры часто предлагают поучаствовать в различных акциях, где получить выгоду можно лишь при выполнении заведомо нереализуемого условия. Нехватка денежных средств. Если после подачи заявки на вывод денег трейдер проводит ряд проигрышных торгов, то часть сбережений теряется. В таком случае денег для вывода не хватает.
Если вы потеряли заработанные деньги, уверены в мошеннических схемах и хотите вернуть сбережения, не опускайте руки. Можно оспорить перевод в определенные сроки, которые предусмотрены для возврата средств. Не упустите момент и не мешкайте, иначе помочь вам никто не сможет.
